政府规制经济学 8页

.一．政府规制的理论依据？1.撇开关于政府规制利弊得失的理论纷争，政府规制实际上是对市场失灵的反应，是克服市场配置资源缺陷的一种不可或缺的制度安排。同时，也是整个经济系统的一个内生变量。2.政府规制首先是对市场失灵的一种回应：（1）政府规制是解决垄断问题的需要（2）政府规制是使外部性内部化的需要（3）政府规制是解决信息偏在或者信息不对称问题的客观需要（4）政府具有解决市场失灵问题的某些独特优势3.以上从克服市场失灵的角度分析了政府规制的必要性。但实际上，政府规制不仅仅是解决市场配置资源缺陷的一种外在、强加的制度安排，而且是整个经济系统的一个内生变量。这是因为：（1）政府对微观经济主体的规制，是有效进行宏观调控的需要；（2）政府规制是市场交易的一种制度安排（3）政府规制是市场供求机制作用的客观结果二政府规制的内容1.进入（退出）规制旨在将微观经济主体纳入依法经营、接受政府监督的范围；其次，是控制金融某些行业，主要是自然垄断领域以及存在明显的信息不对称部门（如金融保险）的企业数量，以保证企业资质，同时防止过度竞争，降低不确定性和风险。2.价格（收费）规制内容主要包括：（1）对垄断行业的价格规制（2）对保护行业的价格规制（3）对金融行业的价格规制（4）对通货膨胀时的价格规制（5）对不正当价格行为的规制（6）对事业单位收费的规制3.数量、质量规制数量规制主要是指政府对企业生产和供应的产品数量加以限制，以及对进口和出口的商品数量进行限制等。质量规制是政府为保护消费者（生产消费和生活消费）利益而实行的规制4.资源环境的规制鉴于经济发展过程中存在着大量的资源浪费、环境污染、生态破坏等负的外部性，需要通过政府规制来解决这些负的外部性。三．政府规制的方法1.在各种由政府实施的规制当中，最重要、基本的内容是价格规制和进入规制。这决定了政府规制的传统方法实际也是价格规制和进入规制的方法。具体方法是：（1）以公平报酬率为依据确定产品和服务的价格。公平报酬率即以完全竞争中形成的均衡价格为基础确定的正常利润率。按照公平报酬率进行规制，一是要确定生产经营成本；二是要确定准许的正常利润水平。（2）发放许可证，即通过特许权和配给权的掌握和颁发，规制机构对微观经济主体进入特定产业或行业进行控制，是一种进入机制。（3）指定产品和服务质量标准四．自然垄断的经济特性1.网络性自然垄断产业在提供服务时形成网络系统。2.规模经济和范围经济效应非常显著。自然垄断的一个重要特点就是存在网络供应系统的规模效益。需求量越大，网络供应系统庞大的固定成本就越能发散到每一个用户的需求上，规模经济效益就越明显。..\n.3.关联经济效应显著自然垄断产业在提供服务时，存在一系列的复杂工序。这些系列工序之间要求相互稳定衔接，即在技术上是联接的。在具体的产业组织上，往往要求全程全网联合作业和统一兼容性。虽然从理论上讲可以将不同阶段的作业交由不同企业分别去完成，但垂直一体化的产业组织往往具有更大的经济效益性可以保证供产销的协调，节约市场交易费用，防止机会主义行为给企业带来的损失。4.有大量的沉没资本企业投资形成的固定资本如果专用性较强，有其特定用途，一旦企业转产或退出时，专用性很强的资本则很难转用或转卖给生产和经销其他产品的行业或企业，这种不可回收的资本损失就是一种沉没资本。5.普遍服务性大多数自然垄断产业的“产品”是公众所需要的基本服务，需要保证所提供服务的稳定性、质量的可靠性和可依赖性等。普遍服务时对自然垄断产业的最基本要求。6.特定的垄断经营权无论是通过招标制度还是区域间标尺竞争以及其他种类的特许经营选择，最后的结果只能是国家赋予企业以特定的厂商垄断经营权。这就需要政府从制度上确保垄断结构。五．非对称规制-------指在政府进入规制调整的背景下，随着新企业进入原有自然垄断部门，规制当局对既存企业和新企业采取的差别化的、旨在扶持新进入企业的规范及制约措施。六．价格水平规制的目标1.对于自然垄断行业而言，价格水平的高低，不仅影响着企业的生产经营行为和生产经营效果，也直接关系到资源配置效率和社会分配效率。因此价格水平规制的目标主要有四个方面：一是优化资源配置；二是促进社会分配效率；三是激励企业生产；四是保障企业利益2.总之，优化资源配置、促进社会分配效率、激励企业生产和保障企业利益，共同构成了自然垄断行业价格水平规制的目标体系。它是政府制定自然垄断行业规制价格的主要经济依据，也是进行价格规制政策分析的重要工具。七．价格水平规制模型1美国的投资回报率价格规制模型美国对自然垄断产业实行投资回报率价格规制具有悠久的历史。具体做法通常是被规制企业首先向规制者提出要求提高价格的申请，规制机构经过一段考察期，根据影响价格的因素变化情况，对企业提出的价格（或投资回报率）水平作必要调整，最后确定企业的投资回报率，作为企业在某一特定时期内定价的依据。如果企业只生产一种产品（或服务），则投资回报率价格规制模型为：如果企业经营多种（n种）产品，则价格规制模型为：2.英国的最高限价规制模型英国的最高限价规制采取RPI-X模型，RPI表示价格指数，即通货膨胀率，X是由规制者确定的，在一定时期内生产效率增长的百分比。例如，如果某年通货膨胀率是5%（即RPI=5%），X固定为3%（即X=3%）,那么，企业提价的最高幅度是2%。这个简单的价格规制模型意味着，企业在任何一年中制定的名义价格取决于RPI和X的相对值。如果RPI-X是一个负数，则企业必须降价，其幅度是RPI-X的绝对值。这样，如某企业本期的价格为..\n.八．差别定价的具体形式第一级价格差别--------若自然垄断企业完全了解每个消费者对任何数量产品愿意支付的最高价格（每个消费者的保留价格），就可以对出售的每一单位产品收取不同的价格，即按照消费者的保留价格定价。这样垄断企业将所有的消费者剩余据为己有，转化为生产者剩余（垄断利润）。第二级价格差别---------是指垄断企业对同一需求曲线上的不同数量区间收取不同的价格。第二价格差别也称为非线性定价差别，因为它意味着每单位产品的价格不是不变的，而是取决于你购买的数量。第三级价格差别---------是指自然垄断企业区分需求曲线上下不同的市场区域，对不同市场区域的消费者制定不同的价格，但卖给既定市场区域却按照相同的价格出售每单位产品。九．激励性规制-------是以业绩为基础的规制方法，旨在尽量减少政府规制成本的前提下，是企业自发地产生加强内部管理和技术创新以降低成本的动力，并通过一定的制度安排把这种由于生产效率提高而带来的好处逐步转移给消费者，从而使生产效率和分配效率的提高实现有机的统一。 十.有效竞争市场的特征1.竞争收益大于竞争成本。市场竞争能自发地促进社会资源的优化配置，也能造成生产能力过剩、成产要素闲置、社会资源浪费，使社会付出高昂的竞争成本。2.适度竞争。适度竞争的对立面是过度竞争或者竞争不足，过度竞争表现为企业数量超过市场需要，规模经济效益差；而竞争不足则会抑制竞争功能的有效发挥，影响社会资源的合理配置和使用。虽然过度竞争和竞争不足不可能完全消除，但有效竞争要求把这些消极现象控制在较低的限度内，因为只有适度竞争才能产生较大的竞争效益。3.符合规模经济要求。规模不经济状况下的竞争是一种低水平的竞争，多表现为竞争过度造成的效率低下。这显然与追求较高经济效率的有效竞争目标相违背。4.所以，要达到有效竞争状态，就要综合考虑规模经济与竞争活力，要求两者适当地做出“让步”。十一.特许投标竞争-------在某些特定自然垄断行业或业务领域，通过拍卖的形式，让多家企业竞争特许经营权，并在一定时期内令其以优质低价提供产品或服务，禁止其他企业进入该行业或业务领域，以此来寻求规模经济。十二.区域间比较竞争-----将受规制的全国垄断企业分为几个地区性企业，使特定地区的企业在其他地区企业成就的刺激下而提高自己内部效率的一种方式；十三.直接竞争--------在自然垄断行业中并不是所有的业务都具有垄断性，其中也存在着非垄断性业务。所以在自己垄断行业中不仅可以进行间接竞争，而且也可以开展直接竞争。实证分析表明，规模经济在理论上会带来的效率提高往往会因垄断本身而无法实现，这是在自然垄断行业中引入直接竞争的原因。展开直接竞争的关键在于正确区分垄断性业务和非垄断性业务，并且要防止交叉补贴等新问题带来的消极影响。第七章逆向选择-------指的是市场的一方不能察知市场另一方的商品的类型或者质量，由于获取信息的高成本，低质量的商品最终挤出高质量的商品，它有时也被称为隐藏信息问题。..\n.道德风险------指的是个人在获得保险公司的保险后，降低防范意识，减少提防行为，从而导致发生风险的概率增大。道德风险的产生源于信息的不对称。金融业规制的理论依据所谓金融，顾名思义指资金的融通。资金富裕者（投资者）将资金提供给有投资项目但资金匮乏者（融资者）使用，由后者向前者支付利息或者股利。这样两者的境况都有所改善，实现了帕累托改善，并且从社会范围看，通过资本的优化配置，进而使整个社会投资的优胜劣汰，实现社会资源的优化配置，最终促进国民经济的繁荣发展。金融业也是信息不对称相对严重的行业。虽然在长期发展中，金融市场自身也逐渐形成了一些列特定的机制，以尽量减少信息不对称的不利影响。但金融市场中的信息不对称的负作用不可能完全消除，而且这些特定机制本身也带来了新的信息不对称，并且是金融市场自身无法解决的。这就决定了政府规制的必要性和可行性。按金融市场中的信息不对称发生主体的不同，可以把其中的信息不对称分为两类，即投资者与融资者之间的信息不对称、投资者和金融中介之间的信息不对称。金融业规制的目标1微观目标确保财务实力良好的金融企业以公平的价格提供公平的金融合同，提供储蓄，融资服务，为公众分散危险，提高社会福利，是政府规制最根本的出发点，也是在微观上追求的目标。经济理论认为政府规制的目标应当是社会福利的最大化，而在金融业规制中的一般做法是，在保持生产者剩余不变的条件下，实现消费者剩余的最大化，这也是国家对政策性贷款和保险给予补贴，并且对金融产品的价格加以管制的理论依据。作为最初的规制目标，追求社会福利最大仍是金融业规制理论中占主导地位的思想。但随着金融市场的发展，新的问题也在出现。这就促使规制当局采取措施，一可接受的费率保证满足需求者获得保险的意愿。2宏观目标其表现为，确保金融业整体稳定发展，发挥其对社会经济发展的推动作用。无论是从稳定生产、生活的角度，还是从调剂社会资金的需求、优化资源配置等角度，金融业的繁荣都有利于推动社会经济的进步。因此，国家有责任也有必要制定和执行金融业的产业政策，利用各种规制手段，维持金融市场的良性竞争，促进金融业的产业优化。同时金融业也是国家进行宏观调控的政策工具，国家可以通过影响这些公司的经营来实现就业资本积累、外汇增长等宏观经济目标。金融业规制的内容具体到我国金融规制，分别由中国人民银行、证监会和保监会代表国务院对这三个行业加以规制。1.对银行业的规制对银行业的规制主要是基于存款人和银行之间的信息不对称，由规制机构代表存款人对银行的偿付能力加以监控，通过预防性管理、存款保险、中央银行的最后贷款援助等，确保银行的稳健经营，保护存款人的财产不受损失。2．对证券市场的规制对证券市场的规制主要是基于投资者与融资者之间的信息不对称。企业的内部人（包括控股大股东、管理层）利用自己的信息优势对外部投资者（中小股东、债权人..\n.）进行掠夺的现象，在各国普遍存在首先，各国的规制机构都对企业上市进行一定的“进入规制”其次，也是最重要的是强制信息披露制度的执行1.对保险业的规制对保险业的规制主要基于投保人和保险公司之间存在的信息不对称。一般说包括两个方面的内容：一方面，投保人无从了解保险公司的偿付能力，处于信息劣势，这时可以由规制机构代表投保人对保险公司的偿付能力加以监控，以保证保险经营的安全性和保险市场的稳定性；另一方面。在对保险产品的了解上投保人也处于信息劣势，为避免保险公司利用自己的信息优势侵害投保人的利益，也可以由规制机构对保险公司的具体经营加以规制。社会性规制的理论依据1.外部性理论所谓“外部性”是一个包括外在成本和外在收益的概念，指从事一项经济活动的私人成本与社会成本，或私人收益与社会收益不一致的现象。即某一经济主体的活动对社会产生的一种不能由市场交易价格体系反映出来的影响。2.信息不对称理论一般认为，信息不对称是指相互对应的经济主体之间对于某些事件的所掌握的知识的不对称性。由于信息不对称，即有关交易的信息在参与经济活动的主体之间非对称分布，其中占有较多相关信息的一方处于信息优势地位，而对应的占有较少信息的一方则处于信息劣势地位。信息不对称也称之为“信息偏在”。社会性规制的目标1.限制负外部性活动，保障人类社会可持续发展人类活动所引发的负外部性给人类社会造成了不安全问题，危及人类社会的可持续发展。这种状况依靠市场机制和个人行为难以解决，从而成为了政府社会规制的重要目标。2.激励正外部性活动，促进社会全面进步人类所从事的活动还可能对社会产生正的外部效果，使社会收益大于私人收益，其他人从中获益，从而增进社会福利。但如果这些具有正外部性的私人活动不能得到相应的补偿，就会使行为主体失去继续从事该活动的动力，进而转产于其他活动。这样对于社会而言便产生了损失，这部分损失可能继续转化为对社会的危害。同样的道理，市场对维护正外部性活动无能为力，必须依靠政府将其纳入到社会性规制的目标中。3.保障信息劣势方得权益在社会经济活动中处于交易两端的人们对交易所掌握的信息是不对称的，信息优势方出于某种考虑可能会对信息劣势方构成威胁，使其应有的权益受到侵害，出现不安全、不健康的问题。因此各国在社会性规制过程中都将信息劣势方权益保护为重要目标，纷纷以立法的形式规定产品服务的质量标准，从业人员的执业标准以及劳动场所安全标准等，力争保障信息劣势群体的权益，确保安全、卫生、健康。社会性规制的方式1.禁止特定行为所谓禁止特定行为，是指直接禁止那些被社会公认为有可能引起危害或不良后果的行为。2.营业活动限制所谓营业活动限制，是指通过批准、认可制度对与提供公共性物品和准公共性物品、非价值物品有关的从业者以及有可能因外部经济而受害的产业从业者进行营业活动的限制。..\n.3.资格制度所谓资格制度，是指从事确保健康、安全、环境方面业务的行为主体，需要由国家对其专业知识、经验、技能等项指标进行认定、证明并发给资格认定证照的制度。4.检查鉴定制度检查鉴定制度是指为了确保产品的安全性，保证成产中机械设备能够安全运转和操作，规定从事该活动的行为主体具有实施各种检查的义务的制度。5.信息公开制度指规制机构有权要求这些企业或者职业者向消费者尽量详尽的公开与其所提供的产品或服务有关的信息；或按照有关法律的规定，消费者有权向这些企业或者职业者索取自己应该知道的有关产品和服务的信息。6.收费补偿制度是指对引起火灾、环境污染以及利用自然资源的经济行为征收定额费用以及资源补偿费。7.标准认证制度是指为了确保产品、设备操作和管理的安全性，对其质量、结构、性能等定出安全标准，对没有经过检验鉴定或没有符合标准标志的产品禁止销售或利用。第九章外部性------指从事一项经济活动的私人成本与社会成本，或者私人收益与社会收益不一致的现象。即某一经济主体的活动对社会产生的一种不能由市场交易价格体系反映出来的影响。外部性规制的类型1.产权规制产权式指人们对生产要素或者物品所拥有的所有权、支配权和收益权。产权规制，主要是通过实施一定的法律制度，保护人们的生产全不受侵犯，同时，监督人们按一定的规则行使产权，并对行使产权过程中发生的矛盾和冲突驾驭协调和解决。2.生态环境保护生态环境保护具有包括固体废弃物污染防治，噪音污染防治、大气污染防治等方面。1.自然资源合理利用为合理开发自然资源，政府依据自然资源、土地、森林等方面的法律法规及国土整治规划，对自然资源的开发利用实行规制。具体说来，有以下这些方面：水土保持，海洋保护，水资源、河道保护，森林资源保护，野生动物保护，野生植物保护，水产资源保护，矿产资源保护，草原保护，土地资源保护。2.城市规划城市规划的规定和实施的部分内容属于公共规划。为实现一定时期内城市的经济和社会发展目标，确定城市性质，规模和发展方向，合理利用城市土地，协调城市空间布局和各项建设的综合战略部署，城市政府都要制定城市规划。反垄断的理论依据所谓垄断，是指少数企业凭借其控制的巨额资本、足够的生产经营规模和市场份额，通过协定、同盟、联合、参股等方法，操纵与控制一个或几个部门的商品生产和流通，以获得高额利润。反垄断的理论依据主要有一下几个方面：..\n.1垄断造成社会福利损失2垄断影响资源的有效配置3管理低效率与动态技术低效率4垄断导致寻租行为产生反垄断的内容反垄断基本内容由三个方面构成，这些内容通常被认为是反垄断政策的三根支柱或三块基石：第一，禁止限制性协议，决议或者协同行为的内容得政策，主要是指禁止卡特尔（联合操纵市场行为）政策。第二，禁止滥用独占地位（支配地位）的行为第三，控制集中或者并购，即监控购并行为反垄断政策体系反垄断政策体系一般包括结构性政策和行为性政策两种类型结构性政策指为了控制行业集中度而对行业集中状态进行规范的一种制度。其目的是维护公平、有效的竞争，规范占市场支配地位的企业的行为，调整阻碍市场竞争的不良市场结构。行为性政策是指针对竞争者的行为，而不是根据企业规模的大小建立起来的旨在促进竞争的规则，是一种只要企业行为对其他企业市场行为的自由产生有害的影响，无论这种影响是实际的还是潜在的，政府就会修正这种行为的政策。传统规制方法缺陷规制可避免过度竞争形成的低效率，却带来企业内部低效率；政府规制导致规制费用支出和官僚机构膨胀；导致被规制企业的寻租行为，导致规制部门规制的随意性；规制滞后带来社会福利损失无法避免；规制抑制了创新，庇护了低效率；政府规制替代消费者对产品质量、价格选择，不符合消费者需求；竞争性业务剥离的必要性及如何剥离？必要性：（1）对自然垄断合理性已经不存在的产业或某些环节，要适时剥离出去，防止该行业处于垄断地位的经营者为了谋取附加业务领域的暴利而进行垄断势力延伸，造成竞争秩序的破坏和对消费者权益的损害；（2）剥离竞争性业务可防止交叉补贴，当自然垄断领域与竞争性领域的公共成本不易合理分摊时，既存垄断者一般倾向于将成本费用挤入自然垄断产品，这即会造成自然垄断行业成本虚高，又在竞争性领域排挤了竞争对手，既存垄断者则坐收国家补贴和垄断高价的双重利益。如何剥离：对于具有网络拓扑结构的自然垄断产业，可以先从剥离结点开始。具有网络拓扑结构的产业可以分为两个基本层次的供应市场：网络的拓扑结构由结点和链接通道组成，结点代表着直接供应网络系统相关服务的厂商，消费者是从这些结点获得服务的，而链接通道指铁路轨道、通信电缆、电网等基础设施。结点和通道都是实现最终服务必不可少的，但两者各具特点。链接通道更具有自然垄断特征，而消费者对结点的使用则存在竞争性。通道一旦建成，其固定成本相对不变，因消费者对通道的使用而分摊的支出随使用者的增加而降低，而消费者对结点使用所发生的支出则趋向于与使用量呈正相关，所以对节点类设施采取竞争性市场结构更具效率。剥离传统自然垄断领域的竞争性业务并不意味着对所有竞争性业务统统拆分、剥离，对于由于产业技术特点决定的极具纵向一体化合理性且又经营良好的产业，强制拆分剥离可能不符合实际。规制机构改革如何进行？首先，规制机构应该独立，尤其要独立于各种既得利益集团不受其左右，否则难以摆脱部门偏好，难以有效遏制机会主义行为；..\n.其次，建立完善的行政程序而和外部监督机制，并加大行政违规和行政违法行为的责任追究与惩罚力度，从制度上保证规制机构的公正性；再次，坚持职权法定原则，根据行政规制的经济合理性严格界定规制机构的职责范围和行政职权方式，通过修改法律或新立法废除没有经济合理性的规制制度；最后，引进并运用现代规制的先进技术手段，淘汰落后的规制手段，尽量使规制科学化、中性化，避免规制失灵。规制方式改革如何进行？英国RPI-X模型比美国的价格规制模式具有更大的优越性，在某些方面值得我国借鉴。但是由于个别地方认为调整生产效率增长数值的问题突出，我们也不能完全招办这个模型，应根据个自然垄断行业的特点和经济发展程度对模型加以修订，使之符合我国国情，达到既促进企业效率又增加社会效益的目标。同时，积极引入社会力量参与定价，由少数人的个体决策向集体审议决策转变。凡是关系群众切身利益的公用事业价格，均需按规定举行公开价格听证会；对于一些技术性较强的商品和服务价格，应聘请有关方面的专家进行论证，强化对定价合理性的审核。此外，还应该建立高效的价格监督机制，积极推行并完善价格政策公示制度，转变“重政府检查，轻社会监督”的观念，对于经营者滥用垄断权力侵害消费者合法权益的行为坚决严罚。由不甚透明的行政审批方式向法制化规制转变也是规制方式改革的重要内容。中国规制改革的特殊性1.放松规制是中国自然垄断产业改革的必然选择2. 由于我国传统计划经济思想与体制的影响，我国自然垄断产业一直是国有资本最集中的领域，国有经济占主体，国有企业占主导，国有企业的一些固有弊端十分突出。在这种背景下，我国垄断产业改革会遇到很大的阻力，改革难度很大。我国垄断产业放松规制改革首先会受到传统观念的抵制，其次会遇到在位国有企业等既得利益者的反对。       发达市场经济国家垄断产业是在政企分开，规制机构具有独立性的情况下放松规制的；而我国是在政企没有完全分开，行政垄断还十分盛行情况下放松规制的。3一般认为我国规制机构的目标是多维的。我国规制机构主要有三个目标：提高社会福利、实现国有资产的保值增值以及实现自己的预算规模最大化。这必然会导致在垄断产业放松规制的过程中，规制机构的角色会与发达市场经济国家的规制机构不同。单纯的课本内容，并不能满足学生的需要，通过补充，达到内容的完善教育之通病是教用脑的人不用手，不教用手的人用脑，所以一无所能。教育革命的对策是手脑联盟，结果是手与脑的力量都可以大到不可思议。..