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2020 银行反洗钱工作年度总结范文 5 篇 2020 银行反洗钱工作年度总结 1 2020 年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署， 在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范 大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下： 一、2020 年反洗钱工作开展情况 (一)组织机构建设方面 1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增 加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月，机构整合，反洗钱工作领 导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作 的领导。 今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。2020 年，分行按季召开反洗钱领导小组成员 会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文 下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作 会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内控制度建设方面 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管 部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员 工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建 章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，2020 年 5 月份，对反洗钱 内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十 三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立 反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建 立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗 钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应 的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。 今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔，859、94 亿元，其中：对公报送 5671 笔，251、31 亿元;对私报送 59641 笔，608、63 亿元。外币可疑交易笔数 890 笔，23634、 91 万美元，其中：对公报送 808 笔，23266、44 万美元;对私 82 笔，368、47 万美元。 2020 年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 POS 个体经营户，资金往来与 其经营规模明显不符，及时上报人行。今年 12 月份，分行营业部在业务运行过程中，发现 漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。 2、确实履行客户尽职调查义务。 我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银 2020253 号《关于加强大额现 金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人 客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个 证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证 等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。 同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象 重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。 我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和 错报现象。 4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作。 总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时， 造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统 中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。 同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网 点。 5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。 2020 年 3 月，根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(2016)第 45 号) 要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及 8 个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析， 及时上报当地人行。今年 9 月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交 易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角 美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处 1 户对公客户、10 户个人客户的核查，我 们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。 (四)反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。 2020 年 5 月 31 日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会 计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增 强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传 采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往 群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询 200 多人次，分发反洗钱知识宣传材料 1500 多 份，取得了良好的宣传效果。 8 月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一 步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10 月份，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣 传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗 钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分 行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页 2、6 万份，发至各支行营业网 点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户， 进一步普及反洗钱基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱 犯罪的社会氛围 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口 开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页 500 多份;东山支行于 6 月、11 月组织开展了两 次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识 26 问，装载至各网点电视平台，通过屏幕 不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄 专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。 2、加强反洗钱业务学习培训。 今年 9 月 3 日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。9 月 20 日， 举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过 程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。 全市共有 64 位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情 况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评 时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人 行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱 法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试，以巩固培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)根据省分行要求，5 月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存 在问题，及时落实整改。 (2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖 15 个综合型支行进 行检查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方 面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面 45 个问题，对相 关责任人 45 人次进行经济处罚 2350 元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排，组织 反洗钱检查、互查。 (3)积极配合人行反洗钱检查。2020 年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行对我行云霄支 行开展反洗钱检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根 据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。 二、2018 年反洗钱工作计划 1、加强反洗钱的学习教育。 一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从 OA、邮 箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件 夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学 习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同 时拟为检验学习效果，3 月份，在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。三是开展 反洗钱警示教育，拟 2 月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示 教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。 2、开展反洗钱业务培训。 拟 4 月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。 7 月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反洗钱规定。 3、加大反洗钱宣传。 宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于 6 月份、10 月份，举办两次 大型的反洗钱宣传活动，继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期 间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反 洗钱视频录像等。 4、加强反洗钱的检查和指导。 一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱 的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和 可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查。 二是拟在 5 月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互 查由分行安排，部分支行交叉检查。 三是 9 月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。 5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。 2020 银行反洗钱工作年度总结 2 根据商银发字[20__]27 号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、 防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求 使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经 营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测， 以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的 合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业 代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询 问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结 算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或 连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对 于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定 建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客 户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我 支行坚持每天对每笔超过 20 万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或 单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔 20 万 元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成 excel 格式保存。 五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存 的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合 规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支 行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户; 没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范 围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的 数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交 易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱 技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 2020 银行反洗钱工作年度总结 3 20__年，我行在人行的正确领导下，站在 20__年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱 工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增 强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗 钱工作汇报如下： 一、注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领 导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应 的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗 钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3 月召开了“__银行 20__年反洗钱工作会议”，特邀__市 人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、 回顾 20__年我行反洗钱工作、安排布署我行 20__年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行 领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共__人次参 加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、 分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》 等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至 少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员 工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行，出台了《__银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反洗钱 工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客 户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 二是执行至上。如认真落实人行__号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人 客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花 标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账 户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核 查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后， 可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20__年 5 月 12 日到 20__年 6 月 18 日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进 行了一次反洗钱工作专项审计 四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识 一是定点宣传。20__年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了 7 次大的反洗钱宣传， 其中__支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了 20__年 8 月 13 日《__日 报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式， 全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料 75 多份， 各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度 上增强了市民对反洗钱认识。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点， 与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入__小学开展广播讲座，动员学 生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。 2020 银行反洗钱工作年度总结 4 今年以来，安诚保险__分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带 动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走 上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下： 一、20__年上半年合规工作 回顾上半年，我们__安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益” 之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中 将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首 要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否 决。 1、分公司及下属机构合规组织的建设情况; 2、合规制度建设; 3、合规风险管控情况;我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查， 财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保 协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况 进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机 构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。 4、合规检查、督促、指导情况;合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按 照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构 要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效 途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收 5 个阶段。这项工 作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”， 坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。 5、合规培训开展情况。 6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;合规管理是一项需要常抓不懈的 工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽 然，从保监会 70 号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中， 仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规 工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设 定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 二、上半年反洗钱工作总结 回顾在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我 司反洗钱工作总结如下： 1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良 总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反 洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体 系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了 强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内控制度建设与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章 可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《__分公司反洗钱 内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》(安保苏发[20__]73 号)、《反洗钱管理办法》(安保苏发[20__]80 号)等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗 钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险 划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。 总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务 的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的 功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认 真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。20__ 年 5 月 9 日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善 组织领导体系;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱 内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣传与培训情况 20__年 10-11 月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合 举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方 式，向客户做反洗钱宣传。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工 学习总公司 OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家 到公司讲授反洗钱知识;积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、 晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗 钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。 5、配合监管情况今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请 他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年， 他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。此次监管走访通过听汇报、看 台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场 评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查， 他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进 行反馈，提出了有针对性的整改意见。 6、保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工 作职责都强调对客户资料和交易信息的保密的工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作 为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗 钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况 A、客户身份识别情况 B、客 户等级划分及客户身份档案保管对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本 信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。 全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作 存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏 少;基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安 机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执 行的现象较为普遍。 三、下半年合规管理工作计划 下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线， 坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查 力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领 导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合 规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求， 定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。 3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营， 夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公 司合规文化和合规管理长效机制。总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但 我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年， 我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好 又快发展作出新的贡献。 2020 银行反洗钱工作年度总结 5 20__年，__财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务， 持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。 现将 20PC 年反洗钱工作总结报告如下： 一、20__年反洗钱工作重点 (一)注重领导，进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根 据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工 作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4 家因人事变动的分公司和新成立的山西、 贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位 和人员。 2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了 20__年合规工作计划，把 反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和 兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况， 协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落 实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的 反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工 作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。 一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事 和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高 管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。 为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求 使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实， 提高其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民 共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金 融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《__保险公司反洗钱 管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10 月份， 保监会颁布实施《保险业反洗钱工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对 全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的 认识。 (三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识 别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环 节先后建立了《__保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试 行)》等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公 司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公司反 洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。 (四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作 质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触 的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识 别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和 有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善 保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可 疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针 对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑 交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30 天 5 次收付”改为“10 天 3 次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通 过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗 钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核 321 条反洗钱可疑交易信息，其中较 为可疑的交易 60 余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车 辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表 质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时 汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反洗钱监管信息报送 表》以及 10 张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。 (五)采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 今年是《反洗钱法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10 月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻《反洗钱法》。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板， 简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立咨询 展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的 认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人 员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户 身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中 反洗钱规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 (六)加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识 别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司 审计稽核部还对 20PC 的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整 改要求，有力地促进了反洗钱工作。 (七)建立反洗钱客户风险分类常规机制 按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》，公司制定 了《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重 庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做 好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查， 掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。 (八)积极认真配合人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联 系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学 习，严格执行。6 月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制 度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖 11 家分支机构进行了贯 彻落实，并按要求统计报送了 20PC 至 20PC 年 5 月的大额可疑交易数据。10 月 20 日，我司 参加了 20PC 年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的 有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足， 全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。 (九)做好《保险业反洗钱工作管理办法》的贯彻落实 10 月份，公司接到《保险业反洗 钱工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国 14 家 分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查 反洗钱内控制度是否完整有效;反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执 行;反洗钱机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大 额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的情况;与兼业代理机构签订 的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，根据公司增资扩股的计 划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来 源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要不足 1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。 2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深 度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。 三、20__年反洗钱工作思路 (一)继续加强对《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》的宣传和培训工作。将 《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广 泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的认识。以宣传 促认识，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。 (二)继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反洗钱法》和《保 险业反洗钱工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度，逐步建立 一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 (三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗 钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查， 配合人民银行、保监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱 犯罪活动。 (四)继续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分 利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查;二 是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防 范洗钱风险。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易 报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技 能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。