银行计划财务部工作总结 7页

银行计划财务部工作总结 千里之行，始于足下，不去努力争取，怎么会有一个美好的未来。不积硅步，无以至千里，不积小流，何以成江海，这就是慢慢积累 的效果。时刻做好自己的工作，那么积少成多，我的工作业绩和能 力就在不知不觉中提高了很多，我会努力提高自己的 !‎ 年初以来，在信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本年度的工作总结如下：‎ 因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。二是提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力，在上级行社的多次检查中，都受到了好评。‎ 出纳员年度工作总结回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之 处，一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透 ; 二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强 ; 三是只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等，在新的一年里，我将努力 克服自身的不足，在信用社的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。‎ 自年初工作以来，在领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。‎ 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在信用社的领导下， 认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领 导。做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。‎ 一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为康居园储蓄所经营目标的顺利完成而同心同德， 尽心尽力。一是千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，较好的完成了下达的任务。二是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，主动加班外出收款，到金库提取黄金白银，确保各项任务的顺利完成。‎ 一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。‎ 在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为储蓄出纳岗位的一线员工，我们更应该加强自己的业 务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户 提供方便、快捷、准确的服务。因此，我仍然会不断的努力，为工 商银行事业发出一份光，一份热 ! 为,, 支行的壮大辉煌贡献自己全部的热情!‎ 一、 XX年年财务经营成果概况 财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳， 对于反映真实的经营情况，提高经营管理水平和提高决策的有效性 有十分重要的意义，财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会 计制度的要求组织会计核算，提供真实可靠的财务状况说明，为决 策者决策提供真实可靠的依据。同时，在总行制定的“将农发行建 成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行” 的改革目标前提下，我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况 和财务数据分析。以下是一年来，我行总体的收支情况和资产情况：‎ ‎1、收支情况 XX年年我行各项收入总额为 ?元，其中贷款利息收 入?元，金融机构往来收入 ?元，中间业务收入 ?元，手续费收入 ?元，‎ 营业外收入为 0。XX年年我行各项支出总额为 ?元，其中存款及债券利息支出 ?元，金融机构往来支出 ?元，管理费用支出 ?元( 其中固定资产折旧支出 ?元) ，主营业务税金及附加 ?元，其他支出 ?元。收支相抵 XX年年我行纯损 / 益?元。‎ ‎2、存款情况及构成截至 XX年年?月?日，我行存款总额 ?元，其中企业存款 ?元( 含保证金存款 ?元) ，财政专项存款 ?元，其他存款 ? 元。‎ ‎3、贷款发放和收回情况 XX年年初我行贷款总额 ?元，全年累计发放贷款 ?元，累计收回贷款 ?元，年末贷款总额 ?元。XX年年我行仅发放了 30001 流转粮食收购贷款，所以 XX年年贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。‎ ‎4、贷款利息收取情况 XX年年年初表内 213 科目无余额，表外 ‎801 科目收方余额 ?元，全年收方发生额 ?元，付方发生额 ?元，年末收方余额 ?元。XX年年表内应收利息 ?元，表外应收利息 ?元，实际收回利息 ?元，其中： XX年年共收取表内利息 ?元，所收利息全部为30001 流转粮食收购贷款所属当期利息，收息来源为企业自筹资金 ; 共收取表外利息 ?元，其中中央财政补贴 ?元，地方财政补贴 ?元，企业自筹资金 ?元。XX年年核销 39801 呆账贷款利息 ?元，计息冲正金额合计?元，收息冲正金额合计 ?元，表内冲表外利息金额为 ?元。‎ ‎5、截至 XX年年?月?日，我行固定资产账面余额 ?元，累计折旧 ? 元，固定资产净值 ?元。XX年年我行全年共购置固定资产 ?项，增加固定资产账面余额 ?元。XX年年我行报废固定资产 ?项，冲减固定资产账面余额 ?元，形成营业外支出 ?元。‎ 二、转变会计核算理念，提高会计管理水平 ‎1、在准备阶段，每周安排特定的时间学习管理会计理论，一方面充实会计员工的理论知识，建立大会计的思维框架，另一方面， 为管理会计理论的实施铺平道路。‎ ‎2、计划制定阶段，会计部门根据自身的业务情况，建立了“制定计划—实施记录—分析考评”机制来实现对会计工作的管理和控制。‎ ‎( 二) 强化内控制度，防范和化解金融风险内控制度是指为保证企业经营活动有效进行，保护资产安全、完整，防止、发现和纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、完整、合法而制定和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本前提，内控制度的制定是否完善、执行是否到位关系到一个企业的兴衰成败。内控制度 的建设与执行一直以来是我行的头等大事。《中国 xx 银行财务会计 制度》和《中国 xx 银行出纳制度》构成了我行财务会计内控制度的主体部分。颁布之初我行就集中组织进行学习，同时全体财务会计 工作人员认真研究大系统情况下新的业务运行特点，自行编制了 ‎《中国 xx 银行 xx 支行财务会计部工作人员岗位职责》和《综合业务会计应用系统财务会计工作流程图》。‎ XX年年我行财务会计部内部内控制度的落实与检查的重点放在了以下几个方面：‎ ‎1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守库工作的责任合同，押运和守库的具体工作不再属于会计部门，但对押运和守库的管理我行一直没有松懈，库款的安全是全行的命脉所在，强化库房管理，保证现金收付业务安全有序进行，是全体会 计工作人员义不容辞的责任。我行完全按照《中国 xx 银行出纳制度》‎ 的规定进行库房管理，坚持四双制度，内勤主任卡把验收入库制度 和定期查库制度，全年对外现金收付额 ?万元，内部现金调拨 ?万元， 实现全年现金业务收付安全无事故。‎ ‎3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内控制度中具有重要地位。 XX年年我行贯彻执行了对账单发放和收回相分离以 及“账账见面”规定。截止 11 月末，我行全年对账单收回率 100﹪。‎ 三、 XX年年财务会计工作新亮点 ‎1、会计档案管理工作的新面貌会计档案管理工作是财务会计的基础工作之一，是银行各项经营活动的最终体现物，其重要性不容忽视。我行的会计档案管理工作历经几代档案管理人员的努力才有了今天的面貌。尤其在新会计系统应用和新凭证统一使用以来，会计档案管理工作从本质上发生了变化。首先，会计应用系统使凭证和帐簿的添制实现了从手写到机打的飞跃，每一张凭证，每一页帐 簿都变得规范、美观，这从基础上改变了会计档案的管理方法。其次，新凭证的统一使用使得会计档案的装订和保管变得统一、快捷和方便。最后，档案装订和管理人员的认真负责和独具匠心在会计 档案管理工作中起到了画龙点睛的作用，这是 xx 会计档案管理工作在全区同类工作中出类拔萃的关键之处。‎ (1) 我行按照两次次固定资产清查结果，根据固定资产分散购置， 分散入账，分散保管的特点，根据每项固定资产的实际情况印刷添 制了固定资产管理档案，同时为每一项固定资产进行拍照，将照片 和固定资产入账票据一同贴附于固定资产档案。这项工作在全区尚 属首创，受到了市行主管行长、主管科长的高度赞扬。‎ (2) 固定资产清查结束后，我行根据综合业务会计应用系统固定 资产管理子系统数据和固定资产实际使用保管情况，按照中国 xx 银行视觉形象识别系统——固定资产卡片的规范形式印制了固定资产 管理卡，并粘贴于实物之上，除房屋、车辆等固定资产外，真正达 到了“一物一卡”，清晰明了。‎ ‎3、中国人民银行人民币结算账户管理系统的管理工作的优秀经验这是 XX年年 xx 财务会计工作的又一亮点，中国人民银行人民币结算账户管理系统是全国金融系统的大事，人民银行、银监会、农 发行各级行对此高度重视。在开户资料采集的第一阶段， xx 农发行开户企业的开户资料的全面性真实性就已经得到了人民银行检查人 员和农发行财务会计督导员的肯定和表扬。在中国人民银行人民币结算账户管理系统的二期工程阶段，系统管理员再次核查了采集信息的真实性和准确性，制作了开户企业信息目录和封面，首创“一 户企业一个档案”的管理方法，这项管理方法 2009 年又将在全区会 计战线全面推广。这是 xx 财会人的又一项荣耀。四、阶段性工作的顺利完成 ‎1、信贷管理系统 cmXX上线前的数据采集、核对和检查工作 XX 年年信贷管理系统 cmXX是全国农发行大小机构的焦点工作，是所有工作的重中之重。信贷管理系统 cmXX上线前的贷款数据、利息记录核对工作的重任落在了财务会计部门肩上。一方面会计日常繁重的 业务量，以及会计工作人员的短缺，为数据采集核对工作增加了难 度，另一方面数据采集核对工作本身数量巨大，信息散乱繁琐，又 在相当程度上增加了工作难度。为了保证信贷管理系统 cmXX的顺利上线运行，全体财务会计部门一方面组织特定工作人员配合客户部 门执行数据的采集核对工作，另一方面又利用工作的间隙、午休时 间以及下班后的两个小时组织全体会计人员参与利息的采集核对工 作，经过两个星期的高强度工作，数据采集核对工作顺利完成。 5‎ 月 11 日 xx 市农发行信贷管理系统 cmXX数据采集工作推磨式检查开始，经过 2 天的检查工作， xx 信贷管理系统 cmXX上线数据采集核对工作取得了满分的高度评价，完全满足信贷管理系统 cmXX上线运 行的要求。鉴于 xx 支行数据采集核对工作的出色完成， 5 月 18 日， 省行抽调会计部主任李海燕赴伊春参加全省地区级别的信贷管理系 统 cmXX数据采集的检查工作。‎ ‎2、支票影像系统暨方正奥德验印系统、公安机关联网核查系统 和反洗钱数据监测与上报系统的上线运行支票影像系统可以使银行 和银行之间通过交换支票的影像来达到清算，因为交换的是影像， 而不需要传递实物支票，所以支票清算的范围扩大到了全国，使支 票的通用型可以跨行跨地区，丰富了支付手段和功能。 6 月 7 日， 省行组织了专门的学习班，培训支票影像系统的操作流程和安装方 法。6 月 18 日，支票影像系统正式在我行上线运行。中国人民银行会同 laji 建成的联网核查系统，全国各银行业金融机构都加入到了这个系统。银行机构在办理银行账户业务以及支付结算、信贷等业 务时，可以通过该系统核查相关个人的公民身份信息，从而方便、 快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性，是我国在银行账户实 名制方面取得突破性进展。 6 月 29 日该系统在我行正式运行使用。构建反洗钱系统是我国打击经济、刑事犯罪，维护国家经济金融秩 序和金融安全的重要手段。继 XX年反洗钱工作在我行展开了全面宣传和严格的贯彻执行以来，反洗钱工作一直得到了上级领导的高度 重视。这次的反洗钱数据监测与上报系统作为打击洗钱等犯罪活动 的重要手段，在我行的上线运行表明了我行对人民银行和公安机关 反洗钱工作的支持与协作。‎ ‎3、根据黑农发银发 [XX 年]353 号文件的指示精神，我行自 ?月?‎ 日起开始对 xx 贷款和 xx 贷款，自 XX年年 1 月 1 日起多记的利息进 行冲正，共冲正表内利息 xx 元，表外利息 xx 元，保证了我行会计核算工作的真实准确。‎ 看了银行计划财务部工作总结的人还看了