XX银行财务工作计划 3页

精品办公范文荟萃 XX银行财务工作计划 新的一年，新的开始。以下是 XXXX 为您整理的银行财 务工作计划 , 供您参考，希望对你有所帮助。 今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤 其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续 大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分 行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和 增量同业占比稳中有升。 一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄 存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高 端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提 高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确 保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。 二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季 一户”的工作要求。一是要认真落实高端客户发展规划，充 分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行 中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工 作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作， 要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求， 精品办公范文荟萃 及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银 行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资 产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户 的规模扩张。 三、 全力维护和发展财富客户， 努力完成全年目标任务。 一是以全行开展的 “大学习、 大联动、 大营销” 活动为契机， 持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富 客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确 定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行 客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作， 采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效 地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢 失，不外流。 四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同 步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产 品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加 储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、 季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力 营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳 定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。 五、 充分发挥营销团队的作用， 做好客户分层维护工作。 精品办公范文荟萃 一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银 行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组 织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较 大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端 客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊 车、理财规划等方面的安排，确保服务质量 ; 了解客户日常 金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度 和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维 护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的 联系，从不同层面上共同维护。 六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行 大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激 励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动 要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网 点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务 前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资 金不外流。 XX