保险公司2020年度工作总结 8页

保险公司 2020 年度工作总结 保险公司年度工作总结 1 20__年，在总经理室的正确领导下，在同事们的共同努力下，我司于_月_日完成了分公司下 达的全年任务，在分公司名据首位，在分公司也是第一个完成任务的三级机构，在这半年里 充满了激情与挑战。 随着公司业务规模迅速发展，业务团队逐渐增加，保险监管部门的严格管理下，我的业务管 理和专业技能都有了更多提高，现将一年来取得的成绩和存在的不足总结如下： 一、提高自我意识 自加盟__保险公司以来，一直从事业管部承保工作。以以往的工作经历，清楚的知道这个岗 位的严格和重要。以“合规、合法”为中心在工作的同时，牢记各项核保政策，努力学习核 保专业知识，调整自身知识结构、提升自我意识与政策执行把握能力。 公司在承保面对业务量的迅速增长，承程中遇到的问题也与日俱增，我一直秉承着认真钻研， 仔细调研，努力做到：不放走一个优质客户，不放进一笔不良业务，推动公司合规经营，降 低风险努力做到规范化、专业化、标准化。 二、日常工作总结 每天摆在我面前的总是那看似平平凡凡的保险单，每天的工作就是录入、录入、再录入。但 我的每一笔录入，每一次出单，都是和公司在半年完成全年任务的____万密不可分的。看起 来我的工作枯燥无味，但我深知，认真仔细的做好每一单业务，严格审核每一点信息，才能 把风险拒之门外。 三、20__年计划 在 20__年的工作中我会一如既往的，严格要求自己，在不断完善和细化自己工作的同时， 还要带领部门员工，认真学习专业知识，夯实专业基础，做到理论和实际相结合，不断的提 高自己的业务能力。“从我做起，从点滴做起，从现在做起”，以公司荣为荣，为民安保险业 务稳健、高效快速发展做出自己的贡献。不辜负领导的信任和关怀。 保险公司年度工作总结 2 我于 20__年加入__财险这个大家庭，在这一年的时间里，在支公司在经理室的正确领导下， 在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为__ 公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我 一年的工作情况做一个简要的总结： 一、个人发展及工作完成情况 我的 20__年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开 始__营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是___万，截止到__月初，已 经完成全年任务，截止到__月_日，我部共完成保费收入约___多万，超任务指标约__%;20__ 年，部门给我下达的任务指标是__万，截止到__月__日，我已完成保费收入__万(其中含摩 托车__万)，排除摩托车新增业务按__万计算，超出计划指标__%，于 20__年__万同比增长 __%;此外，__营销服务部实现全年保费任务约__万，同比增长__%，在第三季度、四季度皆 完成了公司和部门下达的保费计划。 二、存在的问题和不足 在 20__年的工作中，我取得了一定的成绩，使自己的能力有了一些提高，但是还存在很多 不足的地方： 1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作，步伐受到思想和 眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心谨慎，习惯依赖经验判断。 2、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和自身 素质的修炼。 3、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由于管理时间不长， 管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己的管 理能力，提高自己的工作水平。 4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动，增加交流的机 会。 三、20__年的工作思路和展望 20__年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈的竞争会给我们带来更大 的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的发展，在新的一年我 将具体从以下几个方面着手： 1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不断提高业务素质和管理能 力。 2、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求解决途径，加强 营销服务部的团队建设。 3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角度来改变营销人员的展业 方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。 4、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争取全面完成公司下达的各 项任务指标 5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收 社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。 最后，相信在 20__年我们会做的更好，__支公司的明天会更加辉煌灿烂! 保险公司年度工作总结 3 20__年是值得__保险人难忘和考验的一年，正式开业以来，在省公司党委、总经理室的正确 领导下，在市委、市政府及社会各界的大力支持下，我司员工以拓荒者的勇气，团结拼搏， 攻艰克难，取得了骄人的战绩，至__月中旬累计完成签单保费____万元，全面完成了省公司 下达的各项任务目标。这些成绩验证了我司的“特别能吃苦，特别能战斗”的公司精神。现 将 20__年所做工作总结如下： 第一、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识 公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入我市 保险市场的新公司，如何在激烈的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展， 是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司提出的 20__年 业务发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，出 点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前 指挥，打好每一个攻坚战。 在发展直销业务和个人代理业务的同时，__公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设， 努力构建多渠道，全方位的保险产品的销售网络，通过积极努力，我司在较短的时间内就与 __银行、___银行、___银行、___银行、___银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行 代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。 第二、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案 为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和 总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表， 将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设 置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确， 措施具体，协调一致，落实到位。 并在此基础上制定了筹建方案和未来__支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹 建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了市委、市政府的关心和支持， 由于各项计划、措施安排得当，公司于_月份顺利通过保监局的验收并批准开业。 第三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进 管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理 源于优异的制度。为了保证__公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循， 在筹建期间我们就对总、省公司制定的《内控制度》进行了细化，并结合当地具体情况制定 了一系列管理制度。 并按上级公司“集约化经营、规范化管理、程序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化 建设”的管理模式搭建管理平台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处 理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充 分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程。 公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设、管理、培训工作，从政治 思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使 他们充分了解中华保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等。 20__年，我们共举办各类业务培训_次，参加人数达___人/次，通过集中培训，分散指导， 提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完 善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，共核 保、签发各类保单____份，实现签单保费____万元，接受各类报案___起，代查勘案件__起， 已决案件__起，占已决案件的__%。 第四、在竞争中求生存，在服务中促发展 面对日益激烈的市场竞争，保险公司特别是新公司要赢得市场，不仅要为保户提供满足其多 样化、差异化、和个性化需求的保险产品，而且还要尽可能为客户提供零距离的保险服务。 所以__在成立之初就倡导全体员工要树立“业务要发展、服务要先行”的理念，以__保险品 牌、公司的实力背景为依托，以高品质、个性化、人性化的保前、保中、保后服务赢得客户、 赢得市场，从而促进公司业务快速发展。 20__年，在省公司的正确领导下和全体员工的共同努力下，我司做了一些工作也取得了一些 成绩，但离总、省公司的要求还有很大差距，20__年，__将认真贯彻省会议精神，按照省公 司“20__年总体工作思路”要求，实现速度、规模、效益同步快速发展。 回顾过去的一年，我们对加盟公司无怨无悔;展望未来，前程将更加坎坷艰辛，但我们坚信： 有省公司的正确领导和有力支持，__将开拓思路，勇于拼搏，用我们辛勤的汗水和智慧的力 量去铸造更加辉煌的业绩，为做大做强公司保险事业而努力奋斗! 保险公司年度工作总结 4 时光流逝，又在__开心的过了一年，回顾这一年的工作历程，作为公司的每一名员工，我们 深深感到__之蓬勃发展的朝气，感受到__人之拼搏的精神。这一年来的工作，有收获，有教 训，总结，对一个热情工作的人来说是承上启下的，因此年终工作总结，现将这一年来的工 作总结如下： 一、在工作上 今年也是忙碌充实的一年，我的工作主要是案件的预估录入和处理客户对保险及案件的咨询 和投诉及对案件的销案整理及销案结案等等。其中预估录入和客户的咨询和投诉是理赔部的 两项比较重要的工作，预估是否准确，要列入分公司的一项考核当中，不单单是理赔部门的 一项工作，而是关系到温州中支公司，所以每个月都要关注的一个问题。于是在预估上，对 于不知晓的案件金额，收集各方面的资料，如问客户，问查勘员，问损失部位，问三者的车 型等等，尽量问的全面，让预估偏差尽量做到最小。在这过程当中，便会遇到各式各样的客 户，有态度好的，非常配合的，让我感到很欣慰;有态度差的，让我莫名其妙的，苦笑不得 的……而更是郁闷的便是临近过年那会儿，我这里要提前预估放假期间的工作，让预估工作 难上加难，不但是工作量大，一天要估两天的案件，最多的那天一天要估 80 件，就算全部 录入核价系统，也要一个个复制进去查，然后录入系统估掉年终工作总结，何况三分之二的 案件是没有录入的，也就意味着要打电话，几十个电话要打，要是打了都知道也就罢了，关 键的是连定损员都估不出来，因为很多车子临近过年修理厂关门而导致的无法修理情况，无 法拆解，也就无法知晓，但预估工作并不是因为无法知道而停滞在那里，我必须要得到接近 的数字，所以常常一个案件，我要打好几个电话，所以预估是一份棘手的工作，但我还是在 预估偏差率上很好的体现出来，20__年我想我会做的更好。 接下来是客户的咨询和投诉，面对客户的咨询和投诉，我首先做的工作便是对此案件的来龙 去脉摸个清楚，对不清楚的条款向同事们讨教，于是能够很好的答复客户的疑问，同时也给 客户一些很好的建议，常常引得客户“满意而归”，当然这其中也有着难缠的客户，但最后 都能迎刃而解。这是我最为开心的事情。在处理咨询和投诉上，不但能让我学会与各式各样 的客户沟通的能力，还在理赔及其它知识上给予了一定的学习和提升，特别在 2018 年__月 份，投诉只有 1 个，还是无效投诉，很明显的降低了，让我很欣喜，这不但说明我们在外工 作人员在理论上，技术上，沟通上有了很好的提升，还说明了平时我对于客户咨询问题处理 的好。 最后是 20__年的销案工作的做的好。在领导的正确领导下，在同事的相互帮助下，在自己 平时的辛勤努力工作下，案件的未决件数一直处于一个很好的位置，2018 年将做的更好。 二、业务上 完成了今年公司完分配的业务任务，实现了业绩和效益双丰收。为了配合公司业务发展的需 要，管理部门人员分配了一定的业务任务，每季度都定期评比，面对了相当的压力，我通过 自身的努力，顺利的完成了全年任务，期间遇到的客户多种多样，通过耐心回答客户的疑问， 尽量系统解释条款，最终让客户满意买下我们的保险产品，中间虽然有很多小麻烦，但经历 这些让我增加了业务方面的知识并更能体会业务员的辛劳。 三、劳动纪律上 今年在劳动纪律上公司出台了相应的奖惩文件，本人严格遵循文件精神做到不迟到不早退， 上班时间不开小差，认真负责的工作。平时尽量不请假，遇到事情必须请假时，也提早向上 级领导申请并交接好自己的工作。做到不影响部门日常工作正常运行。 本人以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，尽责尽职，按时完成工作任务。并团结 同志。本人在工作中一直勤勤恳恳，任劳任怨，把工作放在第一位，及时完成领导交与的工 作。由于工作性质的不同，预估是非常注重实效的，要在规定是时间里完成，如不然，就会 超时，所以加班也是难免的。平时都会很虚心的请教领导，请教同事，在工作中能够发现问 题、并力求方法解决问题。能够寻求创新，来提高自己的工作效率和工作技能，在工作与生 活中，本人与同事间和睦相处，互相友爱，互相学习，互相帮助。 本人虽然在工作中取得了一定成绩，但也存在许多不足，20__年要更加的努力克服，在与客 户的沟通方面更待上一层，本人要“做到老，学到老”。要不断的学习保险的专业知识，充 实自己，也要不断的提高自己的业务水平，更好的服务于我们的客户，更好的为我们的客服 部做出一些贡献。祝愿__在 20__年发扬成绩，更上规模。 保险公司年度工作总结 5 一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争 日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下： 一、员工管理、业务学习工作 1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和 协保员的展业积极性。 2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作 中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工 意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。 3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督 促并较好地配合业务员多方位拓展业务。 4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促 全体业务员做好各项业务管理工作。 5、制订___年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。 二、意外险方面工作 学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题 及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及 时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与 人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准 进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务 及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教 育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将 放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将 ___万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家 长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。 企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方 面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在___万元以上的大客户，进一 步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事 项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险 市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我 们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险 在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。 三、寿险业务方面工作 在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务 与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方 面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做 好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。 四、工作发展 今年在总公司的指导下从营销部招募了___人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道， 目前为止意外险共收保费___万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到效果，在明 年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。 五、建议 一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此， 建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团 险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。 六、明年工作思路 1、做好学平险收费前的各项工作。 2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基 础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。 3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的 业务增长点。 4、开拓寿险市场，尝试职场营销。 5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多 动脑筋、多做文章。 6、加强对团险业务员队伍的建设。