2020保险公司销售年度工作总结 13页

2020 保险公司销售年度工作总结 2020 保险公司销售年度工作总结 1 2020 年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满 意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转 而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的 2020 年，更多 的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效， 勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的__保险市场，强化核心竞争力， 开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为____保险公司的持续发 展，做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。 二、业务管理 根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计 划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本 着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完 成。 三、在工作中存在的问题 在这一年中，存在着良多不足之处，如在面对千头万绪工作中，未能总结出积极有效、 简捷明了的工作方式，缺少对保险实践与业务知识的深刻懂得。在今后的工作中，我会更加 积极尽力提高自己，一直总结教训教训，让自己的不懈努力发明应有的价值。同时，在工作 中如有错误的处所，还需领导批驳指出。 总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制 度规范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成 绩。新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势， 必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满 的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的 正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们 公司一定能够创造出更加辉煌的业绩! 2020 保险公司销售年度工作总结 2 20__年初，我加入到了国寿__支公司，从事我不曾熟悉的人寿保险工作，一年来，在公 司领导的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开 展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较 好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报。 一、努力提高政治素养和思想道德水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以 及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小 平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平， 在思想上政治上都有所进步。 二、努力提高业务素质和服务水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习， 善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功， 掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业 务产品并能有针对性地开展宣传和促销。 三、严格执行各项规章制度 一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规 章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被 客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买六合彩等不良行 为。 四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务 一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默 奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营 销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。 一年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按 上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一 年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。 但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身 综合素质，把该做的工作做实、做好。 2020 保险公司销售年度工作总结 3 20__年，太保寿险_中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，经过全体员工 的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。今年 是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年，为此，我们在年初就明确了 今年的经营指导思想——围绕总公司提出来的“三个转变”，以“诚信天下，稳健一生”的 文化核心价值观为指导，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”，全面实施预算管理;进一步 调整业务结构，加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理;继续深化各 项改革，狠抓队伍建设，努力实践“三个转变”，全面提升管理水平，全力做强做大个险纯 传统险、意外险两项业务，提高经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司 上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家精品公司。 正是由于遵循了这一指导思想，截至 12 月 6 日，_中心支公司共实现保费收入 16431 万元，完成全年任务计划的 122%，到今年 11 月份的市场占有率为 25%。其中，个险新保保 费收入(含意外险)1610 万元，完成年度计划的 80、5%，同比增长 20%，全省达成率第八名; 意外险完成 474 万元，完成年度计划的 103%，同比增长 60%，提前一个月完成全年任务。 团寿险完成 2546 万，完成计划的 195%，提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收 入 6778、6 万元，完成年度计划的 101、1%;个险续收保费 2928、5 元，完成年度计划的 100%。 与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的 占比和社会影响都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。 回顾今年的工作，可以概括为以下几个方面： 一、抓业务、抢市场，实现各项业务的快速发展。 业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中 的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略 性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈 的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务 发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质 量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。 1、在个险业务方面。 按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康 发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参 与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热 情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得 良好的竞赛成绩。在省公司联动业务竞赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜_。全年个险保 费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。 2、在团险业务方面。 在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信 贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年 12 月份，我公司与胜利油田顺利续 签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和 社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下 降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比 03 年度实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。 3、银行保险方面。 今年，面对竞争异常激烈的市场，在强化对银行客户经理综合素质培训的基础上，进一 步加大了对渠道的管理和维护，对银行渠道进行了梳理，对其架构做了调整，使渠道管理更 具有专业化、规范化，使红利来和小额信贷险业务都得到了健康发展。在费用下调的情况下， 我们的红利来趸交业务仍然完成了 6755 万元，顺利完成省公司下达的任务。 4、续收业务方面。 在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上，强化区域管理，加大银行代收知识的培训， 当期达成率不断提高。按照省公司和市公司的考核，各项指标全部达标。尤其在省公司组织 的“争先创优”活动中，一直战果辉煌。 二、抓重点、带全盘，实现了规模和效益的同步发展。 按照“三个转变”的要求，我们注重全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、 意外险两项业务，不断扩大市场占比，提高经营效益。在今年的工作中，公司上下团结一致， 奋力拼搏，较好地完成年初预定工作目标，工作中有以下几个亮点： 1、县区框架基本搭建完成，县区班子建设初具规模。 东营原来没有县区架构，为使_太保寿险有一个长足可持续地发展，必须将机构延伸至 各县区。今年上半年，在这种思想指导下，根据省公司有关要求，我们开始搭建县区架构。 通过本地培养、同业引进等措施，让一批优秀的人才走上了县区领导的岗位，到目前对县区 的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《县区机构管理办法》进行了实质性运作，为 05 年的业务发展做好了机构和干部的准备。 2、内部管理工作进一步加强，管理工作不断改善。 管理的专业化、集约化、规范化水平进一步提升。今年，从总公司到分公司都高度重视 管理工作，有关管理的文件一个接一个，我公司对这些文件都及时进行了转发，并结合实际 认真进行了贯彻和落实。可以说，今年的管理力度、深度和广度，是近几年都没有过的。在 工作中，我们按照上级公司的要求，始终坚持“一手抓业务，一手抓管理，两手抓，两手都 要硬”的原则，结合自己的实际情况，顺应业务发展的要求，全面加强和改善各项内部管理 工作。通过各项规章制度的贯彻和落实，我公司的内部管理工作进一步加强，管理水平进一 步提升。向管理要效益，通过管理促发展。通过一系列的措施，促进了团队的稳定和管理工 作的加强，内控机制得到了强化，风险得到了有效的控制，减少了浪费，降低了成本，实现 了增收节支。在财务管控方面，坚决做到费用不超支，今年中支公司在费用方面的压力非常 大，在面临费用紧张的情况下，公司一方面抓业务发展，一方面抓费用管控，实现了年底的 费用节余。由于我们管理到位，省公司还将我们作为调查基地，并在_举办了全省两核调查 员培训班。 3、系统业务和集团业务取得了大的发展。 今年以来，我们通过积极努力，不断开拓各种销售渠道，先后打通了“小额信贷”、“建 工险”、“绿色救助”等意外险销售渠道，到目前这些渠道业务都已经走上了良性发展的轨道。 而且这些系统业务运作，赔付率很低，仅有 11%，为公司提供了费用来源，为公司的生存和 发展作了贡献。在今年 12 月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合 同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响。我们创造了一个健康 险运作的全国性典范，为公司的有序发展奠定了坚实的基础。 4、思想政治工作和企业文化建设都得到了加强。 企业文化建设摆上了公司发展的重要议事日程，企业文化建设不断加强，使得公司的凝 聚力进一步增强。一年以来，我们高度重视企业文化建设，通过举办庆祝“三八节”晚会、 诚信教育签名、机关晨操比赛、歌咏比赛以及各种政治业务学习等活动，一方面活跃、丰富 了职工的文化生活;另一方面进一步增强了团队的凝聚力、向心力。通过开展读书学习活动， 先后学习了《自动自发的工作》、《没有任何借口》等书籍，提高了员工的理念和工作的自觉 性。利用每周周一下午的时间，在中支公司会议室进行中心小组学习，公司所有中层领导干 部参加，集中学习讨论上级公司下发的有关文件和政策。在学习的同时，制定本周的工作计 划，使工作有方向、目标和计划性。同时，我们还积极引导广大员工向党组织靠拢，今年共 有 13 名同志向党组织递交了入党申请书，并有 3 名同志光荣地加入了中国共产党。从党内 到党外，从领导干部到一般员工都坚持思想政治学习和业务学习。形成了上下一心、团结一 致、齐心协力共谋公司大发展的良好氛围。 在今年的 12 月 18 日，在公司党组的领导和广大职工的支持下，经过职代会筹备工作小 组的紧张准备，中国太平洋人寿保险公司_中心支公司第一届职工代表大会胜利地召开。这 次大会进一步贯彻“三个代表”的重要思想，认真总结近年来公司在业务发展与经营、管理 工作中的经验与教训，把职工民主管理、参政议政纳入职代会职权范围，提高了员工参政议 政的能力，进一步调动了全司员工的积极性。会上，提出合理化建议 17 条，我们将在今后 的工作中对合理的建议逐一解决。职代会的召开，为全面提高公司经营、管理水平，向创建 一流寿险公司的目标扎实推进打下了坚实的群众基础。 大会表决通过了《中国太平洋人寿保险公司_中心支公司关于 20__年分业以来经营情况 工作报告》等 11 个制度、办法和规定。 这次会议是_中心支公司企业发展过程中的一件大事，也是公司员工政治生活中的一件 大事，它对充分保证广大员工正确行使民主管理监督权利，调动和发挥广大职工参政议政的 积极性，真正形成“依靠职工抓管理、抓好管理求发展”的良好局面，对不断完善公司经营 管理机制，进一步提高经营管理水平和经济效益，必将产生深远的影响。 三、存在的不足。 在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄 弱环节。 一是县区和部门及业务渠道之间发展还不平衡，有些单位和部门的领导对市场的研究还 不深入、不主动、不准确，把 握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还 有待提高。二是部分单位还存在执行不到位的问题，个别领导同志的危机意识、忧患意识、 责任意识还不够强。三是进一步提高全员敬业精神，要在明年作为一项系统工程来认真对待。 四是县区机构建设还很薄弱，必须得到全面加强等等。这些问题，都应引起我们的高度重视， 并在今后的工作中认真加以对待、解决。 20__年的工作打算 (一)总体指导思想是：深入贯彻落实“十六”和十六届五中全会精神，继续坚持“稳健 经营，以效益为中心”的经营指导思想，加快业务发展，提高经济效益，保持公司长期、稳 定、可持续性发展。 20__年工作的总体思路为：抓管理、树形象、创品牌、占市场。以县区机构建设为主线， 以干部队伍建设为根本，以员工队伍建设为基础，强化个险的主导地位，继续抓好系统业务 和集团业务的运作。实现 05 年业务规模和经营效益的快速同步增长。在此基础上，加强企 业文化建设，提高员工福利待遇，把太平洋寿险_市中心支公司向一流的寿险公司、精品公 司的方向推进一大步。 具体到各个业务渠道的要求是： 1、个险方面。 20__年是“标准化团队建设年”，以《基本法》为发展内在动力，以标团建设为外在发 展标准，全力推动业务发展。加大市直营业部队伍建设，建好县区个险管理架构，建好讲师 队伍，全力发展个险业务。 2、团险方面。 以公司县区架构建设为依托，建立、健全团险队伍，以优质服务为宗旨，全力打造_太 保团险新形象，以意外险为基础创建保费新平台。3、中介代理业务。理顺市直与县区中介 业务管理架构，进一步加强队伍建设，最大限度的提高业务产出能力和业务管理水平。进一 步加强银行保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，开源节流，实现规模产品与效益 产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’的中介部 精神。 4、客服续收。 强化续期业务管理，从抓管理入手，加强对客服工作的管理力度，加强县区内勤管理体 现服务品质。客户服务工作要全面宣导“以客户为中心”的理念，扎扎实实抓基础，全力以 赴抓服务，从我做起，从小事做起，从本部门做起，用诚信、主动、求实、创新的精神打造 太平洋寿险优质服务的品牌。 (二)20__年的经营目标 个险标保任务 2000 万元。意外险要力争 600 万元。团寿险要保证 3300 万。中介业务 8100 万元。续收业务 4500 万。 明年，要做好以下几项工作： 一、认真搞好县区机构建设，强化县区机构职能，使工作重心下移。 通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并 结合分公司下发的《县区机构管理办法》，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中 介的全面发展。 二、大力加强干部队伍建设，不断强化各级班子建设。 市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为 本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真 正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出 应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。 三、切实抓好员工队伍建设。 经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业 务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍 建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上，走精兵之路，大 力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能打硬仗的 四个方面的队伍。 四、继续加强系统和集团业务运作。 根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的 基础上，维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大集团 业务，为公司的发展造影响、树形象。 五、抓好各方面的管理。 通过管理，更好的促进业务发展，使公司向精品公司的方向不断迈进。 六、加强思想政治工作和企业文化建设。 全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把_太保寿险做大做强。 新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼 搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创_太保寿险的新局面。 2020 保险公司销售年度工作总结 4 我们在上级公司的大力支持和正确领导下，经过全体员工的共同努力，较好地完成了上 级下达的任务指标。截至目前，实收毛保费万元，同比增长%，已赚净保费万元，净利润万 元，赔付率为%。现将主要的工作情况汇报如下： 一、采取的主要工作措施 (一)抓管理，全面提高规范经营水平 一是建立健全各项制度。我们不断健全完善了内控制度、管理规定、实施细则及各种管 理办法，初步形成一套完整的管理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之 内，做到有法可依，有章可循。 二是加强业务管理。在业务管理上，主要是规范理赔流程和监督检查，采取科学、合理、 实用的流程，规范和制约整个理赔工作，如：制定了《理赔工作实务》、《查勘定损工作流程》 等，使理赔流程科学、合理和实用，同时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水 平。 三是完善考核机制。随着保险竞争越来越激烈，加之上市后面对的新形势、新体制、新 模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，从而在竞争中发展，在竞争中前 进。我们除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，还按照上级公司有关规定引进和采用 了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中，能够认真严格 的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作， 严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我们在上级公司组织的业务台帐 专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了上级公司的好评。 (二)抓销售，积极开拓市场 一是层层落实任务指标。年初，我们就针对地区保险市场变化及 20 年全年保费收入情 况进行综合分析，将上级公司下达我公司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划， 月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年任 务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年 终测评的重要数据。 二是加大市场拓展力度。今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新 工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃 圾“业务。我们与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并 和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在 的新业务、新市场做到心中有数，主动把握市场，消除了因竞争等客观原因带来的业务不稳 定因素。针对已失业务，我们要求业务内勤把全年流失的业务列出明细，并分解到相关部门， 要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证 明;属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手 段，逐个突破，全面争取回流。 三是积极参与竞争。面对外部竞争所带来的业务压力，我们始终保持沉着冷静，客观面 对现实情况，主动寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战。公司多次向当地政 府主要领导汇报工作，突出汇报我们是如何加大对地方经济建设支持力度，是如何围绕地方 政府中心开展工作的，我们积极参与了全民创业调研活动，与领导一道走访个体、私营经济 企业，不仅使政府对我们热心参与地方工作表示满意，还对我们正确调整业务发展方向，向 中小企业提供保险保障，主动服务于他们给予肯定，从而对我们的工作给予了很大地倾斜。 我们要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，深入老客户企业， 在客户企业中聘请信息员、联络员;对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与 企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。 四是加大市场占有面。根据当前阶段的保源情况，年初，我们经过仔细的分析研究，确 定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先 与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务。同时与教育部门取得联系， 班子成员多次与分管教育的领导、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险 业务有所突破。 五是开展劳动竞赛。我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了劳动竞赛活动， 并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、 团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况， 合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终 以良好的成绩超额完成市公司下达的任务。 六是狠抓理赔管理。今年以来，我们狠抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准; 其次，把住核价关，做到准确、合理;最后，把住责任关，即准确界定保险责任，严格洞察 骗赔案件，慎重处理拒赔案件，严格剔除不合理赔付。据统计，截至目前，告破骗赔案件、 拒赔案件、剔除不合理赔付，共为公司减少赔付万元，实际为公司创造利润万元。 (三)抓服务，树立保险行业的良好形象 为广大人民群众服务是保险业发展的根本目的，不断满足人民群众的保险需求是保险工 作的出发点和归宿。服务是保险企业的宗旨，是客服中心工作的核心内容。在对客户服务上 我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、想客户之所想，做到该赔的 一定赔到位，不该赔的决不滥赔，不该赔的也力争让客户满意，通过我们的思想工作和处事 艺术，使理赔工作更拉近与客户的距离，更促进了业务的发展。 一是转变服务观念，办活保险服务。为使保户满意，我们进一步推出了“承诺服务“和 “限时服务“，实行了公司权限以内赔案当天赔付，超公司上报审批案件 5 天赔付。承诺服 务制度的建立，使我司今年接收的个理赔案件，都有效落实在承诺服务时间之内，平均结案 速度提前了 3 天左右，受到保户的好评。 二是转变工作作风，提高工作效率。我们简化办事程序，实行一条龙服务，打破以往让 保户自己找办公室办理业务，将所有工序集中营业大厅一起办公，并在大厅各窗口设明显标 志，配导办员咨询员，使保户在一处就能办理完全部手续。同时实行办理业务限时制，每笔 业务办理最长不超 5 分钟，为保户提供了方便快捷的服务。实行大案、疑案跟踪制度，主动 为保户到交警部门协助处理事故，为保户提供了保险职责以外的服务，给保户提供了方便; 在事故车辆修理上，实行现场定损，一次性结案;在修理厂修车，提前预算，车修好，只需 保户交很少的差额，其余款项由公司与修理厂结算，缓解了保户交费困难，保障了保户迅速 恢复生产。 三是树立保险形象，打造财保品牌。我们下发了《营业人员服务规范和管理规定》，制 定了一系列文明服务、廉政服务的规范措施，无论是谁，触犯保户利益，年终对本人的业绩 实行“一票否决“，使全司业务和理赔人员都能严格按照保险原则办事。我们在广泛开展创 建“文明科室“，争当“文明优质服务标兵“劳动竞赛的基础上，实行了礼仪服务、文明用 语、禁服务忌语，挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动，并对着装、仪表、环境卫生、 内务做了详细的标准规定，使全司的环境建设和人员的精神面貌焕然一新，为保户创造了舒 适的投保环境。 (四)抓队伍，不断提高员工素质 一是加强思想教育。我们一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位，做到学习 有制度、有计划、有记录、有交流。我们坚持进行了“两个条例“、党的十七大和十七届三 中、四中、五中全会精神的学习，通过学习，进一步端正和提高了思想和认识，增强了政治 敏锐性。注重加强党风政风的建设工作，定期召开民主生活会，倡导建立民主、团结、积极、 向上的干部队伍，在工作中实行亲属回避制度，个人使用车辆主动向财务上缴费用，公务招 待实行“先审批、后登记、再执行“的管理制度，保证有详细的廉政台帐。 二是大力引进人才。公司能不能开展好业务，人是最关键的因素。公司十分重视对人才 的选拔，招聘和使用打破用人界限，实际中以事业留人，以感情留人，以待遇留人。我们采 取现招现用、培训提高和人才储备的办法，通过各种渠道，广泛招聘和吸纳理赔人才，从保 险同业和应届大学毕业生中优中选优，一批充满活力、热爱保险事业的年轻人走进了财产保 险的行列，保证了短期和中长期的人力资源。 三是加强人员培训。为了提高理赔人员的服务水平，必须强化岗位培训。我们通过多种 形式培养和使用现有人才，鼓励员工自学成才，提高全体员工的专业水平和综合素质。主要 的培训内容是：有关法律法规、保险条款、公司规定、汽车专业知识、定损技术及有关的知 识。培训的方式是：集中培训和个别培训相结合，理论培训和实际操作相结合，外请培训和 自我培训相结合。每次培训都有测试，每次测试都和业绩挂钩，年终进行综合评价。 四是关心员工生活。公司始终把费用向一线倾斜，在思想和经济对每位职工都给予了亲 切的关怀和帮助，每位职工每逢生日都会收到公司送去的祝福，从而调动了员工的工作积极 性和创造性，进一步增强了员工的使命感和责任感，公司上下到处充满着团结、拼搏、进取 向上的良好氛围，为公司各项任务的完成打下了坚实的思想和人才基础。 二、存在的问题 一年来的工作虽然取得了一定成绩，但是离上级领导的要求和保户的期望还有一定差距， 还存在一些问题和不足：一是思想意识保守，工作不够大胆和创新，工作虽然到职，但没到 位，工作力度不大，工作不够细，思想工作也不到位，组织、协调和沟通不够;二是面对强 大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性， 主动出击少，被动挨打的多，造成了少部分业务的流失;三是客服的基础工作有一定的差距， 如：制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够;三是服务意识不强、 措施不力，服务体系和服务网络不够健全，服务的办法不多，也没什么特色。 三、今后的打算 随着市场变化和竞争的不断加剧，在今后的工作中，我们将牢牢地把握市场的主动权， 加强争夺市场的力度，加快抢占市场的速度，进一步拓展市场。 一是加强思想政治工作，加强学习，认真贯彻执行总公司的各项方针政策，树立服务的 观念、管理的观念。 二是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意 识和危机意识的教育，加强并运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动 性。 三是强化服务意识、完善服务职能，改善服务措施。改变以往传统的服务观念，大胆创 新，强化服务的角色定位，采取全方位的服务措施，形成一个具有品牌的特色服务。 四是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高五 小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险的承保率。 五是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服务，区别对待，加快理赔 速度，提高服务质量，改善外部展业环境。 六是加强培训，提高理赔人员的政治素质、专业素质及综合素质，培训采取近期与长期 相结合、理论与实际相结合、内部与外部相结合，力争在短期内大大提高员工的素质，从而 提高服务水平。 总之，新的一年，我们面临着新的机遇和挑战，面临的困难很多，工作压力将更大，要 求会更高。我们将在上级公司的领导下，以党的十七大精神为指导，牢固树立和落实科学发 展观，团结一心，齐心协力，勤奋工作，把各方面的工作做的更好，努力开创保险工作的新 局面，为我公司和保险业的发展作出新贡献。 2020 保险公司销售年度工作总结 5 2020 年 1 月我加入__，成为__这个大家庭中的一员。在领导及各位同事的支持帮助下， 我不断加强工作能力，本着对工作精益求精的态度，认真地完成了自己所承担的各项工作任 务，工作能力都取得了相当大的进步，现在这份工作对于我来说，可以说是得心应手，也为 今后的工作和生活打下了良好的基础。下面结合我的具体情况对 2020 年的工作做一下小结。 一、工作思想方面 积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组 织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一 行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己 的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。 二、业务方面 我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨 8：30 分上班先打扫办公 区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理 人员每月规定 1 号和 16 号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都 要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄 到，先把它们以 25 份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。 其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强 险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可 以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不 必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书， 如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以 25 份为一单位录入归档清单表格进 行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4 套为一盒)标注好盒号和归档号 放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工 作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作， 全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的 让客户满意。 三、工作中做的好的方面 1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我 的关系，遇事能从大局考虑。 2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。 四、工作中的不足 1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜 自我，提升自我。 2、须加强与人沟通的能力。 3、须加强应变能力。 总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创 造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。 在新的一年里，在工作中，我通过努力学习和不断摸索，收获非常大，我坚信工作只要 用心努力去做，就一定能够做好。相信自己在销售内勤的平台上可以有一个很好的发展，并 且能为公司的发展多做贡献。