2020业务经理年度工作总结 8页

2020 业务经理年度工作总结 业务经理年度工作总结(一) 一年来，__保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取 得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省 公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一 年来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争 一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进 一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经 营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应 有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级 领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我 十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己 的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作 为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子 和员工队伍建设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投 入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善 各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做 了以下工作 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。 制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、 可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的 管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。 2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成 员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活 动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧 的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司 的持续、稳定发展打下扎实的基础。 3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂 钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化 “四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充 分激发员工积极性和创造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要 是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆 保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供 了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收 入_____元，其中车险保费_____元，非车险业务_____元，满期赔付率为__。成为公司发展 的重要保证。 四、工作中的不足 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数 据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量; 处理一些工作关系时还不能得心应手。 总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行 动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先， 稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很 大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须 进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激 情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确 领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼拼搏，我们公 司一定能够创造出更加辉煌的业绩。 业务经理年度工作总结(二) 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2020 年就过去了，在担任__支行这一年的业务经理期 间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了 不小的进步。现将 2020 年工作情况汇报如下： 一、工作总结 担任业务经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务 的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。 与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法， 以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。 从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关， 深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕 是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑， 从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信 息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。 在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2020 年，累计发放贷款___余万元，按时清收贷款___万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生， 在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 二、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不 足。 1、学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和 我市发展动态，有时跟不上步伐。 2、对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡 献度和忠诚度还有待加强。 3、进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高 自己，以上不足我正在努力改正。 三、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进 工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯 实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困 难。 业务经理年度工作总结(三) 我于 2020 年_月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机 关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、 教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评 指正。 一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能 两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各 种政治学习活动，同时主动学习有关廉政建设的学习材料，培养自己的政治敏感力和廉政意 识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重 大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘 理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章_篇，分别在总省公司 不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。 二、狠抓业务发展取得了明显成效 我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放 松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作： 1、科学计划。两年来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委 的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。 2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推 动活动，都达到了很好的业务推动效果。2020 年_至_月，由于分红险刚刚上市，加之市场 又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工 作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的高 潮，最高的一场说明会达千万元。2020 年_、_两个月以分红险销售为主要内容的“非常行 动”劳动竞赛，__天保费收入__亿，当时超过了__和__。“鸿泰杯”企划活动由于策划快、 部署快、行动快，一个半月保费收入__个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险 业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。 3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚 持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是 竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们 不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告 会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的 重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不 失信的人，也正因为如此，在 4 万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力 和向心力。 三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军 队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业务。 两年来在队伍管理问题上煞费了心思。2020 年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立 起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理 准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。当时感 到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：一是全面了解情况。到任的第三天便带 领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队伍 稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。二 是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、 研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基 本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。2020 年_月，根据市地的工作情况和全系统一 年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”， 到__年底全拾基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基矗同时就 业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交 叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起 了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业 绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。 1、规范行为、赏罚分明：队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行 为操守和违规违纪处罚办法;一方面又对于不良行为坚决进行处理。特别在 2020 年下半年竞 争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热 情欢送、不再接收”的应对策略，起到一定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后 又想回来，根据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别 对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到了重要作用。 2、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和交流。 任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念 和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了 十分重要的作用。 3、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训 ___多人、讲师__余人、高级主管__人、中级主管___人、销售精英近千人。 四、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有效的保障体系 两年来，教育训练始终处于业务发展的前沿，支持着业务发展和队伍管理。一是组训队伍的 培训。至今不能忘记的是 2020 年_月，我省第一期以自己的力量教学，为期__天有___人参 加的组训班。由于准备充分、训练严格、内容充实、全程跟踪，培训收到了显著效果，这支 队伍目前都作为各级团队中的中坚力量，在支撑着团队的经营。目前组训力量已达到近___ 余人。二是主管培训。两年来最大限度的培训主管队伍，近千人接受了不同内容的培训。三 是讲师培训。为了使培训制度化、系统化、规范化，同时也为了节约培训成本，经过两年的 努力，已建立起省聘讲师__人、省聘见习讲师__人的专兼职讲师队伍，这项工作走在了全系 统前列。四是管理人员的培训，协同人事部、教育培训部和信息部，先后举办了不同类别的 管理人员培训班，使全省营销管理人员的综合素质得到了有效的提高。 五、抓好几项大的基础工作 为了使我省个人业务工作有一个长足长远的发展，先后抓好几件大的基础工作。一是个人代 理人档案管理工作。通过检查、评比，目前近 5 万人的队伍全部按照总公司和保监办的要求 建立了规范的个人档案。二是信息通报工作。自 2020 年_月创建了“营销快讯”，至今已有 近百期，及时通报情况、交流信息，加快了信息传承和互相促进，特别是今年开通了“信息 直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢迎。三是建立了代理人群众组织。先后建立的代理 人业务发展研究会，并于__年_月召开第一次年会;成立代理人精英俱乐部，于今年_月正式 揭牌;建立了代理人“爱心社”，使代理人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业文化。 四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。五是推行“两个规范”， 为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。 六、新基本法的试点工作的成功 为代理人管理走向正规化、科学化打下坚实基矗。 七、开好了两个大会 一是 2020 年的“双过半”和今年_月份首届高峰会的成功召开，为业务发展和队伍管理起到 典范作用。两会的影响力，将持续激励团队和管理者的士气和信心，进而推动生产力的不断 提升。 八、抓好了部室建设 综合素质日渐提高，尽力使部室人员有能力驾驭日益激烈的竞争形势。目前全处同志团结协 作、遵守纪律、士气高涨，都能登台讲课，都可以独立工作。 总之，两年来做了一些工作，收到了一些绩效，但要特别感谢的是总经理室和机关各处室， 没有他们的支持就不可能有这样的局面，还要特别感谢我的副手对我工作的极大支持和无私 奉献，感谢全处同志对我工作的理解和支持，再次谢谢他们。 工作中我还有不少不足之处，比如考虑问题不够深入细致，深入基层不够，加之两年来有一 半的时间在外，和同志们沟通交流时间少等，请大家多批评。另一方面我自已也要不断的加 以改进。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，愿和同志们共同努 力，把我系统的全面建设推向更高层面。 业务经理年度工作总结(四) 银行的宗旨就是为客户提供优质、高效的服务。近年来，随着服务行业服务水平的不断提高， 大众对服务的专业化、完美化要求越来越高。伴随着我行网点的转型，全辖派驻业务经理工 作也正向精细化、规范化迈进。时间过得很快，在今年这一年时间里，我与派驻机构一起进 行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移、不规范数据 清理、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查等。并且在这一年时间里，为了全 面了解和掌握派驻机构的风险控制现状，不断强化管理、堵塞漏洞，进一步提高派驻机构的 合规操作意识和风险防范能力，与此同时也深深意识到，还有许多需要学习和改进之处，下 面就工作情况汇报如下： 一、 日常工作情况 在日常工作中严格按照自己的岗位职责进行履职，每日对内部账户、风险科目及大额频繁交 易等进行实时监控及账务核对;对事中履职情况进行监督，主要监督和督促事中复核按照业 务传票进行实时审核和核销，同时对合规性进行监控。 二、 风险管控情况 1、 对现金及重要空白凭证实时监控，每周至少保证一次彻底盘库;对授权业务进行严格监 督和; 2、 对特殊业务、“屡查屡犯”业务进行重点监控; 3、 对员工进行不定期培训，学习各项规章制度，对同业发生的经典案例进行深入剖析、讨 论，吸取经验教训 三、 制度执行情况 严格落实各项规章制度，保证各项业务顺利进行，让员工养成遵守规章制度的习惯，对上级 下达的各项制度，都要求大家认真培训、不折不扣执行。 四、 取得的主要成绩 1、 业务差错率有所降低，网点无重大和较大差错，一般差错比例较往年有所降低; 2、 业务技能水平有所提高，通过上半年的不断练习，年内达标合格率 100%，百分之九十 以上达级。 五、 不足及改进 1、 业务知识还不是很全面，尤其核心银行系统的不断上线更新， 新文件、新业务的不断改进，还有很多业务知识需要学习。为此，我不断向领导和同事讨教， 时刻关注信箱，不停学习新业务新规定; 2、 管控能力有待进一步提高，在实际工作中不断积累经验，提高自己的管理监督能力。 业务经理年度工作总结(五) __年，我怀揣着美好的理想来到了银行，开始了我的理想之旅。自从来到银行工作时，我就 暗下决心要与银行一起飞翔、共成长，在工作中，我毫无怨言，勇敢地经受着每一次工作中 的困难和压力，用坚定的意志，执着地追求着梦想。我不去想是否能够成功，我不去想未来 是平坦还是泥泞，只要热爱工作，一切会在意料之中。 银行作为服务行业，为客户提供优质的服务是我们的职责。特别作为一名业务经理，因此在 工作中，我始终树立客户第一思想，一直秉着“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所 忧”的服务理念，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在工作方法上，始终做到 “三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。 我是刚开始接触银行 业务，对很多业务还不是很熟悉，每天当清晨的第一缕阳光洒满大地的时候，我已经整装待 发，准备迎接新的挑战。我们是跑业务的，每天顶着烈日，有时候饭都顾不上吃，了解客户 的所需，为客户提供与他们最贴切的业务服务。这次，我到一个公司去找他们到我行办理业 务贷款，刚开始他们负责人对我不屑一顾，我并未气馁，而是从点滴的一些小事做起，以优 质的服务赢得该公司的任信任，在逐步摸清该公司的情况后，通过多次上门联系，使得该公 司在我行办理了贷款项目。同时我还积极联系客户以开展有益健康的健身活动为线索，与客 户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作 中收到了非常好的效果，取得了客户的信任。 随着银行业的不断发展，银行也多了很多，我们的压力也更大了。我们时时刻刻地注重研究 市场，并时刻关注市场动态。分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对 客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金 从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 从今以后，我要从 以下几点开始做起： 一是不懈追求，提高营销能力。搞营销不能只刮一阵风，三天打鱼两天晒网，今天揽储一笔， 万事大吉;搞营销也不是单单只为了完成行里、所里下达的各项任务，这是一种自我锻炼， 是在培养自己的能力。 二是保持乐观，增强营销的耐力。营销工作涉及面广人杂，有时难免产生误解和矛盾。对此， 我们必须要有“宁可人负我，不可我负人”的雅量和忍耐力，保持乐观心态，努力化解矛盾。 三是广结善缘，培养自己的社交能力。无数营销实践证明，业绩好源于人情的美好，客源的 丰富来自人际关系的丰富。因此，我常致力于营建良好的人际关系，力争做到语言亲和、形 象清新、待人得体、交往适度，给人留下好印象。 四是捕捉商机，锻炼营销的应变能力。市场商机，稍纵即逝，机遇往往只属于那些思维敏捷， 善于应变的人。 多少个日日夜夜，晨至暮归，我在这里，将度过我人生最绚烂的花季，所有的激情在这里释 放，所有的希望在这里张开翅膀，这身制服和那熠熠闪光的工作徽章无数次的在我的梦中回 荡，提醒着我，鞭策着我，我是一名光荣的银行的业务经理，我一定会牢记给客户提供最满 意的服务是我永远的誓言!