商业计划书商业计划计划解决方案 24页

⑼诙IW合作》养龙江育民农业科技开发有限公司商业计划书n保密承诺本商业计划书涉及相关商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的公司的商业秘密。项目经理签字：张之彦接收日期：2016年门月21日n企业组成董事长张之彦总经理张鑫财务总监张景T彳亍营销部长赵致一研发部长支海伦小组成员姓名学号班级张之彦2014010537国贸145张鑫2014010534国贸145张景壬行2014010538国贸145赵致一2014010535国贸145支海伦2014010559国贸1452016年"月21日n一、摘要51.项目简述52.行业前景和市场需求潜力概述53.项冃优势及特点简介54.核心经营管理团队55.利润来源（商业模式、盈利模式）简析66.项目所处行业的竞争状况和市场营销战略67.融资方案68.投资者的投资报酬与投资退出方式69.财务分析与预测6二、企业描述71.公司简介72.公司宗旨与理念7三、市场分析71.我国玉米种子行业发展情况分析82.我国玉米种子主要生产区域分析93.我国玉米种子供需平衡分析104.玉米种子价格分析10四、竞争分析101.主要竞争对手分析122.玉米种子主要品种推广分析133.企业竞争对策14五、产品和服务15育民20介绍错误!未定义书签。六、融资方案161.资金需求计划162.融资方案16七、财务计划和预测17八、风险因素分析181.政策性风险182.自然灾害的风险183.新产品开发的风险194.高速成长屮的经营管理风险19九、投资报酬和退出方式20利润分红20n退出方式20十、附录21摘要1.项目简述黑龙江育民农业科技开发有限公司以自育玉米杂交种为主，集种子科研、生产、推广和销售为一体，旨在通过互联网直接向农户提供最优质、最满意的种子。2.行业前景和市场需求潜力概述我国有八亿农民在种田，以农为生，我国种子市场前景广阔，潜力巨大，据从中国种子协会了解到，我国常年农业用种量高达125亿公斤，潜在市场约为800亿元，是世界第二大种子市场。3.项目优势及特点简介优势本公司的科研队伍实力强大，在玉米育种方面经验丰富，。而且国内种子市场巨大，，拥有良好的政策环境，国内没有形成强势品牌，消费者品牌忠诚度不高。特点本公司将依托互联网迅速抢占新农户市场，建立最简便、最优惠的种子交易模式4・核心经营管理团队董事长张之彦总经理张鑫财务总监张景術营销部长赵致一研发部长支海伦n1.利润来源《商业模式、盈利模式》简析本公司以研发立足，通过高品质的转基因种子建立竞争优势，采用B2B模式，做到不经过经销商，将种子直接送至农户手中2.项目所处行业的竞争状况和市场营销战略竞争状况种子市场的竞争非常激烈，自种子法出台以后，我国的粮食作物种子生产经营公司达到2000多家。同时我国加入世贸组织，种子企业而临国外强势对手的竞争，世界最大的几家跨国种业公司，如孟山都、杜邦、先正达、利马格兰、KWS等，都在努力实现植根本土化。市场营销战略本公司将依托黑龙江广阔的市场和自身的研发技术优势向中小型农户提供最优质的转基因玉米种子。3.融资方案优质高产玉米杂交种产业工程项目项目总额1000万元，准备建立客服体系，本项目建设内容包括在齐齐哈尔建立生物工程研究屮心及人工气候室和试验田，在全省建立2家销售公司（齐齐哈尔、大庆），9处玉米种子直销点（牡丹江、佳木斯、黑河、伊春、大兴安岭、鸡西、鹤岗、双鸭山、七台河）。4.投资者的投资报酬与投资退出方式公司每月将提取当月的税后利润的20%进行股东分红。本公司预计在3年后公开上市，同时也同意进行股权回购。5.财务分析与预测预计三年内收回投资n企业描述1.公司简介黑龙江育民农业科技开发有限公司成立于2016年口月份，是一家现代化高科技企业。公司技术力量雄厚，集研发、生产、销售、农业技术咨询为一体，主要生产、销售安达市农科院选育的玉米新品种，代理销售其他科研单位或公司研发的、具有市场前景的新品种和其他农资产品，为广大的农民朋友们提供全方位农业生产方而的服务。2.公司宗旨与理念以农为本！立足三农，服务三农，依靠科技创新，管理创新，不断为广大农民朋友提供高产、优质、高效的品种和满意的农业技术服务为我们的发展目标;坚持诚信至上，顾客为屮心，为我们消费者、合作伙伴、员工、社会创造价值为宗旨，坚持品牌建设，努力树立公司良好形象。•社会屮的形象：责任、贡献•客户中的形象：优质、可靠•员工中的形象：公正、求实•行业中的形象：规范、诚信理念•市场理念:市场唯一不变的法则就是永远在变•质量理念:高标准，零缺陷，优秀的员工创造优秀的产品•服务理念:农户永远是对的三、市场分析玉米是我国产量仅次于小麦的主要粮食作物，其种植面积和产量居秋粮作物之首。在我国现有的耕地中，玉米面积约占耕地面积的1/5,玉米总产量约占粮食总产量的25%以上,2013年玉米种植面积在3600万公顷以上。玉米同时又是重要的饲料作物，还是食品、化工、n燃料、医药等行业的重要原料，因此玉米对人们的日常生活非常重要。而发展玉米生产，种子是基础。玉米杂交种子是我国商品化率最高、市场份额最大的农作物种子，玉米种业的发展对我国种业甚至是粮食生产安全具有重要的意义。2013年市场规模增长的292.62亿元，占我国种业市场规模的43.8%,总体规模接近2004年6倍，十年期间年均复合增长率达到了20.93%,增长非常迅速。口內人峡尸录2004-2015年中国玉米产量及期末库存（百万吨）1.我国玉米种子行业发展情况分析中国玉米种植面积及产量变化近年来我国玉米种植面积保持较为稳定的增长水平。在2004年我国玉米种植面积为2500万公顷以上，产量约为1.3亿吨。至2013年，我国玉米的种槓面积达到3600万公顷以上，产量达到约2.2亿吨。十年I］寸间我国玉米种植面积增长了34.66%,产量增长了67.70%。产量的增长远大于种植面积的增长，这与杂交玉米新品种推广、种子管理部门质量监控、配方施肥、病虫害防治等新技术的不断提升有关。0■2008年2009年2010年2011年2012年2013年2014年2015年2008-2015年中国玉米种植面积及产量情况n玉米种子市场规模快速增长近年来，我国玉米种子产业的市场规模实现了快速增长。由于玉米种子的商品化率达到98%,种植面积的增加对玉米种子需求有直接的拉动作用，玉米种子市场需求量与种植面积成正比，通常毎公顷需要玉米种子22.5-30公斤。随着杂交玉米新品种研发的不断推进，玉米种子科技含量不断提升。虽然品种的选育、改良及生产成本的增加导致种子价格有所提高，也使每亩种子费用增加；但是,消费市场（口粮、饲料原料、工业原料）的扩大增加了对玉米的需求，从而拉动了玉米种业的发展。2004年，我国玉米种子产业的市场规模仅为52.90亿元，2013年市场规模增长的292.62亿元，占我国种业市场规模的43.8%,总体规模接近2004年6倍，十年期间年均复合增长率达到了20.93%,增长非常迅速。中国玉米种子产量情况从我国玉米杂交种的生产总量上来看，2006年达到16.2亿公斤的历史高位,2007年国内玉米种子市场供过于求的局面较为严重。2013年，我国玉米种子制种面积为382万亩左右，可供应的玉米种子产量为13.6亿公斤。1.我国玉米种子主要生产区域分析从玉米分区域的制种产量分析，我国目前玉米三大制种基地为：东北地区n（辽宁、吉林、黑龙江）、华北地区（河北、山西、内蒙）以及西北地区（廿肃、宁夏、陕四，新疆）。其中制种面积最大的为甘肃、宁夏、新疆，制种面积约占全国制种面积的64.1%；玉米种子产量最大的为廿肃、宁夏，两省产量就占全国玉米种子产量的71.3%。目前，我国玉米种子市场逐渐形成了大流通和大市场的格局。1.我国玉米种子供需平衡分析从供需端分析，我国玉米种子供需过剩已成常态。自2004年开始，我国玉米种子需种量为&2亿公斤，供种量为12.5亿公斤，供量远大于需求量。2013年全国杂交玉米种子制种面积382万亩，产种量13.6亿公斤，有效库存10亿公斤，2014年可供种23.6亿公斤,预计玉米种植面积5.5亿亩，需种量11.5亿公斤，余种量约12.1亿公斤左右。但玉米种子供需仍存在较大的区域性和品种的差异性，在玉米种子供给不多的西南地区，由于生态气候特殊，对品种的适应性和抗性要求很高，对路的杂交玉米品种需求量仍然较大，因此该地区的杂交玉米种子市场仍有较大的发展空I'可。2.玉米种子价格分析近年来，我国杂交玉米种子的市场零售价保持上扬趋势，主要原因包括：1）近年来人工及原料成本等因素上涨，使制种成本增加推动价格不断上扬；2）随着制种技术不断提高，种了品质的提高造就高种了价值；3）粮食临吋收储价格和最低粮价保护价格的提高使粮食价格对种子价格的支撑作用加强。四、竞争分析根据我国主要上市种子公司发布的年度数据：2015年隆平高科种子业务收入达到17.34亿元；登海种业种子业务收入为14.95亿元。n2015年我国上市种子公司种子业务收入2015年我国种子产业竞争格局94.74%2015年我国国内水稻种子市场规模在233亿元左右，其中隆平高科水稻种子业务收入为10.89亿元，荃银高科水稻种子业务收入为3.43亿元。2015年我国国内玉米种子市场规模在315亿元左右，其中隆平高科玉米种子业务收入为4.18亿元，荃银高科玉米种子业务收入为5.9亿元，登海种业玉米种子规模为14.78亿元。n2015年我国玉米种子产业竞争格局1.主要竞争对手分析袁隆平农业高科技股份有限公司（以下简称隆平高科）企业简介袁隆平农业高科技股份有限公司是由湖南省农业科学院、湖南杂交水稻研究中心、袁隆平院士等发起设立、以科研单位为依托的农业高科技股份有限公司，公司成立于1999年6月，是一家以“光大袁隆平伟大事业，用科技改造农业，造福世界人民”的农业高新技术企业，成立之初注册资本1.05亿元。2000年5月发行A股，2004年12月，长沙新大新集团有限公司受让湖南省农业科学院的全部国有股权，成为公司控股股东。2006年完成股权分置改革，成为完全市场化运作的现代上市公司。市场份额从2000以来主营业务收入平均每年增长48.29%、利润平均每年增长35%,总资产从成立吋不到2亿元,发展至2006年的19亿元,总资产4年增长5.8倍，净资产增长10倍多，每股净资产增长5倍。农作物种子年制种面积近50万亩,每年为制种农户增收3亿多元，直接带动农户20多万户，生产的种子推广面积达6000万亩，每年为社会增收40多亿元2004年，据亚洲太平洋种子协会统计，公司成为亚洲最大的种子公司之一。n优点隆平高科拥有以袁隆平院士为首的一支专业研发队伍，致力于杂交水稻、杂交辣椒、优质西甜瓜、蔬菜、棉花、玉米、油菜等农作物新品种选育创新。2001年经国家人事部批准，设立了博士后科研工作站，年投入科研和成果引进经费3000万元。目前拥有自主知识产权的产品达153个，拥有各项专利97项（次），获奖成果30余项，其中“水稻不育系培矮64S的选育及应用研究”荣获国家科学技术进步一等奖，获国家科技进步二等奖三项。弱点2013年，屮国实际水稻平均亩产量仅为447.8公斤，与1000公斤的试验水平相去甚远。在安徽，隆平高科的超级稻出现大面积绝收。安徽省种子管理总站的调查结果显示，2014年10月，安徽蚌埠、安庆、合肥、滁州、马鞍山、淮南等六市种植的“两优0293”发生大面积减产、绝收，受灾面积超过万亩。受灾农民质疑种子生产企业袁隆平农业高科技股份有限公司（以下简称隆平高科）涉嫌虚假宣传、隐瞒品种缺陷。此后半年内，安徽省农业委员会下属的种子管理总站多次向国家农业部上书，要求重新审定超级稻“两优0293"的种植区域，希望“不再包含我省”。1.玉米种子主要品种推广分析玉米种子推广品种分析从玉米品种推广分析，一般高产、稳产、抗逆性好的品种才具备大面积推广的条件。从下表历年的主要品种推广面积上可以看岀，2002-2016年累计推广面积最大的玉米品种主要为郑单958、农大108、鲁单981、四单19、豫玉22、沈单16和东单60等。2008年，推广面积最大的郑单958推广380.3万公顷，占玉米种植面积的13.1%on重点玉米品种分析1）郑单958品种介绍郑单958是由河南省农业科学院粮食作物研究所以郑58为母本，昌7-2为父本组配的玉米杂交品种，2000年通过河北省和国家农作物品种审定委员会审定。该品种夏播生育期96人左右。株型紧凑，株咼246厘米左右，穗位咼110厘米左右。果穗筒形，穗轴白色。籽粒黄色，半马齿型，千粒重307克，出籽率88%〜90%。抗大斑病、小斑病和黑粉病，高抗矮花叶病，感茎腐病，抗倒伏，较耐旱。一般单产8700千克/公顷左右。品种适宜种植密度：52500株/公顷，中上等水肥地60000株/公顷，高水肥地67500株/公顷为宜；适宜地区：黄淮海夏玉米区。主要分布地区：郑单958玉米品种2008年推广面积为380.3万公顷，主要种植省份为河北、河南、山东、内蒙和辽宁等省份。2）农大108品种介绍农大108是由中国农业大学以黄C为母本，178为父本组配的杂交种，1997年通过北京市、河北省农作物品种审定委员会审定，1998年通过国家农作物品种审定委员会审定。该品种在北京春播生育期120天左右。株型半紧凑，株高260厘米，穗位高105厘米，穗长20厘米，果穗长筒型，籽粒黄色，马齿型，千粒重300〜350克。抗大斑病、粗缩病、黑粉病，中抗小斑病，后期轻感青枯病。一般单产7500〜9750千克/公顷。该品种适宜种植密度：春播49500〜57000株/公顷，条件好的地块可适当增加密度，夏播密度60000〜67500株/公顷。适宜地区：东北、华北、西北等有效积温2800°C以上的地区。主要分布地区：农大108玉米品种2008年推广面积为50.7万公顷，主要种植省份为山东、山西、河北、河南和北京等省份。玉米种子价格分析2014年玉米种子销售价格比上年下降约10%,2015年销售价格与上年基木持平。随着玉米种子制种面积的下降，2016年玉米种子价格出现反弹，上涨约5%o企业从制种基地收购种子每公斤4元，加上运费、代繁费、包装费每公斤成本价上升至6元，企业毛利率有所下降。n1.企业竞争对策本公司将在生产、研发、流通等环节充分利用互联网资源，建立B2C的商业模式，充分响应国家建立互联网加农业的号召。我们的优势如下：一、在生产环节，实现农业生产的标准化互联网加农业可以从生产环节彻底改造农业，使农业自动化、精准化、可追溯，减少人力，降低成本，并最终实现农产品生产的标准化。应用互联网技术，可以通过各种无线传感器实时采集农业生产现场的光照、温度、湿度等参数及农产品生长状况等信息，再将采集的参数信息汇总整合，最后通过智能系统进行定时、定量、定位处理，及时精确地遥控指定农业设备的开启或是关闭，真正实现“智能化农业”。二、在流通环节，创建廉价且高效的销售入口通过电商进行销售，可以使用户足不出户、舒适便捷地选择到自己心仪的产品，并充分发挥了本地产销企业流半径小、安全控制能力强的本土优势。同时作为一种新型销售模式，电商也是促进本土农产品实现优质优价的最有效途径之。还可以利用各类社会化媒体及通讯工具作为农产品提供便利的营销入口，微博、微信、QQ及SNS等都是免费的资源，营销成本极低。三、在经营环节，基于互联网思维的“搭平台”，升级农产品经营模式互联网农业的营销策略良好地运用市场细分理念，运用大数据精准定位目标客户，避免泛化营销；运用无障碍频繁口由的互联网沟通工具，实现与客户的密切互动，不断改进产品质量；互联网平台从根本上改变农业生产和销售的关系，运用大数据分析定位消费者的需求，按照消费者的需求去组织农产品的生产和销售，从而实现农产品的零库存。互联网农业实现了从生产商向服务商转型，使农民、消费者和市场紧密融合。五、产品和服务育民335品种介绍育民335是由铁岭先锋种子研究有限公司选育，2004年通过国家、河南省农作物品种审定委员会审定，2005年通过辽宇省农作物品种审定委员会审定。该品种在北京春播牛育期120天左右。株型半紧凑，株高260厘米，穗位高105厘米，穗长20厘米，果穗长筒型，籽粒黄色，马齿型，千粒重300〜350克。抗n大斑病、粗缩病、黑粉病，中抗小斑病，后期轻感青枯病。一般单产7500〜9750千克/公顷。高抗瘤黑粉病，抗灰斑病、纹枯病和玉米螟，弯孑包菌叶斑病和丝黑穗病。该品种适宜种植密度：52500〜67500株/公顷。适宜在北京、天津、辽宁n、吉林、河北北部、山西、内蒙古赤峰和通辽地区、陕西延安地区春播种植,注意防治丝黑穗病。还适宜在河南、河北、山东、陕西、安徽、山西运城夏播种植，大斑病、小斑病、矮花叶病、玉米螟高发区慎用。主要分布地区：先玉335在2008年推广544千公顷，主要推广省份为吉林、山西、山东、河南和辽宁等省份。六、融资方案1.资金需求计划优质高产玉米杂交种产业工程项目项目总额1000万元，准备建立客服体系，本项冃建设内容包括在齐齐哈尔建立生物工程研究中心及人工气候室和试验田，在全省建立2家销售公司（齐齐哈尔、大庆），9处玉米种子直销点（牡丹江、佳木斯、黑河、伊春、大兴安岭、鸡西、鹤岗、双鸭山、七台河）。本项目总投资1000万元其中：固定资产投资800万元，铺底流动资金200万元。2.融资方案资金来源金额（单位：万元）备注创业团队100银行长期借款300年利率5.6%项目融资500商业信用100合计1000计划出售500股普通股，每股1万元n七、财务计划和预测投资资金预测表丿号资金用途第0期第1期第2期第3期第4期1固定资产投资1」已有设备100----1.2新增固定设备24----1.3新增办公设备1()----小计134----2每期流动资金估算2」厂房租赁费用12126662.2原材料及制造费用60704045502.3管理费用1()127892.4后期技术维护及开发6101418202.5人工费用50563236402.6销售费用20241416182.7财务费用663332.8燃料及动力1014912152.9设备维修及其他费用202010101()小计194204118135151总计328204118135151利润预测表项目2017年2018年2019年2020年2021年一.销售收入1,305,600.001,568,000.001,932,000.002,210,000.002,400,000.00减:营业成本852,000.00972,000.001,102,000.001,242,000.001,372,000.00营业税收及附加17095.220J06.0026,044.0029,920.0032,300.00二、销售利润436,504.80575,294.00803,956.00938,080.00995,700.00减：管理费用50,000.0060,000.0070,000.0080,000.0090,000.00销售费用100,000.00120,000.00140,000.00160,000.00180,000.00财务费用30,000.0030,000.0030,000.0030,000.0030,000.00三、利润总额256,504.80365,294.00563,956.00668,080.00695,700.00n减：所得税费用51,300.9673,058.80112,791.20133,616.00139,140.00四、净利润205,203.84292,235.20451,164.80534,464.00556,560.00n八、风险因素分析1.政策性风险根据《中华人民共和国增值税暂行条例》第十六条第一款、《财政部、国家税务总局关于对若干农业生产资料免征增值税问题的通知》（财税字［1998）78号）第一条第六款、《财政部、国家税务总局关于延续若干增值税免税政策的通知》（财税明电［2000］6号）规定，以及发行人营业执照确定的经营范围和实际经营情况，公司生产销售种子、种苗产品，自第一笔销售之日起享受了免征增值税优惠，且自2001年1月1日起继续享受免征增值税政策。根据财政部、国家税务总局《关于企业所得税若干优惠政策的通知》（财税字［1994］001号）和国家税务总局《关于企业所得税若干问题的通知》（国税发［1994）132号）规定的免税范围，公司从事自繁、自推、自育种子的所得，以及良种供应所得，免征企业所得税。税收免征对公司发展起到较大的推动作用。但如果国家对本公司所从事的与种业经营有关的税收政策变动，取消相关税收优惠就会对公司的净利润带来较大的负面影响。对策：中国作为一个农业人口比例较高的国家，农业在国民经济及国计民生中占有举足轻重的地位，国家对农业将会一如既往予以支持。公司将通过与有关主管部门的沟通，加强对国家政策尤其是财政税收政策的研究分析和变化趋势预测，并在通过各种途径争取继续享受现有的各项优惠政策的基础上，谋求更多的政策支持。同时，公司将充分利用现有税收优惠政策，迅速提高自身经营能力和市场竞争能力以及盈利水平，以降低今后因政策变化带来的风险。2.自然灾害的风险农业生产受旱、涝、冰雹、霜冻等自然灾害及病虫害的影响较大，如公司制种区遭遇早寒流，在种子自然晾干的过程中部分种子将被冻伤。若公司生产基地区域发生严重自然灾害或病虫害，将会对本公司的产品产量及生产经营活动产生影响。对策：公司将推广地膜覆盖，提早播种，提前种子成熟收获的时间，以避开寒流降温天气；投资建设现代化的大型种子烘干设施，种子采收后及时烘干、脱水、入库。最后公司将借鉴国外大型先进种子公司的成功经验，进一步投资建设仓储设施，主动加大种子储备量，逐步实现隔年度供种，以尽量避免自然灾害对公司生产经营的影响。同时，自然灾害的影响通常是全行业的，农作物种子作为农业生产的原料，其价格由市场供求关系决定，当种子的供应量减少时，其价格将会有所增长，这也可减少由于自然灾害等因素导致产量下降造成的影响。n1.新产品开发的风险目前由于育种技术水平的提高，作物新品种不断出现，加之同行业之间竞争激烈，推广方式不断更新，新品种和技术更新换代加快。同时新品种的培育要求其父本与母本的遗传特征高度稳定，因此培育一个新品种周期较长。而且新产品能否具有推广价值，能否充分满足各种环境条件的要求，必须经过田间栽培和生产试验，并按国家相关规定进行试验、审定才能确定，因此新产品开发存在一定的不确定性。对策：本公司科研技术力量雄厚，育种和新品种推广经验丰富，一方而通过连续不断地推出新品种、新技术，以保持在行业当中的领先地位；另一方面通过健全全省推广经营网络，不断地以自主培育的审定品种来替代原有的可能蜕化被淘汰的老品种。针对新品种开发的风险，一是加强市场调查研究，正确确定新品种研究目标和技术路线，避免走弯路，提高成功率；二是加强对试验的监控，确保试验过程的完整、顺利。本公司在育种上积累了丰富的经验，掌握了育种技术规律，新甜种研究、试验的成功率较高。2.高速成长中的经营管理风险本次项目建立后，公司的净资产规模和经营规模都将大幅扩大，这需耍公司具有与规模扩张后相适应的经营管理水平，否则将会影响业务的顺利开展；公司的快速发展同样需要大批具备市场营销能力、管理能力的专门优秀人才，作为高新技术企业，高级专业技术人才的引进对公司的发展也至关重要。公司目前的人才结构述不能满足公司将来快速发展的需要，而H趋激烈的省内玉米种业人力资源争夺战，会对本公司进一步吸纳高学历、高素质人才带来一定影响。对策：经过多年的发展和市场经济的洗礼，本公司已基本具备现代企业管理能力。对于公司的快速发展，首先，公司已经有明确的战略发展目标和明确的募集资金投向；其次，公司将进一步完善公司法人治理结构，完善和严格执行公司决策程序和管理程序，使决策程序规范化、科学化、信息化、垂直化。公司将进一步完善和严格执行公司内部控制制度，包括预算管理、绩效管理、资金管理、财务管理及内部审计制度等。公司将在吸引人才、留住人才、提高人员素质等方面采取措施，坚持与完善对员工的选择、培训、考核、激励与约束机制，保证公司对高级管理人才、技术人才和市场营销人才的需求。首先公司将继续坚持“以人为本”的指导思想,n为人才提供自我发展的空间、有竞争力的薪酬、灵活的分配机制等，引进并留住职业经理人和高级技术人才；其次对现有员工加强业务素质培训，提高业务技能和整体素质；同时有计划地每年招收一批大学生，形成有梯队的人才结构和稳定的员工队伍，保持人力资源的良性循环。九、投资报酬和退出方式利润分红公司计划在不影响公司正常经营发展的前提下，每月提取当月的税后利润的20%进行股东分红，每满6个月提取近6个月的积累盈利部分的10%进行股东分红，每满12个月再提取近12个月的积累盈利部分的10%进行股东分红，盈利的余额部分作为合作公司的风险公积金和资本公积金。利润分红比依投资人投资本金额设定。退出方式1.公司预计在3年后公开上市，届时投资人可自由退出。2.如计划三年之内退出投资，或本公司三年内无法上市，本公司愿意进行股份回购。n十、附录企业组成董事长张之彦总经理张鑫财务总监张景玷营销部长赵致一研发部长支海伦融资方案资金来源金额（单位：万元）备注创业团队100银行长期借款300年利率5.6%项目融资500商业信用100合计1000利润预测表项目2017年2018年2019年2020年2021年一、销售收入1,305,600.001,568,000.001,932,000.002,210,000.002,400,000.00减:营业成本852,000.00972,000.001,102,000.001,242,000.001,372,000.00营业税收及附加17095.220J06.0026,044.0029,920.0032,300.00二、销售利润436,504.80575,294.00803,956.00938,080.00995,700.00减：管理费用50,000.0060,000.0070,000.0080,000.0090,000.00销售费用100,000.00120,000.00140,000.00160,000.00180,000.00财务费用30,000.0030,000.0030,000.0030,000.0030,000.00n三、利润总额256,504.80365,294.00563,956.00668,080.00695,700.00减：所得税费用51,300.9673,05&80112,791.20133,616.00139,140.00四、净利润205,203.84292,235.20451,164.80534,464.00556,560.00