保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 49页

第一篇、保险公司员工年终工作总结 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 保险公司员工年终工作总结 (一) 我于 XX 年加入人保财险这个大家庭，已是第 5 个年头了，在这不算短的时 间里，我深感 xx 年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下， 在各个部门的通力配合下， 在全体员工的共同努力下， 全面完成了年度各项任务， 作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤 工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结 我主要谈三个方面 1、个人发展及工作完成情况 2、存在的问题和不足 3、xx 年的思路及展望 一、个人发展及工作完成情况 我的 xx 年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务 工作 ;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。 我所在部门销售部全年任务指标是 1450 万，截止到 11 月初，已经完成全年任务，截止到 12 月 31 日，我部共完 成保费收入约 1800 多万，超任务指标约 25%,;xx 年，部门给我下达的任务指标 是 32 万，截止到 12 月 31 日，我已完成保费收入 62 万 (其中含摩托车 17 万 )， 排除摩托车新增业务按 45 万计算，超出计划指标 40% ，于 xx 年 28 万同比增长 60%; 此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约 417 万，同比增长 19%, 在第三 季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。 下面是我的具体工作表现 在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰 写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于 xx 年 6 月 9 日光荣的成为 了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以 实际行动践行对自己理想的承诺。 在工作中勤于学习， 刻苦钻研， 积极要求进 步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨 会形式， 我把学习放在头等地位， 珍惜每次市公司组织学习的机会， 和同行探讨， 强组训技能 ;利用一切时间加强自身学习， 提高自身素质，比如阅读大量营销管理、 保险知识类书籍、 聆听专家讲座、 登录保险相关网站收集资料、 研究 ppt 制作等 ; 为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟 酌讲义， 不断演练， 卡时间， 调整语速和表情等， 每次晨会都经过深思熟虑、 精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需 求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了 基础。丁家营销服务部挂牌营业后， 我全身心地投入到基层营销工作中， ‘万事开 头难’营销服务部作为公司的试点，没有先前的经验可借鉴，在人员配备上也没 有到位 (是指签单人员在前期还没有到位 )，我便独自一人跑市场、发传单、拜访 客户、内勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯，有时候很早就赶去，发完传单后再赶 回营销部签单，遇到周末，一天就跑几个场镇 ;有时刚到下班时间客户才赶到，我 也没有拒绝更没有埋怨，热情周到的为客户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫 的身体回到家中 ;同时还陪同代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系 工作， 在营销员因矛盾产生情绪时积极沟通， 解决问题， 以提高营销员的忠诚度， 很多节假日、周末也是加班加点为营销员做好服务。丁家营销服务部开业后，不 到 5 个月的时间，实现了保费收入 200 万，实现业务增长 35% ，高效、优质地 完成上级下达的阶段保费任务。此外，还加强新人培养和营销增员，对新进入营 销服务部的签单人员进行一对一的培训，通过在理论和操作上系统化的学习，该 签单人员已掌握了相关规定，并能熟练签单 ;在日常业务上或私人生活圈中，我经 常和符合增员要求的人接触，挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬 仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同 在生活中积极热情，全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动， 在市分公司高峰会上举行的辩论赛中，我所在的团队在“价格策略和服务策略谁 更优先发展”这一辩题中， 以优异成绩获得辩论赛团体第一名 ;作为团支部组织委 员，也积极组织团员开展各项活动，在 xx 年“五四青年节” ，便联谊活动铜梁支 公司一同组织参观了邱少云纪念馆 ;作为工会委员，从职工切身利益出发， 构思相 关活动方案，在”职工车技比赛”活动中，我认真策划，制定规则，确保活动实 施。 二、存在的问题和不足 在 xx 年的工作中，我取得了一定的成绩，使自己的能力有了一些提高，但 是还存在很多不足的地方 : 1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作， 步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心谨慎，习惯依赖 经验判断。 2、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来 加强学习和自身素质的修炼。 3、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由 于管理时间不长，管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，多多批评， 使我能够逐渐的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。 4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动， 增加交流的机会。 三、 xx 年的工作思路和展望 xx 年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈的竞争会给 我们带来更大的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更 大的发展，在新的一年我将具体从以下几个方面着手 1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不断提高业 务素质和管理能力。 2、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求 解决途径，加强营销服务部的团队建设。 3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角度来改变 营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。 4、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争取全面完 成公司下达的各项任务指标 5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录 用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时，加强部门 人员的培训工作。 最后，相信在 xx 年我们会做的更好， xx 支公司的明天会更 加辉煌灿烂! 保险公司员工年终工作总结 (二) 领导以及各位老师大家上午好，下面由我来做一个个人年终总结。刚刚听过 领导以及老师的汇报，我觉得自己的总结甚是肤浅，考虑问题的角度以及深度还 远远不够，下面的汇报若有什么不妥之处，会后还希望领导和老师们多多批评指 正。 首先第一项是我的工作内容， 那么对于经代后援来说，它的任务也是非常繁重的，但是就我个人而言，由 于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所以我的工作任务相对来说还比较简单，主 要有下面几项内容 1、投保单的初审、登记、交单 2、保单的领取，发放登记 3、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道 (各片区经 理)本月截止到当天的数据报表、 每周各推展内勤截止到当天的数据报表、 每日数 据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表 4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记 第二部分，是个人成果和不足的总结 首先说一下个人成果第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的 审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发生， (减少问题 件 )以便提高承保速度。 第二个方面是报表， 每天对总公司下发的报表做进一步的 处理，统计，以便于各家代理公司及时的了解自己的业务量，对于各位老师来说 就是能够及时的了解自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后 续工作制定更好的计划。 就我个人而言， 我觉得工作成果对我来说就是工作收获， 那最大的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经验。 下面是工作不足对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是个小 case， so easy 。但是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、银行 卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因 为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔 细。单子多的时候，我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。 另外一点就是还欠缺业务知识， 业务水平还有待提高。 第三部分是未来明年的 一个工作计划 首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排 第二，努力做好自己的本职工作，做好后援服务，和各位老师为国华为经代 搭建一个更好的平台 第三，继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平，那我希望有机会的 话能够去听一听老师们的课程，因为很多东西自己去看和通过老师讲解，在理解 上是有一定的差距的。 下面是个人感受 (个人收获 ) 1 保险方面的理论和知识以及保险行业的现状， 使我对保险有了一个更客观、 全面的认识。说实话在之前没有接触保险行业前，我对保险的认识就是，保险都 是骗人的，对保险这门行业的认识非常的狭隘和片面，在真正的了解之后发现， 那么对于现在的社会，太多的事故问题的发生，保险就显得越加重要。 2、 对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善方向，通过与 领导和老师们接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验。作为一名刚毕业的 学生，能够有机会来到国华工作学习，我感到非常的荣幸。做学生的时候希望尽 早的参加工作，但是根本不了解职场，工作之后才有了一个清晰的认识，每一个 人职场都有它特定的一个运作流程 3、 电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强 化了我对扩展知识和提高能力的学习欲望。虽然我大学学习的是电脑，但是它设 计的方面也很广，我学习的是计算机网络。学习的侧重点不同，所以之前对办公 的应用也不是很精通，而且我之前是很烦恼 excel 表格，但是通过在工作中的学 习，发现它并没有想象中那么难，世上无难事，只怕有心人，在认真面前，困难 就是个纸老虎。我不怕自己犯错，需要的是在错误中总结经验，不能一错再错。 也希望在我犯错误的同时，领导积极地批评指正，因为在以往的工作中，领导从 没有严厉的批评过我，总是给予鼓励，这让我想到了某位名人说过的一句话就是 “好孩子是夸出来的”我觉得是有一定的根据的，鼓励和夸赞也是一种动力。 4、培养了我勤奋、踏实、认真、负责任的工作态度 虽然初审不需要什么技术含量， 但是它是一个需要你去认真仔细对待的工作， 可能就是写错一个数字，可能就是一项内容空缺，等等，就会带来很多的问题。 处在什么样的岗位上就该以身作则，做什么事都要担起自己的责任。 下面是个人的一个祈愿，愿景， 首先，我希望咱们国华明年能够顺利的上市，之后也算是一个新的开始，希 望能够有一个更好的发展 其次，是希望我们经代能够在各位老师和我们大家的辛勤努力下，保质保量 的完成各项任务，甚至是超额完成 第三，是对我自己的一个愿景吧，希望我有一天也能够像在座的各位老师一 样，站到台上去讲课，有一天大家也会尊敬的叫我温老师，那我也算完成了小时 候的一个当老师的梦想 第二篇、 2010 年保险公司上半年工作总结与下半年工作安排 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 编辑。 2004 年度上半年工作总结 上半年， 在全州系统全体员工的共同努力下， 一季度实现了 “开门红” ，取得 了“零点行动——奔向 2004 ”竞赛活动的初步胜利。二季度，我司根据省公司 “阳光行动，鏖战夏季”的安排部署，制订了2004 年二季度业务竞赛企划案， 再次吹响“阳光行动，鏖战夏季”竞赛活动的号角，将我公司业务发展的战场向 纵深方向推进。我们将 17 个经营单位分成五个军团，州公司 5 个党委成员分别 担任军团司令，带领相关部门编入各个军团，开展业务竞赛。回顾半年来的工作 历程 ,我们是有喜有忧 ,但总体来看是喜大于忧。 喜在我们面对股份制改造后新的形 势，广大员工的思想观念得到根本的转变；喜在各级公司面对激烈的市场竞争， 业务拓展能力不断增强，企业的核心竞争力不断得到提升；喜在我们大部分公司 团队建设进一步加强，团队经营有了新的起色；喜在我们全州系统业务结构调整 取得显著成效，展现出良好的发展前景；喜在多年来困扰我司的短险赔付率居高 不下的难题得以解决，经济效益明显好转；喜在我们全州大部分城乡呈现出诱人 的市场前景，业务发展势头强劲。忧的是中介保险业务没有大的突破，首年新单 保费负增长；忧的是增员难的“瓶颈”没有很好解决，大多数支公司的代理人队 伍规模小， 与市场的需求极不相适应； 忧的是基础管理薄弱， “两规”落实不到位， 相当一部分个人代理人的活动量不足；忧的是干部队伍建设滞后，个别支公司经 理的观念没有大的转变，思路不清，干劲不足，业务发展没有突破性的进展。这 些“喜”和“忧”反映了我们上半工作的基本特点。 一、经营形势分析， 上半年，在全州系统全体员工的共同努力下，业务发展取得了较好的成绩， 截至 6 月 30 日止，完成股份公司保费收入 4100.6 万元， 完成省公司下达年计划 的 40.7%, 与上年同期持平。其中首年新单保费收入 1987 万元，完成省公司下达 寿险首年保费年计划的 36% ；比上年同期下降 16% 。寿险首年期交保费 1010.2 万元， 完成省公司下达期交年计划的 6%,完成自定年计划的 51% ；比上年同期净 增 689 万元，同比增长 206% 。中介业务首年保费 499 万元，同比增长 42% 。 团体寿险首年新单保费 67 万元，同比增长 265% 。短险业务收入 624 万元，同 比增长 36% ，其中意外险保费收入 337 万元，比上年同期净增 144 万元，同比 增长 75% ；短期健康险保费收入 286 万元，比上年同期净增 26 万元，同比增长 15% 。。大病医疗保费收入 185 万元，同比增长 58% 。续收保费 1308 万元，续 收率为 84% 。 从各分支机构的业务情况看，个人寿险期交保费达年计划 60% 以 上的支公司有锦屏、从江、岑巩、麻江，保费收入分别为 63 万元、 75 万元、 59 万元、 54 万元，分别达年计划任务的 105 、75 、78 、65 ；达年计划任务 50% 的 支公司有天柱、分公司营销部、雷山、黎平，保费收入分别为 88 万元、 284 万 元、 37 万元、 62 万元，分别达计划任务的 57 、53、53、57 。还有半数的单位 个人寿险期交低于年计划 50% 。意外险完成计划任务在 50% 以上的支公司有凯 里、剑河、天柱，保费收入分别为 154 万元、 18 万元、 30.5 万元，分别达计划 任务的 73 、54 、50.8 。截至 6 月底，短险赔款为 3197 万元，短险综合赔付率 为 509% ；同比减少赔款 1204 万元，下降 216% 。补充医疗类赔款 720 万元 , 赔付率为 660% ；毛利润为 1148 万元，经济效益明显改善。可用费用为 4958 万元，比上年同期净增 2115 万元，增长 74% 。已用费用 4283 万元，同比净增 长 408 万元，增长 12% ；费用节余 675 万元。两个“提高”的目标可望得到实 现。 2004 年，我公司个人寿险期交和短险业务的发展及短险业务赔付情况较上 年同期有了很大的改观，但也还存在如下问题一是业务收入总量，特别是寿险及 长期健康险首年保费规模还很小， 全州仅完成 19870 万， 与全年 5470 万元的计 划相比，差距还很大；二是个人寿险期 交结构不尽合理。 个人寿险期交业务中 “两康” 的比重仅为 264%, 而“鸿鑫” 的比重高达 685% ；三是各支公司的业务发展不平衡。除凯里支公司和分公司营 销部外， 15 个支公司中股份公司总量在 200 万元以上的仅 4 个支公司， 其中黄 平支公司 227 万元、镇远支公司 239 万元、岑巩支公司 239 万元、天柱支公司 265 万元；四是二季度意外险业务发展明显放慢，二季度仅收入 138 万元。意外 险收入极不平衡，保费收入在 5 万元以下的支公司就有 5 个， 10 万元以下的支 公司有 3 个，最少的支公司意外险收入仅 42 万元；五是部分支公司的高赔付率 应该引起重视。分公司营销部赔付率达 945% ，岑巩支公司达 92% ，镇远支公司 达 70.08% 等。因此，加快短险（尤其是意外险）业务发展，严格控制短险赔付 率仍然是我们的努力的方向。 进入二季度以来，业务发展速度减缓，且呈下滑趋势，个人寿险期交保费仅 完成 383 万元，完成自编计划的 74% 。按 7 个险种计算，仅有麻江和锦屏支公 司完成二季度计划任务，其余支公司均未完成二季度计划任务。其中保费收入在 10 万元以下的有施秉、台江、丹寨 3 个支公司，形势十分严峻。今年以来，在 经营管理上我们虽然有所加强，效益明显提高，取得了较好的经济效益。但是， 我们个别支公司粗放型的管理没有得到根治，在管理工作上稍有放松，在经营效 益上取得的成果就会前功尽弃，管理工作这根弦我们一点都不能放松。 二、主要工作措施 1、强化忧患意识 ,更新经营观念。今年来，面临公司业务发展缓慢，业务结 构不合理，经营无费用，保险市场疲软等困难，一部分经营管理者出现了“等、 靠、要”的思想。州公司党委、总经理室决心从强化忧患意识和更新经营观念上 做文章， 一方面通过各种类型的会议， 大谈特谈更新观念； 另一方面通过走出去， 到先进的公司学习考察。今年元月，州公司班子成员分别带领基层公司经理和州 公司部门负责人组成三个组赴怀化、铜仁、黔南兄弟分公司学习考察。学习考察 后大家感触很深，看看别人，想想自己，我们为什么这样落后。别人能做到的事 情为什么我们做不到？大家深深感到我们的落后是思想上的落后， 观念上的落后。 赴怀化学习考察组还认真编写了 << 赴湖南省怀化分公司考察学习感思录 && ，供 全系统交流学习，产生了很好的影响。通过走出去学习，我公司各级干部的思想 观念得到进一步转变，为公司搞好各项工作打下了思想基础。 2、早安排、早部署，争取工作主动权。工作中立足于一个“早”字，既是 经营管理工作规律的要求，也是我公司今年的工作特点。在去年四季度我公司业 务发展取得较好成绩的基础上，元月份我们及时部署《零点行动—奔向2004 》 业务竞赛活动。各单位积极响应，在新的一年里制定新的目标、落实新的措施。 总、 省公司全保会议后， 州分公司党委 总经理室在认真领会的基础上， 结合黔东 南实际切实予以贯彻落实。省分公司全保会议一结束，参会的公司经理连夜赶回 凯里，接着召开全州系统 2004 保险工作会议。 会上， 倪朝勇总经理作了题为 《开 拓创新 奋力拼搏 夺取 2004 年各项工作胜利》的报告。在报告中明确提出了州 分公司 2004 年工作的总体思路以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导， 深入贯彻党的十六届三中全会精神，认真落实总、省公司的战略部署，抓住公司 股份制改革的契机，转变观念，开拓创新；调整结构，加快发展；强化管理，提 高效益，努力保持业务的持续健康发展。并确定了 2004 年我司业务发展的总目 标总保费 12255 万元，其中个人寿险新单 2720 万元（期交保费 1960 万元，趸 交 760 万元） ；团体寿险 530 万元，银行、邮政代理 2070 万元；短险保费 1500 万元（意外伤害保险 750 万元） ；99 版以后续期保费 2860 万元 ;其它保险业务 2260 万元；大病补充医疗保险 315 万元。费用力争达到 900 万元，突破 1000 万元； 利润 210 万元。 同时提出， 要实现业务发展的总目标， 必须抓住一个 “早” 字，突出一个“新”字，落实一个“干”字，加强公司全面建设，促进全州系统 人寿保险业务健康发展，实现公司利润的最大化，争取最佳经济效益。努力达到 “股东有效益，经营有费用，员工有实惠，发展有后劲，社会有地位”的经营效 果。全州系统认真贯彻落实总、省会议精神，围绕分公司总经理室提 出的工作思路和总体目标，积极进取，不断创新，从而在各项工作中取得了 较好的成绩。上半年，有 3 个支公司首年新单保费（分公司营销部 462 万元、岑 巩 186 万元、从江 156 万元）和 4 个支公司个人寿险期交实现了“时间过半， 任务过六”的目标 ,这就是落实“早” 、“新”、“干”三个字的具体体现。 3、瞄准目标，突出重点，扎扎实实做好各项工作。 2004 年，面对新的市场 形势和公司股份制改革上市后的要求， 围绕着我公司经营决策的重大变化——追 求股东利益的最大化，我们在工作的指导思想和工作方法上有了大的转变。州公 司总经理室在积极制定措施加快发展的同时， 做到速度、 规模、 效益的有机统一。 概括起来就是贯穿一个中心——加快业务发展， 做大做强； 实现两个目标——提 高费用水平和提高经济效益；抓住三个重点——个人寿险期交、意外伤害保险、 银行邮政代理保险；做好四项工作——强化管理、深化改革、队伍建设、诚信服 务。上半年，我们围绕“一、二、三、四”工作要求开展工作，全系统业务取得 了一定的成效。除中介业务外，我公司个人寿险期交和意外险业务都较好地完成 了任务。上半年，个人寿险期交保费收入 1010.2 万元，比上年同期净增 689 万 元，增幅 206% ；意外险保费收入 336 万元，比上年同期净增 144 万元，增幅 79% 。费用水平大幅度提高，上半年可用费用为 496 万元，比上年同期净增 218 万元，增长 74% 。已用费用 428 万元，同比净增长 46 万元，增长 12% ；在费 用开支比上年 增加的情况下，仍然节余费用 68 万元，取得了很好的经济效益 , 两个“提高”的目标得到实现。 4、整合人力资源，实施干部调整及托管。今年以来，针对麻江、锦屏、雷 山等几个支公司业务发展低迷的现实情况，州公司及时采取措施，对几个支公司 班子进行调整充实，并对锦屏、雷山等支公司采取托管方式。经过调整充实及托 管后的公司，工作局面发生了很大的变化，如锦屏、麻江支公司个人业务发展取 得了突出的成绩， 上半年个人寿险期交业务分别完成 63 万元和 54 万元， 达计划 任务的 105% 和 65% ，处在全系统领先地位。 5、强化管理措施，降低短险赔付率。效益与费用既是一对孪生兄弟，又是 我们抓好业务工作的一个“牛鼻子” 。为了抓住这个“牛鼻子” ，必须解决长期困 扰黔东南分公司赔付率居高不下的问题。今年以来，公司上下围绕着如何降低赔 付率实实在在地做了一系列工作。一是州公司加大核赔力度，集中收回部分上报 理赔权；二是推行“探视制度”和“每案必查制度” ；三是聘请有从医经验人员到 公司任协赔人员；四是州公司加大对基层公司理赔工作的指导和检查力度；五是 州公司建立了各单位高赔付率预警通报制度，及时通报短险赔付情况，对赔付高 的支公司提出警示。通过各级公司的共同努力，今年年 1— 6 月全系统短险赔付 率牢牢控制在 50% 左右，此举对实现利润和增加费用起到了积极作用。 6、加大州公司讲师队伍建设，推动全州寿险业务发展。今年以来，根据各 基层单位的实际情况，州公司充实了讲师队伍，加大对基础设施的投入，有力地 保证了一、二季度全州范围内强势召开产品说明会的后援支撑，为寿险期交业务 取得良好成绩发挥了重要作用。 7、强化宣传公关，提高企业形象。宣传公关是保险业务发展的开路先锋， 今年来我公司在这一工作上下了不少功夫。一是组建州公司业余艺术团，在丰富 员工文化生活的基础上积极参加凯里地区举办的演出活动； 二是州公司审时度势， 2004 年 4 月 26 日隆重举行了酝酿已久的新大楼落成暨股份改制揭牌庆典活动 , 展示公司良好形象和员工全新风貌的活动目的得到了全面实现，凯里新闻媒体对 庆典活动作了很好的宣传报道；三是在“ 15”活动日，州公司认真组织策划了与 州消协共同举办宣传活动，活动中公司领导作为唯一企业代表作了发言，派出了 军乐队，公司全体员工现场进行了诚信签名。这次活动通过省、州各级媒体报道 后，宣传效果良好；四是积极展示公司股份制改造后的崭新形象，推动全州系统 业务的快速发展。 从今年 4 月开始 ,分公司与黔东南电视台合作在 《黔东南新闻联 播》推出了新闻系列报道栏目——《爱心行动》 。《爱心行动》的主要内容是全州 各县市范围内发生的扶贫帮困，资助失学儿童，人寿保险理赔服务，家庭、邻里 和睦、尊老爱幼、见义勇为、拾金不昧和一切需要全 社会关注的人和事； 五是积极参与公益事业活动。 4 月 26 日，在凯里的 200 多名员工参加了为贫困生和儿童献爱心捐款仪式，共捐款 5559 元；六是加强与 地方党政部门的联系，及时向党政领导汇报工作情况。 5 月 28 日，州分公司总 经理倪朝勇，向黔东南州委书记刘光磊作了人寿保险业务发展的专题汇报，刘光 磊书记听了汇报后，针对中国人寿黔东南分公司的工作作了重要指示，提出了工 作要求。 《黔东南日报》 头版头条作了报道； 七是开展网上宣传。 最近州公司又利 用资助师范学院“红色之旅”文化三下乡活动，在《黔东南信息港》网上对我公 司进行介绍，开辟了网络宣传的新尝试。同时，近年来，公司内部加快信息交流 也是一个工作特点。 8、主动出击，开拓市场。上半年大多数公司认真贯彻落实省、州保险会议 精神，围绕着州分公司提出的“早、新、干”三字做文章。部分支公司在主动出 击，开拓市场方面显现了一些成绩，如剑河、黄平、分公司营销部在向农村市场 进军；从江、岑巩、黄平拓展兼代业务；麻江认真经营个人代理人队伍；天柱在 竞争中扩充实力、全面发展；市公司迎接挑战、发展运输业意外险业务等方面取 得了明显成效，充分体现了开拓创新的工作思路。 9、率先垂范，州公司做全员展业表率。上半年州公司除了政策引导和经常 性下基层督导外，还适时制定企划案，要求广大员工积极展业。分公司领导不论 是意外险还是寿险都带头率先超额完成，州分公司机关全体员工积极响应，每人 意外险 1000 元、 寿险 10000 元的任务基本完成， 较好地带动了全系统的业务发 展。尤其是六月底的消负企划案，全州系统员工积极响应，分公司机关带头，在 短短两天时间里实现首年新单保费收入 300 多万元， 其中仅 29 日这一天达到 283 万元，顺利实现消灭负增长的预期目标。 三、 存在的不足 上半年，我们虽然取得了一定的成绩，个人寿险首年期交、风险型保费、意 外险完成计划任务较好，但首年新单保费仅完成 1967 万元，完成省分公司下达 计划任务的 39%; 趸交 408 万元， 同比下降 73%（上年同期仅鸿瑞趸交就达 1555 万元 ,而本年鸿瑞趸交只有 280.4 万元） ；意外险保费收入 336 万元，完成省分公 司下达计划任务的 48% 。全州系统银行、邮政保险代理业务还没有走出低谷，任 务十分艰巨。归纳起来有以下问题 1、代理人队伍建设滞后，人员规模严重不足，增员难的“瓶颈”没有突破。 上半年，虽然我司举办了三期新人培训，各支公司的代理人队伍有所增加，但从 市场的情况来看，我们的代理人队伍完全不能满足保险市场的需求。目前，全州 系统代理人在册人数 620 多人，大多数支公司的代理人在 20 人左右，有的甚至 更少。 2、代理人队伍日常管理及基础管理薄弱， “两规”管理流于形式。活动量管 理抓得不够具体、不够扎实，工作浮在面上；业务员的拜访量严重不足，准客户 积累少，制约业务发展；对员工的思想动员不够得力，致使部分营销员把召开产 品说明会当作一种负担， 把寻找准客户看作是公司的事， 是公司要他去寻找客户， 而不是自己要去寻找准客户，从而导致客户的质量不高，签单率低。 3、中介业务进展缓慢，全州业务规模处在全省落后水平。个别支公司工作 缺乏主动性，对做大做强的辩证关系认识不清，理解不透，没有一盘棋的全局观 念。上半年没有实现“时间过半，任务过六”的目标，主要原因就是银行邮政代 理业务上不去。上半年中介业务仅完成 499 万元，达计划任务的 24% 。 4、客户服务工作不够完善，基本服务有待进一步加强。在客户服务工作上， 我们要首先做好基本服务， 然后谈得上为客户提供 “超值服务” 和 “附加值服务” 。 我认为，我们现在是基本的服务工作都有没有做好，就更谈不上其它的服务了。 5、个别公司经理工作激情不够、信心不足。我们有的支公司经理精神状态 不佳，干劲不足，在困难面前畏首畏尾，退缩不前；工作只求过得去，不求过得 硬，不思进取，缺乏创新精神；盲目骄傲自大，满足于现状，沾沾自喜于眼前一 点小小的成绩，满足于一得之功、一孔之见， 不求有大的创新和突破；工作怕苦怕累，表率作用差，小富即安、不富也安 的小农意识浓厚。 6、经营的指导思想没有从根本上转变过来，管理粗放的问题没有得到很好 解决。 上述问题，是影响我司上半年业务发展的主要问题，我们在下半年的工作中 要着力加以解决。 四、 2004 年下半年工作安排 下半年，是我州系统业务发展的关键阶段，各单位必须继续抓好总、省公司 和州公司会议精神的贯彻落实，确保今年度州公司确定的各项经营目标的全面实 现。各单位要认真按照“经营目标管理责任状”签订的各项经营指标，分析上半 年的各项经营指标的完成情况，着力抓好下半年的各项工作，确保各项经营指标 的全面完成。为了推动业务发展，省公司推出了“秋季风暴”业务竞赛企划案， 我们与铜仁分公司开展了“心连心、手拉手，跨越舞阳河，会师梵净山”业务竞 赛活动。我们必须围绕 2004 年“一、二、三、四”的工作思路开展工作，即贯 穿一个中心——加快业务发展， 做大做强； 实现两个目标——提高费用水平和提 高经济效益；抓住三个重点——个人寿险期交、意外伤害保险、银行邮政代理保 险；做好四项工作——强化管理、深化改革、队伍建设、诚信服务。同时，我们 必须抓住一个“早”字，突出一个“新”字，落实一个“干”字，树立信心，振 奋精神， 开动脑筋， 勤奋务实， 咬住年度经营目标不放松， 抓住州分公司 “1234 ” 工作措施不撒手。 从而加强公司全面建设， 促进全州系统人寿保险业务健康发展， 实现公司利润的最大化，争取最佳经济效益。努力达到“股东有效益，经营有费 用，员工有实惠，发展有后劲，社会有地位”的经营效果。下半年，应着重抓好 以下几项工作。 1、树立科学的发展观，正确认识保险业做大做强的辩证关系。 加快发展，做大做强中国人寿保险事业，这是我们必须始终追求的目标。做 大是做强的前提，做强是做大的保证；没有大的强不是真正意义上的强，而没有 强的大同样也是十分脆弱的；强和大是相互依存，相互联系的统一体，片面追求 大和强都是不可取的。因此，在业务发展上我们要结合自身的实际，有所侧重， 在做强时不要忘记做大，在做大时不要忘记做强。对于个人寿险、意外险、银行 邮政代理保险这三块业务要统筹规划，遵循向“中介业务要市场，个人寿险要费 用，短险业务要效益”的方针，优化险种，调整结构；通盘考虑，协调发展，狠 抓发展不放松。 在个人寿险业务发展上，要重点抓好期交业务。要抓好“鸿鑫” 、“两康”险 种和“英才少儿” 、“国寿千禧理财”等创费水平高的险种业务的销售，从而带动 个人寿险期交业务的发展。上半年，我公司在个人寿险期交业务的发展较上年同 期有了质的飞跃，但也还有施秉、剑河、榕江、台江 4 个支公司的个人寿险期交 业务还没有突破 30 万元。同时，除分公司营销部外， 15 个县支公司个险新单期 交保费列前五位的单位共计 358 万元，占 50.5% ；排名第六位的后 10 个单位的 个人寿险期交保费总量与前五名总量相差一个百分点。而个险新单期交保费排名 后五位的保费仅 127 万元，占 18% ，相差 8 倍（上年相差 6 倍） ，新单期交保费 收入最高和最低的县支公司相差 4 倍 （上年相差 23 倍） ，业务发展不平衡的问题 依然存在。因此，我们要继续抓好个人寿险期交业务的发展 ,重点抓好传统产品、 风险型产品的销售。 抓好意外险业务发展。意外险业务要遵循“守住学平险，争夺公意险，抓好 团意险，拓展个意险”的方针，争取有大的突破。学平险要抓好“三项制度”的 落实，提高服务质量，以优质服务取胜。当前，各学校都在进行期末考试，暑假 已经来临，各支公司要在暑假前将学平险工作落到实处；公意险要利用保监局加 大监管力度的机遇， 加大拓展力度； 团意险要抓好清户排队工作， 摸清市场脉搏， 掌握客户资源，在此基础上逐一展开宣传攻势，走出团意险发展的低谷。在意外 险业务发展上要抓好全员销售，发挥优势，动员全体员工销售意外险。要将营销 员“用附加医疗险带动主险”的观念转变到“捆绑销售意外险”上来，实行政策 导向。如在制定企划案中，要销售一定的意外险才能获奖，力争意外险的配售率 达到 50% 以上。今后，分公司在制定企划案时，对意外险业务都要有一定量的指 标要求，达到意外险业务指 第三篇、财险公司 2012 年半年工作总结及下半年工作计划 (500 字 ) 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 某某中支 2012 年上半年工作总结及下半年工作计划省公司 2012 年，我公 司在深入贯彻落实总公司“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的战略 部署下，在省公司党委和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面 加快业务发展，使公司自身能力稳步提升，各项核心指标在当地市场对标情况较 好。现将一年来的工作情况总结如下一、总体情况（一） 、确保业务合规、平稳发 展今年是公司发展的 “稳行年”，在省公司各部门的悉心指导下， 每月我们严格遵 守上级公司下发的承保政策、费用政策，把好承保入口关，确保业务质量稳步提 高。在业务良性发展的同时，经营成本和盈利水平持续改善，规模效益总体呈现 协调发展的态势。 截止 12 月末公司实现保费收入 *** 万元。 其中非车险占比 *** ％， 互动业务占比 65 ％。日历年度赔付率％，结案率 %，及时立案率 946% ，估损偏 差率 1 为 0.8% ，综合赔付率 515 ％，综合费用费（自留口径） 273 ％，综合成本 率 899 ％，实现承保利润 1652 万元。公司实现保费收入 *** 万元，保费贡献度 ***% ，全省排名第 9 名，应收保费实现“零”应收。实收保费费用率 274 ，排名 第 5 名。公司报表利润 211 万元， 全省排名第 5 名，剔除保费不足准备金转回的 影响后利润为 42 万元，全省排名第 7 名。非车险业务完成率为 82% ，全省排名 第 4 名；保费占比 9% ，全省排名第 4 名。直接理赔费 3 万元，间接理赔费 39 万元，理赔费用合计 40.2 万元，占满期保费 1%，理赔费用占比全省排名最低。 全年无客户投诉，全省排名第 1 名。年综合赔付率为 515% ，全省排名第 7 名。 其中， 车险业务日历年度赔付率 58% ，满期保费 1198 万元， 案件结案率 812% ， 估损偏差率 1 为 0.8% ，出险率 364% ，金额结案率 718% ；非车险业务日历年度 赔付率 13% ，结案率 827% ，估损偏差率 1 为-29% ，出险率 27% 。（二）、险种 结构得到有效改善在优化结构上，我们大力发展非车险业务。根据今年的非车险 承保政策的调整，我们可办的非车险险种主要集中在企业财产保险、责任险和人 身险三个险种上，业务发展压力非常大。但为了确保非车险业务规模和整体经营 效益，我们充分利用有限的费用资源，加大对优质非车险业务的投入。在确保学 平险、校园责任险续期不流失的前提下，开拓创新、锐意进取，开办了个人贷款 抵押保险和一些新的企财险业务。至 11 月末非车险保费收入实现 108 万元，占 总保费收入的 57 ％。（三） 、销售队伍逐渐壮大各销售渠道发展不均衡、 销售队伍 薄弱一直是公司发展的一个瓶颈。上半年公司业务主要以内部员工销售为主，营 销渠道、互动渠道、重客渠道没有真正发挥作用，致使业务发展极其乏力。下半 年随着新销售人员和互动专员的招聘，销售队伍逐渐壮大并发挥渠道销售作用， 营销和互动业务占比有所上升。 （四） 、理赔工作能力显著提高理赔工作是公司售 后服务的重点，上半年我们通过加强理赔流程的管控力度，严把第一现场关。由 总经理亲自带领查勘人员赶赴大案事故第一现场；并对理赔案件中的水份逐项挤 压；下半年在高兆光书记的领导下，我们继续针对理赔工作中存在盲点问题，查 找症结，进一步优化工作流程。如在加强损余物资的管理上，继续细化管理制度 和理赔、财务的交接环节，使“跑、冒、滴、漏”现象得到有效控制。采取管控 措施的同时，公司还通过每周五的培训例会，强化理赔人员的职业道德素养和专 业工作技能，防范道德风险对理赔工作的影响。通过这些有效措施的管控使公司 理赔各项指标保持在较好的水平范围内。 （五） 、内控合规工作进一步完善，为业 务发展保驾护航通过合规经营的宣导，提高全员的合规意识。提倡将合规工作日 常化即将监管机关的各项检查内容做为日常实务工作的准则、做为我们进行自查 工作的重点；把上级公司的各项工作制度切实运用到实际工作中，提高了员工的 责任意识。根据公司发展的实际情况，定期、合理地对公司内部各条线的管理办 法进行修订和补充。 通过整章建制， 完善内控合规工作的依据。 （六）积极开展党 建、工会工作公司的党建工作一直是个薄弱环节，今年 9 月份以后，随着高兆光 书记的到来，公司的党建工作得以有序开展。通过上党课、交流谈心等形式，使 员工对党有了进一步的认训，增强了公司员工的入党积极性，同时也加强了预备 党员的党性修养、提高了党风、党纪观念。为促进企业发展，维护职工权益，公 司于今年 4 月份成立了工会组织，为进一步丰富员工的精神文化生活，奠保险公 司业务员半年工作总结及下半年工作计划 定了组织基础。二、存在的主要问题（一） 、适应市场变化、调整经营策略的 意识不强今年省公司对中支公司的承保政策按月适时进行调整，由于业务发展思 路的惯性思维，认为新的承保政策“管控过严、过死” ，业务发展没有出路。没有 真正理解上级公司的精细化管理意图，体现出我公司在适应市场变化和调整经营 策略上的能力较弱，致使公司上半年业务发展滞后，整体序时进度落后于省公司 下达的目标，全年业务发展较吃力。 （二）、销售队伍建设与业务发展不同步对新 版基本法的贯彻落实不到位，使销售团队在管理上没有好的制度做保障，人员流 动性较大， 各销售渠道都缺少稳定、 专业的销售人员， 影响了标准化团队的建设。 公司的业务仍以内部员工销售为主，中介业务和互动业务的占比较低。 （三） 、服 务意识不强，客服投诉事件时有发生按照总、省公司客户服务工作的要求，我们 在客户服务规范上做了大量工作，客服工作从整体上有了一定的改善，但距离执 行客户服务的标准化规范还相差甚远在基本服务礼仪上仍然存在着装不规范、服 务用语不标准， 对外部客户和对内部员工服务环节不紧凑， 工作态度散慢的情况。 柜面人员时常遭到外部客户和内部员工的投诉，与公司业务发展不相和谐。 （四） 执行力实行不到位较强的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保 障。但从整体来看公司的执行力实行较弱，主要表现在对上级公司的工作安排和 工作要求执行不及时，不细致、存在敷衍工作的情况；公司各部门和下辖机构均 存在对公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的现象，我行我素，在执行力实 行上存在懒散、 抵触心理。 极大影响了公司管理水平的提高。 （五）公司精细化管 理程度不高随着公司的不断发展壮大，原有粗犷性的管理方式己不适应公司的发 展需要，在薪酬绩效管理、人事编制管理、服务规范执行结果考核、承保理赔服 务流程和关键岗位的风险管理控上体现出精细化管理程度不高。三、 2011 年工 作计划 2011 年是我们 *************** 财险公司的“发力年” ，我公司自定保费计 划*************** 万元，为确保业务目标的全面达成，明年的工作计划主要有以 下几个方面 （一）、促使业务持续稳步发展我们要避免年上半年发展误区， 要积极 适应经营发展的需要，及时调整经营策略。保证发展速度与业务质量同进、拓展 业务与经营规范并行、续保业务与创新业务并举，使业务持续稳步发展。 （二）、 加强各销售渠道队伍建设 2011 年我们将把业务计划细分到各销售渠道当中去， 强化渠道经营意识。做好各销售渠道队伍建设，将是促使各渠道业务正常运转的 基础工作。我们要加强各渠道基本法的学习力度，将基本法熟练运用到各渠道队 伍的管理当中去，特别是中介和互动这两个一直比较滞后的渠道。另外在省公司 的指导下，充分利用好销售编制的激励作用，不断吸引外来销售精英加入和提高 内部销售人员的展业热情，进一步夯实队伍力量。 （三） 、加强学习、创建学习型 公司日益变化的市场形势、公司业务的快速发展和客户千差万别的需求，这些都 对我们发现问题、解决问题的能力提出了新的要求。只有坚持不懈地学习，即加 强对行业监管政策、公司战略发展计划、专业技术知识、服务规范等等的学习才 能提高公司业务技能和驾驭市场的能力，才能增加公司整体竞争的实力。 （四） 、 增强服务意识，提高专业化服务技能首先，我们要增强服务意识。面对激烈的市 场竞争，服务将成为各家主体竞争的王牌，服务也是客户选择承保公司的主要参 考因素。我们将围绕客户服务，做好以下几个方面的工作继续完善柜面服务质量 考核标准、优化承保理赔服务流程、加快标准化服务网点建设。真正做到在服务 上创新模式、做客户的真正贴心人。其次，提高专业技能的服务。目前公司陆续 与大唐电厂、龙洋焦电等大企业建立固定合作关系，与中国人民银行、邮政储蓄 银行等金融机构签定代理协议。针对这些大版块业务，我们除了要有较强的服务 意识外，还要建立起一整套个性化的服务体系，不断提供延伸服务和增值服务。 为投保企业量身定制投保计划，精心设计代理机构的业务发展计划，不断提高我 们服务的专业化程度， 使我们的服务更规范、 更标准， 充分得到客户的认可。 （五） 、 积极开展工会活动充分发挥工会组织的作用，关爱员工的生活，注重公司与员工 共同成长，营造国寿财险大家庭温馨融洽的企业氛围。积极组织员工开展丰富多 彩的文体活动、做好公司对员工的节日慰问活动等。同时要积极与上级工会、市 总工会沟通，倡 导全员积极参与社会公益活动，一方面活跃员工的精神生活，提高员工的社 会责任感， 借此宣传公司的企业文化， 不断提高公司在社会上的知名度和美誉度。 2011 年是我公司成长发展的关键一年。面对新形式的考验，我们有信心在省公 司党委和总经理室的领导下，在全体员工的共同努力下，走出一条业务创新、锐 意进取、和谐发展的成功之路！ ********************* 第四篇、 黑龙江分公司商险部 2015 年上半年工作总结及下半年工作计划 (原 稿) 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划保险公司业务员半年工作总 结及下半年工作计划 黑龙江分公司商险部 2015 年 上半年工作总结及下半年工作计划 上半年在分公司总经理室的正确领导下，在各机构、分公司各部门的支持、 配合下，商险部紧紧围绕年度计划，依据年度工作思路，结合年度重点工作，加 强培训、品质管理和强化团队文化建设，夯实工作基础，注重并持续提升业务技 能、服务能力和风险控制能力，以满足并支持公司现阶段业务发展及战略需要。 现将上半年工作汇报如下 一、2015 年上半年工作总结 （一）、主要指标完成情况 2015 年伊始，黑龙江省分公司就面临展业市场竞争激烈，监管环境恶劣， 经营形势极不乐观。分公司商险部全体不畏繁重压力，及时应对以确保公司商险 整体工作运行良好， 业务经营稳中求进， 业务发展稳中求快， 发展态势稳中求好， 业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。 1、截止 2015 年 6 月 30 日，商险保费收入为 22239 万元，完成年度保费 计划的 343% ，总签单件数为 12,766 件，同比增长 10719% ； 其中，车险共实现保费收入 19330 万元，签单件数为 10677 件，完成年度 保费计划 365% ，保费同比增长 14912% ，落后年度保费计划 22% ； 财产险保费收入 1838 万元，签单件数为 1462 件，完成年度保费计划的 135% ，保费同比增长 3576% ，落后年度保费计划 63% ； 意健险保费收入 501 万元，签单件数为 627 件，完成年度保费 计划的 104% ，保费同比增长 4116% ，落后年度保费计划 791% ； 经营效益逐步呈现良好的发展态势，截止 2015 年 6 月 30 日，已决赔款金 额共计 230.65 万元，已决件数为 814 件，未决赔款金额共计 100.40 万元，未 决件数为 114 件。满期赔付率为 467% 。其中，车险满期赔付率为 465% ，财产 险满期赔付率为 425% ，意健险满期赔付率为 192% 。 市场份额平稳增长，始终保持有利的竞争局面。截止 6 月末，黑龙江省分公 司占全省市场份额 0.31% ，同比上升 9333% 。 （二）、主要工作情况 1、全力推动业务快速稳定发展 分公司商险部自年初就根据市场现状，结合总公司各项政策及核保细则制定 多种措施以及相关管理制度销售人员基本法， 从各个角度全面管理， 并对各机构、 各渠道保费收入实行逐月分解下达计划，及时调整核保细则及费用政策，针对业 务每月分析，按照计划完成情况对各机构及各产品条线进行评比，对不同险种实 行差异化费用政策和激励办法，全面激发基层一线的展业热情。 2、加强队伍建设、渠道建设，大力提高机构产能。 队伍建设是业务发展的基石。队伍建设一直是我们常抓不懈的一项工作。在 队伍建设上， 分公司商险部通过推荐和竞聘选定高效人才， 为公司发展打好基础。 同时积极开展人员纪律作风整顿， 提高人员综合素质和服务水平， 做好后援保障、 支持工作，全力助推业务发展。在各机构针对商险销售人员队伍建设上，通过业 内广纳业务人才。保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 3、加强培训工作，提升队伍的整体素质 为了使公司业务更为顺利的发展，加强业务技能，商险部今年 将培训工作当做重点来抓，制定了相关的培训计划，并且按照培训计划来实 施，年初开始，商险部多次举办业务培训，培训过程中，分公司采取了集中培训 和分机构培训相结合，以分机构基层培训为主；系统培训和新业务培训相结合， 以新险种业务推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为 主的方法。确保了公司培训取得良好成效，从而提升整体队伍素质。 培训内容涉及承保流程、产品讲解、核保政策以及单证管理等相关内容，根 据学员进行分类重点培训，并在培训后进行闭卷考试，从上半年总体情况来看， 员工业务技能培训后，业务技能大幅度提升； 4、商业车险改革在酝酿已久后终于走到台前，面向公众，黑龙江分省作为 商车试点的之一的地区，分公司在商业车险费改阶段，为了能够在商车费改验收 时顺利通过，从培训、宣传、联调测试、系统切换到系统上线分公司商险部做足 了充分的准备。 自 2015 年 3 月 31 日起至 2015 年 5 月 12 日期间商险部共组织培训 10 次。 其中，总公司视频会议 4 次，针对黑龙江、陕西分公司进行培训，主要内容 为新增险种、系统变化、出单流程、新旧条款对比等。 总公司至分公司现场会议 2 次，主要涉及条款、费率、实务培训并对测试进 行指导。 分公司现场会议 2 次，出单员、 核保、财务、 IT 等参会，主要涉及条款修改、 系数使用，并对黑龙江地区费改情况进行全面梳理。讲解承保实务。 分公司视频会议 2 次，已开业支公司出单人员培训，针对费改情况汇总并传 达至各支公司。 分公司印刷商车险费改知识 100 问宣传画、 宣传手册， 并组织全体员工参加 商险费改相关知识考试。 在联调测试阶段，根据测试需求，承保共测试合计 1917 笔，车型及纯风险 保费查询 200 笔、投保询价 602 笔、跨省投保查询 302 笔、非跨省投保查询 254 笔、投保预确认 287 笔、投保确认 272 笔。 理赔测试合计 433 笔，报案登记 104 笔、立案登记 59 笔、查勘登记 71 笔、定核算登记 54 笔、单证收集 51 笔、 理算核赔登记 32 笔、结案登记 32 笔、赔款支付登记 20 笔、重开赔案 5 笔、案 件注销 5 笔。 商险部成立了针对商车费改的验收小组，其中岗位分为财务单证管理岗、财 务收付费岗、部门单证管理岗、单证使用岗、出单、核保、报案、调度、查勘、 立案、定损、核价、核损、核赔、代位追偿、单证收集、代位求偿案件锁定。在 每天经过无数次的模拟验收后，顺利完成了商车费改的验收任务，新系统并与 5 月 31 日正式上线。 5、近年来，多家保险公司深入农村开展农村商业保险宣传承保工作，有力 促进了农民保险观念的提高。但因主要采取个人代理展业模式，作业分散、销售 人员品质不一、产品适应性不强，售后管理不够规范等因素，农民认可度不高， 未能实现很好的覆盖效果。分公司通过全省农经系统，发挥其点多面广和对村委 会具有一定管理职能的优势，上半年商险部在总经理室的带领下，拓宽渠道，推 广公司特色产品，开展“一村一万”大会战活动方案，重点推广“三职干部”保 险及“拖拉机交强险”业务。 2014 年 9 月份我公司就已经与黑龙江省农经管理系统展开合作，截止到 2015 年 6 月 30 日，我公司三职干部保险保费 589 万元。 到 7 月 20 日三职干部 保险保费已达 103 万元左右。三职干部保险是我 公司与农经渠道开展的业务，各机构都要积极开展此项业务，上半年开展比 较好的机构是讷河机构和克山机构，开业的八家机构只有五常和海林没有开展此 项业务。 第二批八家只有宝清做了 68 万元农村干部保险的保费， 剩下的 19 家未 开业的机构上半年保费 285 万元。 到目前受到农经系统大力支持的还有庆安、 兰 西和宝清，而且还有几家如海伦、依兰等机构还有一定数量的保费可做。 通过农经渠道继续做好农村干部团体意外保险的业务， 6 月份黑龙江省经管 总站已经声明没有和中国人寿保险公司合作，这就已经足以说明黑龙江省经管总 站和中国人寿保险公司不再继续合作，我们要抓住这个契机，把这项业务作出成 绩来，保费规模要到达 200 万以上，争取做到 300 万，在此同时做好农村个人 的人身意外险。 分公司于 2014 年 10 月 28 日与农机监理站签订合作协议，通 过与农机监理系统的沟通、 了解到农机户对保险的需求、 拖拉机交强险可保性大， 现在拖拉机秋季销售旺季马上到来，各机构要与农机监理部门沟通好，新车落户 必须上交强险，联合收割机也要上交强险。海林机构从 5 月份到 6 月份末承保拖 拉机交强险 151 台， 绥棱机构承保拖拉机交强险 250 多台。 截止 6 月 30 日，“拖 拉机交强险”业务共实现保费收入 52 万元。 6、上半年各项业务量与 2014 年同期相比大幅度增长， 商险部每位员工克服 各种困难，积极与其他部门沟通、跟踪处理、在保证时效的同时，也保证了业务 的质； 7、坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序 在不违反公司大原则的前提下，最大限度的为一线服务。 二、2015 年上半 年工作主要存在的问题 第五篇、 2013 年上半年总结和下半年安排 (保险 ) 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 2013 年上半年工作总结和下半年工作安排 一、 总结上半年取得的主要成绩和亮点（重点突出二季度发 展的亮点） ，包括在市场及系统的排名和地位。 （一）上半年关键指标达成情况 （二）二季度关键指标达成情况 （三）发展亮点 1、业务 紧扣标保、十年期、短险等指标，全力冲刺、尽力完成。 主要经营方式有 :自展、平台、小说会。每日盯序时，寻找亮点标杆炒作；每 天盘点追踪，缩小差距；紧扣方案、基本法等利益点炒作氛围、追踪各层级；准 确定位经营节奏、掌控炒作节点。 2、人力 每月主险举绩人力、 长短险举绩人力， 天天盘点追踪， 确保每月达成。 新增 通关常态增员、 “敲石头”等方式，狠抓增员，紧扣增员率目标，超额达成。 二、 三季度工作部署1、大力发展队伍 保险企业的竞争最终是人才的竞争。人才是保险业发展的第一资源，起着基 础性、战略性、决定性作用。面对 7 月 1 日开始实施的保险营销人员新政，对保 险业的发展既是机遇更是挑战。 面对 2013 年就业压力空前巨大的情况，我们要抓住这个机会抢抓高学历人 才。以常态和项目增员相结合，推进组织扩张。充分运用保险监管新政，加大增 员追踪力度。治本抓源头，把好增员进口关。紧抓人力发展重点人员（特战队训 练营） 。以晋升为点，以团队架构夯实为线，以职场人力增长为面，来开展 2013 年队伍下半年新增工作。 2、全力冲刺年度目标的达成 第一，认真对照目标，树立紧迫感。面对全球经济不景气的局面，下半年我 们必须树立危机感和紧迫感，做好打困难仗的心理准备，认真对照下半年度目标 缺口，分配到月、到季，看到自身存在的差距，思想上高度重视，行动上执行到 位。 第二，深耕客户资源抢机遇。 充分利用好客户资源升级活动带来的绝佳契机， 对客户资源进一步细分统计，分析筛选出优质客户，利用增值升级服务等配套平 台活动实现客户再开 拓、再加保。以高效的资源开发计划和配套多维的运营服务资源来实现资源 优化配置， 实现升级营销并不断创新驱动。 第三， 运作好公司主管、 精英和突击 队。主管、精英和突击队是公司销售队伍中绩效较高的人群，在以往的业务冲刺 中，主管、精英和突击队做出了杰出的贡献，现有的主管、精英和突击队以保费 为考核指标的手段已经不完全满足保费结构的调整要求。公司将利用荣誉激励体 系，深入发动精英群体和团队挑战高目标、 创造新纪录， 个人、团队间要形成 “比 学赶帮超”的管理良性竞争氛围，真正打造出一支强有力的营销中坚力量。 路虽远，行必至， ** 个险肩负重任，我们不能有任何的懈怠，我们必须保持 清醒的头脑，面对来自公司内外的竞争，我们要高度重视，勇于担当责任，坚定 信心，振奋精神，抢抓升级机遇，顺利拿下目标 ,实现 ** 个险的再次飞跃！ 第六篇、保险公司半年工作总结报告 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 凝神聚力 再接再厉 全面完成全年经营目标 ——在 上半工作会议上的讲话 XXX （2014 年 7 月 31 日） 同志们 今天的会议，主要任务是贯彻落实总、省公司半年会议精神， 传达贯彻省公司总经理在省半年工作会议上的讲话，总结上半年工作，安排 部署下半年重点工作任务。刚才，听取了财务部门关于上半年公司经营形势的分 析报告，各产品线经营情况的汇报， 几个单位就有关险种业务发展存在问题的分析和改进措施的汇报。同时还利 用此次会议之机，对上一年度公司涌现的先进党支部、先进党务工作者及优秀党 员进行了表彰。几位副总对分管工作进行了安排部署，提出了很好的意见，我都 同意。此次会议之前，我们还如期召开了机关部门质询会议，这些都为我们做好 下半年工作打下了良好基础。下面，我就公司上半年的工作作一简要总结，并就 下年半工作几点讲意见。 一、 关于 2014 年上半年的工作 （一）上半年工作的主要亮点 上半年，我们深入贯彻落实省公司关于全年工作的要求，坚 持以改革创新为动力，以加快发展为主线，以效益为统领，以依 法合规为基础的工作方针，管理与服务同步推进，全司上下同心协力，勇于 开拓，奋力拼搏，较好地完成了上半年的各项任务和经营指标，公司全面建设取 得新成绩。上半年工作亮点主要体现在以下八个方面保险公司业务员半年工作总 结及下半年工作计划 亮点一各项经营指标全面实现 从发展指标看， 截至 6 月末。 累计实现保费收入 亿元， 增幅 %，低于行业 个 百分点，超全省 百分点。市场份额 %，同比 百分点领先 个百分点。 从管控指标看， 6 月末，赔付率 %，费用率 %，综合成本率 %， 应收余额 万，应收率 % 。 从盈利指标看， 6 月末，实现利润总额 万元，完成年计划 的 %，超时间进度 个百分点。在地区行业亏损面达 %的情况下，公 司利润指标继续向好，抗风险能力得到明显提升。 亮点二车险业务呈现持续反弹回升态势 上半年，突出车险发展龙头作用，对标市场，及时应对，紧 跟市场增速，紧紧跟踪车险续保率、新保率、转保率关键考核指标，加大激 励力度，实现了车辆业务的持续高速发展。实现车险保费 万元，增速 %，与 市场基本持平。认领目标达成率 %。市场份额 %，同比增 个百分点。 车商、电商渠道全面推进。车商保费收入 万元，认领目标 达成率 %。其中新车业务保费 万元，增长 %，全省排名第一。 电商上半年完成三进入团购项目 X 个，电商完成保费收入 万元，增 速 %，全省排名第 X。 亮点三商业非车险超速增长 上半年共实现非车险保费 万元，认领目标达成率 %，增 速 % 。其中商业非车险实现保费 万元， 认领目标达成率 %，增速 %， 超行业增速 个百分点，市场份额 3 %，同比增加 个百分点。政策性农险保 费收入 万元。 亮点四机构改革与管理机制创新成效显著 机关部门设置更规范、职能更清晰、职责更明确、业务关系更顺畅。设立重 点客户业务部对促进非车险业务发展发挥了重要作用。 实行中层干部竞聘、员工双向选择上岗的竞争机制，增强了员工的紧迫感、 责任感，员工的积极性与创造性得以较好调动与发挥。 六项管理机制创新促进了管理升级（管理、考核、督导、考评、财务、沟通 机制） ，使制度管人、制度管事的机制得以确立。 亮点五绩效考核全面落实 今年加大绩效考核挂钩力度，在完善考核指标体系和评价体 系的基础上，对所有层级的人员进行考核，无一例外。在业务发展方面突出 考核市场增速与市场份额两项指标，真正做到了不盯计划盯市场。公司加大绩效 考核执行力度，在考核落实上切实做 到叫真章，不搞花架子。考核机制的完善和有力执行，增强了公司发展的内 在动力。 亮点六“四强化”实现精细化管理水平再提升 上半年，我们通过强化关键环节管控机制的落实，有效推进 了精细化管理水平的进一步提升。 一是强化车商合作管控机制，合作效率得到提升。建立事故 车辆送修管理平台，完善送修考核制度，对送修流向的执行奖优罚劣。每周 发布送修效能提示，每月发布送修效能预警，以送修效能和代理业务质量作为调 整合作政策的依据，有效调动了店（厂）代理业务积极性，提升了店（厂）代理 业务规模和份额。 二是强化 IT 平台建设， IT 服务保障水平大幅提升。合作开 发车队、续保、人力资源绩效三套管理系统 ，建立数据查询平台 ，安装和 更换了自动电源、 PC 机、网络线路、监控设备 。 三是强化销售费用差导化配置机制，资源效用明显提升。以 险别、客户群、渠道、业务来源、出险情况五个维度，车险手续费向优质业 务倾斜；制定月度新车费用支持方案，提高家用新车手续费上限标准；加大竞回 业务的奖励力度；对非车险效益差的业务及时调整承保政策，促进了盈利能力改 善。 四是强化理赔关键环节管控，理赔管控能力进一步提升。围 绕“队伍、成本、服务”三大工程，建立理赔全员考核评价体系；按月、按 查勘组、 按险种进行理赔数据分析 ；多措并举， 有效降低了赔付成本。 人伤跟踪、 打击欺诈、诉调对接、损余物资回收 等工作都取得可喜进展。 亮点七以客户为中心转型稳步推进 一是积极推行客户经理制，一对一配置团体客户、专属客户经理，提升了客 户维系能力。二是客户信息真实性明显提高。三是积极推进差异化服务，对 VIP 客户实行优先签单、优先理赔、优先服务，客户满意度明显提升。四是规范员工 礼仪行为，提升了窗口服务标准。五是成立了诉讼调解委员会，加强了与职能部 门沟通协调，理赔服务标准化水平有新提高。六服务职场建设全部达标。 亮点八公司精神面貌发生深刻变化 随着公司各项改革创新的深入推进，管理制度和考核机制的完善，党的群众 路线教育实践活动的落实，员工教育培训工作和企业文化建设的深入开展，公司 员工的精神面貌发生了可喜的深刻的变化，为公司各项任务的完成和持续健康发 展提供了强大的精神动力和保障。一是市场意识、服务意识、团队意识、责任意 识、法规意识不断增强；二是各级领导和机关的作风明显改进，公司各级班子成 员自觉以公司发展为已任，廉洁自律，求真务实，深入实际，亲历亲为，带领员 工战胜困难与挑战，在各项工作中发挥了带头作用。机关服务观念明显增强，工 作效率不断提高；三是员工素质进一步提高，进取精神和积极性普遍增强。学习 型团队建设的落实，学习风气初步形成。老员工干劲不减，新员工朝气蓬勃，创 新成果不断涌现。 第七篇、业务员半年工作总结范本 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划 一、主要完成的工作 实现了经一路供水管道改造工程的 pe 管的投标工作， 该工程中标价为 9824 万元，目前合同正在实施中。因为经一路地处市区，在开挖跟与驻地单位协调配 合上比较艰难，所以工程进度缓慢，可能会影响我们的结算。 完成了东部新城 xxx 国道供水管道的 pe 管的投标工作，该工程是济南市第 一次大批量利用 pe 管的工程，影响力宏大。经过两个月的努力，该工程已基本 竣工，并得到监理和甲方的认可，为伟星 pe 管道在济南市场推广打下了坚实的 根本。 完成了资产评估物业公司的仓库清点工作。 实现了山大新校供水管道 pe 管的投标工作，工程中标价 82 万元，已履约 62 万元， 该工程地处南外环， 是市里的重点工程， 目前已经打压实验， 验收合格， 只差一点后来增加的开头工程。 二、工作中浮现的问题及解决措施 不能正确的处置市场信息，具体表现在 ①缺少控制市场信息的才能，在信息高度发达的古代社会，信息一纵而过， 有良多有效的信息在我们身边流过，然而我们却不抓住 ; ②缺乏处理市场信息的能力，有效的信息是靠把握、分析、处理、提交的， 及时把持了信息，咱们又往往缺乏如何断定信息的正确性 ; ③缺乏信息交换，使很多有效信息白白消散。在今后的工作中，应采取有效 措施，发挥信息的作用，加强处理信息的才干，加强沟通交流，可能正确判断信 息的准确性。 在年初工作中，因为自身业务水平较低、教训不足，在刚开真个招投标工作 中摸不到脉络， 屡次失败。 问题究竟出在哪里 ?面对多次失败的教训， 我们查找自 身起因、分析工程标书、对比竞争对手，找出了自己的不足。在今后的工作中我 们要始终加强业务学习，提高本身能力，加强企业市场竞争力，在今后的招投标 工作中使公司处于不败之地。 缺乏计划，缺少保障措施。详细表示在山大新校工程中，因为对工程进度缺 乏懂得，没有分清轻重缓急，在安排生产上对计划的先后没有做好正确的排序， 导致供货迟缓 ;在设备维护方面又没有保障措施， 机器坏了不配件， 影响畸形施工， 造成不良影响。在今后的工作中，应该加强与业主的沟通，帮助业主分析图纸， 理解工程进度，提前做出打算，在管件上做出余量盘算。对焊接设备加强保护保 养，发明问题及时处理，不留隐患。对经常损坏的配件，提前做好储备，要在第 一时间维护装备。 三、今后的工作打算 剖析竞争对手，增强与竞争对手的沟通，履行配合竞争。 目前，咱们最富强的竞争对手是 ‘四川森普管业’ ，该公司的销售网络覆盖全 体山东市场，有着巨大的人际关系网络，在济南的销售业绩仅次于我们。当初， 我们两家为了争夺市场份额，都采用了降廉价钱这一策略，这样下去只会损失双 方更多的利润，两败具伤。在下半年的工作中，应加强双方的联系，彼此完善、 相互补充、互相运用、奇特促进、结合竞争、利益循环、共享市场。 做好售后服务方面的工作，特别是抢修工作。当初市场竞争最激烈的还是服 务方面的竞争， 一个好的产品的推广不光是良好的品德， 还要有全面的售后服务。 很多新兴的管材，刚开始打入市场时声势浩大，然而为什么没过多久就消声隐迹 了呢 ?就是由于保障办法不到位， 服务程度达不到。 我们要在维修方面下工夫， 对 人员进行系统的培训，购买抢修专用工具，备齐维修管件，真正做到使客户无后 顾之忧。 加强部门间的沟通配合。 作为经营部分， 应该多向兄弟部门学习， 加强接洽， 独特协作，做好服务工作。为了物业公司共同的目标，各局部应当周密合作，减 少内耗，充分施展团队精神，利用群体的力量提高物业公司整体作战能力。 培养市场，加大广告宣扬，树立品牌意识。 济南目前正在大搞城市建设，东部新城、西部大学城、市内大面积的管网改 革以及分支供水的实行改造都给我们带来了无限商机。我们要做好市场考核，总 结上半年三个工程的教训教训，做好客户的回访工作，应用伟星管材良好的性能 特点，适当的投入一定的广告宣传，进步企业有名度，加大营销力度，进一步的 进行推广。 加强学习和内部管理，加强培训，尺度各项管理轨制，提高职员素质。不断 的学习专业常识，提高业务水平。不断完美和标准各项治理制度，为各项工作的 发展打下良好的基础。 做好平安方面的工作，安全是企业永恒的主题坚持防范为主、防治结合、加 强教诲、群防群治的准则，通过保险教导，一直增强员工的保险意识和自我防护 能力，为员工发现一个安全、舒畅的工作环境。 第八篇、人寿保险中心支公司总经理上半年工作总结及下半年工作计划 保险公司业务员半年工作总结及下半年工作计划