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个人工作总结金融办 金融行业个人工作总结 金融行业个人工作总结 尊敬的各位领导、同志们： 你们好！ 我叫 [xxxxx] ，28 岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年 来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。 一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素 质。 三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组 织的各种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。 利用业余 时间， 通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。 在抓好自身业务理论学习的同时， 我能够立足本职工作， 苦练出纳基 本功，并取得较好的成绩。 先后获得省行级单指单张、机器点钞能手 称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中， 获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩， xx 年 4 月被推荐到省分行 干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习， 为今后工作夯实 了理论基础。 xx 年 10 月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到 岗后， 在部室领导和主任的帮助下， 我立即扑下身子学习储蓄各项规 章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业 正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习 和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合 自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验， 很快熟悉了 储蓄专业系统上机的各项工作。 在 xx 年 11 月 4 日上机中， 我所在的 储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。 二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业 发展尽责尽职。 三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献， 为工行事业发展鞠躬尽瘁。 2000 年 8 月，在我行内退人员离岗后， 出纳科人员缺口较大， 我主动承担起大量的工作。 清点现金是一项要 求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷 高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在 300 万 元以上，占我行月均收付量的 40%左右。在出纳科期间，我同时兼任 管库员工作。 大家知道， 管库员是一早、 一晚，两头必须准时的工作。 工作中， 我认真学习管库员守则和库房管理的各规定， 严格遵守库房 钥匙的管理规定， 协助科领导共同做好现金清点、 上缴人民银行等业 务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需 要。在从事所内业务主办时， 我积极协同所主任搞好各项所内工件利 用自己所学掌握的知识， 做好所内机具的保养和维修， 保障业务的正 常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全 措施，关好水电等再离所。 三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服 务的良好窗口形象。 在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的 形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的 事不做，积极为客户着想， 在规章范围内，积极为客户办理残损币兑 换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项 新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金 量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部 xx 年金融工作者个人年终总结 xx 年即将过去，现在一年来的工作总结如下： 一、努力提高修养。作为一名共产党员，我坚持以马列主义、毛 泽东思想、邓小平理论 为思想行为的指南，严格按照 xx 同志提出的“勤于学习、善于创 造、乐于奉献”的要求，坚 持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一 名合格的金融工作者，不仅要 有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的 心态、良好的品德和品格。 在和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的 先锋模范作用。“做 事必须先学会做人”，我时常告诫自己：做人要重德、为人要坦 荡、待人要诚恳、处事要谨慎、 工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的 准则；始终把增强服务意识 作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人；始终把作风建设的 重点放在严谨、细致、扎实、 求实上， 脚踏实地、 埋头苦干； 始终坚持以 “认认真真履行职责， 扎扎实实搞好工作”为信 条；始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。 二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质，提高学识水平和 综合素质，我坚持做“学 习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实 和丰富自己的知识结构；一方 面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习 法律法规等，坚持向书本学、 向实践学、向同事学、向基层学。今年以来，利用业余时间学习 了《新会计准则》、《公文写 作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳 动和社会保障部的“三级理 财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加 了省分行举办的 xxx 业务培训 班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培 训班的学习。通过各种形式 的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基 本知识，不断提高运用理论 解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实 的基础，自己的组织协调能 力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。 三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各 项工作任务，无论岗位 如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在 xxxx 部工作期间， 我虚心学习，认真钻研，扎 实完成领导交办的各项工作任务。一是 xxxx 。二是 xxxx。三是 xxxx。在 xxx 室工作期间， 我努力适应新岗位对自己的要求， 与同事一起共同发挥好 xxxx“四 大职能”。一是全身心投 入到抗震救灾各项工作中， xxxx。二是 xxxx 。三是 xxxx。四是 xxxx。五是 xxxx。六是 xxxx。 五是 xxxx。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。 xxxx。二是 脑勤。 xxxx。三是嘴勤。 xxxx。 四、努力遵章守纪。我时刻牢记自己是一名共产党员，时刻坚持 全心全意为人民服务的 宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处 负责人的职责所在。工作与 生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则；敢于讲真 话、办实事；顾全大局、服 从管理、任劳任怨； 从不计较个人得失， 从未出现违规违制现象。 篇二： xx 年上半年个人 金融部 济源分行个人金融部 xx 年度上半年 今年，济源分行个金 业务紧紧围绕绩效 考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化 改造、业务流程整合、专业 队伍建设、强化绩效导向、实施产品带动等措施，负债业务、银 行卡业务、理财业务、消贷 业务的发展速度均进一步加快。截止 6 月末：银行卡主要指标完 成情况良好，贷记卡发卡、 国际卡发卡、商户新增超额完成季度目标；财政公务卡发卡取得 突破性进展，走在全省前列， 发卡量全省第一，签约市直单位户数在四大银行中排名第一；人 民币储蓄存款新增量排全省 第 3 位，计划完成率在省行排名、新增市场份额均较 1 季度有所 提高；个人贷款余额及新增 市场份额均较上年末有较大幅度提升，关注率排全省第 3 名（含 省行营业部），个人贷款业务 实现健康快速发展；理财客户新增、理财客户资产新增和对私人 民币理财产品销售三项指标 均列全省第 5 位，其中，理财客户资产新增和对私人民币理财产 品销售指标提前超额完成全 年计划；基金销售量排全省第 5 位， 基金销售收入排全省第 3 位。 一、我行个金业务主要业务指标发展情况 （一）个人中间业务收入 全辖个金板块实现中间业务净收入 780 万元，中间业务净收入贡献度 40.7%。其中：个 人中间业务收入 263 万元，同比增加 15.75 万元，完成年计划的 26%，低于全省平均水平 0.85 个百分点， 计划完成比例排全省第 19 位， 较一季度下降 3 个位次； 银行卡中间业务净收入 161 万元，同比增加 54 万元，完成全年第一目标的 42%，总量在 全省排第五名，计划完成率 排第七名；保险手续费收入 212 万元，较去年同期多收入 153 万 元，完成省行下达目标的 38%，_个人工作总结金融办。 落后时间进度 12.3 个百分点；基金销售收入 94 万元，完成年计 划的 12%，同比减少 36 万元， 全省排名第 3 位 ; 实现对私资金产品收入 44 万元 , 完成 年计划的 183%;实现第三方存管手续费收入 5.5 万元，完成省行下达目标的 36.69%。。 （二）负债业务 截止 6 月末 , 全辖人民币储蓄存款较年初新增 81522万元， 完成省 行下达年计划的 82%， 新增量位居全省第 3 位， 任务完成比例位列全省第 15 位， 较 1 季 度提升 3 个位次。新增市场 占比 23.95%，较 1 季度提高了 1.05 个百分点，位列四大行第三 位，与工行相差 8.37 个百分 点 , 与建行相差 5.68 个百分点。 外币储蓄存款较年初新增 264 万 美元，完成省行下达目标的 125% ，新增量位列全省第 10 位， 任务完成比例位列全省第 15 位， 较 1 季度提升 4 个位次。 借记卡新增发卡 27817 万元，完成省行下达目标的 36%，借记卡直购 额 万元，完成省 行下达目标的 % 。 （三）个人贷款业务 截止 xx 年 6 月末， 我行个人贷款余额为 49565 万元， 较上年新增 11950万元，完成全 名第 位，第二季度完成比例全省排名第 位。新增市场份额为 28.07%，较上年末上升 23.88 个百分点。 关注类贷款余额 516万元， 较上年上升 171万元， 关注率为 1.04%， 关注率指标按计划 控制在省行要求的 3%以内，排全省第 3 名（含省行营业部） 。 个 人贷款不良余额为 1174 万元，较年初下降 199 万元，不良率为 2.37% ，较年初下降 1.28%，不良余额全省排名第 6，不良率全省 排名第 7。 四大行 6 月末零售贷款市场份额 工行贷款余额 72460 万 元，较上年新增 13533 万元，余额市场份额为 37.82%，较上年末 下降 1.7 个百分点， 新增市场份额为 31.79%，较上年末下降 29.04 个百分点； 农行贷款余额 1143 万元，较上年新增 994 万元，余额市 场份额为 0.6%，较上年末上升 0.5 个百分点， 新增市场份额为 2.33%，较上年末上升 10.62 个百 分点； 中行贷款余额 49565 万元，较上年新增 11950 万元，余额市 场份额为 25.87%，较上年末 上升 0.64 个百分点， 新增市场份额为 28.07%，较上年末上升 23.88 个百分点； 建行贷款余额 68423万元，较上年新增 16098万元，余 额市场份额为 35.71%，较上年末 上升 0.56 个百分点， 新增市场份额为 37.81%，较上年末下降 5.46 个百分点。 我行零售贷款余额及新增均排四大行第三位。 （四）理财业务 截至 6 月末，全辖 20-50 万客户数量为 2826 户，较年初新增 518 户，完成我行年度计划 的 51.8%；全辖 50 万以上理财客户数量为 1068 户，较年初新增 389 户，位列全省第 5 位， 完成省行下达年度计划的 82%。 截止 6 月末，我行 20-50 万元客 户资产余额 81394 万元，较年初新增 14787 万元，完成 年计划的 148%；我行 50 万元以上客户资产余额 110450 万元，较 年初新增 46050 万元，完成 年计划的 119%，计划完成率排全省第 3 位，较 1 季度提升了 2 个 位次。 我行 20 万以上客户数量合计新增 907 户， 人民币储蓄存款余 额达 165317万元，占我行 储蓄存款总量的 39%；较年初新增 57375 万元，占我行储蓄存款 新增总量的 70%。其中 20-50 万元客户储蓄存款新增 12168万元，占新增总量的 15%；50 万元 以上客户储蓄存款新增 45207 万元， 占新增总量的 55%，为我行储蓄 存款的稳定增长做出了突出贡献。 （五）银行卡业务 截至 6 月末，实现中银卡发卡 7887 张，同比增加 434 张，完成 全年第一目标的 61.93%， 完成二季度目标的 103%，总量在全省排第 3 名；国际卡发卡 369 张，同比增加 291 张，完成 全年计划的 94%，完成二季度目标的 134%，新增商户 106 户，完 成年计划的 118%，全省排名 第 1；商户收单 19809 万元， 完成全年计划的 40%；外卡收单 25.8 万元，完成全年计划的 23.8%； 新增透支额 1415万元， 完成全年目标的 229%；中银 __ 不良率 1.8%， 控制在省行规定范 围内。 （六）产品销售 截至 6 月末，销售基金 11713万元，完成全年计划的 25%，同比 增加 1340 万元，全省排 名第 5 位，较建行个人基金销量约少 7787 万元；销售保险 4225 万元，其中趸交产品 3404 万元，期交产品 821 万元；共销售对私人民币理财产品 39381万 元 , 完成年任务 179%，列全 省第 5 位； 销售对私外币理财产品 113 万美元， 完成年任务 40%， 列全省第 19 位。全辖个人 网上银行客户较年初新增 11365 户，完成年计划的 56%，全省排 13 名。全辖网银累计交易量 74801 万元，完成年计划的 108%，全省排第 6 名。6 月份由于网 银 boet 升级为 3.0 ，新增 柜台签约网银查询版功能，辖内各单位抓住机会，积极开展代发 工资户与个人网银的捆绑销 售，个人网银开户速度显著加快，仅 6 月份就新增了 3905 户，再 创今年单月增量的新高 ; 第_个人工作总结金融办。 三方存管新增开户 3045 户 , 完成省行下达目标的 46%，新增量排 全省第一位，完成比例排全 省第 5 位；新增有效户 2213 户，有效户占比 72.68%，位列全省 第 2 位。 二、上半年主要工作 （一）开展储蓄存款竞赛活动， 提高市场占比 一季度开展的储蓄 存款竞赛活动取得了良好的效果。 二季度是储蓄存款的淡季， 为保持 一季度的成果，应对当前储蓄存款发展的不利形势，制定了淡季 营销策略，确定业务发展目 标，深挖市场潜力，把储蓄工作做细、作深，市场份额进一步提 升。深挖客户资源，开展基 础客户营销活动。为构建客户信息库的完整服务体系，加强对基 础客户（指存款余额为 500 元 -50 万元的个人客户）的关系维护和新客户的营销拓展，促进 基础客户规模与质量协调发 展，为三级财富管理体系输送更多客户，在全辖开展基础客户定 向营销活动。采取切实措施， 加大外币储蓄存款的工作力度。根据我行部分外币储蓄存款利率 低于同业水平的现状，积极 应对，采取有力措施，通过销售外币理财产品、叙做因私购汇业 务、开展外币留学贷款、做 好源头营销、开展有礼促销活动等手段，维护、拓展客户，拼抢 市场。采取措施，提高借记 卡发卡量。针对我行借记卡发卡工作不利的局面，要求全辖从现 有客户着手，开展无卡代发 工资客户配卡活动。 修武支行积极行动， 通过与当地财政局沟通， 为财政代发户从新进行了 批量发卡工作，一举成功发卡 348 张。 继发行“携手奥运成长账 户“产品后，我行又推出升 级版的“成长账户”——“爱心理财成长账户”。我行根据省行 《xx 银行河南省分行“爱心 理财成长账户”实施细则》重新规范了业务，根据省行的文件要 求充分做好了产品发售准备 和营销宣传准备。 （二）积极营销， 加强培训， 加强零售贷款队伍建设和管理水平 一 是积极营销住房开发 商，协助支行做好项目上报审批工作，截至 6 月末，我行本年通 过省行审批项目（含后续项 目）13 个，其中本部 7 个，额度为 19843万元，支行 6 个，额度 11751万元。二是加强业务 培训，提高零售贷款客户经理风险防范意识，促进零售贷款业务 又快又好发展。只注重业务 发展，忽视经营管理及风险控制，业务篇三： xx 年金融办工作总 结 xx 年工作总结及 xx 年工作思路 通州区金融服务办公室 一、xx 年工作情况 xx 年，是新城建设的关键之年，也是新城建设融资压力 集中显现的一年 , 金融办紧紧 围绕全区重点功能区、重点项目的建设融资工作和年初区委、区 政府的重大决策部署，解放 思想，开拓创新，探索利用多种金融工具，不断拓宽融资渠道、 加快融资速度，为新城建设 贡献力量。 （一）稳中求进， 不断推进新城建设融资模式创新 一是推进银行 机构信贷融资。金融办积极发掘、整合各银行机构的信贷资源，利用 传统 贷款模式为新城建设融资。四月份，为保障运河核心区项目后续 建设，金融办汇同交通银行 等七家银行以银团贷款模式 , 筹组了总规模 80 亿元的核心区二期 贷款，并已全部发放到位。 十月份，经前期各项协调工作，文化旅游区项目首期 c 地块 120 亿元贷款区级承贷部分的抵 押物、资本金等已陆续到位，农发行总行贷前评审工作也已基本 完成，贷款发放工作进展顺 利。 二是募集中关村通州园金桥基地建设基金。 为尽早达成奔驰 二期 项目的供地要求， 金融办与建设银行等金融部门合作， 采取集合信托 +股权投资的基 金模式，吸引社会资本投入，为金桥基地土地一级开发项目建设 筹集资金。目前基金筹组已 进入抵押物手续办理阶段，预计首期将筹集资金 9 亿元，用于相 关地块前期拆迁工作。 本文： 内容仅供参考