2021银行客户经理年终工作总结 6页

2021 银行客户经理年终工作总结 银行客户经理年终工作总结 1 20____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作， 取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型 以来第一笔授信业务，截至 2010 年末，实现总授信额度 5.5 亿元，带动对公存款 8000 多万 元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入 160 多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入 29.55 万元。个人管户企业__成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一 批__下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家__企业，利用交叉营销，实现]方案- 范文'库.整理.年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在 全分行前 5 位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知 识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学 习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状 况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务 产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第 一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业 银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经 理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么， 另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件 满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此， 在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题， 解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领 导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其 是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 20____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好 资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业 市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公 存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的 小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。银行客户经 理工作总结 20____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步， 成为一名优秀客户经理。 银行客户经理年终工作总结 2 时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自 己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也 得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至 20____年 8 月 8 日，实现贷 款总额 311.6 万元，其中真心相贷 25 笔，金额 288 万元，乐新贷 7 笔，23.6 万元。 其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企业贷 款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年 的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担 保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的 同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经 理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么， 另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件 满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中， 我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖 感，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的 关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在 跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 20____年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户， 用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业 市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销 力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一 名优秀客户经理。 银行客户经理年终工作总结 3 20__年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导 的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中 创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达 6 亿 4 仟万，未出现一笔差错事故，为 树立我行良好形象做出了应有贡献。 一、不断加强学习，强化主动服务意识 营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择 了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工 作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使 我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务， 用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立 了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什 么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上 的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务 技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自 己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放 在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作 标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。 二、创新营销方式，提高客户营销水平 20__年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、夏季 攻势、秋季争霸、冲刺 09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有 始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以客 户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办 好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第 一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵活、 个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、 单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助的双 手，用实际行动做到了做客户的贴心人。 三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩 在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我总是 及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的 问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表 现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊 地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很 乐意的接受，最终使得业务顺利办理。 总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以 务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容 的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大 的贡献。 银行客户经理年终工作总结 4 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20__年就过去了，在担任__支行这一年的客户经理期间， 我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小 的进步。现将 20__年工作情况汇报如下： 一、20__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环 境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高 自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺， 加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、 勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过 优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力 实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大， 但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全 年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众 服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行 形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前 进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中 间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同 的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、 耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客 户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普 遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归 档。20__年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和 信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不 足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息 和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的 贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提 高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进 工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯 实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种 种困难。 银行客户经理年终工作总结 5 20____年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客 户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来， 第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开 始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使 命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支 行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神。 截至 12 月 31 日，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完 成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作， 协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客 户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我 行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当 中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近 2700 万元资金年初到帐，实现了“开门红”， 为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作 变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定 会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到 脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身 影„„虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的 需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各 阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管 多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮 助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为 客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈， 在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我 行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分 析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资 金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实 现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其 资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的 下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月 份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联 系，成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动 为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关 模式，在工作中收到了非常好的效果。今年 9 月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好 切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款 500 万元， 成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对 待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、 严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假 期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈 的努力，在 2005 年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。