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- 2021-04-15 发布
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保险公司续期年终工作总结
工作总结是什么?从字面意思就能够看出来工作总结
是一种什么样的文体了。工作总结就是你上班的时候以一个
周期循环而写的一篇文章,主要是以月度、季度、半年度而
写的一篇工作总结。以下是 xx 工作总结为你整理的 ,希望
你喜欢!
【篇一】
今年以来, 在省分公司的正确领导下, xx 分公司新班子
带领全市系统以十八大重要思想为指导,牢固树立和实践科
学发展观,认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司
的各项工作部署,积极应对激烈的市场竞争的挑战, 围绕“开
门红”、任务目标,努力克服内部和外部的各种困难,艰苦
奋斗,以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展,取
得了积极成效。
一、主要经营指标执行情况
( 一) 在困境中求发展,业务规模保持行业首位。目前普
洱市场寿险主体 6 家 ( 人保寿险已批设筹建 ) 。截止 6 月 30
日,全市寿险行业的营销人力约 1600 人,较年初下降 11%。
泰康人寿:人力约 470 人,保费收入万元 ( 主要收入来自万
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能险和投联险 ) ,同比负增长 %,市场份额 19%。太平洋人寿:
人力约 250 人,保费收入万元 ( 主要收入来投联险和传统寿
险、意外险 ) ,同比负增长 %,市场份额 12%。新华人寿:人
力约 150 人,保费收入万元 ( 主要收入来传统寿险和银保业
务 ) ,同比增长 %,市场份额 %。中国人寿全市系统:人力 734
人,较年初增长 5%,总保费规模万元,同比负增长 %,占市
场份额的 55%,业务规模居行业首位。
( 二) 调整结构,规模效益齐头并进。截止 6 月 30 日,
全市系统实现首年保费规模万元,同比负增长 %,占总保费
的比重为 %,与去年同期的比较占比降低了 %。实现首年期交
保费万元 ( 其中银保渠道万元 ) ,同比下降 %,占总保费的比
重为 %,与去年同期相比下降了个百分点。实现 5~9 年期个
险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模万元,同比
下降 %。实现续期保费万元,续收率 %,同比增长 %,占比 %,
与去年同期相比提高了个百分点。
( 三 ) 半年目标完成情况。截止 6 月 30 日个险渠道实现
万元,完成率 %。其中 3~9 年期万元,完成率 %;10 年期及以
上万元,完成率 %;实现短险保费万元,完成率 %;银保渠道实
现保费万元, 完成率 %,其中趸交万元, 完成率 %,期交万元,
完成率 %。一季度保险先进村入围 17 个,完成率 %。
( 四 ) 人力稳步增长, 队伍规模居行业首位。 截止 6 月 30
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日,全市寿险行业的营销人力约 1600 人,较年初下降 11%。
我公司的营销人力 734 人,较年初增长 5%,在当地行业中人
力占比 46%,增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率
51%,月人均期交保费 1700 元,较去年底下降了近 3455 元,
件均保费为 2447 元。我公司银保签约网点数 96 个,出单率
36%,拥有客户经理 21 人,人均网点数为个,在当地行业中
处于地位。
( 五 ) 赔付率大幅度下降。截止 6 月 30 日,我公司的赔
付支出为万元,赔付率为 %,同比减少万元,同比下降 %。赔
付率较高的主要是健康险。 ( 六) 费用结余,效益增强。截止
6 月 30 日,公司可提费用为万元,可用费用为万元,费用支
出为万元, 结余 5 万元。 可提佣金为万元, 可用佣金为万元,
佣金支出为万元,结余 80 万元。
二、主要工作措施
( 一) 统一思想,紧跟落实及时贯彻省分公司会议精神统
一思想、统一步调。为进一步落实 20xx 年度省分公司开门
红启动工作,总结分析普洱分公司开门红起步阶段排名全省
落后的原因,采取切实可行的解决措施,我们于元月 8 日召
开全市系统“开门红”启动工作落实情况汇报视频会,对开
门红工作措施进行督促落实。 分公司新班子调整后, 2 月 8~
9日,分公司召开了为期一天半的全市系统 20xx 年工作会议,
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进一步统一思想, 坚定发展的信心。 5 月 12 日省分公司视频
会议召开后, 我们高度重视, 狠抓落实, 及时贯彻会议精神,
采取多项措施,把省分公司视频会议精神和当前我市系统的
业务推动工作结合起来,用会议精神指导和推动各项工作。
为贯彻落实全省系统重点单位业务发展会议精神,安排布置
当前和下一步业务发展的工作措施,确保任务目标达成,分
公司于 5 月 25 日召开了全市系统业务发展工作会议,进一
步强调了强化执行力,紧跟上级,把执行力变成行动。在省
分公司每一次召开会议后,我们都把及时贯彻会议精神,作
为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话照
做”的具体行动。
( 二) 突出重点,拓展期交加大个险期交拓展力度,确保
经营成果实现。今年以来,我们在抓中介业务上规模、抓团
险抢阵地占领市场的同时,突出重点打好个险渠道的“城市
保卫战和农村圈地战”,着力推动个险期交业务,限度缩短
我市系统个险期交业务与发展进度快的州市分公司的差距。
一是细化省分公司各阶段期交业务发展企划。为深入贯彻落
实省分公司个险期交业务企划,我们结合普洱实际,出台了
“普洱论剑”系列业务推动活动,大力推动个险期交业务发
展。特别是 4 月 2 日,我们在普洱市委党校隆重召开有普洱
市杨副市长参加的高规格的 20xx 年一季度精英表彰暨“普
洱论剑”高峰会,为公司的发展产生积极的、重要的影响。
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二是分类指导,分层经营分类指导。分类指导:分公司在工
作督促指导时,重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区
( 一类 ) 作为中心城市,宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心
( 二类 ) ,在每一个阶段的发展企划的关键时段派出工作组进
行重点督导。分层经营:一二类六大公司全力以赴打好“城
市保卫战和农村圈地战”大上期交,提升内涵价值,同时也
确保规模业务不落下。镇沅、江城、孟连、西盟四小三类公
司,在解决自身核心价值的同时,大力发展期交和意外险业
务。三是强化措施,重点突击。首先是加强组织领导。业务
企划下发后,分公司总经理室以下发《督导令》及时跟进,
强化执行力。 同时, xxx 总经理还通过内网平台, 向各县 ( 区 )
支公司经理、 班子成员先后发出了 《致各位经理的一封信》 、
《备忘录》、《动员令》等,不断表明党委、总经理室对完
成任务的决心和信心,并对具体工作措施进行指导。与此同
时,我们对六大公司适时或派出督导组、或由分管个险的班
子成员蹲点督导,加大分公司的督导力度。同时,动态重点
突击。为充分利用省分公司 3 年期业务财务预算政策调整的
机会,我们下发了《紧急通知》,要求城乡统筹兼顾,齐头
并进。城区团队严格按“一周工作模式”进行运作,城区全
员主打“金彩明天、美满一生”的 3~5 年期业务 ; 农村团队
全员以创建保险先进村为发展平台,主打“两康 +顺兴卡”。
六大公司成立“金彩 35”和“美满 35”突击队,四小公司
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可根据公司业务员的意愿来确定成立相应的“突击队员”,
要求专人负责,确保实效,达成任务目标。为支持配合基层
公司期交业务的冲刺,充分发挥机关的表率作用和生力军作
用,确保全市系统半年期交目标的达成,分公司机关成立了
金彩明天突击队,全力冲刺 3 年期交业务,全力支援一线公
司。鉴于现有人力有限,达成现在的任务目标非常困难的情
况,我们采取内勤人员做大、中单进行突击。同时,盘活无
绩效人力和低绩效人力,推动中绩效人力向高绩效人力发
展,并规定中绩效人力迅速行动在 5 月 20 日前破零 ; 低绩效
人力在 5 月 25 日前破零 ; 无绩效人力在 5 月 30 日前破零。
达到全员行动,全员举绩,全员破零,全员奋起突击期交任
务。四是全力推动银邮渠道期交业务的发展。首先,下发了
《“跨越顶峰”银邮期交推动方案》,在银邮渠道主推“安
享一生”期交业务。加强网点的维护和开拓,在网点以“安
享一生”期交为主要推动产品,加快业务转型,全面推动费
用率高的产品, 创造渠道价值。 同时, 加大与邮政合作力度,
组织召开“邮政相伴、安享一生”高端客户答谢会。在 6 月
13 日上午澜沧县邮政局成功召开“牵手邮政、安享一生”客
户答谢会的基础上,通过积极准备,分公司与普洱市邮政局
定于 6 月 19 日举办了高规格的“邮政相伴、安享一生”高
端客户答谢会,预约保费 118 万元。另外,加强自营业务发
展,做好美满人生的再包装与炒作,主推鸿富期交和美满人
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生这样容易上量的险种,强势启动自营期交的发展。
( 三 ) 打开缺口,夺回阵地今年以来,我们从解决自身生
存问题出发,向意外险阵地特别是痛失的“口子”业务,展
开强势的公共攻势。在今年的团险渠道,我们不仅提出“不
丢老客户,抢抓新客户”的目标,同时也把目标瞄准曾经失
去的“口子”业务作为新的业务增长点。我们在个险和县域
渠道大力推行卡折式业务、积极拓展法人团体客户业务的同
时,把工作的突破点放在交运集团上。经过我们多次沟通协
调,联络感情,于 3 月 7 日与普洱市交通运输集团公司签署
了乘意险业务合作协议,在全市全面准入乘意险市场,并在
乡镇以下线路作为主体公司进入,夺回了失去多年的乘意险
阵地。截止 6 月 30 日,全市系统乘意险保费收入 42 万元。
通过积极的公关协调,与思茅民航站增进了友谊,密切了关
系,巩固并占据了航意险市场的主导地位。积极做好学平险
的前期准备工作,与各级政府分管领导及教育局主要领导沟
通协调,争取到市场份额的支持。着力加大与银邮代理单位
的合作力度,融洽感情,改善和加深了合作关系,在巩固原
有的代理网点的基础上,新的渠道网点不断增加。
( 四 ) 借势推动,抢占两乡积极争取政府发文,市县乡村
四级联动,大力开展中国人寿“保险先进村”建设活动,打
好农村“圈地战”。在分公司取得普洱市政府发文支持开展
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“保险先进村”的文件后,九县一区支公司也先后争取当地
政府发文,支持中国人寿在当地开展“保险先进村”建设,
有效地抢占了农村保险市场,取得了可喜成绩。今年以来,
我们以普洱市政府表彰 15 个首批达标的的中国人寿“保险
先进村”为契机,加大创建工作力度,把创建目标落实到村
社。在各级地方党委、政府的大力支持下,我市“保险先进
村”建设得到了全面推进。 截止 6 月 30 日共创建达成 17 个,
达成率为 41%,为达成全年创建目标打下了坚实的基础。
( 五 ) 强化培训,增强素质鉴于普洱分公司队伍基础建设
薄弱,整体素质不高,今年以来,我们加大了队伍的培训力
度。分公司先后进行了会议培训 2 次,新人培训班 2 次,班
子和组训培训班 1 次,周工作模式培训班 1 次,银保培训班
1 次,主管培训班 1 次,受训人数 440 余人次,队伍整体的
素质的得到了提高。个险队伍留存率 73%,人力规模 734 余
人,有效人力 60%以上,举绩率 51%以上。
( 六) 强化管理,确保效益一是加大实施积极财务政策的
力度,进行规范化管理。一方面,优化考核机制,发挥财务
政策的杠杆作用, 促进业务发展和结构调整, 引导业务发展,
促进首年业务快速增长,确保市场地位。另一方面,注重业
务结构的平稳优化,大力发展期交业务,特别是 10 年期及
以上期交业务,努力实现公司积极均衡的战略目标。二是完
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善县级 VOIP 系统,降低通讯成本。今年 2 月份,根据省公
司的相关培训资料,我们制作了形象的 VOIP 系统接线图 ( 每
县各一份 ) ,并利用远程测控手段, 对全市各县逐一进行 VOIP
设备在线状况开展查遗补漏工作, 通过上下配合, 至 2 月底,
全市所有网点的办公电话,均恢复接入到了 VOIP 系统,降
低了全市系统的通讯成本。
三、存在问题
今年,我们做了大量艰苦的工作,取得了来之不易的成
绩,但也还存在着不容忽视,并有待于在今后的工作中加以
克服和改进的问题。一是业务发展滞后。全市系统总保费出
现负增长, 10 个经营单位,只有宁洱、景谷县支公司是正增
长,其余的均为负增长,而占全系统业务近三分之一的思茅
区支公司,负增长高达 29%。二是队伍的基础建设薄弱,对
团队的培训欠账太多,整体素质不高。基础工作不扎实,队
伍建设薄弱,教育培训跟进不足,整体素质有待提高。三是
期交业务发展缓慢,低于全省发展水平。一方面反映在“开
门红”,部分县支公司没有按照分公司的要求、步骤、方法
按时完成 ; 另一方面反映在二季度期交业务的启动、推动上
没有及时跟上分公司的步伐,贻误战机,影响进度。四是执
行力不到位,有的支公司对完成任务目标的决心不坚定,态
度不积极,甘于落后。五是人力规模不足,增员难难增员的
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问题始终是困扰着普洱公司一大难题。个险队伍开单人力和
举绩人力严重不足,城区队伍规模小、活动量低。以上是上
半年的工作总结,相信在明年我们会越做越好。
【篇二】
一、团结一心,个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务,是公司持续经营、稳健发
展的基础。 20xx 年伊始,根据省、州公司各个时期的企划方
案,我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施,利
用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式,抓住“金
彩明天” 等新险种强势上市的有利契机, 全体员工斗志昂扬、
挥洒汗水,经过辛勤的耕耘,终于取得了丰硕的成果。
四季度,全体营销干将更是鼓足干劲,振奋精神,奋勇
前进。有 2 位伙伴更是跻身全省前 200 名销售精英的行列,
获得了省公司笔记本电脑大奖,这不仅仅是物质上的奖励,
更是对我们辛勤付出的肯定,为我们树立了新的榜样。个人
发展观心得体会
核心业务的迅猛发展,背后要有一支强有力的核心队伍
作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度,邀请全国销
售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指
导,把展业和增员结合起来,通过增员来推动业务发展,通
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过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了
大量辛勤的劳动,他们无时无刻不在关注着自己的属员,帮
其解困、助其成长、让其心安,正是他们无私而伟大的博爱
精神,让我们的员工感觉到了公司的温暖, 做到了有爱留人。
目前,全司员工已达 115 人,为历年之最,并且我们队伍仍
然在继续发展壮大。
二、奋勇拼搏,团体业务稳中有升。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标,也是产、寿
险两类保险的交集市场,因此,竞争尤其激烈。在与多个竞
争主体的交锋中,我司以全年团体业务共收取保险费 266 万
元。其中:短期意外险保费 167 万元,短期健康险保费 99
万元,团体年金险保费 54 万元,较之上年增长 66 万元,占
据了 ** 团体人身保险市场的 2/3 强,提前 3 个月完成了全年
任务目标。四季度经营指标重新下达后,我司只用了一个月
的时间就率先超额完成了任务目标。
一年来,我们除了维护好已有的渠道外,还积极寻找新
的业务增长点,努力打破前期业务发展低迷的状况,同时积
极加强与有关部门的沟通与协作,争取得到的支持和帮助,
加大宣传力度,扩大影响面,从而赢得市场。
【篇三】
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20xx 年,史册上必将留下深深印记的一年 ** 县支公司在
这种复杂多变、困难重重的环境下,在县委、政府和上级公
司的正确领导下,在各职能部门的密切支持和配合下,我司
牢固树立科学的发展观,努力实践“三个代表”重要思想,
通过全体员工的奋力拼搏,开拓创新,勇于进取,公司业务
取得了长足发展,业务规模创造了历史同期纪录。回顾一年
的工作,既有成功的经验,也暴露了一些不足,为了总结经
验,改进不足,现将全年工作总结如下。
一、基本经营情况。
截止至 20xx 年 12 月 31 日, ** 县支公司共实现总保费
1956 万元 ( 预) ,其中:首年期缴保费 296 万元 ( 预) ,短期险
保费 266 万元,团体年金保费 54 万元,中介业务保费 733
万元 ( 预) ,续期保费 607 万元 ( 预) 。共支付各类赔款、满期
( 生存 ) 保险金 658 万元 ( 预) ,其中:短期意外险赔款 20 万
元 ( 预) ,简单赔付率为 20%(预); 短期健康险赔款 100 万元
( 预 ) ,简单赔付率为 84%(预 ) ,短期险综合简单赔付率为
39%(预) 。
二、团结一心,个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务,是公司持续经营、稳健发
展的基矗 20xx 年伊始,根据盛州公司各个时期的企划方案,
我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施,利用
精品办公范文荟萃
“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式,抓装金
彩明天” 等新险种强势上市的有利契机, 全体员工斗志昂扬、
挥洒汗水,经过辛勤的耕耘,终于取得了丰硕的成果。
全年我司共实现首年期缴保费 296 万元 ( 预) ,完成州分
公司下达全年任务的 101%(预) ,圆满完成预定的保费任务目
标。首年期缴保费规模达到历史峰。
核心业务的迅猛发展,背后要有一支强有力的核心队伍
作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度,邀请全国销
售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指
导,把展业和增员结合起来,通过增员来推动业务发展,通
过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了
大量辛勤的劳动,他们无时无刻不在关注着自己的属员,帮
其解困、助其成长、让其心安,正是他们无私而伟大的博爱
精神,让我们的员工感觉到了公司的温暖, 做到了有爱留人。
目前,全司员工已达 115 人,为历年之最,并且我们队伍仍
然在继续发展壮大。
三、奋勇拼搏,团体业务稳中有升。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标,也是产、寿
险两类保险的交集市场,因此,竞争尤其激烈。在与多个竞
争主体的交锋中,我司以全年团体业务共收取保险费 266 万
元。四季度经营指标重新下达后,我司只用了一个月的时间
精品办公范文荟萃
就率先超额完成了任务目标。
一年来,我们除了维护好已有的渠道外,还积极寻找新
的业务增长点,努力打破前期业务发展低迷的状况,同时积
极加强与有关部门的沟通与协作,争取得到的支持和帮助,
加大宣传力度,扩大影响面,从而赢得市常
四、雄踞市场主导,再创中介辉煌。
今年上半年,省公司发出中介全年目标上半年完成的号
召,面对巨大的挑战,我们并没有退缩,按照盛州公司的统
一布署和安排,我们积极联系各代理机构和网点,加强业务
指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时,我们还发
动全司员工共同努力,全司一心,加大自营业务规模,做到
不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力,我司
上半年共实现保费 452 万元,虽然这一成绩同州公司下达的
任务目标还有一定的差距,但这一成绩已经创造出 ** 公司中
介业务历史新高,半年的业务规模是 20xx 年全年的 3 倍多。
这大大稳固了 ** 国寿的市场占有率,体现了中国人寿领军市
场的主导地位。至此,我司全年共完成中介业务保费 652 万
元 ( 预) ,创造历史成绩。
五、服务社会主义新农村,农村保险工作大提速。为积
极响应中央关于建设社会主义新农村的号召,全面落实总、
省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略,我公司增强了
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发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感,加深了对“两乡
强则县域强,县域强则全省兴”的理解和认识,农村保险工
作开始提速。
由于我县经济欠发达,农村群众经济状况普遍不好,而
这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一
实际,根据上级公司“乡镇有点,村村有人”的精神,我司
积极想办法,探寻出路,并大胆尝试,先后在维摩、阿猛两
个乡 ( 镇) 设立服务点,培训驻村业务员,把保险服务延伸到
农村,极大地方便了当地群众,减少了他们的投保、理赔成
本,此举获得了当地群众的好评,并得到了乡 ( 镇) 党委、政
府的大力支持与肯定。