保险客户经理年终述职报告2019 14页

保险客户经理年终述职报告 2019 尊敬的领导： 您好！ 今年以来，按照总经理室的工作分工，我主要负责 xx 营销部的业 务推动及公司内外部协调工作。这期间，在上级公司党委、总经理室 的正确领导和 xx 公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下， 我认真履行职责， 积极加强管理与引导， 努力协调分管各项工作的健 康发展，取得一定成绩。截止到 20XX年 xx 月 xx 日，完成保费 x 万 元，完成全年计划的 x%，超额完成 x 万元，并计划截止到 20XX年 xx 月 xx 日完成保费 x 万元，计划超额 x 万元。 今天，按照 xx 中支年度班子考核的统一部署和要求，我就自己今 年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评指正。 一、积极学习，不断提升，做个合格的保险管理者 分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训， 本人踊跃报 名，积极参加。 学习期间积极配合， 善于沟通、 尊重他人、 关心他人， 并在学习结束后获得优秀组员。 十月下旬参加山东省保险行业协会组 织的全省四级机构高管人员培训学习， 学习过程中一如既往的刻苦努 力、虚心好学，并在培训结束后获得优秀学员证书。 通过这几次学习， 使我对保险学科的基础理论、 保险学的基础知识、 保险基本业务以及 保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解； 学习培训后， 我对保 险业在市场经济、 金融经济中的特殊作用有宏观上的认识， 对各种具 体的保险业务的具体业务程序、 市场操作等也要有较为系统的了解和 把握。 二、积极主动的做好全面业务的推动工作 按照公司党委、 总经理室各成员的工作分工， 我积极围绕公司年初 工作会议确定的中心任务， 针对公司各险种业务面临的发展环境和市 场形势，重点做了以下几方面的工作： 一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响， 20XX 年经济继续呈 疲软状态，新增业务的发展较为缓慢，故在整体业务增长点中，续保 存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析， 并逐笔分类， 提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中， 使其达 到每笔业务都心中有数， 每笔业务都能提前通知续保。 此举自推动后 使续保率得到大幅度提升，效果比较理想。 二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政 策，我于上半年与 xx 鹏华汽贸友好合作，签订协议，自此 xx 营销部 有了第一家车商渠道队伍。 现如今，车商渠道每月有十万左右业务产 出，为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段，我正积极与北京现代 xx 店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访，增进交流，加强 联系，对今年及下年的合作事宜进行商讨，基本达成了共识，预计不 久会有业务产出。 三、理顺业务发展思路，为明年业务全面启动打好基础 一方面加强内部建设， 积极研究出台相应的内部管理政策和工作措 施，在严肃工作纪律的同时人性化管理。 对每位业务人员做到每天沟 通，遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通；每逢他们的生日，集 体庆祝的同时，为他们送上一份鲜花和祝福。 第二方面是积极协调，全面启动与本地各大型停车场、运输公司、 汽车经销商进行多层次的沟通与联系， 主动协调各业务人员与他们的 业务合作， 积极稳妥的开展车险业务， 同时也在意外险开拓上做到稳 发展。 第三方面是加大公司宣传力度。 依靠总分公司现有的宣传力度远远 不够，我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽， 加深我司品牌在 当地的影响，在 xx 县人民心中树立起美好的大地保险形象。 四、存在的问题和不足 在今年， 工作中虽取得了一些新的进步和成绩， 但距离上级公司的 要求还存在着许多不足。 主要表现在： 一是细想业务素质的提高跟不 上公司快速发展的形式， 思想观念有待进一步提高； 二是忽视业务与 学习的两者关系， 平日大部分时间忙于业务及事业性工作， 用于业务 知识学习的时间相对较少， 有时工作中会出现些偏差。 针对上述存在 的问题我将在今后的工作中加以克服和改正。 述职人： xxx 20xx 年 xx 月 xx 日 保险客户经理年终述职报告 2019（二）尊敬的各位领导、同志们： 大家好！ 时光如水，光阴似箭，充满机遇与挑战的 xxxx 年即将过去。一年 来因为有了上级领导的正确领导， 有了公司同仁的关心帮助， 第一营 销服务部各方面的工作均取得了可喜的成就， 有了长足的进步。 看到 公司业务蒸蒸日上， 我的内心感到无比欣慰和骄傲， 因为这其中饱含 着我们全体员工辛勤的劳动和汗水， 是我们与时俱进， 奋发有为精神 风貌的体现，也是我们兢兢业业，齐心协力，迎难而上，扎实工作的 结果。 在这里我要感谢分公司能够给我这样一个开创事业的机会， 可以让 我亲身参与和见证一个新的部门的成长， 我想一个人只有经过不断努 力，不断奋斗，才能克服自身的缺点，才能不断超越自我，实现理想 和人生的价值， 这些经历对我今后的工作和生活来说都将是宝贵的财 富。现就我自 20xx 年 xx 月任第一营销服务部经理助理以来所做的在 主要工作向大家做一简要陈述，不妥之处请批评指证。 一、深化思想认识，明确职责定位 我一直认为，干好工作的前提是不但要对自己的能力有客观的估 量，而且对自己的岗位职责也要有相当清醒的认识。作为一名副职， 我给自己的定位是：顾全大局，听服从安排，积极协助正职开展日常 工作，此外要充分发挥主观能动性， 为业务发展和内控管理出谋划策， 同时不断提高自己个人的业务能力。 有了这一明确的定位， 在工作中 我就完全可以做到有的放矢，张弛有度，全身心的投入。目前我和张 经理的职能分工还不是很明确， 下一步还需要再加以细化， 这样才能 避免出现职能死角，有效提升工作效率。 二、努力学习政治、业务理论，不断提高业务素质和管理水平 进入保险公司多年， 一直都是在从事机关工作， 缺乏管理和一线销 售的经验， 新的工作岗位又要求我要尽快完成角色转换， 能够在以前 不太熟悉的领域有所建树。 在实际工作中， 其实有很多问题都不是很 难解决，但恰恰是知识与经验上的不足使得我只能摸着石头过河， 事 倍功半。现代社会是一个快节奏，重能力的社会，稍有不慎就会被淘 汰，我必须知耻而后勇，时刻心存危机感。因此一年来我几乎所有的 业余时间都在学习和充电，营销、管理、策划、政治、法律、金融， 我如饥似渴的补充一切有用的知识。 为了能够胜任这个岗位， 为了能 够做出更大的成绩， 为了以后不再出现书到用时方恨少的尴尬， 我需 要加倍的努力。 在这个过程中， 我清楚的意识到， 干一份工作很容易， 但想要干好就绝不是那么简单了。 三、严格履行公司的各项规章制度和纪律要求 没有规矩，不成方圆，己所不欲，勿施于人。规范的制度，严明的 纪律是我们一直都在强调的。 作为管理人员， 必然要在遵章守纪上做 出表率。俗话说： “喊破嗓子，不如做出样子” ，如果在台上说的是一 套，在台下做的又是一套，就会对下属造成非常不好的影响。因此， 任职以来，在日常工作中， 我非常注重自身言行一致的形象，要求下 属做到的，我自己首先坚决做到，要求部属不能做的，我带头不去违 犯。在这一方面， 我受到了比较高的评价。同时我自己也要克服长期 从事机关工作形成的惰性，严以律己，戒骄戒躁，把饱满的工作热情 和良好的精神面貌展现在大家面前。 四、不断改进工作方法，在管理艺术上寻求新的突破 在机关时， 可能习惯了一个萝卜一个坑的分工， 多少有一些人浮于 事的工作态度，现在初次创业，这才发现凡事都要亲历亲为，而且工 作开展缺少头绪， 所以有时候会觉得无从下手， 在屡次受挫后甚至产 生了一些消极沮丧的情绪。经过反思，我发现，作为一个管理者，个 人的力量毕竟有限，很多时候都使不上劲，要想达成一个大的目标， 则必须充分整合、调动所有人的力量，用集体的智慧解来决问题，这 就需要管理者懂得去协调，懂得去平衡，从这个角度来说，管理绝对 是一门学问。然而由于经验的缺乏，我的工作方法显得简单而粗糙， 最初并不能有效的调动员工的积极性。 随着自己对业务工作的逐步深 入，慢慢才了解到一线销售人员的甘苦，我觉得，一定要站在员工的 角度，设身处地的为他们着想，才能赢得信任和支持。本着这样的理 念，我开始尝试走进员工当中去，不断与他们加强沟通交流。我们经 常坐在一起探讨业务，聊聊家常，不但了解到了员工的想法和需求， 而且加深了彼此的感情和信赖，我也从中得到了不少新的启发和灵 感。在这种温馨的氛围中， 部门上下变得就像一个大家庭一样，谁有 了困难大家都会伸出援手， 谁有了成绩大家都会为他喝彩， 队伍变的 更加团结，更加富有力量，这样工作也能够较为顺利的开展下去了。 五、业务发展的基本情况以及存在的问题 年初，在分公司确定的“一个目标，两个坚持，六个关键”的总体 思路指引下， 我配合张经理对全年的工作做了周密的部署，从任务的 下达、营销队伍的建设、新职场的筹备等方面，都做了详尽的规划， 就目前来看， 这些工作安排基本上都得到了落实， 各方面的举措也均 取得了一定的成效。 分公司下达的 168 万计划任务已经提前一个月完 成，全年力争冲刺 180万；在册营销员已达四十余人，营销团队基本 成形；新职场顺利搬迁，优越的办公环境让大家雀跃不已；业务发展 的具体情况， 在张经理的报告中已有详细的说明， 在这里我就不再赘 述了。 肯定成绩的同时也要善于发现问题。 虽然我们已经完成了分公司年 初下达的任务目标，但客观的说，这个保费量并不高，甚至可以说与 投入的成本不成正比， 而且这是分公司在考虑到我们新部门各方面的 实际情况后， 为不使我们负担太重所下的保守任务。 看到第二营销部 成立的比我们晚， 完成任务却比我们早， 说实话， 我真的感到很惭愧。 就我个人的业务来说，今年完共成保费 万，有效增员 人，从我自己 所处的位置来看，也不是很理想，远远没有达到应有的水平。 过去一年我们业务发展滞后的原因是多方面的。 重点来说， 客观上， 一年来我在从业务员嘴中听到最多的话可能就是： “这个保险咱们又 不能办啊？” ，“我辛辛苦苦跑来的业务怎么说划就划走了？” 。这两 种疑问很典型的反映出了我们当前所面临的主要困境：业务限制太 多，划分不合理。 这个时候我除了耐心的解释别无他法，因为这种情 况也常常发生在我自己身上，我十分理解为他人做嫁衣的无奈与愤 懑。主观上，我们的营销员新手居多，缺乏经验，加上我和张经理刚 从机关转型到业务， 工作性质发生了很大变化， 业务知识和管理经验 的缺乏一下子成为了我们的软肋， 同时大量的业务关系资源还有待重 新建立、发掘和梳理，这在无形中就延长了业绩的等待期，在业绩低 迷的时期，我常常寝食难安。 从整体上看， 我部发展的态势是健康向上的， 但魔鬼往往又总是存 在于细节之中， 在创业过程中暴露出的种种杂乱的、 或多或少制约着 发展的问题不得不引起我们的高度重视， 因为问题的性质一旦发生变 化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的预见性，将 显得尤为重要。 六、工作中的欠缺 回顾一年来的工作， 在一年的工作中我取得了一定的成绩， 但也存 在着极大的不足。例如工作方法过于简单，看问题不够全面，在一些 事务的处理上显得略为草率， 在业务理论水平和组织管理能力上还有 待于进一步提高，自己在综合素质上距公司要求还有一段距离等等。 从好的方面来看， 所有的这些缺陷都给我的不断进步留下了充足的空 间，会鞭策我更加努力的工作与学习，而且，能够清醒的认识到自己 的不足本身就是一种进步。 述职人： xxx 20xx 年 xx 月 xx 日 保险客户经理年终述职报告 2019（三）尊敬的领导和同事： 大家好！ 首先感谢大家来参与我们这一次会议。 之前几位经理的报告都说的 非常好， 我感受到了他们作为管理人员的艰辛和工作的认真程度， 现 在到我开始报告了。 我的报告就是我们部门的工作， 即公司业务部进 来的工作情况。 我与 XX年年 6 月任个人业务部经理，两年来，再省公司党委、总 经理室得正确领导下，再机关各处室、市分公司得大力支持下，较好 地完成了各项工作任务 . 再业务发展、队伍管理、教育训练等方面取 得了一定成绩 . 下面就两年来作得主要工作作简要总结，不妥之处请 批评指正： 一、抓紧抓好教育训练工作， 为业务发展和队伍管理创造有效得保 障体系 几年来， 教育训练始终处与业务发展得前沿， 支持这业务发展和队 伍管理，组训队伍得培训 . 至今不能忘记得是 XX年年 8 月，我省第 1 期以自己得力量教学， 为期 14 天有 116 人参加得组训班 . 由与准备充 分、训练严格、内容 二、努力学习政治、业务理论，不断增加管理水平和岗位技能 两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习 . 一方面 积极参加省公司组织得各种政治学习活动， 同时主动学习江总书记得 几个重要讲话和纪检部门下发得有关廉政建设得学习材料， 培养自己 得政治敏感力和廉政意识 . 对专业理论学习，更是常抓不懈，由与保 险市场竞争得日趋激烈和复杂化， 深感责任重大， 除了积极参加各种 培训外，利用了大量得业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘 理论及金融专业知识， 两年来用业余时间撰写具有业务指导性得文章 六篇，分别再总省公司不同刊物上使用，起到了一定得导向作用 . 三、狠抓业务发展取得了明显成效 我想作为业务部门得主要负责人， 抓业务发展是我得中心工作， 任 何时候都不能有丝毫得放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工 作： 1 、搞好总结 . 业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力 增加得关键 . 两年来坚持不失信与人得诚信原则， 每一项活动结束后， 即时总结并如期安排落实相关政策， 特别是竞赛活动中得承诺， 没有 让一位业务员失望 . 当去基层公司看望业务员时，他门讲到＂我门不 是为了别得，我门连续开单零几日就是看看省公司得人讲话算不算 话. ＂再一次巡回报告会上曾经承诺凡是再本月能够连续开单零天 者，我都要亲自去看望他 . 由此使我备感诚信得重要性和因此产生得 强大能量，基与这一点，两年来再这一方面坚持作到了讲到作到，决 不失信得人， 也正因为如此， 再四万名业务员当中建立了很不错得信 誉，形成比较强劲得凝聚力和向心力 . 2 、科学计划 . 两年来业务发展计划都是再大量调查研究基础上， 根 据总公司和省公司党委得指导思想，结合机关相关部门意见制定而 成. 3 、作好推动 . 业务计划能否落实，关键再推动 . 两年来先后组织实 施了八个重大得业务推动活动，都达到了很不错得业务推动效 果 .20xx 年 xx 至 xx 月，由与分红险刚刚上市，加之市场又受高息集 资得影响余波未尽， 分红险上市三个月情况不太好， 为了尽快扭转局 面，带领工作组经过精心策划和准备， 以具有本省特点得产品讲明会 为突破口，掀起了分红险销售得高潮。 四、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展得生力军 队伍管理工作是个人业务工作得又一项中心工作之一 . 张总曾经指 出：抓队伍就是抓业务 . 两年来再队伍管理问题上煞费了心思 .20xx 年得队伍是再前几年业务规模急速扩张时建立起来得， 由与人民银行 七次降息， 保险条款由储蓄型向保障型急速转轨， 业务员和客户心理 准备不足，业务员得业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常 不稳定得状况 . 当时感到有千斤压力，面对现状作了以下几个方面得 工作： 1 、亲情管理 . 两年来， 利用各种机会和条件同全系统一半以上得业 务员直接见面和交流 . 任何时候都以一个兄弟般得身份和亲情对待业 务员，最广泛地向他门传承公司得文化、观念和发展前景，结下了深 厚得友谊，树立了很不错得公司形象 . 这一切也再队伍管理中也起到 了零分重要得作用 . 2 、全面明白情况 . 到任得第三天便带领工作组下基层， 深入一线和 业务安员面对面交谈 . 数零天得调查研究基本摸清了影响队伍稳定得 六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、 制度不严等 . 3 、对症下药 . 根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管 理工作会议，通报情况、研究对策 . 各级公司根据各自存再得不同问 题，有针对性地进行解决， 并指出了严格按照＂基本法＂办事，使营 销团队得管理走上制度化 .20xx 年 6 月，根据市地得工作情况和全系 统一年多得思想和制度得准备和成熟情况， 省公司下发文件， 果断废 止了各市地自行得＂基本法＂，到 20xx 年底全拾基本法＂达到了相 对得统一， 为实施新得＂基本法＂打下了坚实得基矗同时就业务员得 相关待遇和奖励问题， 省公司连发了相关文件， 我部又组成工作组两 次进行巡回交叉检查， 督促落实， 有些问题会同省公司财务部门也有 效地得到了落实，再业务员当中引起了强烈反响 . 这期间还借助推 行＂两个规范＂， 增加了活动量， 加之后来新险种得上市， 业绩攀升， 收入增加， 队伍稳定， 工作得到了有效解决 . 述职人： xxx 20xx 年 xx 月 xx 日 保险客户经理年终述职报告 2019（四）尊敬的领导： 您好！ 在刚刚过去的 20XX年里，本人积极克服“内勤”工作与拓展业务 的矛盾，在勤于学习业务知识、 尽心尽力尽职尽责地做好内勤工作的 同时，积极开展保险营销工作，除出色完成了所负责的内勤工作外， 全年共完成保费业务 70.05 万元。 一、勤于学习，力求做财险方面的行家里手 本人认为， 熟悉并掌握好保险工作方方面面的知识， 是做好保险工 作的重要保证。因此，本人除积极学习保险有关条款和知识外，还积 极参加上级公司和支公司、 本部门组织的各种业务学习培训和考试考 核，不断加强自身业务素质的训练， 不断提高业务操作技能和为客户 服务的基本功， 掌握了应有的专业业务技能和服务技巧， 基本做到了 能够熟练办理各种业务， 知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对 性地开展宣传和促销。 如去年春天， 市保监会委托我市市委党校对营 销员进行为期两天的集中培训， 本人一课不拉地参加了学习培训， 并 顺利通过了考试。 上级组织的视频学习培训活动， 本人也都非常珍视， 尽量抽挤时间参加； 平时在家看财经节目， 也非常注意保险方面的内 容，紧跟保险业发展的时代步伐。通过不断学习，大大提高了自己的 专业技能，做好本职工作和业务营销的基础更加牢固。 二、利用各种渠道，积极做好保险营销工作 自己虽然是一名为外勤服务的内勤人员， 但一直认为做好保险营销 工作是保险业生存发展的有效前提。 “皮之不存，毛将焉附”，一个公 司如果没有相当的业务量做支撑，就失去了生存和发展的物质基础。 因此， 本人在做好本职工作的同时， 尽量克服内勤工作与向外展业的 矛盾，充分利用各种便利条件，积极向外拓展业务。如自己有不少朋 友在本地党委和政府部门工作， 他们认识的人相对较多， 加上我公司 又是本地最早的公司，牌子比较响亮，信任度也较高。自己就充分利 用这种便利条件，积极向外拓展业务，收到了良好效果。另外，自己 的老家因为离县城较远， 地理位置相对偏僻， 各保险公司在那里的竞 争相对不太激烈， 自己充分利用本地亲戚朋友较多的优势， 积极在那 里开展保险营销业务，也收到了丰硕成果。 三、积极改善服务，以良好的服务赢得顾客 近年来， 在本地落户的财险公司达五六家之多， 保险业竞争的激烈 程度可想而知， 而业务员的素质和优良的服务， 就成了决定成败的关 键因素。在开展保险业务时，自己时刻注重做到为保户着想，积极为 他们提供力所能及的服务， 这样既提高了公司的形象， 又增强了对保 户的吸引力。 如有的保户因为工作繁忙， 续保后没有时间亲自到公司 拿取保险单。 对于这样的保户， 自己一般利用午休时间或在星期天亲 自送单上门。一些老客户，有的虽然答应续保，但一时又钱不凑手。 对于这样的客户， 自己常常亲自掏钱为其临时垫付， 以自己的真诚赢 得他们的信任和支持。 有的刚购新车的客户， 对车辆保险的种类不太 清楚，不少人混不清“交强险”与“三者险”的区别，也不知道自己 的车辆入哪些保险比较合适。 对于这样的客户， 自己就不厌其烦地对 其进行险种解释， 并设身处地为保户着想， 亲自为其谋划所入保险的 种类，直到其听懂和满意为止。通过不断增强服务意识，不断提高服 务质量， 赢得了与自己接触的绝大多数保户的信任和支持， 为业务开 展打下了良好基础。 总之，通过自己的不懈努力，在过去的一年里，不但较优秀地完成 了份内工作， 还完成了 70 余万的保费业务， 比上年 40 万的业务量超 出近 30 万元。在新的一年里，自己在一如既往地做好保费和赔款收 付工作的同时， 继续以良好的精神状态做好保险营销工作， 以祈取得 比 20xx 年更加优良的业绩，为公司的发展做出自己应有的贡献。 述职人： xxx 20xx 年 xx 月 xx 日