2020金融企业员工年终工作总结5篇 15页

2020 金融企业员工年终工作总结 5 篇 金融企业员工年终工作总结 1 2020 年，县金融审计局深入贯彻党的十九大会议精神和《国务院关于加强审计工作的 意见》精神，按照县委经济工作会议和县反腐工作会议的要求，围绕“反腐、法治、发展、 创新”大局，主动适应新常态，扎实开展“三严三实”专题教育活动和“质量、效率、创新” 活动，内强素质、外树形象、争创一流，围绕稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险等 政策措施落实以及公共资金、国有资产、国有资源、领导干部经济责任履行情况等方面进一 步加强审计工作，实现了审计监督全覆盖。 2020 年完成审计项目 150 个，完成年初计划 129 个审计项目的 116%，查出违规及管理 不规范金额 11 亿元，核减政府投资工程造价 2.3 亿元(人平核减 770 万元)，完成了年度考核 任务核减 2 亿的 100%;移送案件线索 1 件;提出审计建议 80 条，报送宏观报告 2 篇、审计要 情 3 期、审计业务请示 3 份、调研报告 2 篇、审计信息 20 条;促进全县规范性文件出台 2 项。 (一)主要工作成绩 1. 加强对重大政策措施落实情况的跟踪审计，促进政令畅通 把促进中央和省、市、县出台的稳增长、促改革、调结构、惠民生一系列政策措施的贯 彻落实作为审计工作的重中之重，促进政策措施落实到位，促进地方经济平稳运行、健康发 展和转型升级。2020 年继续开展城镇保障性安居工程、湘江流域重金属污染治理等跟踪审 计。同时将“三公经费”、会议费使用和楼堂馆所建设等专项整治工作纳入审计监督重点， 2020 年 3 月及 2020 年 7—8 月，在县纪委监察局牵头下，我局与县财政局、等单位组成联 合检查组，对县住建局、正和镇政府等 18 个单位 2014 年以来的“三公”经费支出情况进行 了专项检查。从检查的情况看，县相关公务支出管理规定出台后，各单位都加强了内部管理， 修订和完善了相应的管理制度，从严控制“三公”经费支出，“三公”经费的相对数额逐年 下降，厉行节约工作取得了很好的成效。同时，从中发现少数单位存在对公务接待、公车使 用、出差、政府采购等管理制度执行不严，“三公”经费控制不力等问题，个别单位还有违 规发放津补贴现象。对检查情况及处理与整改情况进行了全县通报(《关于 2020 年“三公” 经费专项检查情况的通报》桂财行〔2020〕347 号)。 2. 加强对全部政府性资金的审计监督，促进提高财政资金使用效益 围绕县委、县政府的重大决策部署，立足宏观性、注重整体性、发挥建设性，全面深化 预算执行审计，努力实现对财政资金“全口径、全过程、全方位”的监督。今年安排财政预 算和部门预算审计项目 8 个，其中：县财政预算执行审计 1 个(县财政局)、专项资金审计 1 个、单位部门审计 5 个(结合经济责任审计、单位财政收支审计进行)。从审计情况看，2014 年度县本级预算执行和其他财政收支总体情况是好的，但在县财政预算管理中还存在虚增一 般预算收入 5.98 亿元、政府采购管理欠规范、应拨未拨历年累计预算资金 9.92 亿元等问题。 相关部门对审计所指出的问题高度重视，逐条逐项进行梳理，认真对照进行整改。 3. 加强对权力运行的监督和制约，促进责任追究和问责机制的健全完善 2020 年在充分考虑县级机构整合及撤乡并镇因素，统筹安排好审计计划，坚持离任审 计与任中审计、任前审计相结合，加大任中审计比重，确保对重点部门、单位及关键岗位的 领导干部任期内至少审计一次。2020 年已安排项目 50 个，已进审 48 个，其中已完成 18 个， 全年预计完成 40 个，预计查出管理不规范金额 3100 万元，提出审计建议 39 条。审计工作 中严格按照“两办”文件要求及中央厉行节约、反对浪费的重要精神，依法规范审计内容和 审计评价，把专项资金管理、投资建设管理、债务管理等指标和实绩作为重要评价内容，特 别是对“三公”经费、会议费和楼堂馆所清理情况审计结果作为评价的重要依据，引导领导 干部树立正确的权力观和政绩观。要强化审计结果运用，对“形象工程”、“政绩工程”以及 不作为、乱作为等问题，切实推动问责追责。 4. 加强对重点民生资金和项目的审计监督，促进保障和改善民生 牢固树立“民本审计”的理念，坚持把人民群众最关心、最直接、最现实的问题作为审 计重点，加大对重点民生项目(包括“三农”、教育、文化、医疗卫生、社会保障、保障房、 生态环境保护等涉及民生资金)的审计监督，保障各项惠民政策及时落实。着力检查惠民、 强民、富民政策是否落实到位、政策目标能否实现，严肃查处挤占挪用资金、降低建设标准 等侵害群众利益的行为。2020 年我局重点对全县城乡居民大病保险基金、城镇职工大病医 疗互助基金及城乡医疗救助专项资金筹集、管理和使用情况进行了专项审计调查。通过审计 发现，我县上述基金监管中存在筹资标准与缴费标准不一致，市级专户结余资金过多;未经 县、市级人社、财政部门批准调剂大病互助基金盈余;改变资金用途、救助比例和救助限额 超标准、社会救助工作站审核把关不严、资金多头管理等问题。审计指出上述问题后，相关 部门正在采取措施认真整改，抓紧纠正违规问题。 5. 加强对重大投资项目的审计监督，促进节约建设资金，提高投资效益 我局坚持以“揭露问题、规范管理、提高绩效、维护安全”为目标，切实加强政府投资 项目审计监督，取得了明显成效。一是重点项目竣工决算审计全覆盖。2020 年对已竣工的 凤凰路等 20 个重点项目全部安排了审计。二是服务于发展大局，前移审计监督关口，围绕 在建重点项目实施跟踪审计。我局服务于全县发展大局，对职业技术教育学校整体搬迁项目 等 21 个重点工程进行了跟踪审计。通过跟踪审计指出问题、落实整改、促进规范，建立健 全良性的快速纠错和预警机制，为政府对项目建设的决策提供参考，确保建设项目又好又快 推进，确保政府建设资金发挥最大效益。2020 年预计完成政府投资建设项目 100 个，预计 核减政府投资工程造价 2 亿元，圆满完成与县政府签订的责任状考核任务。 6. 切实跟进社会热点、难点问题审计，维护稳定大局 今年我局根据年初计划及上级部门主要领导的批示和安排，对上访问题、原企业改制等 涉及社会稳定、民生民意以及社会发展大局的一批项目及时组成审计组实施审计，有效维护 了社会稳定。如：原县二所职工对改制相关问题进行上访，经领导批示我局对此进行了专门 审计，对相关问题进行全面核实澄清，审计工作取得了良好的社会效应。 7. 尽职尽责搞好服务工作，积极协调上级审计机关工作关系 我局在做好本县审计工作的同时，积极配合协调审计署对我县国土出让金及土地整理专 项资金审计，省审计厅对我县移民开发专项资金、高速路拆迁补助资金、原县委书记李向阳、 县长庹登军任期经济责任审计等工作，市金融审计局对县保障性住房跟踪审计等工作。特别 是对国土出让金及土地整理专项资金审计工作和对原县委书记李向阳、县长庹登军任期经济 责任审计，所进驻的审计组一进驻就是两个月，审计组成员达 15 人，我局是倾全局之力搞 好服务协调工作。同时所取得的工作效果得到了上级审计机关和县委、县政府的认可。 8. 全面落实“两个责任”，切实抓好党风廉政建设 (1)全面落实党组主体责任和纪检监督责任，夯实党风廉政建设基础 一是出台了《桂阳县金融审计局 2020 年领导班子成员党风廉政建设工作职责》(桂审党 组〔2020〕4 号)文件，对党组履行党风廉政建设主体责任、纪检履行监督责任进行了明确。 二是全面落实领导班子成员“一岗双责”制度，层层签订党风廉政建设责任书。全年党政领 导班子召开专题研究解决反腐倡廉专题会议两次以上，始终以抓项目质量促党风廉政建设的 落实，做到了党风廉政建设工作与业务工作、其他局务工作同研究、同部署。三是制定了《桂 阳县金融审计局关于贯彻落实审计纪律“八不准”制度有关规定》等廉政制度，严格执行审 计署八项审计纪律规定，实行外勤经费包干制度，全面切断与被审计对象经济联系。坚持审 计组审计，业务会议审定制度，以制度保障廉洁从审。 (2)切实完善决策机制，明确工作职责 一是完善决策机制，坚持民主集中制。严格执行“三重一大”相关规定，坚持局班子成 员集体议事制度和党内民主生活会制度。在《2020 年度领导分工和各股室人事安排》(桂审 党组〔2020〕7 号)文件中明确规定局长、书记“三项工作不直接分管”，全面落实“三重一 大”事项决策和“末位表态”制度。不论财务、业务均按规定程序集体经办，从体制机制上 推行厉行节约。完美决策机制，制定了《桂阳县金融审计局党组关于贯彻落实〈党委(党组) 贯彻执行民主集中制的基本规则(试行)〉的实施办法》(桂审党组〔2020〕6 号)，发挥党组集 体领导作用，严格按规则程序办事，充分发扬党内民主，切实提高决策水平。 二是领导成员分工明确，责任到人，权力下放。每项工作、每位领导的分管工作，每个 人的岗位责任，在年初经局党组会议集体研究后以文件的形式明确领导分工和股室人事安排 及岗位责任，做到每项工作都有人分管，不留死角，责任到人。人人有事抓，事事有人抓。 三是广开言路，民主决策。凡属全局性的工作，都通过党政联席会议决定，党务工作局 党组会决定，一般性行政工作都通过局长办公会决定。2020 年以来已召开党组会议 8 次、 局长办公会 8 次，全局干部职工大会 5 次，党的群众路线教育实践活动“回头看”会议 3 次，“三严三实”专题教育会议 2 次。坚持执行审计项目业务会审定制度，每个审计项目都 要召开业务会审定。 (二)主要工作特点 1. 准确把握审计职能的新定位，努力实现全覆盖。党的十八届四中全会《决定》从顶 层设计对审计工作提出明确要求，把审计监督从行政监督中单列出来，纳入党和国家九个方 面的监督体系。《国务院关于加强审计工作的意见》强调，要发挥审计促进国家重大决策部 署落实的保障作用，审计作用由监督向监督与保障并重转变。刘家义审计长指出，国家审计 是提升国家治理能力的重要力量，是实现国家治理现代化的基石和重要保障。准确把握国家 审计的新定位，重点围绕稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险等政策措施落实情况， 以及公共资金、国有资产、国有资源、领导干部经济责任履行情况进行审计，努力逐步实现 审计监督全覆盖。一是实现了财政资金投入项目全覆盖。按照“全面审计，突出重点”的要 求，采取事前、事中、事后介入等多形式对每一笔财政投入资金进行监督。二是实现了重点 工程审计全覆盖。对重点工程从工程立项开始到竣工结算到交付使用，对建设全程进行审计 监督。三是实现了领导干部经济责任全覆盖。严格按照“两办”文件要求，结合任中与离任 审计并重的形式，按组织部门要求对领导干部经济责任全面进行审计。 2. 充分发挥审计建设性作用，服务宏观决策。我局注重从审计的角度、全局的角度发 现问题、分析问题，注重建立健全、完善堵塞制度上的漏洞，从制度上促进县域社会管理规 范，充分发挥了审计“免疫”功能，服务宏观大局。今年我局向县委、县政府报送的审计宏 观报告、审计要情引起领导高度重视，所提的建议和意见都得到充分采纳。一是我局针对审 计署对我县国土出让金及土地整理专项资金审计提出的问题及时向县委、县政府提出了整改 意见和建议，促成县政府出台了《关于进一步规范我县国有建设用地出让工作的通知》(桂 政办函〔2020〕9 号)。《通知》中从闲置土地查处、交易信息公布、落实确定底价、欠缴出 让价清缴、挂牌出让等方面对国有建设用地出让工作进行了全面规范。二是针对《审计工作 报告》所反映的问题和情况，县人大常委会进行了专题审议，向县政府下发了审议意见督办 函。县政府认真贯彻落实审议意见精神，针对工程建设项目招投标过程中存在围标串标资质 挂靠等问题，出台了《关于在工程建设项目招投标活动中防治围标串标资质挂靠等违法违规 行为的实施意见》，全面规范整治招投标活动。针对融资债务底数不清、管理部门过多、政 府融资债务管理制度不够完善等融资债务管理中存在的问题，责成县城投公司、县工业园开 发公司及相关职能部门开展专题调研，积极采取措施认真整改。 (三)当前工作中的困难和问题 任务重，人手严重不足。审计任务越来越重，但是审计资源并未成正比例增加，我局现 有行政编制 18 人，是四年前老基数，现有在职人员 26 人，调进的超编人数没有一个是大学 毕业公考生，全是调进来的普通行政干部。现全局平均年龄达 48 岁，业务干部仅 12 人，另 加政府投资审计中心公考的 2 名、选调的 3 名事业编制，业务人员共 17 人。而近三年我局 完成的审计项目 100 个以上，特别是 2020 年 150 个，意味每人年 8 到 9 个项目，按全年的 工作日 250 天数，平均每 27 天要完成一个项目，按法律程序，每做完一个项目需要 2—3 个月时间，并且每个项目都是审计组审计，需交叉复核。现今是工作量大了若干倍，而编制 以及业务人员基本没增加，任务重人手少困难突出。建议再适当增加金融审计局干部职工编 制，同时严把“进人关”，多渠道引进符合专业化建设需要的“一专多能”型复合人才。 金融企业员工年终工作总结 2 2020 年，我局在__区委、区政府的正确领导下，坚持以科学发展观为指导，按照“依 法审计、服务大局、围绕中心、突出重点、求真务实”的工作方针，充分发挥审计保障国家 经济社会健康运行的“免疫系统”功能，不断加大审计执法力度，全面提高金融审计工作水 平和质量。 一、2020 年重点工作完成情况 (一)审计工作 2020 年共开展审计项目 109 个，除固定资产投资审计以外的审计项目 26 个，其中：已 审结 22 个，正在进行的 4 个。 1.同级审 2 个：2020 年度财政预算执行审计以及地税各项 税收征收、入库情况的审计，地税的审计已经结束。 2.专项资金审计 6 个，继续开展红十 字会募捐款审计(已经连续 5 年进行了审计)，全区保障性安居工程跟踪审计，对__区 2014 年度土地出让金进行审计调查，对__区文物专项资金进行审计，财政部门管理的外债专用账 户资金和相关费用收入情况的审计(正在审计)。 3.开展经济责任审计 9 个，已完结 6 个，3 个正在审计中。 4.落实稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险政策落实跟踪审计 6 个， 已全部完成。 5.区委、政府交办审计工作(已结束)全体审计人员集中力量完成__区 17 个村 委(嘎查)换届选举经济责任进行审计，抽调 1 名审计人员配合人社局核算失地农民养老保险， 对开源供水公司近年成本费用利润测算情况审计。6.对__新区建设项目开展基建审计83个， 其中：工程结算审计 22 项，进度跟踪审计 61 项。 (二)其他工作 1.继续强化政治学习及业务培训。 2.继续对__区__街道城乡一体化建设项目资金审核工作。 3.做好“十个全覆盖”工作。 二、2020 年工作成效 1. 2020 年，审计查出违规金额 73 万元，移送__区财政局 1 人，查出以非金额计量问题 2 个,提出审计建议 7 条，全部落实。固定资产投资审计送审金额 1549.65 万元，审定金额 1283.56 万元，核减金额 266.09 万元，核减率 17.17%，跟踪审计项目 61 个，涉及合同价款 81316.09 万元，送审金额 49180.06 万元，审定金额 35272.12 万元，核减金额 13907.94 万元， 核减率 28.28%。 2. 经济责任审计 我局出台了《__区经济责任审计领导小组工作议事规则》，并联合区 纪委机关、组织部、编办、监察局、人社局、经信局出台了《__区经济责任审计工作联席会 议议事规则》。 3. 固定资产投资审计工作为规范中介机构审计行为和我局对中介机构的管理，2014 年 我局制定并出台了《__区政府投资项目委托审计管理办法》，该办法进一步明确了中介机构 协助政府投资审计的职责、权利、义务等，通过此办法使中介机构在今后开展审计工作做到 了有章可循，提高了审计质量，降低了审计风险。年初，我局制定了全年的审计计划并报区 政府同意，但在审计实施过程中，上级审计机关下达了 6 个稳增长项目，1 个全覆盖项目， 1 个文物专项资金审计，导致计划调整，目前 3 个经济责任审计项目正在实施中。 三、存在的不足 1. 时间紧、任务重，审计力量严重不足，2020 年上半年我局财务审计人员 4 名，下半 年 3 名。审计任务越来越重，直接导致审计工作的“赶进度”，深度和宽度不够，严重影响 了审计质量，也导致审计风险的加大。 2. 审计力度不大、质量不高、资源利用不够合理。由于审计项目多集中在每年的 4-10 月份，为了完成上级部门和区委、区政府下达的审计任务，审计人员往往同时进行多个审计， 由于时间紧只是为了审计而审计，不能深入查证，直接导致了很多项目无法深入，力度不大， 质量不高。审计与纪检、监察、信访、财政等职能机关沟通不够充分，这与部分单位的资料 保密性强无法共享有关。 3. 审计业务更新不快，手段落后。目前，审计工作正处于从传统走向现代发展的转型 阶段，计算机审计开始普及，AO 审计运用于审计的各方面。而我局审计人员自身计算机水 平参差不齐，运用 AO 审计的能力低，每年到市局及省厅外出培训、学习的人员数量少，在 新知识、新理论的主动学习和更新方面，还有很大差距。 4. 审计工学矛盾突出。长期以来，我局审计人员忙于完成审计任务、疲于奔命现象非 常突出，无法从根本上保证学习时间和精力 ，审计干部难以协调好工作和培训的关系，影 响了审计人员综合素质的提高。政治学习和思想工作重视程度还不够。侧重于审计工作，对 政治学习存在应付思想。 四、2020 年工作安排作为经济监督部门，今后我们更要履行好职责，充分发挥审计保 障全区经济健康运行的“免疫系统”功能，为全区“保增长、促发展”服务。 2020 年，我 局将把经济责任审计工作和固定资产投资审计作为重点工作来抓： (一)保质保量完成上级审计机关下达的各项审计任务 (二)经济责任审计按政府制定的审计工作计划进行。 (三)固定资产投资审计 1. 落实工程结(决)算必审制度 x_区政府投资建设项目(包括维修、改造项目)全部实行工 程结、决算必审制度，建设单位不得自行委托中介机构审核。此外为了强化审计监督，按照 《审计法》规定的职责，配合财政、纪检、检察等部门介入政府建设项目招投标(包括建设 项目、大宗材料、重要设备、特殊材料等)过程。 2. 审计监督的方式 依据建设项目的实际情况，我局将从专业角度及项目要求，通过竞 争性谈判、备用库筛选、民主决策等方式择优有资质的社会中介机构参与审计工作，充分发 挥各自优势，形成合力。 3. 大力推行跟踪审计工作 对政府投资建设项目进行跟踪审计，控制工程造价，进而节 约财政资金，发现并避免工程建设中违反财经法纪行为的发生。 4. 积极推行清单报价 依据《建设工程工程量清单计价规范》(GB50500-2013)中要求全 部使用国有资金投资或国有资金投资为主的工程建设项目，必须采用工程清单计价。我局也 将对新开工的建设项目采用清单报价的方式进行工程招投标工作，合理规避政府投资建设项 目的风险。 (四)其他工作 作为经济监督的部门，今后我们更要履行好职责，充分发挥审计保障全区经济健康运行 的“免疫系统”功能，为全区“保增长、促发展”服务。 1. 结合区委、区政府的工作重点，安排做好审计调查工作，通过综合调查和分析，提 出审计调查报告，使区委、区政府了解全区各类资金数量、运行情况，为下一步更好决策提 供依据。 2. 完成区委、区政府交办的各类审计工作。 3. 继续以强化学习型党组织建设为契机，不断加强审计机关党组织建设，推动审计工 作的健康发展。 金融企业员工年终工作总结 3 今年来，在县委、县政府、上级审计机关的正确领导下，在县人大__县政协的监督指导 下，我局以党的十九大精神为指导，切实履行审计监督职能，1—6 月共完成审计项目 14 个， 审计收缴财政 73 万元，;共查出违纪违规金额 2078 万元，管理不规范金额 18755 万元，应 调账处理金额 1136 万元，移送司法机关、纪检监察部门处理案件 1 起;向县委县人大县政府 提出审计建议 38 条;上报审计信息 14 篇。回顾今年以来工作，我们的主要做法是： 一、把握重点，财政预算执行审计呈现新亮点。围绕建立透明规范的公共财政框架总体 要求，坚持以规范预算管理、提高财政资金使用效益为目标，以预算执行为主线，以财政支 出为重点，共投入 20 多人次，组织了 6 个审计组，分别对县财政局、县地税局等 4 个县级 预算执行单位 2020 年度预算执行和其他财政收支情况进行了审计，同时延伸审计和审计调 查了 46 个与财政预算有关的单位。促使有关被审计单位上缴财政各项资金 32 万元, 规范财 政收支金额 3354.31 万元，应纳入财政预算管理 5714.56 万元，从四个方面揭示了 2020 年 度县级财政预算执行审计、延伸审计及审计调查有关单位及其情况、县级预算支出追加情况、 固定资产投资资金管理等 38 个问题。具体地，在实施上做到了“三个侧重”：一是在内容的 安排上侧重民本和民生。在多次调查取证的基础上，确定了政府基金和新型农村合作医疗资 金审计这两个专题，审计中着重核查各项基金的收入、征缴、使用以及实行“收支两条线” 情况。二是在重点的确定上侧重“五个加强”。即加强对事关经济发展、经济管理决策事项 的监督;加强对权力部门的监督;加强对关系老百姓切身利益资金的监督;加强对政府投资重 点建设项目的监督;加强对领导干部的廉政监督。三是在执行的深度上侧重“两个拓展”。即 部门预算执行由一级预算单位向二、三级单位拓展;民生资金的延伸审计由前几年的到事业 单位向直接到受益对象、个人拓展。今年财政“同级审”中我们共延伸调查行政事业单位 46 个，农户 190 余户，既有效地提升了“同级审”质量，又为年内实施同类专项审计提供 了第一手资料和数据。今年，听取县金融审计局关于 2020 年财政同级审情况汇报，提交的 审计工作报告得到县人大的高度肯定，起到了很好的效果。同时提交的审计建议得到了县委、 县人大、县政府的高度重视，例如在同级审中我们针对杜绝截留、挤占、挪用等影响政府性 专项资金使用效益发挥的问题，我们向县政府提出的进一步加强和规范政府性专项资金管理， 确保政府性专项资金安全、高效使用，充分发挥政府性专项资金在经济建设和社会事业发展 中的作用的建议，五月份，县政府根据审计建议出台了《加强政府性专项资金管理的通知》， 该文件的出台和实施，对我县加强财务管理、厉行节约方面将产生良好的社会效果，对有关 单位财力的调剂从收入源头上解决苦乐不均的问题。 二、坚持制度，经济责任审计取得新进展。今年县委组织部下达的领导干部经济责任审 计项目 8 个。其中任中审计 2 个(县卫生局局长聂腊山同志任中审计、县人防办主任易冰同 志任中审计)，离任审计 6 个(南湖洲、文星镇、畜牧局、检察院、东塘镇、财政局党政领导 离任审计)，共查处违规资金 2091.1 万元，对于维护正常的经济秩序，增强领导干部财经法 规意识起到了积极作用。在工作中，我们主要坚持了“四项制度”：一是审计成果分析制度。 坚持定性定量，准确界定被审计对象的责任。如今年 4 月份，原文星镇党委书记朱某涉嫌经 济问题“双规”，我局迅速对朱某开展经责审计，我们紧紧抓住各项经济疑点问题开展调查 和审计，切实澄清底子。为纪检监察部门正确处理干部提供依据。二是审前进点运用沟通制 度。每次经责审计项目进点前，组织部门领导都会陪同审计组进驻各单位，对经责审计过程 中遇到的新问题、新难点我们适时与组织部门进行沟通和反馈，所有问题都迎刃而解。三是 审计结果落实整改报告制度。被审计领导干部及其所在部门、单位在规定时间内向联席会议 办公室报告整改情况。纪检监察、组织人事部门对审计领导干部及其所在部门、单位执行审 计决定和落实审计意见以及整改情况进行跟踪检查。四是警示预防制度。积极配合县政府、 纪检监察和组织部门构建警示教育机制，6 月中旬，县政府组织各乡镇、县直部门主要负责 同志召开全县政府常务会议。我局党组书记、局长陈建国同志就同级审中四个问题比较多的 单位的审计情况在会上进行通报。向被审计单位提出了整改意见，对违规问题依法作出了审 计处理决定。在全县引起了不小的反响，审计结果的通报充分发挥审计机关在党风廉政建设 和反腐败工作中的作用。 三、改进方法，专项审计迈出新步伐。2020 年是我局实施中心工作最多的一年，共完 成政府外债资金审计、汽车站整体搬迁、湘阴宾馆整体搬迁、城建投办公楼、水利局安全饮 水工程、政府厉行节约和津补贴检查等大型专项审计 9 个，项目多，任务重，为此，我们着 重做到了“三个结合”：一是全面审计与重点审计相结合。如今年 3 月省厅组织的政府外债 资金审计，由于在同级审中涉及到了政府外债资金情况，为了不增加自身审计成本，不拖延 时间。对此，我们就充分利用同级审和政府外债资金两项审计相结合。这样既提高了效率又 保证了效果，确保了审计工作达到预期目标。二是坚持工程审计与财务审计相结合。工程审 计实际上就是建设管理全过程的审计。因此，我们坚持从财务报表中查，从档案资料中找， 今年 90%的工程审计项目做到了工程审计与财务收支审计相结合，6 项公共工程项目送审金 额 8600 万元,审计核减政府公共财政拨付金额 430 万元。三是坚持事后审计与事前、跟踪审 计相结合。将审前调查作为质量控制的首要环节来抓，规定所有行业审计项目及重大审计事 项都必须开展审前调查。今年来县内相继动工开建的几个重点项目，如城西渠工程、县燎原 水库工程等，凡是涉及国家投资的，每个项目我们都提前介入，对于一些隐蔽工程均拍照存 档，作为今后工程、审计结算的依据。 四、创新载体，审计质量管理有了新提升。从完善三级复核制度入手，不断规范审计执 法行为，开展了“四个一”活动：一是组织开展一次审计项目质量检查和优秀项目评比。年 初对 2020 年实施的 44 个项目进行了质量检查，评出了 6 个优秀审计项目并给予了奖励， 对查出的问题进行了通报。二是组织开展 “互授互学”主题活动。我局把业务水平提升摆 到全盘工作的切入点来抓，在全体干部职工中开展“互授互学”活动，通过一人讲授一堂业 务讲座课，推动被审计单位信息、过来常见的舞弊形式和审计人员个人实践体会“全流通”， 在审计机关内部搭建了业务学习“同频共振”新平台。三是组织了一次优秀审计项目案卷和 审计方案、审计日记和底稿范本展示。结合近几年在审计项目质量检查和优秀项目评比中发 现的一些好项目进行展示，并选择一些优秀审计方案、审计日记、审计底稿制作范本供大家 学习借鉴。四是开展半年度工作讲评活动。结合历年工作实际确定 6 月 28 日 开展全局半年 度工作讲评活动，每个同志都认真撰写半年度工作总结。并在会上作述职发言，会上 32 位 同志竞相展示自己的风采，此次活动大大激发了同志们的工作热情。 五、以人为本，干部队伍建设取得新成效。事业兴衰，关键在人，建设一支高素质的干 部职工队伍是做好审计工作的保证。为此，我们一是抓思想教育，凝聚人心。除坚持每周五 下午正常的政治理论学习外，另外我们根据一个时期的工作要求及干职工思想状况，有针对 性的开展思想教育活动。如 3 月份组织学习了《新审计法实施条例》，每人都撰写了心得体 会;4 月份围绕开展易炼红书记“三更”讲话学习活动，重温了各项制度，每人作了表态发言; 根据县委、县政府安排选派两名得力干部对口帮扶工业园企业项目——兴亮机电项目;选拔 一名负责同志担任白泥湖乡科学发展观指导员和农村党支部第一书记;4 月 14 日 组织全体 机关干部职工开展万名干部进民家活动，下到白泥湖乡进组入户察民情、捐资 2 万元用于村 组改善水利设施，捐献电脑 1 台，慰问 15 户特困户;与此同时，狠抓本单位文明卫生创建活 动，2020 年元月我局荣膺__省文明卫生单位称号的基础上，2020 年 5 月我局再次荣获__市 文明单位荣誉称号。这些，都有力地融洽了党群干群关系，提升了全局文明创建水平。二是 为干部营造良好生活工作环境。今年我局投入资金 5 万元，新购笔记本电脑 10 台，一线审 计人员都全部配备了笔记本电脑，投入资金 2 万元，在机关院内新栽花草树木，全局扎实开 展卫生创建和机关内保工作，切实保证了机关卫生、整洁、安全、有序的形象。三是抓业务 学习，提高素质。除制定全年学习计划、每月组织一次业务讲评会外，还选派业务人员参加 培训，今年以来共选派 1 人参加市党校理论;16 人参加县党校集中培训;6 人参加了各类业务 知识培训学习;选派 6 人参加 ao 认证考试，并全部通过(目前我局共有 14 人通过 ao 考试认 证)。全体同志坚持一边学习理论，一边在实践中总结，今年来，先后向各类报刊杂志报送 文章十余篇，其中《搭平台促“共振”——湘阴审计“互授互学业” 提升业务水平》、《__ 县金融审计局强化全员实绩考核》《__县金融审计局积极服务地方经济发展》、等文章被《中 国审计报》、《__审计简报》、《岳阳晚报》采用，不仅宣传推介了自身工作，也促使了全局同 志业务理论水平不断提高。与此同时，坚持审计现场就是考场，在干事创业中选人、用干事 创业的人，这样一个号子吹到底、一把标尺量到底。基建股副股长冯文国过来工作认真负责、 业务能力突出，去年圆满完成各项审计项目计划，审计收缴超历史水平。今年 3 月份被提拔 为基建投资股股长。良好的用人导向有效地激发了各个股室的工作潜能，让全局干部职工学 有标兵、赶有先进，形成了你追我赶、齐头并进的良好格局。 回顾今年的工作，在全局干部职工的共同努力下，我们取得了一定成绩，但也仍然存在 着诸多欠缺和不足，如:审计的服务作用还没有充分发挥;信息化建设跟不上审计工作发展需 要，虽然我们为网络建设做了一些工作，但是计算机辅助审计面比较窄，软件应用能力较低 的问题仍然是限制审计工作快速发展的主要因素;审计队伍的素质与审计发展的要求不很相 适应等等，这些都有待在以后的工作中予以一一改进。 金融企业员工年终工作总结 4 本人自__年 12 月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的 悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和 同事们就我一年来的工作汇报如下： 一、在思想上，通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理 论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡 薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每一个环节 都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都 要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的 道理!面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于 天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。 二、在工作上，继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学 习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实 际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手 工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的 那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担 和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生 到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的 使命。 三、在生活上，从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短 暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向 父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再 像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己 去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才 能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是 拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。 当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟，工作上不够主 动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好。在接下 来的一年中我能够做的更加好。 时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉 思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对 农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。 最后，籍此 20__来临之际，衷心祝愿我区__事业兴旺发达，再创佳绩!祝我区农信全体 同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意! 下面我们公司明年的工作计划： 一、建立金融工作网络，做好区金融工作 拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工 商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融 工作。 二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制 (一)、进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业务交流。 (二)、做好日常动态监测。计划每月按要求做好 6 家农贷公司监管报表，将农贷公司数 据与监管系统数据进行比对分析，对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系，找出原 因，及时更正或进行情况说明。如果发现 3 个 70%偏低或者贷款利率、不良贷款率偏高等情 况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整。 (三)、做好监管评级考核复查工作。6 月上旬，配合市金融办完成对昌融公司的 20__年 度监管评级考核复查工作。7 月初，配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信 3 家农贷公司 20__ 年度监管评级复查工作。8 月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司 20__年度监管评级考核 复查工作。 (四)、认真履行职责，为农贷公司提供服务。对__公司的营业地址变更，__、__和__公 司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对__公司申请的财政性补贴和农贷公司申请 的所得税减半等申请及时审核和上报。 (五)、成立__市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立__市小贷协会片区活动小组， __农贷被推选为首任组长单位，计划在 6 月份举办第一次活动，10 月份举办第二次活动， 重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。 三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作 (一)、调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。 (二)、加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有 5 家企业有上市意向。 (三)、与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签订战略合作协议，为企业提 供融资服务，拓展企业融资渠道。 (四)、强化服务指导功能。 (五)、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及成长 性较好的科技型企业。 (六)、开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小微企 业融资服务的银企对接活动。 四、开展预防和打击处置非法集资活动 (一)、成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。 (二)、计划在今年 2-3 月份开展集中宣传活动，为扩大宣传效果，准备宣传海报、宣传 手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在 3 月初集中开展举办 讲座、设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的 宣传活动。 (三)、对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，____商务有限公司以养生、度假、 旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和__街道即刻取得联系，了解情况，要求街 道上门查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。 (四)、参与__市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打击处 置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料， 完成平台测试的工作要求。 (五)、拟定于 9 月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。 五、积极开展筹建科技小贷公司 (一)、上报__小贷公司年度发展规划。 (二)、整理设定__小贷公司设立基本条件。 (三)、初步确定设立地点，拟设在__科技园内。 (四)、积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。 金融企业员工年终工作总结 5 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成 为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇 又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益， 就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客 户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在， 我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈 谈个人的一点想法： 一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客 户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的 金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思 想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业 心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品， 通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需 要。 3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。 4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理 层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分 析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场， 通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析 客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确 定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所 占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、 质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联 系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对 现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发 的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理 的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要 本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适 的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与 评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客 户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极 推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。 如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理， 有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金 流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立 健全客户档案和监测台账，及时、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查 和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营 管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。 四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客 户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户 服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客 户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作” 这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中， 要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用 心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生 日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信 趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到 我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢 得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自 身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌， 从而最终实现我们的利润最大化。 下面我们公司明年的工作计划： 一、 以客户为中心，做好结算服务工作 客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信 誉 1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将 继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务 中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、 bsp 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购 业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽 然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工 作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识， 让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行 业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求 1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求 实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白 重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范 外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算 事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素质 员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要 有一支高素质的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有 一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的 岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳 制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进 行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工 的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。