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- 2021-04-15 发布
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银行客户经理个人年度工作总结
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银行客户经理个人年度工作总结
银行客户经理个人年度工作总结
银行客户经理年度工作个人总结一
时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20XX 年已经成为历
史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不
足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要
将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,
在 20XX 年奋勇争先。
20XX 年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,
不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深
入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进
取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线
达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位
领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几
方面:
一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质
在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持
做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、
政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,
提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,
在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细
的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品
的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到
了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确
把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,
做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对
我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定
的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始
有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其
中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工
程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利
润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心,做好服务工作
在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客
户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业
务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工
作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本
情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收
集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳
是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看
见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办
理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单
位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企
业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,
每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的
任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银
行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保
任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授
信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保
证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成 60%
以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企
业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找
关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉
得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成
以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客
户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客
户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事
情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项
目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,
以此来提高新增贷款。
三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金
融
在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的
成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能
够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的
名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做,
首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户
经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另
一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟
客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,
也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金
融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人
素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很
多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有
待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识
面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事
们对我进行监督指导。
1、强化团队意识,树立集体观念。年底收官战的时候
让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很
多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完
成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼
尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正
是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完
美的收官。
2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。一位学者
说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章
条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花
更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时
间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的
搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满
意度做好一切努力。
3、加大营销力度,做好贷款工作。银行客户经理年度
工作个人总结二
20XX 年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们
的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,
银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大
提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销
对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,
截至 20XX 年末,实现总授信额度 5。5 亿元,带动对公存款
8000 多万元,实现]方案-范文"库。整理。利息收入 160 多
万元,实现]方案-范文"库。整理。中间业务收入 29。55 万
元。个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户,并且正
协助支行领导积极营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方
面,也成功营销了一家 XX 企业,利用交叉营销,实现]方案
-范文"库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户
经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前 5 位。
其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,
我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司
客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一
年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,
能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务
特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,
在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制
措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人
考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建
深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二
等奖。
最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力
提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客
户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带
来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重
要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能
力"方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满
足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的
爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急
需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,
同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策
是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不
足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还
不足,这也正是我将来需要努力的。
20XX 年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况
下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实
现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开
拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三
是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我
行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠
支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客
户经理一起,全方位服务客户。
20XX 年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取
在 各 个 方 面 取 得 进 步 , 成 为 一 名 优 秀 客 户 经 理 。