2020年风险融资计划范文书（简略模版） 9页

‎2020年风险融资计划范文书（简略模版）‎ ‎　　xxx公司（或xxx项目）‎ ‎　　风险中小企业融资计划书　　‎ ‎　　年月 ‎　　（公司资料）‎ ‎　　地址 ‎　　邮政编码 ‎　　联系人及职务 ‎　　电话 ‎　　传真 ‎　　网址/电子邮箱 ‎　　报告目录 ‎　　第一部分摘要 ‎　　（整个计划的概括）（文字在2-3页以内）‎ ‎　　一.公司简单描述 ‎　　二.公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）‎ ‎　　三.公司目前股权结构 ‎　　四.已投入的资金及用途 ‎　　五.公司目前主要产品或服务介绍 ‎　　六.市场概况和营销策略 ‎　　七.主要业务部门及业绩简介 ‎　　八.核心经营团队 ‎　　九.公司优势说明 ‎　　十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 ‎　　十一.中小企业融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）‎ ‎　　十二.财务分析 ‎　　1.财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）‎ ‎　　2.财务预计（后3-5年）‎ ‎　　3.资产负债情况 ‎　　第二部分综述 ‎　　第一章公司介绍 ‎　　一．公司的宗旨（公司使命的表述）‎ ‎　　二．公司简介资料 ‎　　三．各部门职能和经营目标 ‎　　四．公司管理 ‎　　1.董事会 ‎　　2.经营团队 ‎　　3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）‎ ‎　　第二章技术与产品 ‎　　一．技术描述及技术持有 ‎　　二．产品状况 ‎　　1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）‎ ‎　　2.产品特性 ‎　　3.正在开发/待开发产品简介 ‎　　4.研发计划及时间表 ‎　　5.知识产权策略 ‎　　6.无形资产（商标/知识产权/专利等）‎ ‎　　三．产品生产 ‎　　1．资源及原材料供应 ‎　　2．现有生产条件和生产能力 ‎　　3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 ‎　　4．原有主要设备及需添置设备 ‎　　5．产品标准、质检和生产成本控制 ‎　　6．包装与储运 ‎　　第三章市场分析 ‎　　一．市场规模、市场结构与划分 ‎　　二．目标市场的设定 ‎　　三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 ‎　　四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况 ‎　　五．市场趋势预测和市场机会 ‎　　六．行业政策 ‎　　第四章竞争分析 ‎　　一．有无行业垄断 ‎　　二．从市场细分看竞争者市场份额 ‎　　三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）‎ ‎　　四．潜在竞争对手情况和市场变化分析 ‎　　五．公司产品竞争优势 ‎　　第五章市场营销 ‎　　一．概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）‎ ‎　　二．销售政策的制定（以往/现行/计划）‎ ‎　　三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务 ‎　　四．主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）‎ ‎　　五．销售队伍情况及销售福利分配政策 ‎　　六．促销和市场渗透（方式及安排、预算）‎ ‎　　1.主要促销方式 ‎　　2.广告/公关策略、媒体评估 ‎　　七．产品价格方案 ‎　　1.定价依据和价格结构 ‎　　2.影响价格变化的因素和对策 ‎　　八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。‎ ‎　　九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据 ‎　　第六章投资说明 ‎　　一．资金需求说明（用量/期限）‎ ‎　　二．资金使用计划及进度 ‎　　三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）‎ ‎　　四．资本结构 ‎　　五．回报/偿还计划 ‎　　六．资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）‎ ‎　　七．投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）‎ ‎　　八．投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）‎ ‎　　九．吸纳投资后股权结构 ‎　　十．股权成本 ‎　　十一．投资者介入公司管理之程度说明 ‎　　十二．报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）‎ ‎　　十三．杂费支付（是否支付中介人手续费）‎ ‎　　第七章投资报酬与退出 ‎　　一．股票上市 ‎　　二．股权转让 ‎　　三．股权回购 ‎　　四．股利 ‎　　第八章风险分析 ‎　　一．资源（原材料/供应商）风险 ‎　　二．市场不确定性风险 ‎　　三．研发风险 ‎　　四．生产不确定性风险 ‎　　五．成本控制风险 ‎　　六．竞争风险 ‎　　七．政策风险 ‎　　八．财务风险（应收帐款/坏帐）‎ ‎　　九．管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖） 3‎ ‎　　十．破产风险 ‎　　第九章管理 ‎　　一．公司组织结构 ‎　　二．管理制度及劳动合同 ‎　　三．人事计划（配备/招聘/培训/考核）‎ ‎　　四．薪资、福利方案 ‎　　五．股权分配和认股计划 ‎　　第十章经营预测 ‎　　增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据 ‎　　第十一章财务分析 ‎　　一．财务分析说明 ‎　　二．财务数据预测 ‎　　1.销售收入明细表 ‎　　2.成本费用明细表 ‎　　3.薪金水平明细表 ‎　　4.固定资产明细表 ‎　　5.资产负债表 ‎　　6.利润及利润分配明细表 ‎　　7.现金流量表 ‎　　8.财务指标分析 ‎　　1)反映财务盈利能力的指标 ‎　　a.财务内部收益率（firr）‎ ‎　　b.投资回收期（pt）‎ ‎　　c.财务净现值（fnpv）‎ ‎　　d.投资利润率 ‎　　e.投资利税率 ‎　　f.资本金利润率 ‎　　g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 ‎　　2)反映项目清偿能力的指标 ‎　　a.资产负债率 ‎　　b.流动比率 ‎　　c.速动比率 ‎　　d.固定资产投资借款偿还期 ‎　　第三部分附录 ‎　　一．附件 ‎　　1.营业执照影本 ‎　　2.董事会名单及简历 ‎　　3.主要经营团队名单及简历 ‎　　4.专业术语说明 ‎　　5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等 ‎　　6.注册商标 ‎　　7.企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）‎ ‎　　8.简报及报道 ‎　　9.场地租用证明 ‎　　10.工艺流程图 ‎　　11.产品市场成长预测图 ‎　　二．附表 ‎　　1.主要产品目录 ‎　　2.主要客户名单 ‎　　3.主要供货商及经销商名单 ‎　　4.主要设备清单 ‎　　5.市场调查表 ‎　　6.预估分析表 ‎　　7.各种财务报表及财务预估表 ‎　　*计划书须用电脑打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。‎ ‎ 3‎