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- 2021-04-15 发布
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2021 信用联社工作计划
财务工作是一个公司及政府任何部门的重点部份,所以这项工作要严
格做好,为了做好 2021 年财务工作,特拟订了这份财务工作计划书。
2021 年是我县农村信用社深化改革关键之年,各项工作的开展
直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排,
结合我县信用社财务管理工作中的实际,在上年度财务管理工作经验
的基础上,细致分析信用社以后发展形势,2021 年度联社财务科的
工作思路是“以深化农信社改革为中心;以提高全辖经济效益为目标。
紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作,强化财务管理,狠抓制度落
实,防范各种操作风险,全面完成各项目标任务”。
一、继续开展会计规范化管理工作,防范和化解操作风险。
在去年会计工作规范管理的基础上,继续开展会计规范化管理工
作,提高会计核算管理水平,防范和化解操作风险。具体从 8 个方面
抓起:会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结
算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是
会计档案管理历年来有所欠缺,每年的会计凭证虽然都归了档,但未
按档案管理办法归类整理,需要进一步规范。二、继续抓好增收、节
支,进一步提升增盈创利水平。
紧紧抓住增收、节支两个环节,外抓收入,内抓管理,力争全年
实现在足额提取应付利息,提高拨备水平的前提下,实现利润 xxx 万
元,确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的
目标。针对目标,制定出台《xx 县农村信用社 2009 年增盈创利实施
方案》,围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理,
积极盘活存量优化增量,拓宽增收渠道,千方百计应收尽收。内抓财
务管理,降低经营成本,特别要加强营业费用的管理,在确保个人费
用的前提下,压缩公费用,确保专项票据兑付全县信用社资产费用率
逐年下降目标。具体抓好五项操作:一是财务开支操作:对营业费用
实行费用额和费用率控制,严格实行了“以收定支、先提后支、多收
多支、少收少支、以率定额,超支自负”的费用计提开支原则,将费
用控制在核定比例之内。二是比例操作:即在费用开支方面针对国家
有关政策规定,对职工福利费,工会经费,养老保险,待业保险金等
按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。
三是预算操作:对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转
费实行了预算制,做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是
包干操作:对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际
和市场物价情况合理制定包干使用办法,无正当理由超出包干限额的
社,其超额部分扣减个人费用。五是成本操作:严格加强了其他成本
项目和营业外支出的管理,坚持按月监控,防止以其他名义列支。
三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作,确保安全无事故。
在重要空白凭证管理上,今年我们还将继续加大检查力度,近年
来,通过每年的序时检查,使得各营业网点对重要凭证使用,管理达
到了加强,但此项工作不敢懈怠,07 年 5 月份我们要组织人员对 2019
年 5 月至 2020 年 4 月的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。从
联社领回开始一直查到各社使用,逐项逐类凭证跟踪进行检查。同时
要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一次,每次
检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》,责任明确。
四、继续规范股金,大力开展增资扩股工作。
去年 12 月份,市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点
为 xxx 元,法人股入股起点为 xxxx 元,投资股比例 xxx%。入股起点
的提高,给规范股本金带来了巨大困难,2020 年虽然开展了此项工
作,但离票据兑付要求还有差距,需要进一步规范。2020 年底投资
股比例 xxx%,还差 xx 个百分点, 需在一季内达到比例。2021 年要大力
开展增资扩股工作,虽然 2020 年底县信用社的资本充足率已达到
xxx%,但如果按票据兑付考核办法,我县信用社的资本充足率还不足以
兑付专项票据, 还需进一步加大增资扩股的力度,确保专项票据兑付
时不受影响。
五、按标准开展信息披露工作。
信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作,今年 3 月份之前,
要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露,具体对 2020
年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、
利润分配情况等进行披露,将信息披露报告和信息披露表放于相关场
合,以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项业
务经营的真实情况。
六、配合职能科室,搞好统一法人工作。
七、开展新财务制度的培训工作。
八、做好其它各项财务工作。
1、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。
2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。
3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。
4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。
5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。
6、认真编写财务分析和项目电报分析。
7、加强信用社无息资金管理。
8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。
总之,在新的一年里,我们财务科将借改革契机,继续加大财务
管理力度,提高员工业务操作能力,充分发挥财务科的职能作用,积
极完成全年各项计划任务,以最大限度地服务于信用社,为我辖农村
信用社的稳健发展而做出更大的贡献!