工商银行的案件防控工作总结 6页

工商银行的案件防控工作总结 2020 年，在工商银监分局的大力支持和帮助下，工商行紧紧围绕省 局和工行分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改， 着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首 位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈 现良好发展态势。下面，将工商行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 2020 年初，工行专门召集相 关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案 防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实” 的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的 年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划， 做到计划落实。三是深刻领会工行银监局和工行分局文件精神，提高 思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点 工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重 点工作落实”。四是工行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在 不同层级设立专 xx 案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定 人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，工行上下更 加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作 的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要，但实 际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也 是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以 下几方面工作： （一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。工行以各项规章 制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活 动。截至 12 月底，全行已有 30 余人、参加了集中培训，使员工的综 合业务素质得到提高，为工行工作的顺利开展奠定了基础。 （二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。工行注重将业务培训 和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，工 行开展各种警示教育 5 场次，组织全行员工观看《警示教育》短片， 并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯 罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好 的效果。 （三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、 周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二 是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强 政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地 制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。 在内网上专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流， 达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 （四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活 动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的 思维，营造了良好的安全氛围。 三、强化制度建设，进一步提升内控执行力 加强内控机制建设，堵 塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，工行以强化规章制度和案 防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个 关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规 化、工作标准化。（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，工 行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作， 在业 务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过 对案件防控 工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消 除，将案防要求与业 务工作有机结合起来，努力解决制度建 设和执行的“两张皮”问题。 坚持每月自查，监事会每季度 抽查，半年总行考核通报，切实督促 各级领导班子、领导人 员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职 责，确保制度执 行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做 到“谁主 管、谁负责”。 （二）强化员工违规行为的管理。在对基 层机构负责人 和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要 求，实 施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并 制 定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部 门和工作 人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分 细则的实施，使 违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。 四、强化内控管理， 把内控管理工作落到实处 今年，工行提出“×”的工作思路，着重 解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重 点 抓了以下几方面工作。 （一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性 休假制度方面，工行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完 善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范 围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、 交流的顺利实施奠定了基础。 （二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管 理办法》和工行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与 客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达 100%。按照 要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开 展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。 （三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银 监会关于案 件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况， 加强案件监管、严格案件报告。二 是进一步规范案件查处流程。成 立由行领导任组长的专案 组，开展风险清查，妥善处置和化解案件 风险。三是严肃案 件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速 反应能力， 及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案 件风 险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要 求 各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎 实整改， 以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末， 我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。 （四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方 面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。 组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强 防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制， 建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规 章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。 四、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强 内控管理的基本要求，为此，我们坚持 做到三个到位： （一）监督 措施要到位。工行提出，防范案件不能总当 “事后诸葛亮”，要通 过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。2020 年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规操作，按照《方案》 的要求，通过开展 “三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加 大对基层机 构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重 点环 节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度 和 频率。 （二）惩戒措施要到位。2020 年，工行对违规和案件的责任 追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务 禁止性规定， 这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线， 触犯一条即解除劳动 合同，具有极强的威慑力，在全行上下 引起了较大震动。 （三）激 励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案 件、事故的发生，在 严肃问责的同时，制定了相应的激励措 施。对严格执行规章制度， 有效避免资金财产损失的一线员 工给予通报表扬和奖励。 六、案防工作计划 （一）加强思想教育，重视案防工作培训，进一 步提高 案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形 式。 （二）加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。 及时修 订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系。 （三）强化对操 作风险的管控，继续加强贷款“三查”、 轮岗、对账和强制休假等 制度执行的检查；突出对“高风险 点”的监督检查，不断拓宽检查 范围，力争使检查覆盖面达 到 100%。 （四）案件防控工作任重道 远，决不能掉以轻心，×行将继续保持对案件的高压态势，继续强化 员工的合规意识， 从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为 动态管理， 确保实现零案件工作目标。