2020年金融业务员工作计划3篇 4页

2020 年金融业务员工作计划 3 篇 2020 年金融业务员工作计划篇一 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须 树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感， 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能 唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。 熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工 作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌 握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段 的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使 每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为 我第三阶段的学习目标。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的 精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅 力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你， 还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支 持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带 来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客 户，你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也 包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相 信就能事半功倍。 三、加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动， 大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保 方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户， 能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务， 给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核 心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细 致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构， 只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些 反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行 难度低，变现能力强”。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在 第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细 致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、 企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习， 建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能 力得到全面提升。 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致 被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的 行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤 其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市 场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限 度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读 政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、 更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才 能更好的完成工作。 2020 年金融业务员工作计划篇二 新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划。 一、以客户为中心，做好结算服务工作 客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信 誉。 1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将 继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务 中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、 bsp 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购 业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽 然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工 作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识， 让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行 业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求： 1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求 实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白 重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范 外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算 事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素质 员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要 有一支高素质的队伍。 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有 一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位， 从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳 制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进 行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工 的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 2020 年金融业务员工作计划篇三 (一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。 xx 部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客 户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不 放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计 划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织 投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。 巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价 值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客 户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案， 主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。 今年争取新增现金管理客户 185200 户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、 中间业务发展提供重要。20xx 年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上， 总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并 注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销 售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理， 深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx 年要努力实现新 开对公结算账户 358001 户，结算账户净增长 272430 户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通 过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势， 争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界 10 强、纳税前 8000 名、进出口前 7334 强”等 10 多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。 (二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。 客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用 对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。 要建设好三个渠道： 一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置 3 名客户经理;每个对 公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备 1 名客户经理，客户资源比较 丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。 二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差 异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中 要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销 指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指 导。 三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马 圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重 视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场 上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并 以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到 的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。 深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制 度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加 强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升 xx 部门服务质量， 实现全公司又好又快地发展目标。 (三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度 结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系 统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理 三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。