银行客户经理季度总结 8页

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  • 2021-04-16 发布

银行客户经理季度总结

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银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁,工作主要是以客户为中心,处理客户的业务,维系与客户的关系,大家创业网为大家带来的银行客户经理季度总结,希望能帮助到大家 !‎ 银行客户经理季度总结 时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间, 20xx 年就过去了,在担任 xx 支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同 时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20xx 年工作情况汇报如下 一、取得的业绩 ‎20xx 年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下, 我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各 种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经 验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就 必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对 我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专 业性,搜集信息、寻求支持,成功营销 xx 贵族白酒交易中心、 xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务, 虽然目前账面贡献度还不 大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末,个人累计完成存款 2200 多万元,完成全年日均 1800 余万元,代发工资、 ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。‎ 二、职责和使命 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护, 哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户 对我工作的普遍认同。在信贷业务中, 认真做好贷前调查、 贷后检查、 跟踪调查, 资料及时提交审查及归档。 20xx 年,累计发放贷款 3350 余万元,按时清收贷款641 万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实 现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。‎ 三、存在的问题 在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。‎ 是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。‎ 是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。‎ 是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。‎ 在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。‎ 银行客户经理季度总结 XX 年已经过去一半了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。‎ 首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办 了海珠支行转型以来第一笔授信业务, 截至 XX 年末,实现总授信额度 5 、5 亿元, 带动对公存款 8000 多万元,实现 ] 方案- 范文' 库。整理。利息收入 160 多万元, 实现]方案- 范文'库。整理。中间业务收入 29 、55 万元。个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家 XX 企业,利用交叉营销,实现 ] 方案- 范文'库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩 排在全分行前 5 位。‎ 其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素, 能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。‎ 最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白 自己能够给客户带来什么, 另一方面, 要明白客户要什么, 尤其是后一方面重要,‎ 明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。‎ 过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。‎ XX 年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。‎ XX 年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步, 成为一名优秀客户经理。‎ 银行客户经理季度总结 ‎2017 年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中 认真学习贯彻落实党的十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质, 切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下 一、各项任务指标、学习和工作情况 ‎1、任务指标 :‎ 基金个人任务指标万, 完成万, 完成率 241% 。 理财产品 个人任务指标万, 完成万,完成率 226% 。 理财客户 新增户,完成 111% 。 贵金属 任务指标万, 销售万,完成率 115% 。 白金卡 任务指标张, 完成张,完成率 130% 。贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率 206% 。‎ ‎2、学习上 ‎20xx 年 8 月通过了 CFP(国际金融理财师 )考试,目前已经具备了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。‎ ‎3、工作上 1) ‎、积极营销新客户。‎ 2) 有一次,一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后, 得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行。后来我为其办理了 vip 卡,客户从外地汇过来 xxx 万元。‎ 1) ‎、细心维护老客户。‎ 定期给老客户打电话, 介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。 一 个老客户, 不愿意进行风险投资, 即使是低风险的理财产品也不愿意买, 就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,‎ 该客户对此非常感兴趣, 我先后陪其去市行多次, 先后买了 xxx 多万元的贵金 属, 为我行增加了 xxx 万多元的中间业务手续费。‎ 2) ‎、耐心解答客户问题。‎ 经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话, 在我解答完之后, 该客户 说还是你们单位有责任心, 刚才给某银行客户经理打电话一直不接。 做理财经理 将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。‎ 1) 协助行领导积极营销。‎ 在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。‎ 二、工作中存在的不足 ‎1、部分大客户资料信息不全, 无法进行全面有效维护, 维护率需要进一步 提 高。‎ ‎2、营销力度有待提高。‎ 三、明年的工作打算 ‎1、业务方面对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开 发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。‎ ‎2、营销方面要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘 手问题上能够灵活变通。‎

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