保险公司个人年度工作总结范例 6页

【篇一】 我是 20XX 年 11 月初来到华泰这个大家庭的，作为一名四级机构的综合内勤走过了整个 20XX 年。对于刚走出校园涉世未深的我来说，胜任这份工作是一个不小的挑战。在这一年的 工作中我收获了很多，也成长了很多，同时也看清了自己很多缺点与不足。 综合内勤的工作内容大体分为三块。 首先是运营方面，这是我最主要最关键的工作，这块工作的专业性很强，要求也很严格。 具体说来:(一)新契约。岗位职责：审核投保资料，及时做好业务登记。分类准确、扫描投保 资料。审核通知书/系统问题件的通知、发放、追踪、回销。承保前撤件的及时处理,保单的 登记发放,与三级机构的业务交接，数据核对，回执的追踪、登记、扫描、录入。要求：当日 完成，初审差错率≤2%，影像删除率≤4%。(二)保全。审核、辅导填写各类保全申请书，完 备保全资料，劝阻退保，解释条款。受理客户、业务条线、系统内的业务查询、业务辅导。 要求：资料齐全，及时准确，主动积极。(三)理赔。受理理赔报案，了解保险事故，提醒注 意事项，重大案件及时上报。受理理赔申请，确认申请主体，审核各类材料的有效性，指导 填写理赔申请书，及时与三级机构进行交接。及时发放《结案通知书》，做好理赔结论的解释。 要求：判断准确，处置妥当，资料齐全无差错。(四)调查(契约/理赔)。联系契约体检客户， 提醒相关注意事项，仔细核对体检项目，避免漏项，全程陪同完成各项体检项目，及时领取 体检报告，及时与三级机构进行交接。约见客户进行契约调查，配合三级机构运营人员详实 了解投保经过和客户重要信息，指导客户完成各类问卷。配合三级机构相关人员进行理赔查 勘，走访医院、公安等相关部门。 第二是财务方面，(一)现金的收取，包括现金保费，单证保证金的收取，现金收入要及 时送存开户银行，及时将存款凭条送至中支财务。制作现金保费收入明细，及时与中支财务 进行交接。(二)费用报销。报销单的填写，发票的黏贴，报销款的登记与分发。(三)仓库物 品的管理，包括卡单、投保单的、行销辅助品的买卖，建立电子台账。 第三是行政方面，(一)行销用品的购买与领用，留存好领料单。(二)服务部日常必需品 的购买。(三)提供打印复印服务，以及打印复印费用的收取和及时上缴。(四)仓库的保管， 做好物品的出库与入库登记。(五)积极配合产说会、创说会等活动。(六)内勤的考勤、以及 资产的登记、计划书打印、签报的流转与存档。 综合内勤的工作事情很多也比较杂，要想面面俱到每个方面做得很圆满确实不容易，在 很多事情的处理上需要灵活把控，刚开始接手这份工作时我由于经验不足，做的比较吃力而 且很多地方不尽如人意，我通过一年多的磨练逐渐理清思路，各项工作的开展也逐步走向正 轨。在今后的工作中我要抓住每个学习的机会不断提高自己，不断提升自身的工作能力，不 仅要完成工作，还要把工作做好做细。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，积极配合机构 的工作。争取在明年做的更好! 【篇二】 20XX 年是中国保险市场竞争更加激烈的一年，全国公务员共同的天地!同时也中国人寿 发展历重要的一年，xx 营销区部在市公司党委、总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初 市保会和市公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发 展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好 的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将十三区部 20XX 年的工作情况和 20XX 年的工 作计划汇报如下： 一、20XX 年的经营成果和工作总结 截至 11 月 30 日，十三区部在全体业务同仁和工作人员的共同努力下，共实现新单保费 收入 xxxx 万元，其中期交保费 xxx 万元，趸交保费 xxxxx 元，意外险保费 xxxx 万元,提前两 个月完成市公司下达的意外险指标;区部至 11 月有营销代理人 xxxx 人，其中持证人数 xxxx 人，持证率 xx%;各级主管 xx 人，其中部经理 x 人，分部经理 x 人。实现了业务规模和团队 人力的稳定。 回顾 20XX 年走过的历程，凝聚着 xx 区部人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段 的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了 以下具体工作措施： (一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。 总经理室多次在各种会议中强调，今后的市场竞争日趋激烈，同业公司不断从各个方面 和我们展开较量，在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xx 区部上下充 分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场， 这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变区部各 方面人员的观念，变“要我发展”为“我要发展”。 对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市 场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断 占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是 攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为 xx 区部从根本上增强了凝聚力，区部呈现出积 极主动，健康向上的精神面貌。 (二)针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况， 适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。 从年初开始，区部就针对一年的工作方向，推出了“人人达标，争做明星”的竞赛方案， 倡导全体业务伙伴达到基础目标，向明星业务员学习，并持续努力实现高要求。在全年的工 作中，区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力，实现了整体工作的持续性和有效性。全年 基本上可以分为三个阶段： 第一阶段：年初 xx 趸交销售业务竞赛，我区部配合市公司“xxxxxx”趸交推动方案，推 出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案，全面提升规模保费，实现开门红。 第二阶段：二月份至八月份，区部围绕期交业务和增员工作，先后推出了春节期间的“正 月十五闹元宵，新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄 鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性的推动 方案，有效地拉动了业绩增长。区部借助七月份乔迁新职场的契机，推出“火红七月，淘金 行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访，人人举绩庆乔迁”推动方案，倡导“人人 举绩，为新职场做贡献”，区部还借机提出了“天天拜访，周周举绩，月月增员，年年进步” 的区训，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，取得了不俗战绩。 第三阶段：九月份至年底，区部利用 xxx 培训的有利时机，全面调动团队士气，提升销 售技能，开展多层次对抗赛，冲刺年终目标。在市公司的安排下，九月份我区部组织了 200 余名伙伴参加 xx 公司的全套培训，使广大伙伴从全新的角度得到了思想的升华和技能的提 升。 区部借势而行，在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪，在配合市公司开展 并炒作“xxxx”区部对抗赛的同时，积极开展区部内部的对抗竞争，先后发动了“狮王争霸”、 “五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动，区部推出的“九月争霸战鼓急，欢度中秋冲桂林”、 “金秋十月燃战火，五虎争霸振雄风”、“众志成城，决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以 及“决胜 XX 大冲刺”十二月期交业务竞赛方案，都有效地提升了团队士气和工作积极性，为 全年冲刺作了有益的拉动。 (三)针对各个层级人员，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内 勤工作人员都认清方向，各司其职。 1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。 区部在年初制定了针对整个年度的工作方向，并将各项目标进行细化分解，与全体主管 签订了全年目标责任状，做到目标明确，奖惩有据，增强了全体主管带领团队冲刺全年工作 目标的信心;在一年的工作当中，区部还每个工作月都结合团队的年度目标，制定月工作目标， 并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会的绩效分析，用数据说话，追踪团队目标的达 成情况。在每次经策会上，区部会公布各级主管的个人举绩和增员情况，激励各级主管“打 铁还需自身硬”，身先士卒带动属员。正是这种阶段追踪与检查的工作方法，引领着团队主管 始终认清方向，带领团队追逐全年工作目标。 2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。 区部从 20XX 年组建“精英俱乐部”以来，标准逐年提升，入会人数逐年增加，至 20XX 年已有区部精英俱乐部会员 36 人，入选市公司精英俱乐部的有 3 人，加入美国百万圆桌协会 (mdrt)1 人。为了进一步促进精英队伍的成长，区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》， 对 20XX 年俱乐部入围标准再次上调，为精英业务员提供更多优惠政策，有效地促进了团队争 作优秀，努力加入俱乐部的热情。区部在搬入新职场后，专门为精英俱乐部制作了光荣榜， 增强精英荣誉感，号召大家“向精英学习，向精英致敬”，区部内形成了的良好风气。为了加 快精英成长，区部定期举办精英俱乐部例会，进行各种培训和目标追踪。 特别是十月份以来，区部组建了 60 人的“精英突击队”进行分组对抗，每周日上午进行 半天培训，邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课，或提供外界交流机会、 客户沟通机会。这些举措有力地提升了精英伙伴的水平，从观念、态度、技巧和习惯几个方 面受益匪浅。至 11 月底，区部已有大批业务伙伴达到或接近 20XX 年精英俱乐部入围标准， 绩优人员的基础越来越牢固。 3、针对区部工作人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。 为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员的作用，我区部在部门架构调整和人员 岗位分工方面进行了大量有益的探索和实践，取得了明显成效。特别是乔迁新职场后，区部 专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”，重新进行人员分工和配比，设置专人负责人力 支持管理方面的工作，专人负责销售支持方面的工作，保证了各项工作的明确性和条理化。 区部还充分发挥组训讲师的特点，分派组训协助各个团队或网点的发展，使每个部门网 点都有专人辅导;与此同时，区部对一些专项工作分别派组训负责，保证工作的全面深入开展， 如“精英俱乐部”“产品说明会”“基本法考核预警”“代理人资格考试”“职场布置”“新人培 训”“新人学校”等工作，都按照组训讲师的特长明确分配，专项负责的组训讲师对工作负责 到底，有效地调动了相关人员的主观能动性，为工作的持续深入开展奠定了基础。区部每日 召开组训、讲师夕会，及时传达最新资讯，研讨工作方法，商议各类问题，互相交流学习， 保证了工作的顺利开展和执行力的提升，同时提升了组训讲师的工作能力和协调互助，取得 明显的效果。 (四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品说明会，提高规模保费， 保证目标达成。 1、认真分析团队实际，从基础工作入手强化各项工作的落实，保证团队素质的稳步提升， 实现稳定发展。 抓好基础工作，立足长远发展，是十三区部长期以来始终坚持的方向，在 20XX 年，区部 的基础管理工作又上了新的台阶。区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个 方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断 提升，队伍稳定性不断增强。 在早会经营方面，区部始终高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来 经营成果显著。特别是进入十月份以来，区部将早会密度从一周三次调整为天天早会，由于 有多年来坚实的团队管理基础，此举不仅在各团队得以顺利实施，而且受到大多数主管和营 销伙伴的欢迎。 很多伙伴纷纷表示，天天早会使伙伴们的工作意识更浓了，学到的知识更多了，非常有 利于展业习惯的持续性。大家对天天早会的理解和支持，折射出区部长期以来基础管理的扎 实和高度的执行力。 为了做好出勤管理，区部在年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提 出明确的考勤奖惩机制，要在全区部树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理， 引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。好的制度放权给各部执行，加上有效的监督 机制，使我区部出勤率始终在 70%以上，有力地推动了各项工作的落实。 为了使各层级业务人员得到相应的培训支持，区部在早会经营之外，建立起有针对性的 培训体系，如：针对新人的“新人培训班”;针对入司半年内人员的“新人学校”;针对精英 高手的“精英俱乐部培训”，针对主管的“经策会培训”，针对无证人员的“代资考辅导培训” 等等，区部还不定期为各级人员提供外界培训的机会，有效地提升了团队能力，开阔了眼界。 在职场建设方面，我区部本年度实现了质的飞跃。这首先得益于分公司总经理室的大力 支持，区部借力使力，配合机关部门，充分利用乔迁新职场的时机，实现大手笔改建装修， 使老公司焕发出新的活力，装修后的职场、办公室数量充足，环境优美，为团队的发展创造 了硬件基础。借此机会，再一次对总经理室的*远瞩表达全体 xx 区部人的感激之情! 搬进新职场后，区部从长远出发，投入大量费用购置办公家具、基本设施等必需品，并 重新设计各类展板，布置了“精英俱乐部光荣榜”、“xx 区部尊重的人”、“公司介绍”、“信息 栏”等多种展板，为各职场制作了“业绩追踪榜”、“新人转正追踪榜”、“区训”等各类展板， 使职场充满激励氛围。新职场的改建充分激发了全体伙伴的工作热情，也向来区部参加说明 会、办理业务的社会各界展示出国寿的良好形象，受到了一致好评。 此外，区部在活动管理、举绩率管理等多个基础管理方面也都进行了深入持续的探索与 实践，为 xx 区部的持续健康发展奠定了坚实的基础。 2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢 活动，向鸿鑫险种要规模。 回顾 20XX 年我区部的经营历程，高密度的产品说明会是一个突出特点，我们充分利用各 种时机，坚持举办节假日产品说明会，取得了显著的效果。特别是五月份以来，区部利用“通 州开办国寿个人保险业务 8 周年”的契机，加大客户答谢会密度，不仅“请进来”，还要“走 出去”，充分利用区部网点多，分布广的优势，号召各部各网点举办专场客户答谢会，充分利 用现有条件，开展形式多样，不拘一格的答谢会版本。如在家里举办的“家庭式”答谢会、 在村委会、村小学举办的“乡村式”答谢会、在居民小区、居委会举办的“小区式”答谢会， 再配合区部或网点内部职场召开的“职场式”答谢会，答谢会的局面一度如火如荼，*迭起。 据统计，五月至七月，区部和各部共举办各种类型的客户答谢会一百余场，一度出现每 周举办 7 场以上答谢会的局面。随着与外界的交流与协作，我们也不断更新客户答谢会的举 办形式和讲座版本，尝试召开“企业家交流会”、现场为客户赠送礼物等形式的答谢会，取得 了一定效果，积累了宝贵经验。在各种小型客户答谢会举办的同时，区部坚持每周至少一至 两场区部级别的客户答谢会，针对中端客户开展工作;同时也积极倡导伙伴踊跃参与市公司高 端客户答谢会，并提供礼品和门票的支持，使伙伴参与热情增加，并利用市公司高端客户说 明会，签下了很多大客户，甚至出现了 131 万元的巨额保单，成效显著。 为了给业务人员搭建好销售平台，确保每场说明会的质量与效果，区部无论是高端客户 还是普通客户的产品说明会，每次都要进行认真细致的准备，从说明会的流程安排到奖品设 置;从主持主讲到礼仪服务人员的演练;从会场的整体布置到灯光音响效果控制，每一个细节 都要精心策划、充分准备;讲师、组训人员积极配合，服从区部的整体安排，经常加班加点， 展现出良好的团队协作氛围。产品说明会给业务伙伴提供一个很好的展业平台和约访借口， 使区部利用鸿鑫保险有效地提升了期交保费规模。 (五)积极响应保监委和总经理室的号召，进一步发展县域保险，利用乡镇网点扩大公司 影响，提升区部战斗力。 我区部多年来在乡镇网点建设方面成效显著，已形成了以通州城区为中心职场，七个乡 镇营业网点的合理布局，乡镇网点成为目前 xx 区部的重要业绩增长点。本年度区部成功育成 次渠镇营销服务部，同时在乡镇网点建设方面加大了投入力度，从各方面给予必要支援，取 得了突出成绩。 区部为每个网点都配备了内勤和组训，职场设备一应俱全，从根本上解除了网点发展的 障碍。区部召开乡镇网点经理座谈会，商讨网点建设的新思路，并明确提出各网点的发展目 标。今年二季度，区部专门将通州各村镇拥有销售人员的情况进行了汇总，从战略角度进行 区域规划。区部轮流到各职场进行村镇分配，要求伙伴认领发展目标，努力实现“村村都有 伙伴，村村都有客户”，这些举措为乡镇网点伙伴指明了方向，对增员和业绩都起到了长期推 动作用。 农村网点的代理人在辛勤的工作中向广大农村群众带去了保障，普及了保险知识，同时 为公司带来了保费，目前各网点的保费收入已经占据整个通州营销业务的半壁江山。在经济 效益显现的同时，网点建设带来的社会效益更加明显，在设有营业网点的乡镇，xx 人寿的影 响力占据突出地位，同业公司很难在当地站稳脚跟，这些都为我们事业的长远发展奠定了坚 实的基础。 二、20XX 年工作中存在的一些问题： 1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是城区团队，急需补充高素质人才， 开拓高端客户市场。 2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在; 3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高; 4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。 三、20XX 年工作设想 针对 20XX 年的经验和不足，xx 区部要在 20XX 年重点做好以下工作： 1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。 2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。 3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。 4、大力开展增员活动，特别是城区增员工作，要以区部层面运作，努力提高增员质量。 5、建立完善的层级培训体系，抓好主管培训、新人培训、衔接教育及代资考培训等工作， 提高各级人员水平。 6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。 回顾以往，展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在市公司的正确领导 下，在支公司的共同配合及 xx 区部全体同仁的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目 的成绩，让国寿的大旗永远飘扬。 【篇三】 进入中国人寿已经有 4 个年头了，真快啊!四年的时间可以发生很多很多的事情，但我依 然坚守在客服这个岗位上。4 年前，我还有个刚从大学毕业的职场菜鸟，现如今已经是一位 孩子的妈妈了，周围的人和事都在发生着变化，只有我这颗爱国寿的心始终未曾动摇。所以 当我还在休产假时，领导告知柜面人手已经严重不足时，我义不容辞地放弃自己年幼的孩子， 交给妈妈代为抚养，自己就立马回到工作岗位上。今年年中全市的岗位竞选使得公司人员岗 位大变动，我也有幸被提升为了**县支公司客户服务中心的主办。这是领导对我工作的肯定， 我也会再接再厉。当然，这就要求我对工作也要更加的有责任心，正所谓“在其位，谋其职， 尽其责”，一个员工最起码的职业道德就是对工作有责任心，我也一直以此为律己。当然，完 无完人，回顾这 4 年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持和帮助下，严格要求自己， 按照公司的要求，较好的完成了自己的本职工作。现将今年的工作情况总结如下： 1：日常工作回顾 来公司工作已经 4 年多，一直在客户服务中心任职，日常的工作也都是按部就班，工作 模式没有多大的变化。但是公司的制度年年变，月月变，这就使得柜面的服务要做到更加到 位，加上今年**评选省级文明城市，于是县里也有在进行县级文明柜面的活动。在信息科技 发达，人们视觉感官强烈的 21 世纪，人们最在意的就是服务，很多商家都是用服务打开市场。 同样作为销售为主的人寿公司，身为人寿公司的柜面服务人员更是深知其重要性。今年 9 月 份的时候，省公司要求全省完成集团老业务的月转年的工作，我们**公司有 325 单。一接到 这个同事，我们就在陈燕经理的带领下开始工作，但是 325 单中有将近 200 多单是没有留存 电话号码和身份镇号码的，这就使我们的工作陷入了瓶颈。最后，在市公司领导的建议下， 走访了坐在客户的居委会。然后，我们就在晚上下班后一个一个打电话确认，由于老业务的 被保险人都是年过半百的人，几乎全部都人不清楚月转年到底是个什么保全作业，于是乎， 每打一个电话之前，我们都要把每个保单的领取金额，领取时间，打入的是哪张卡，还有几 期未领取等等~~，几通电话下来，我们的喉咙也都是口干舌燥，第二天客户来办理时候，还 要解释一番。这种种的辛苦真的只有身处其中才能体会的到，但是，我们依旧没有放弃，用 我们真诚的态度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在 12 月 7 日晚上，已经超额完成了省 公司布置的任务。 2:工作中存在的优点和不足 我工作中的优点是：有较强的适应环境的能力，和同事关系融洽，工作认真负责，效率 高，不耻下问，不迟到，不早退。在办理业务时，有耐心，态度和善，微笑服务。当然，在 工作中我也存在着不足，有时做事为求速率，导致质量不高，还有点马虎，但是，我会在今 后的工作中发扬自己的长处，改正自己的不足。 我很喜欢，我很珍惜我现在的工作机会，在接下去的工作中，我会继续保持我工作的热 情，做到尽善尽美，不让领导失望，我会用我的真诚和服务赢得感动!