2021理财经理年终工作总结 9页

2021 理财经理年终工作总结 理财经理个人工作总结 1 我于__年 4 月接到省分行的调令，调任___支行客户经理。在___支行 8 个月的工作中，我勤 奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小 的进步。现将我本人在__年三个季度的工作情况总结汇报如下： __年二季度我在___支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环 境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不 断提高自己的理论素质和业务技能。__年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于__年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的 紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理 论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新 的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户 已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终 做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较 短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提 高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们__银行对 公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈 举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因 此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很 好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、 很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每 天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理 财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点 以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来 当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认 同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客 户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学 习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金 融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨， 根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在 点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清 醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培 训与丰富的实践。我期望在__年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提 高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、 精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 理财经理个人工作总结 2 大家好!我是来自__支行的__，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向 大家介绍一下我的基本情况。 我今年 28 岁，20__年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原 新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20__年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也 提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。 一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心 在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值文章通过__年底开始 的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮 乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财 的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户 二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身 营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信， 在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同 类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让 客户把我们当作自己人来看待。 四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务 知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上 客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目 的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户， 要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习 和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。 善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。 2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖 这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个 别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了 解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服 务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来， 从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、 理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应 新形势的需要。 各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望 能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。 篇二 回首__年工总行制定的“__服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕 这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为__ 年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识 赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 __年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷 a 类资格证 书、总行个人客户经理资格证书、以及 afp 资格证书，目前还执着与 cfp 理财师考试中。本 人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞 台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总 行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文 章。每周二或四晚上利用 qq 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公 司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在 分行排名前三名，有的基金超额完成 400%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 __年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导 做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和 公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋 建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理 财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只 是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为 主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银 行与客户双方皆大欢喜的工作。 __年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点 300 名客户中有理财金卡客户数量并不 多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我 行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力__年网点 开立理财金卡总数量 410 张，自己营销的业绩占 70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排 名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 __年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额 1.1 亿多元、灵通快线 8500 多万， 工银货币基金 1600 多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万元。__年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 4163.06 份取得分行排名 56 名支行排 名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多户， 截止年底客户达到七星贡献有 7 户，六星 71 户，明年工作中争取发展 100 到 150 位六以上 客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。 理财经理个人工作总结 3 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高 自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多 练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生 来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业 务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服 务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、 建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服 务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂 经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习 业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既 服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立 足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质 客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行 的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新 业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利 用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打 扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外 面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情 解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人 连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教 他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时 填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有 了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千 方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是 大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在 我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财 金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联 络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的 效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提 高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业 心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要 有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气 质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、 中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策 理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业 务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供 多种可供选择的投资理财方案的能力。 理财经理个人工作总结 4 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年， 为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下 是我这一年来的工作总结与计划。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万，完成万，完成率 241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。 理财客户 新增户，完成 111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率 115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率 130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206%。 2、学习上： 20__年 8 月通过了 cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了 afp、cfp、保险、基金、等从 业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我 耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家 银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来___万元。 2)、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿 意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知 他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其 去市行多次，先后买了___多万元的贵金属，为我行增加了___万多元的中间业务手续费。 3)、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动 时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我 在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银 行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户 给我打电话就是对我的信任。 4)协助行领导积极营销 在做好本岗的同时，协助行领导营销了___、___、___和___单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、20__年的工作打算： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高 大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵 活变通。 新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼! 理财经理个人工作总结 5 我于 20__年 11 月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近 12 个月的工作中， 我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了 不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20__年 11 月 21 日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下， 用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参 加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训 和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的 理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新 的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量 客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我 始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群 体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优 质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公 众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举 止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此 要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好 地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、 很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每 天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地 办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工 作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前 我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出 的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进 行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客 户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越 多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习 能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融 专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨， 根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在 点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清 醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培 训与丰富的实践。我期望在 20__年能争取到更多的培训机会，希望能参与 AFP 培训等金融 专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方 向努力，银行客户经理个人工作总结。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、 精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。