2020客户经理年终工作总结 7页

2020 客户经理年终工作总结 客户经理年终工作总结(一) 2020 年，我们按照集团公司的统一安排部署，围绕省公司的发展战略和总体目标，以体系 建设为基础，以行业应用为突破口，以实施十百千万工程为奋斗目标，充分发挥全业务优势， 突出业务重点，不断完善管理体系和营销服务体系，提升队伍素质和客户服务满意度，实现 __集团客户业务又好又快的发展客户经理工作总结工作总结。在服务方面的主要工作如下： 一、不断完善集团客户服务体系 提升服务质量和水平下发了《__联通集团客户分级服务规范指导意见》、《__联通集团客户服 务联动机制管理办法》两份主要文件，建立、完善集团客户全业务服务体系。建立集团客户 分级服务体系，加强服务细分强化集团客户服务规范，提升服务水平建立服务质量监控机制， 促进服务提升完善服务流程，提升服务响应能力 二、深化集团客户分层分级管理 推动特色标准化服务，实现服务带发展，发展促服务的良性循环强化集团客户名单制营销服 务制度，落实《关于实行集团大客户名单制管理的通知》的各项工作要求，对__家省级集团 客户单位，做到每一个集团客户都有指定的客户经理负责其营销和服务工作，确保集团大客 户的服务，整理明确了省、市二级集团大客户、核心客户名单，实现了有系统支撑的集团客 户服务管理。按照客户类别属性(行业客户或商企客户)、业务属性(纯移动业务集团、纯数固 业务集团、纯行业应用类集团和综合业务集团)、规模属性(按照集团客户收入和用户量规模 分级)，建立多维度客户分层分级管理体系。 在此基础上，提出新的针对不同类别集团客户的标准化服务要求，整合集团客户俱乐部服务 平台和客户服务热线，加强对俱乐部客户服务规范、客户经理服务规范以及客户故障响应绿 色通道等相应流程的落实;要进一步加深集团客户的服务深度和广度，增强客户感知，体现 服务差异化，提升集团客户的满意度和忠诚度，最终实现集团客户和企业的双赢。继续利用 好公司客户俱乐部这一平台，加强对各类集团客户关键人物的通信外服务，特别是有针对性 地开展大客户行业推广、年会等客户关怀活动，达到持续提高大客户满意度的目的;面向中 小企业客户拓宽服务渠道、完善集团客户积分体系、利用俱乐部资源支持客户的商业运作， 以延伸服务为核心打造商务客户的特色服务。 三、以服务促发展 突破行业客户市场发展瓶颈完善行业客户的服务体系，加强客户经理服务规范以及行业故障 响应绿色通道等相应流程的落实;客户需求结合为客户提供不同等级的服务，加深集团客户 的服务深度，体现不同类别客户的服务差异化，增强客户感知，提升集团客户的满意度和忠 诚度，最终实现集团客户和企业的双赢。在此基础上，对存量的行业客户进行深度开发，通 过行业解决方案的应用为客户提供一揽子的解决方案满足党政军机关和企事业单位对信息 化和通信的需求。 四、坚持以客户为中心 完善集团客户服务支撑响应体系，不断提升对集团客户的服务支撑能力和水平，努力提升客 户感知。客户经理年终工作总结(二) 转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学 专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20__年 2 月我从西岗分理 处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰， 现将这一年的学习工作情况总结如下： 1、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较 少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清 思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在 较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务 掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的 职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更 好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能 够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求， 才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民 主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导， 并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。 2、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效 益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要 细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努 力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时 实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 3、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度 和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多 干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进 工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客 户经理。 客户经理年终工作总结(二) 在银行工作的这一年，我积极的去做好工作，作为客户经理，也是尽责的去为客户而服务， 同时也是配合同事们完成部门的一个工作，大家也是团结起来完成了一些工作，一年过去自 己也是有了一些经验的积累以及发现了自身的一些问题，要去改进，在此也是就自己客户经 理过去的工作来总结下。 为了维护好客户，我也是积极的去做好联系，同时也是清楚自己这份服务的工作也是要去满 足客户的一个需求，同时也是自己对于本职位的工作要有了解，清楚银行最新的一些情况以 及政策，只有如此客户才能更好的了解一些情况来作出决定，而自己作为客户经理在服务之 中也是积极的去做好，我明白工作任务上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心细心的 做事情，同时也是要对客户态度上要好，服务上要做到位。当然也是明白工作并不是那么容 易做好，也是每一天我都是会去规划好一天要做什么事情，又是那些比较重要的要提前的去 做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同时对于客户的一些需求我也是尽力的去做 到位，得到他们的肯定，一年工作下来也是收获到很多的肯定。 除了做好了工作，我也是积极的去学习，去提升自己，疫情期间无法到银行来工作的那半个 月我也是积极的去学习一些东西，去对一年的工作做好计划，虽然之前也是做过，但是自己 也是去完善去看到自身的一些问题，要如何的去改善才行的，而我也是在这段日子虽然在家， 但是我也是看了一些书籍，并和同事们一起探讨了一些工作的情况，对于以前的问题去找到 解决的方法，并认识到自身的一些方面去改进了，当然一年的工作下来，依旧还是会有一些 新的问题发生，而这也是自己以前没有看到的，可以说随着经验的积累，我也是更能看到以 前工作中粗糙或者还可以优化的方面，这也是一种成长，让我更加的明白要多去反思做过的 一个工作，去让自己有提升，作为客户经理我也是积极的配合其他的同事来完成银行其他的 一些工作，没有松懈，也是让自己有了更多的接触工作机会。 时间虽然过得很快，但也是过得充实，对于来年我也是有自己的工作计划，同时也是会去继 续的来把客户经理工作给做好，让客户满意。 客户经理年终工作总结(三) 2020 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客 户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来， 第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开 始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使 命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐， 围绕 支行工作重点， 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗 敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现 3 笔， 金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完成了基 金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助 分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 一、客户在第一，存款是中心 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客 户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我 行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当 中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近 2700 万元资金年初到帐，实现了“开门红”， 为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作 变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定 会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到 脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身 影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 二、“客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的 需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各 阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管 多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮 助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为 客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈， 在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我 行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分 析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资 金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实 现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其 资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的 下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月 份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联 系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交 往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年 9 月份，在与一 家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积 极的工作，使其拍卖款 500 万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对 待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、 严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假 期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈 的努力，在 2020 年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 客户经理年终工作总结(四) 时光飞逝如白驹过隙，转瞬即逝，弹指一挥间，2018 年已经离我们远去，崭新的 2020 年在 向我们招手问候。我和众和顺担保这个大家庭已经经历了 1 年的时光。在和大家共处的 1 年时间里，我勤奋努力，不断进取，在公司领导的指导下和同事的相互鼓励，相互帮助下， 我自身的业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。 担保行业是高风险行业，在面对高风险客户时，除了要有较高的风险意识外，还必须要有丰 富的业务知识和实际业务操作能力。因此，我认真学习各项金融法律法规及担保业务规章制 度，积极了解各行业的相关知识，把握各行业的政策变化，准确判断各行业客户存在的风险 及防范措施，不断提高自身的理论素质和业务技能。积极参加业务培训，提高业务技能。 过去的一年里，在公司领导的关爱以及各位同事的帮助下，我虚心请教，认真聆听各位领导 及同事的意见和建议，不断强化岗位专业技能和业务处理能力，使我的业务知识水平和工作 能力有了极大的提高。 在工作中，我一直严格要求自己，遵守公司各方面的规章制度，认真及时做好领导布置的每 一项任务。作为客户经理，我们是控制风险的重要环节，必须保持坚持不懈的原则，多渠道， 多方面的收集信息，努力做好本职工作。在处理业务过程中，我知道客户资质对我公司稳定 持续经营有着举足轻重的影响，在客户风险把控方面，必须严格遵守规章制度，不能有丝毫 的马虎。我对每一笔业务都一丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经 营项目的现状与前景、还款 能力，到反担保人的资格、担保能力，抵、质押物的合法有效 性，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。 到担保公司做一名客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我 公司对客户的一张名片，是联系客户和银行的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表 着我公司的形象。因此，我平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以饱满的工作热情和良 好的服务态度面对每一位客户，针对客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传 达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了 客户对我工作的普遍认同。 在过去的一年里，有成绩也有不足。第一，在金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场 经济的多样性，和复杂性，我还需要不断提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新 的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平。第二，在点滴实践 中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑， 与时俱进，创造出更大的辉煌。 时代在变、环境在变，担保的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生， 这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自 己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的员工，更好地规划自己的职业生涯，是我所 努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、 学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己。 客户经理年终工作总结(五) 20__年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定 的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，__年我个人没有发生一次职责事故。完成 了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品??汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在那里我总结一下我在 这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素质 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高 自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多 练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生 来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理 业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的 服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、 建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服 务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂 经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习 业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既 服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够 立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优 质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我 行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作， 利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面 打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的 事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有 的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句 的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填 写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志们有 了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千 方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是 大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在 我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财 金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联 络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的 效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提 高自我的整体素质。 1、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业 心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要 有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气 质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。 3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、 中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策 理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业 务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户 带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。