2020年银行客户经理工作计划3篇 5页

2020 年银行客户经理工作计划 3 篇 　 2020 年银行客户经理工作计划篇一 　　新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面 来锻炼自己，提高自己的整体素质。 　　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修 养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫 折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能 力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣 幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷 款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的 业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既 要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 　　另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种 知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 　　四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本 知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推 介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 　　 2020 年银行客户经理工作计划篇二 　　一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业 部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉 　　1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服 务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 　　2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单 在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财 政性收费、交通罚没款、bsp 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速 公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行 的竞争能力。 　　3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客 户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正 的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 　　4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的 金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 　　5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使 用网上银行业务。 　　二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件 的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求 　　1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务 系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约 束力。 　　2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门 服务。 　　3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计 印章和空白重要凭证的使用和保管。 　　4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提 高我行防范外来结算风险的手段。 　　5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差 错杜绝结算事故。 　　6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 　　7、做好会计核算质量的定期考核工作。 　　三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本， 在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍 　　1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营 业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工 潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 　　2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门， 准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知 识以及各种新兴业务进行培训。 　　3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为 了提高员工的业务水平。 　　4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 　　5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合 多能转变。 　　 2020 年银行客户经理工作计划篇三 　　一、强化理论学习，提升自身综合素质 　　一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求， 不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中 求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划， 坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力 明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观 知道业务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作 风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准; 二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交 流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在 20XX-20XX 年 之间从 xx 万存款增加到 xxx 多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、 保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅， 我连续 xx 年当选优秀客户经理。 　　二、坚持求实创新，做好各项业务工作 　　在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识 和责任意识，投入到工作当中去;以优质的服务，面对客户;以努力的工作来汇报 领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。 　　1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户， 掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。 例如：有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后， 我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在 xx 年 x 月份， 成功发放个人贷款 xxx 余万元。 　　2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良 好的个人关系。例如在 xx 年年底，我一次与 xx 公司某领导的闲谈中了解到企业 资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我 了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员 企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了 xx 亿元的票据业务。 　　3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷 业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网 点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保 障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、 又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们 的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘 客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇 寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系， 全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念， 想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如 下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为 5000 多万美元，处于支行地位;贷 款存量 xx 亿元，其中包括短期 xx 亿元，住房和中长期 xx 亿元，现有的管户数 xxx 多户，当前贷款存量还受户数都是全市第一名。 　　4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农 民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据省分行深入开展 “支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行 的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快 捷高效、方便农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力 推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利 开展，我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与 现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“惠农卡“的 了解和信任，保证了农行的“惠农卡“顺利开展。20XX 年，我累放各项贷款 xx 亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。 　　三、切实严于律己，树立自身良好形象 　　在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到 形形色色的经济*。面对这些，我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优 秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个 人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾 经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送 到了我手里。面对这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独 约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户 解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的 处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加 尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户 的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人! 　　四、下步工作思路 　　客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反 映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪， 综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将 努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。 　　1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的 集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥有一支强有力的团队， 就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很难 被折断，毕竟一个人的力量是有限的。所以，作为一名客户经理一定要团结一心， 以百倍的努力，高昂的*，积极投身农行改革发展中去，重塑农行员工队伍的崭 新形象，打造一流的员工队伍。 　　2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服务是发自内 心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步提高服务质 量，争创服务品牌，用优质服务吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。 　　3、加大营销力度，做好贷款工作。 　　五、 　　1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、海 达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司，发展国际业务、 中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高存款业务。 　　2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况，更 大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访，获取信息，及时了解企业的需求， 进行全方面的服务，做到双赢互利。 　　3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做 小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄 傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。