2020年工作总结-银行半年工作总结 10页

银行半年工作总结 ‎　　新入职银行员工半年工作总结 ‎　　时光的不可逆转公正而残酷，来到xx开发区建行已经半年了，职场和人生的半年时光寥寥可数，多年后回顾应该是又一个值得铭记的里程碑。这半年里我经历了省行中小企业部、信贷审批部和丰乐路支行的实习锻炼，除了从学生到职场人的心境转变外，最大收获是开始培养自己对不同环境的快速适应能力和与形形色色社会人士打交道融洽相处的社交能力，也在此真诚感谢入行后每一位关心爱护指点我成长的同事。‎ ‎　　年末的12月都是最忙碌的冲刺季节，但冲刺之余亦要把握好合规风控的大前提，所以我本月工作思路是“小心操作，努力营销，争取吸存”，营销业绩为xx万保险x，在xx花园理财先锋小组中协助营销xx元，并超额完成了网点个人年度营销任务——全量资金x万保险x万(完成率为150%和370%)，业务量在行长批评后有所突破，当日最快为交易x笔票数x张，可以说本月依旧不断进步，表现处于中上水平。‎ ‎　　一，12月工作总结 ‎　　本月我对柜员营销有了更深入全面的认识，除了储蓄卡、信用卡、网上银行、手机银行、短信通知、基金、黄金、保险、龙行无忧卡、理财产品这些以“两卡一电、两金一险”为代表的十项常态化营销指标外，柜员另一块主要任务就是为本网点吸收新增全量资金，即俗称的拉存款，也是我从本月开始研究如何优化改进的工作重点。‎ ‎　　柜员工作的限制性决定了我们更多是在柜台接待日常客户中提供的二次营销，这种营销方式相对于客户经理掌握的系统资源和主动出击较被动，所以柜员营销多数靠小客户聚沙成塔，但更强调了柜员抓住大客户的重要性。在日常业务中我们除了每位客户必备的开口营销习惯外，会非常留心客户群中有无他行或者他点的潜力客户，并极力说服其在本网点新开户办理定期存款、理财或基金等产品沉淀资产，为网点完成业绩贡献自己的一份力量。这其中有一些优秀柜员会筛选常来的潜力客户通过交换联系方式建立微信群等方式纳入自己的客户关系管理系统，下班后由柜台被动营销转入客户经理的主动营销模式，对客户嘘寒问暖分享最新理财产品资讯激活客户使用产品解答疑惑等，在当下银行市场化竞争绩效考核愈发激烈的情况下相信这是未来大趋势——柜员和客户经理的边界开始模糊，转而出现职能更全面的综合业务顾问。‎ ‎　　12月我也深刻体会到了网点和支行冲刺全年业绩指标的紧张气氛，年末各家大小银行都为了争夺新增存款全量资金八仙过海各显神通，除了挖掘大客户发行高收益理财产品和多渠道吸收时点存款冲刺指标外，也要恰到好处控制自身的指标完成率，减少存款水分减轻业绩增长压力的同时做好客户到期资金与理财产品的对接，为明年一季度做好存款准备，可以说银行业以营销业绩资源为核心的本质始终不变，也正是这种压力驱动才能支撑起银行业每年报表上庞大的利润。‎ ‎　　二、12月工作外思考 ‎　　1，新人谈话有感 ‎　　本月有幸与支行的杜行和符总进行了新人交流，让我收益颇多，领导们以自身经历启示了我们：因为能力经验受限，新人的眼光更要放长远心态要放扎实，银行业是一个轮岗频繁机会很多的舞台，建行尤其如此，网点锻炼更是入行后必不可少的经历，目前觉得煎熬的经历放在日后看来可能是最值得感激的时光，我们不应过于计较自己处于什么岗位，而应致力于在企业需要自己的任何岗位上都努力做出成绩绽放光彩。当然，在网点锻炼时也应对自己的职业生涯进行规划定位，对本行业和经济形势的关注也应保持，提前做好相应的能力素质等各方面储备，这样才能在机会来临时蓄势待发。职场和人生虽无绝对公平，但大致公平总是有的，如果方向正确努力足够，你总能得到应有的回报。‎ ‎　　就个人看来，目前国内银行业每年招收大量新人的主要原因是给旧网点换血，同时补充新开网点的有生力量，抢占传统线下渠道最主要的网点市场。大部分人的职业发展轨迹都将会是网点的柜员/客户经理等职位轮岗，等待时间经验足够后，其中业绩出色社交能力好的人会有机会成为未来新开网点的储备干部，走上营销转管理的银行家之路。对于这个方向的职业规划，个人觉得勤奋和情商会是比较重要的决定因素，因为勤奋有助于挖掘客户做出业绩，而情商会让你更好地学习为人处世的社交能力，打造未来管理者的雏形。‎ ‎　　2，理财先锋小组初战有感 ‎　　本月有幸加入支行个金部和综管部组建的新人理财先锋小组，也开始参与1月份的黄金沙龙系列活动，骏景花园作为黄金沙龙第一站，和我们丰乐支行有着同样的对私优势，见识到xx保险xx之后再参与xx沙龙，有着不一样的感受。这类沙龙活动都是网点为促进指标完成而与第三方公司合作的客户集中营销，前期对于意向大客户的邀约是沙龙活动的重中之重。在骏景沙龙中，最大单就是一位xx大客户的x万黄金首饰套装，依靠散户几千几千的购买量很难达到场均50-100万的预期指标，对此我有两个提议：‎ ‎　　(1)线上：可否在省行官网和手机银行客户端推出黄金优惠月活动增加线上销售量，同时与各大知名网络商城合作打造建行金官方旗舰店?‎ ‎　　个人感觉可能由于行业特性体制限制或线下营销传统，国内银行业普遍对网络销售不敏感，或者说反应迟滞，没有给予线上渠道足够的重视和创新，因为经验原因我也没有比较详细完整的方案，只是初步提议：省分行是否可以与第三方黄金公司合作，在官网和建行手机银行都推出“黄金优惠月”的黄金在线销售与更多优惠的活动，同时与淘宝天猫或京东等知名网络商城合作打造建行金官方旗舰店，配合全xx的网点同时开展线下营销，集体造势?‎ ‎　　(2)线下：可否针对本支行意向购金大客户集中举办一场高层次黄金沙龙活动?‎ ‎　　因为黄金自身的高价值性决定了黄金营销必定以大客户为主，目前支行网点各自作战的方式局限了场次规模，也不利于整合大客户资源对其进行高端综合服务。支行是否可以和第三方黄金公司洽谈合作举办一场高层次的大型黄金销售沙龙?这样虽然会增加额外的场地经费，但是也方便了做大规模和减轻网点压力，邀约的大客户到来时就由签到处相应网点的客户经理进行一对一接待服务，沙龙可以先以高端黄金饰品讲座的开始作为热身，加上提问或游戏环节进行互动，随后进行现场营销和业绩登记，这也只是我的初步想法，希望能对支行的营销工作有所帮助。‎ ‎　　2020年上半年工作总结及下半年工作思路 ‎　　2020‎ 年上半年分行审计部在省分行及分行党委的正确领导下，以党的十七届六中全会和XX省第十次党代会精神为指针，认真贯彻落实总行审计工作指导意见和第五次全省邮储银行工作会议精神，围绕“科学发展、强行富民”的战略目标，坚持突出重点、以点带面、讲求深究、揭示风险的审计工作总体思路。紧紧围绕分行2020年审计工作目标：确保一般以上资金案件为零;确保分行内控评价达到二级合格标准以上;确保“标准化审计活动”达到省行标准;确保机构审计队伍建设达到合格标准。开展各项工作，现将上半年开展情况汇报如下：‎ ‎　　一、继续加大案件综合治理的力度，全力维护资金安全，以严控案件为第一要务，进一步加强领导，落实案防责任，明确岗位责任，各尽其职，各负其责。‎ ‎　　案件防控工作始终是我行长期重要的一项中心工作，行领导对此给予了高度的重视，为了更好的做好我行的工作，全面提升案件防控能力，及时调整了XX分行案件防控领导小组成员，由“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与，同时明确了总审计师XXX担任案件防控领导小组的责任组长，审计部负责人任主任，主抓这项工作。与各县(市)支行行长、各部(室)总经理、市辖各级支行行长层层签定了案件防控、安全保卫管理工作责任书，共签定案件防控、安全保卫管理工作目标责任状书25份，目标责任书明确了具体的案件防控的责任对象、责任目标、责任内容和责任奖罚。并将责任目标和内容完成情况纳入各单位和个人年度绩效挂钩进行考核，对未完成责任目标的，在年度考评中实行一票否决。‎ ‎　　二、加大“三道防线”履职的审计力度，全面开展“管理提质年活动”“双线整改”项目实施方案。‎ ‎　　根据《关于印发中国邮政储蓄银行XX省分行2020年“管理提质年”活动方案的通知》(XX邮银发〔2020〕105号)精神，为落实审计“双线整改”项目的管理提质工作，促进分行审计条线和业务条线加强对检查发现问题的情况通报，双线组织、指导、督促发生问题的单位落实好整改工作。制定我分行“双线整改”项目实施方案，对重大风险隐患重点组织整改，把重大风险隐患消灭在萌芽状态;对屡查屡犯的问题从组织管理、方案措施、奖惩考核、后续跟踪等方面予以深究，从根本上解决屡查屡犯的问题;通过对检查发现问题的“双线整改”，努力实现管理提质年活动“管理更加专业、执行更加有力、作风更加务实、效果更加突出”‎ 的目标。开展此次的活动，使分行的管理得到进一步加强，有利于业务发展、有利于风险控制、有利于问题整改的角度出发，优化流程、减少中间环节，达到信息畅通、制度落实、整改执行到位的目的，‎ ‎　　三、着力加强审计专业化队伍建设，为打造“强势审计”提供支持。‎ ‎　　根据总行要求，按照“积极探索、因地制宜、稳步推进、务求实效”的原则，加快了审计专业化队伍建设。按照银监会《银行业金融机构内部审计指引》和总行规定的职责，努力配备充足合格的审计人员，逐步提高信贷、公司业务和财务、计算机等相关专业人员比例，‎ ‎　　逐步实现合理的审计人员配备，努力打造管理机构审计、网点审计、电子稽查、审计督导四支骨干队伍。尤其在做大做强管理机构的审计力量，不断提高对新业务的审计专业水平和能力，要尽快实现电子稽查向非现场审计的转变，正在努力组建一支涵盖信贷、公司、个金、审计信息管理等方面的非现场审计团队。‎ ‎　　四、狠抓案件新规工作的落实及案防组织推动。‎ ‎　　1.每季度组织召开一次案防领导小组及风险合规工作会议，对2020年的案防、维稳、安保、风险管理工作进行了全面布署，要求各支行加强对员工案防意识的教育和案防技能的培训，认真组织一、二级支行、部门负责人学习和传达了银监会、省局银行业案件防控工作会议精神，学习了中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知，要求将《关于加强案件防控，落实轮换、对帐及内审有关要求的工作意见》、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》相关部门要认真组织学习，发至所有从业人员，并对照执行。‎ ‎　　2.《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》下发已近两年，难免出现宣传不到位，学习不深入，教育不全面的问题，更加需要加强合规意识的培养，规范从业行为。为进一步提高全体审计员的依法合规意识，促使网点规范经营管理和业务操作行为。2020年6月8日至6月15日组织开展了对《暂行办法》集中学习活动，使全体员工充分认识到违规行为的危害性，更好的掌握了《暂行办法》具体条款，规范审计人员在平常工作对违规行为的处罚力度，从而确保处理结果适度。‎ ‎　　五、着力推进审计信息化建设，为审计提供技术支撑。‎ ‎　　一是利用个人信贷业务审计系统，针对个人信贷业务操作风险，运用先进的计算机审计技术方法，快速提高非现场审计分析的水平。每月还通过非现场手段，确定一项信贷模型，做好了个人贷款资金专项分析。‎ ‎　　二是利用使用审计管理信息系统，利用系统的手段来规范审计行为，管理审计信息，控制审计质量，检验审计成果，更好地发挥内部审计在邮储银行经营管理中的监督与服务职能。‎ ‎　　三是利用电子稽查机构优化，充分发挥电子稽查系统的风险监控作用，进一步规范和优化电子稽查系统预警监控流程。‎ ‎　　六.加强内部审计工作，突出做好高风险业务审计排除案件风险隐患，加强问题整改。‎ ‎　　我行根据近年来案件发生情况和实际风险，认真梳理案件风险领域和风险点，建立常态化的案件风险排查、开展各项专项检查工作，消除案件隐患。‎ ‎　　(一)充分利用邮银协调会议平台，积极履行内部监督职责，推动邮政企业配备代理金融业务稽查员工作，加强与邮政代理金融、安保、行管法规等部门的沟通协作，组织多种形式的联合检查。‎ ‎　　1.根据省分行《关于开展全省邮政金融网点合规性自查工作的通知》(XX邮银发〔2020〕20202号)要求，分行审计部对辖内59个各类邮政金融网点(其中21个一类网点、19个二类网点、19个三类网点)开展了金融业务合规性自查工作，部分没有及时整改落实的问题找出主要存在原因。‎ ‎　　2.根据省分行《关于开展全省邮政代理网点风险等级评价复查 ‎　　活动的通知》(XX邮银发〔2020〕145号)要求，分行审计部在各市县邮政局对辖属75个邮政金融代理网点开展风险等级评价的基础上，按照省分行的规定，对XX市5个代理网点、XX县9个代理网点、XX市9个代理网点和XX市2个代理网点开展了风险等级评价复查活动。提出了四全方面存在的不足。‎ ‎　　3.与市邮政局金融业务分局联动，金融业务分局明确专人负责，配合审计部门开展对代理金融网点的专项审计。发现代理金融网点履职检查不到位;现金、凭证、印鉴管理不合规;未严格执行权限、岗位互控制度制度、未严格执行操作规程和操作程序;交接班制度执行不严格;安全防范意识淡薄等风险隐患。‎ ‎　　(二)根据分行审计审部2020审计工作年度计划，市分行审计部于3月下旬对全市各县市支行信贷业务开展了一次专项审计工作。针对过去信贷业务检查中发现的突出问题，而且小额信贷逾期余额占到我行逾期总额的95%以上，为了控制小额信贷特别是农户联保信贷资金风险，市分行审计部将本次专项审计的重点放在对农户联保信贷业务的检查上。发现了农户联保小组成员不合规;存在单人上门调查的问题;贷款资金集中使用或被挪作他用的现象比较普遍等14个主要方面的问题。对相关责任人和机构根据违规情况进行相应的处罚。还严格按照“七不准”要求对个人贷款业务进行了自查自纠。‎ ‎　　(三)根据银监办发[2010]408号及XX银监办[2011]3号文件之要求，我行审计部会同会计部、公司业务部于2020年二季度对市分行已开办对公业务的10个网点进行了一次存款滚动式检查专项检查。发现了我行差错问题类型主要集中在在支付结算业务的相关票 ‎　　据检查核实办理上、对账率偏低等问题。对关于银企对帐不规范的风险下发了风险提示(XX邮银审计[2020]2号)。‎ ‎　　(四)根据省分行制定的《2020年XX省邮政金融内控评价工作实施方案》，以及相关的金融法律法规和邮政金融基本业务制度，市分行审计部于2011年二季度，对各市县邮政局、分支行辖属营业机构(网点)进行了内控评价现场检查。‎ ‎　　(五)开展了节日期间的突击检查。‎ ‎　　分行审计部在元旦、春节、五一节前组织开展的网点突击检查活动中，及时发现并妥善处置了一些突发风险事件。‎ ‎　　(六)强化问题的整改力度。‎ ‎　　上半年下发问题整改书127份，下发处罚书43份，处罚金额1.85万元，对58个网点及部门进行了处罚，对检查发现的问题月月进行了通报，对发出的整改通知书要求必须有书面的整改回复，并规定从2020‎ 年4月1日起，违规问题责任单位或责任部门对邮储银行审计部门下发的整改通知书，未在要求的期限内予以回复的，邮储银行审计部门视同未予整改对待，将按照同类违规问题重犯性质予以从重经济处罚。‎ ‎　　七、继续深化经济责任审计，促进发展方式的转变。‎ ‎　　今年起重点对部分市县分支行主要负责人、市辖支行支行进行了任中责任审计和离任经济责任审计，将分支行的业务发展质量、经营管理水平、绩效管理水平等纳入对主要负责人的审计范围，突出主要负责人在业务发展和风险控制中的“双重核心”作用。‎ ‎　　八、严格案件处罚和责任追究 ‎　　1.根据银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求，对柜员和授权人员提出了“八个方面”合规操作，严禁“八个方面”违规行为，几在今后的检查中，发生了“八个方面”违规行为，违规操作人员必须立即离岗，并依据《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》规定，按该规定处罚高限进行处理，同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。对因上述问题引发的案件的，将按案件问责办法对违规操作人员、有关管理人员、高管人员及机构严肃问责，并从重或加重处罚。‎ ‎　　2.全面开展信贷的责任追究工作。‎ ‎　　为提高信贷资产质量，健全个人贷款风险约束机制，促进个人贷款业务健康持续发展，扎实做好信贷责任认定工作，分行审计部规范了市分行信贷责任认定工作实施细则，并根据省分行下发的XX邮银发〔2020〕149号文件指示精神，由我部牵头组织，信贷部、资产保全中心参与，对全区的信贷责任认定工作及不良资产的移交情况进行了一次全面的摸底，对信贷部门与资产保全部门在未进行责任认定工作的情况下将XX县的6笔逾期贷款移交资产保全部的逆流成办理不良资产的移交手续，进行了全面的整改。今年上半年对XX县的三笔、XX支行二笔不良贷款进行了责任追究处理，共计违规人员16人，处罚1100元，赔偿10375.59元。‎ ‎　　九、开展了不规范经营的自查活动。‎ ‎　　为贯彻落实XX银监局《转发关于整治银行业金融业机构不规范经营的通知》(XX银监发[2020]2号)文件精神，我行成立了专项整治工作领导小组和工作小组，制定了不规范经营专项治理工作实施方 ‎　　案。并根据文件要求认真开展了自查自纠，边查边改，规范经营，并以此次自查为契机，进一步强化贷款行为和收费服务的合规意识，更好地服务社会，防范各类合规风险和重大负面舆情。‎ ‎　　十、下半年审计工作思路。‎ ‎　　1、认真落实银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求，切实做好各单位的案件防控基础工作，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作的作用，消除员工岗位惰性和不良习惯，提高案件防控工作和敏感性，切实遏制案件风险的发生，力争达到全年零发案的目标。‎ ‎　　2、加大执行力度，进一步提升案件防控质量。‎ ‎　　针对目前在案件防控和风险防范中存在的只注重揭露问题而忽视督促整改，导致部分问题长期存在，“屡查屡犯”的问题得不到根除。因此条线检查部门要加强内部的协作配合，做到业务条线，风险合规条线“双线整改”，努力实现管理提质年活动共同做好案件防控工作。‎ ‎　　3、防范化解贷款风险，在大力发展信贷业务的同时，重点监控审查审批人员的业务素质，提高审查审批质量，从审查审批环节严堵虚假调查报告、虚假贷款现象的再次出现。加强对贷后管理及日常信贷业务检查工作，提高贷后检查工作的质量。‎ ‎　　4.继续抓好审计队伍的建设工作。按照省分行文件要求我行审计队伍建设工作仍然存在较大差距，主要是机构审计人员、专业人才配备严重不足;机构审计工作质量有待进一步提高，机构审计队伍不稳定。抓好人员培训，采取后续教育、网络、案例培训等多种方法，‎ ‎　　同时，创造各种条件引导审计人员进行自学，鼓励审计人员参加各种职业资格考试。‎ ‎　　5、强化经济责任审计，促进发展方式的转变 ‎　　经济责任审计在我分行还是一个薄弱环节，在今后工作中，分行审计部将加强对部分县(市)支行主要负责人进行任期经济责任审计，将分支行的业务发展质量、经营管理水平、绩效管理水平纳入对主要负责人的审计范围。‎ ‎　　面对当前严峻的银行案件形势和艰巨的案防工作任务，我们审计人员一定要端正认识，做到不懈怠、不悲观、不盲目。虽然近二年我行辖内未发生资金案件，案件防控和综治维稳工作是我们的一项长期、十分艰巨、反复性极强的任务，因此，对案件的爆发切不可心存侥幸，务必保持清醒认识，今后将进一步加大对案件防控工作的力度，狠抓案防制度的执行力，确保我行高效、平稳发展，保持发案率为零的良好案件防治与控制水平，始终警钟长鸣，常抓不懈。‎