保险规划师二季度总结三季度规划 32页

第一篇、保险公司督导一季度工作总结汇报二季度工作计划 保险规划师二季度总结三季度规划 一、一季度竞赛情况及宝贵经验截止 3 月底， 全市系统共实现保费收入 76 亿元，同比增长 16，其中个险 10 年期 3191 万元，同比增长 30，达成计划 的 124 ，居全省第一；银保 8360 万元，同比增长 17 ，达成计划的 158 ，居全 省第二；团险的短险 1673 万元，总量全省第六，苏北第一，全省首家达成。四 家经营单位亮点纷呈、争作贡献营业部个险 10 年期率先达成， GF 阳银保趸交 达成率居全市第一， DF 团险短险提前 66 天达成目标， JH 的 10 年期总量排 全市首位。一季度取得的优异成绩，为全年发展奠定了基础，同时也为我们积累 了宝贵的经验，主要有三点一是信心是推动我们实现目标的动力。一季度，我们 在宏观经济形势不景气、系统各单位发展形势逼人、我们自身又刚经历了四季度 的业务冲刺不利条件下，全体员工在挑战面前从不放弃，高手面前不胆怯，困难 面前不动摇，呈现出低开高走、逆势上扬的发展态势。二是上下同欲是我们实现 目标的保证。全体员工以公司为荣耀，四家经营单位以贡献为责任，三大渠道以 执行为天职，前后台、三大渠道、各经营单位之间，表现出空前的协调一致。尤 其是运营部门，在人力紧张的情况下，夜以继日、拼搏作战，一季度共处理新契 约 21510 件，日均 239 件，柜面保全 27873 件，日均 309 件，两鸿转帐率 达 97 ，居全省第一，简单赔付率居全省第二，运营时效和回访成功率考核均得 满分，由去年的落后位次进入全省先进前列。三是队伍是实现目标的基础。四季 度的人力积累起到了较好的作用。没有四季度有效人力达成的基础，就没有今年 的一季度的辉煌。事实证明，士气是鼓起来的，胜利是打出来的，资源是创造出 来的，三军之气在于将，积极的进攻胜于被动的迎战。以队伍的数量来弥补质量 的欠缺，以增加队伍活动量来提升队伍的战斗力，这我们一季度队伍建设的重要 手段。在看到成绩的同时，结合全省系统和本市情况，还有一些需要我们高度关 注的地方——竞争优势在削弱。 一季度考核的 11 项指标， 苏州、 镇江全面达成， 南通、扬州、无锡快速领跑，而我们的十年期只领先一天，短险只领先两三天。 我们的优势越来越小。——速度、效益与结构不能实现同步提升。在协调发展上 需要关注。 十年期创费在全省只排在第六位， 出现了下降， 速度与效益没兼顾好。 给我们带来影响，如果不能改善和维持，可用费用将会降低。同时，个险的短险 也没有达到全省的平均水平。——同业公司队伍发展势头不减。从本地市场看， 我们参加代资考的人数只占到总数的 23 左右，应该引起我们关注。从个险队伍 分析来看，我们实际增加人数很高，有效人力达成率在全省却处在中间位置，说 明流失比较多。没有队伍的增长，发展的困难会越来越大。这三点不足，要求我 们必须高度关注市场、结构、 效益。只有追求协调发展， 才能形成持久的竞争力。 二、抓好二季度，为全年奠定胜局从四月份业务发展来看，还有许多不尽人意的 地方， 为五六月份加快节奏和力度提了醒。 一要确保业务完成序时进度。 个险 10 年期要达到全年目标的 65，银保期交要达到 58 ，个险的短险要达到 50 。从目 前情况看，在 5-6 月中，个险 10 年期要完成 17、银保期交要完成 36 、个险 的短险要完成 30，才能实现目标。二要加快核心业务的发展。个险期交与卡式 业务要互为促进、齐头并进，尤其是个险卡式，要加强追踪。积极培养卡折销售 习惯。银保要加快期交拓展，巩固滩头，放大银行网点期交的做法，尽快形成规 模，扩大效应，迅速追赶全省平均。团险的短险要有危机感，坚持一手抓口子业 务的稳定，一手抓新业务的开拓。三要深入推进队伍建设。当前，队伍大发展的 序幕已经拉开。下阶段，要注重做好五项工作一是要深入做好宣导。结合新基本 法的颁布和市公司的队伍支持方案，在系统上下各个层面进行大力宣导，激发发 展队伍的内在活力。要做到反复讲反复做，确保创业理念深入人心。二是要完善 激励制度。通过发挥基本法的根本作用，推进自主经营。三是要破解城区队伍发 展难题。总体上农村好于城区，但城区的竞争更为激烈，所以要打好城区队伍建 设的攻坚战。四是要纵向推进队伍建设责任制。队伍建设上要纵向责任推进制， 分管领导、部门、职场三级责任共担，考核面前一票否决。五是完善培训育成体 系。要发挥主管作用，进一步明确主管的育成职能，规范平时的育成动作，并加 强考核。 三、要强调的几项基础工作一是本部要进行绩效竞聘制度改革，拉大差距， 优胜劣汰。二是 年度考核方案要进行宣导和学习。将组织相关人员进行考试，通过考试加深 对考核指标的认知与理解。三是要形成上下联动机制。要把工作做得更好，必须 要团结一致上下同欲。经营单位每月初要向市公司上报月度工作计划；市公司各 渠道每月初向要向总经理室上报月度业务与队伍发展进度安排。同时建立建议需 求周报制度， 各经营单位与本部各部门每周要上报一次对总经理室的需求与建议。 四是要做好企业年金与财险代理工作。五是要做好规范经营工作。要做到经常讲 时时讲，时时保持警惕 第二篇、保险规划总结 保险规划师二季度总结三季度规划 保险规划 1、 风险管理成本是指由于风险的存在和风险事故发生后人们必须支出的费 用或预期经济利益的减少，是风险的代价。它一般包括风险损失的实际成本、风 险损失的无形成本或机会成本以及处理风险费用三部分。 2、 风险识别分析风险是风险识别的关键。 3、 风险衡量损失变异性来衡量。不使用损失的数学方差衡量。 4、 风险衡量的内容 5、 财产风险的衡量费用等。 6、 对人身风险的衡量 7、 衡量人身风险的主要方法有三种生命价值法、需求法、资本保留法。 8、 人身风险衡量的需求法是通过分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求， 并转换为投保的数额。一个家庭一旦 家长死亡的财务需求包括如下方面遗产处理费用、重新调整期的需求、依赖 期的需求 （直到家庭最小成员成年或满 18 岁）、特别需求 （房屋按揭、 教育经费、 应急基金） 、退休需求。 9、 风险转移分为非保险转移和保险转移。常见的非保险转移 10、 损失融资主要包括两种方式一种称为风险自留，是指由经济单位自身 来承担风险所可能带来的损失； 另外一种称为风险分散或转移，即将风险转移出去，使得同一风险分散到相 关的多个个体上，从而使每一个体所承担的风险相对以前减少。 11、 影响个人保险需求的其他因素主要有 12、 一张保单中保费 13、 有限责任常常促使财富较少的人很少用购买保 险来规避责任保险。 14、 保险公司依据保险单的期望索赔成本对保单定价。如果个人对期望索 赔成本的估计低于保险公司，保单 看起来就具有了一个较高的保费附加，个人对保险的需求就会减少，反之亦 然。 15、 安全是每个人对于理财规划追求的重要目的，包括人身安全、经济安 全、财务安全。只有在合理的经济 安全（生理及安全需求合理的满足）条件下，个人才在较高的需求层次上做 出决定。 16、 人类生命价值概念属于人类资本理论的一个方面。人类生命价值概念 是有杰克博 .格林 1880 年前后引人 人寿保险的，但是直到 1920 年，这一个概念才被真正作为人寿与健康保险 的（经济）基础。人类生命价值观念是人寿保险的经济基础。人类生命价值将会 因为以下四种方式导致损失过早死亡、失能、退休和失业。 17、 。人类资本是个人潜在的生产力；人的生命 价值是个人未来赚取的薪资减去个人的维持成本。当赚取的金钱收入超过自 己维持所需成本以后，对于其财务依赖者有金钱的价值，可以被视为个人所得收 入完全贡献给家属生活之用而资本化的价值。 18、 解释人寿与健康保险购买行为的消费经济理论是从人寿保险的经济学 角度入手的。不是规范，是实 证。人类生命价值这一概念对人寿与健康保险计划提供了一个规范经济学方 法。 19、 消费理论与保险。在各种消费理论中，没有特别虑及遗产留给后代的 可能性，或者死亡时间的不确定性。 亚瑞在他的研究中，运用生命周期理论模型加上死亡风险的因素，审视了保 险的作用，即个人可以通过购买适当的人寿保险和年金来提高终身预期效用。皮 萨瑞德认为相同的有效的消费模式可以通过适当的使用人寿保险来获得。刘易斯 的研究则加入了那些依靠家庭主要收入来源者收入而生存的家属的偏好。 他发现， 人寿保险的拥有情况与家庭的收入以及孩子的数量之间具有正的相关性，社会保 险与由私人购买的人寿保险具有替代关系。 20、 21 、 在进行分析时， 可以将人们的未来需求分为现金类和收入类两部 分。拥有现金的目的主要用于付清债务、建立教育基金、建立退休基金等，而保 证一定的收入流则是确保在未来相当长的一个时期拥有持续的预期收入。在考虑 未来需求时，还应该包括通货膨胀假设、利率假设等。 22、 医疗费用保险包括住院费用保险。基本住院费用的给付分为两个部分， 一部分是房间伙食费用，另一 部分是辅助服务费用，包括医药费、透视费、救护车等费用。 外科手术费用保险 护理费用保险专业护理费用保险；家庭健康护理费用保险；病危护理费用保 险。 其他医疗费用保险 23、 大宗医疗费用保险补偿大病医疗保险，综合大病医疗保险。 24、 保条款（指医疗费用保险进行的支付占总承保费用的百分比） 、最大给 付限额条款。 25、 主要健康保险类别重大疾病保险、一般疾病保险、住院费用保险、住 院定额保险、综合医疗保险、补 充医疗保险、高额医疗保险、门诊医疗保险。 不包括基本医疗保险和特殊 医疗保险。 26、 门诊大病医疗个人自负 15％，医保支付 85 ％。家庭病床的医疗费用 个人自负 20 ％，基本医疗保险统筹 基金支付 80 ％。 27、 住院或急诊室留院观察医疗，病人需自负 1400 元， 1400 元以上部分 个人自负 15 ％， 1400-56000 元，个 人自负 20 ％。 28、 为财产保险的基本方法有两种特定危险保险和一切危险保险。 29、 大多数家庭所有者保单中都包含一项重置成本条款，主要适用于住宅 和相关建筑，也可用于个人财产上。 30、 综合个人责任险还包含了两种额外的保险医疗费用和他人财产损坏。 31、 不可抗辩条款主要目的是保护受益人。 32、 投保人年龄误告的，年龄被低报的，保单所有者通常可以选择支付保 费差额及利息或者降低保单保险金 额的做法。对于年龄高报的，保险公司通常通过支付准备金差额进行返还。 33、 保单所有人和受益人之间的权利的划分取决于受益人的指定是否是可 撤销的。可撤销的指定是不需要受 益人同意，保单所有者就可以自行变更受益人的指定。不可撤销指定是只有 通过受益人的明确同意方可变更的指定。 34、 寿险保单的所有权，可由现有所有者转移给另一个人。转让分为使用 绝对转让的 最常见的情形是保单贴现。 35、 退保现金价值可由以下三种形式获得现金、与原保单同类的减额缴清 保险、保单面额不动的展期定 期保险。保险规划师二季度总结三季度规划 36、 一般而言，定价预定利率越高，预定费用越低，则保险费率越低。也 就是说越便宜。 37、 分红险保险费计算的依据包括预定利息率、预定死亡率、预定附加费 用率等要素采用换算表方法进行计 算。 不包括预定通货膨胀率。 38、 人寿与健康保险费率和价值的计算需要依据的假设包括承保事件发生 的概率、资金的时间价值、承诺的给付、包括费用、税金和意外事件的附加费。 39、 确定净费率 净费率没有考虑 保险公司在销售、签发、维持保单过程中所发生的费用，也没有考虑税金、 利润或未预见的意外事件。 40、 年可续定期寿险只提供一年期的保险保障，及时被保险人健康状况欠 佳或因其他原因变得不可保时，保 险所有者仍然有权续保该保单。 41、 在任何一个时点上，所积累的资金、未来利息和未来保费加在一起， 应足以使保险公司能够支付在保单 剩余期间发生的所有死亡保险金给付。 42、 风险净额以每张保单为基础的保单准备金随着被保险人的死亡可以视 为消失或者结束，因此保险公司 拥有的风险低于保单面额。 在任何一时点上，纯粹寿险保障的实际金额为 在那一时点的保单准备金与保单面额之间的差距，这一差额称为风险净额。 43、 寿险保单可分为两个部分一份递减的定期寿险和一份递增的储蓄，两 者加在一起，正好等于保单面额。 44、 对于传统寿险，储蓄被视为水平缴费法的副产品。对于万能寿险和其 他一些较新的保单，储蓄经常被视 为一个更独立的部分，专门设计来建立一笔储蓄基金，死亡费用和附加保费 都可以从中提取。 45、 因支付比假设少的死亡保险金而产生的节余也可以通过红利支付非保 单所有者。 （受益人？） 46、 保险中的经济参与因素包括 1 保证成本、非分红保险 2 分红保险 3 当期假设保险 47、 在早期，资产份额通常少于准备金，原因在于与保费假定的费用相比， 实际的费用支出是不均匀的。 48、 保险合同的订立过程由缴纳首期保费的投保申请开始 或不缴纳保费的 投保申请开始，后一种情形是保 险公司发出要约。 49、 50、 投保单构成保单的一部分，一般包括一个条款说明保单和投保单（签 发保单时附贴一份投保单副本）构 成当事人之间的完整合同。 51、 保险合同的解释是为了使当事人达成协议之时的意思表示有效。原则、 诚信和公平交易的原则、合理预期原则。 52、 影响保单演示可信度的基本因素包括保险公司以外的因素和保险公司 内部因素对于保险价值的影响。具 体包括死亡率、利率、附加保费、失效率。 53、 常见的成本比较方法有传统净成本法、利息调整成本法、等产出法、 现金累积法、比较利率法、内部 回报率法、年回报率法。 54、 定期寿险产品具有三大特点可续保性、可转换性、重新加入性。 55、 保额递减型保单一般用于偿还债务人（被保险人）在死亡时未能偿还 的债务。保额递增型定期寿险的保 单红利是保额增值的重要来源，而且可以提供更灵活的保险安排。 56、 到期定期寿险提供的死亡保障期间比平均余命定期寿险要短，所以保 费相对要低。该保单也有现金价值， 积累到某一点后逐渐下降至零。 57、 生死两全保险可以从两个角度考察数理角度和经济角度。从数理角度 分析，在生死两全保险中，保险 公司做出两个承诺，一是被保险人如果在保险期间内死亡，给付全部保额； 二是在保单期满时被保险人仍然生存， 给付全部保额。 从经济角度分析， 生死两 全保险也可以分为递减的定期寿险和递增的保单储蓄。递增的储蓄价值加上递减 的定期寿险等于保单的全部保额。 58、 在纯生存保险的基础上，加入死亡给付，即一份同样期限的定期保险， 就构成了生死两全保险的两个组 成部分水平保额的定期寿险和纯生存保险。 59、 在整个缴费期内，多数终身寿险保单采用水平保费方式，有些采用非 水平保费方式。终身寿险还可以采 用不确定保费方式。保险规划师二季度总结三季度规划 60、 61、 传统终身寿险通过来调整实际运营经营和预期经营之间的差异。而当 期假定寿险可以通过和保费两方面的变化来弥补实际与预期经验的差异。 62、 63、 在低保费产品中，增加当期利率、死亡率和费用率被用来降低当期保 费水平。高保费产品中，有利的当 期迅速增加现金价值，从而尽快使保单自动维持生效。 64、 属于终身寿险的一种。死亡给付是由两部分组成，第一部分是保证的 最低 死亡给付。第二部分是变额死亡给付，是由超额利息（投资收益超过预定水 平的部分）增购的变额寿险单位。 变额寿险有分红型和不分红型两种。在分红 变额寿险中， 红利的来源包括死差异和费差异， 而不包括投资超额收益。 投资超 额收益在抵消资产管理费用后，直接计入保单现金价值。 65、 一人死亡保险，联合寿险。 66、 万能寿险扣除死亡费用（按照被保险人的实际年龄和风险净额计算） 和保单附加利益（如保费豁免）所 需的费用，扣除这两项费用之后所得资金余额为保单的初始现金价值。 67、 遗产计划小组是由一位律师、一位保险专家、一位信托人员、一位会 计师、一位理财规划师和一位投资 顾问组成。 68、 使用遗产计划工具的目的是为了保证有充足的财产可以用来实现各种 目标；收益人获得财产的方式和 比例符合遗产所有人的愿望； 在实现各项目标的前提下， 使所得税、 遗产税、 赠与税最小化；有足够的流动性以便可以支付财产转移的费用。 69、 遗产计划的工具主要包括。 70、 同时规定财 产最终要转移给他人而并不构成遗嘱的财产。双重遗嘱信托首先需要建立婚 姻信托。婚姻信托应规定继续生存的配偶有权将信托的本金用于消费或赠与。 71、 受托人可以使用信托本金或者信托人每年向信托实行赠与缴纳保险费， 后者是比较常见的情形，但是信 托人不应该指定赠与专门用作支付保险费，受托人必须是被授权而不是被要 求购买保单，受托人还可以动用信托基金来支付保险费。 72、 受托人承诺向信托收益人进行连续给付，给付期限可能是给付期结束 后，信托本金被捐赠给慈善事业。 73、 余额用于慈善事业的年金信托是至少每年一次向收益人支付固定数额 的收益；余额用于慈善事业的单位 信托是至少每年一次向收益人给付，给付金额等于资产合理市场价值的固定 比例，每年的给付额会有所变化；委托人将财产转移到余额用于慈善事业的信托 后，将丧失财产的所有权和控制权，剥夺了继承人对财产本身的收益。 74、 健康保险理性的做法是要争取最长年限的缴费方式。 75、 终生保障型保费比需要保障型的保险费高，赔偿金额却小于需求保障 型。 76、 损失敏感性合同包括经验费率保单；巨额免赔保单和回溯型费率保单。 77、 设计经验费率保单通常并不是为了在保险期内让投保人支付大部分的 未预期损失。使用经验费率的原因 是 它可以降低道德风险； 为保险公司在如何根据投保人过去的损失来更新 对预期未来的损失的预测方面提供了一个正式的方法。 78、 多险种保单有多种不同称谓综合型保单、 组合型保单、 一揽子保单。 不 是多触发原因保单。 79、 非传统风险转移的工作包括 ； 或有融资计划（种类） 。 不包 括保障信托。 80、 人寿保险信托除了具有财产风险隔离、第三方专业财产管理、保障家 庭生活等个人信托产品所共有的功 能外，还可以运用在企业中，通过企业合伙人或股东之间相互投保人寿保险 信托，一旦出现以外就可以用人寿保险信托所产生的信托财产购买企业股权，防 止企业经营股权外流，规避企业经营风险。 81、 人寿保险与信托相结合的适用形式包括 以信托财产支付保险费，但保 险金不成为信托财产； 以保 险金为信托财产，但保险费要投保人另付； 保险费由信托财产支出，而且 保险金成立信托财产。 82、 保险信托可作为全财富的规划，对于下列情况做财富规划的保护 财产 的继承保护； 单亲者的资 产保护； 避免夫妻离异的资产保护； 预防破产的资产保护。 83、 人寿保险信托中，人寿保险公司有被保险人任意选择领款方法的规定， 付款选择权、按年付款选择权。 84、 团体保险的特征主要有 以团体核保代替个人核保； 使用主合同； 较 低的管理成本； 合同设计的灵活性； 使用经验费率。 85、 团体保险机制能够非常有效地满足员工福利的需求。集中分配技术的 使用将保障扩展到大量拥有很少或根本没有寿险和健康保险的人身上。团体保险 还将保障扩展到大量的不可保的个人身上。不过雇主往往需要支付大部分成本。 86、 确定团体保障的保额的因素包括适用于所有员工的某一固定金额； 员 工报酬的函数； 员工职位的函数； 员工服务期限的函数。 87、 通过附加条款，可以在团体定期寿险合同的基础上提供补充保障。这 些附加条款包括意外死亡和伤残 保险； 生存者收入津贴； 依赖者人寿保险。 88、 生存者收入津贴被保险员工死亡时开始按月 人，因为该津贴只对特定 的受益人给付； 通常只有在受益人生存时给付。 89、 在设计一份综合医疗保险计划时，要考虑各种因素，包括以下成本控 制方面的内容和技术基本费用控 制； 第二手术意见； 术前和住院前检查； 效用评估； 其他成本控制计划。 90、 第三篇、保险规划师角色与定位 保险规划师二季度总结三季度规划 第四篇、保险规划师 保险规划师二季度总结三季度规划 保险分析师 掌握保险学的基本知识和保险实务基本技能，从事保险管理和保险实务操作 的高级管理人才。从事的主要工作包括保险管理及实务操作。 职业概况报考保险分析师系列，最对口的专业是保险实务。其核心课程，包 括国民经济统计概论、经济法概论、货币银行学、保险学原理、保险实务、财产 保险学、保险企业经营管理、人身保险、船舶保险、运输保险、风险管理、保险 企业管理、保险营销等。就业领域，是保险机构的业务和管理工作。 职业资格 该职业资格共分三级助理保险分析师、保险分析师、高级保险分析师。 申报条件（具备下列条件之一） 一、助理保险分析师 1、本科以上或同等学力学生； 2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者； 二、保险分析师 1、已通过助理保险分析师资格认证者； 2、研究生以上或同等学力应届毕业生； 3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者； 4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。 三、高级保险分析师 1、已通过保险分析师资格认证者； 2、研究生以上或同等学力并从事相关工作一年以上者； 3、本科以上或同等学力并从事相关工作两年以上者； 4、大专以上或同等学力并从事相关工作三年以上者。 发证机构 经职业技能鉴定、 认证考试合格者， 颁发加盖全国职业资格认证中心 （JYPC） 职业技能鉴定专用章钢印的 《注册职业资格证书》 。权威证书， 全国通用。 政府认 可，企业欢迎。网上查询，就业首选。 考试时间 每年统考四次，时间为 4 月、 6 月、 10 月和 12 月。具体考试日期、地点、 方式，由考生所在地的考试机构或培训机构另行通知。 收费标准 助理保险分析师报名费 10 元、 认证费 130 元、 考试费 200 元， 培训费 1280 元。合计 1620 元。 保险分析师报名费 10 元、认证费 160 元、考试费 240 元、论文评审费 200 元，培训费 1580 元。合计 2190 元。 高级保险分析师报名费 10 元、认证费 260 元、考试费 400 元、论文指导与 答辩费 700 元，培训费 1980 元。合计 3350 元。 前几项费用，各地不得擅自变更。培训费用，各地可做适当调整。 第五篇、 5- 保险规划师职责 保险规划师二季度总结三季度规划 理财规划师职责 （一）对公司的银行保险客户资料进行完善（地址，电话号码，身份证号码） 并填写客户资料确认表交回公司进行存档，以便国寿 1+N 客户相关服务（如旅 游、体检、消费优惠、咨询发布等活动）的提供； （二）做好银保业务续期保费缴费通知，失效保单复效，代扣代付账号的完 善及代扣代付对账单的送达（能电话联系的电话或短信通知，无电话客户必须上 门服务） 、以免保单失效，造成客户损失，给银行和保险公司带来负面影响。 （三）做好客户鹤卡发放、 VIP 客户服务、公司资讯信息的传达等工作。 (四 ) 做好银保客户分红通知书送达、满期给付的提醒及保单保全业务等工 作，提升客户对银行及保险公司服务的满意度。 （五） 、协助做好银保客户理赔、退保、撤单、业务咨询及纠纷的及时处理， 化解矛盾； （六）完成银行或客户委托代办的相关的各项客户服务工作保险规划师二季 度总结三季度规划 （七） 遵守职业规范，保守客户信息，严守公司商业秘密； （八）完成公司交办的其他工作。 第六篇、寿险部筹建规划工作汇报 (2015) 保险规划师二季度总结三季度规划 第七篇、财务规划师保险产品开发工作总结述职汇报模板【精选】 保险规划师二季度总结三季度规划 第八篇、总颁保险规划师基本法 保险规划师二季度总结三季度规划 中国人寿保险股份有限公司 保险规划师管理办法保险规划师二季度总结三季度规划 （2015 修订） 目 录 第一章 总 则 ......................................... 1 第二章 组织管理 ...................................... 2 第三章 人员招募和解约 ................................ 6 第四章 人员归属关系 .................................. 8 第五章 委托报酬 ..................................... 15 第六章 晋升与考核 ................................... 21 第七章 附 则 ........................................ 31 第一章 总 则 第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（以下简称“公司” ）保险规划师 队伍进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法 规和相关制度规范，特制订《中国人寿保险股份有限公司保险规划师管理办法 （2015 修订） 》（以下简称“本《办法》 ”）。 第二条 本《办法》所称“保险规划师”是指在公司授权范围内，服务公司银 行保险存量客户，进行新业务拓展的银行保险渠道销售人员。 第三条 第四第五本 《办法》 所称“职级” 是指保险规划师达到公司规定的委 托代理标准时所对应的级别。本《办法》所称“津贴、奖励”是指保险规划师达 到公司相应委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本《办法》所称“职责”是 指保险规划师达到一定职级时所应完成的工作任务和应承担的责任。本《办法》 中相关用语简称如下 “职级评估和认定” 简称为 “考核” ，“职级提升” 简称为 “晋 升”，“职级下降”简称为“降级” 。 第四条 本《办法》中的“客户资源”属于公司资源，归 公司统一管理，由公司进行统一分配。分配给保险规划师服务的客户资源数 量应与保险规划师的服务质量、业务能力相匹配。 第五条 本《办法》适用于与公司各级机构签订代理制合同的保险规划师。 第六条 保险规划师在从事一切业务活动时必须遵守国家的法律法规和公司 的相关规定。 第七条 本《办法》 和相关内容均不直接或间接构成公司与保险规划师之间存 在劳动合同关系或劳动关系的依据。 第二章 组织管理 第八条 各级分、 支公司设立的银行保险部， 为保险规划师管理工作的职能部 门，接受上级公司银行保险部的指导监督。 第九条 银保城区专业化支公司、 银保城区理财支公司或县 （区） 支公司 （以 下简称 “经营单位” ）为保险规划师管理的基本单位。 各经营单位可根据业务发展 需要，设臵理财区、理财部和理财组三级团队，分别由区经理级主管、部经理级 主管和组经理级主管履行团队管理职责。理财区内至少含 3 个理财部（含区经理 级主管直辖理财部） ，理财部内至少含 4 个理财组 （含部经理级主管直辖理财组） ， 理财组内至少含 5 个有效人 力（含组经理级主管本人） 。 第十条 保险规划师的职级设臵 保险规划师分为业务系列人员和主管系列人员。 （一）业务系列人员的职级设臵 包括见习保险规划师、 初级保险规划师、 中级保险规划师、 高级保险规划师、 资深保险规划师五级。各级业务系列人员不隶属。 （二）主管系列人员的职级设臵 分为三级八档。三级包括组经理级主管、部经理级主管和区经理级主管。其 中，组经理级主管设准组经理、组经理、高级组经理、资深组经理四档；部经理 级主管设部经理、高级部经理二档；区经理级主管设区经理、高级区经理二档。 同级各档主管系列人员不隶属。 第十一条 保险规划师的职级确定 新签约的保险规划师初定职级为本系列中最低职级。招募具有丰富经验和良 好业绩的保险规划师，由经营单位申请，地市级分公司银行保险部审核、地市级 分公司分管领导批准后可适当挂靠高职级。 第十二条 业务系列人员的职责 （一）新业务拓展，完成考核指标； （二）根据经营单位的安排或客户委托，做好各项客户服务工作，配合公司 做好客户投诉的处理工作； （三）积极推荐符合公司签约条件的新人； （四）按要求参加公司组织的各类会议和培训，严格遵守公司活动量管理规 定，认真填写活动量管理工具； （五）接受公司分配的客户资源，对客户资料进行整理、更新、完善并妥善 保管； （六）保守客户信息，严守公司商业秘密； （七）完成公司交办的其他工作。 第十三条 主管系列人员的职责 （一）组经理级主管 同业务系列人员职责（ 1-7 项） ； 完成组团队考核指标； 负责本组属员的辅导、培训和激励； 负责组经理培育； 负责组团队的日常管理。 （二）部经理级主管 同组经理级主管职责； 完成部团队考核指标； 负责所辖组经理的管理、辅导和激励；