保险业务员上半年工作总结2020 11页

我已在 XX 保险公司工作四个年头。在同事和领导的热情 帮助下，经过四年的历练，已从当年的保险新手，成长为专 业老练的公司保险的重要负责人。在岗位上，我能为客户提 供很好的保险咨询服务，并且还能为公司外出招揽新业务， 为公司的发展做出应有的贡献。在公司里，我遵纪守法，团 结集体，与同事们共同完成领导和上级布置的工作任务。下 面是我对 2020 年上半年工作情况的总结。 一、不断学习，参加培训，使业务水平不断提高 学无止境，虽然我对公司的各方各面都已很熟悉，但我 仍不满足于现状，为了不断提高自己的业务水平，我积极参 加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考 试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训 练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了 应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务， 知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和 促销。 二、提高思觉悟，在思想上政治上不断进步 一直以来，我都保持着积极取的心态，积极参加上级公 司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业 教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象； 能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治 素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。 三、不违规不违纪，一切按规章制度办事，一心一意工 作，取提前完成公司各项任务 我始终怀着一颗为人民服务，为公司谋利的心，无论在 办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公 司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持文明用语， 不越权办事，不以权力谋私，没有出现被客户投诉的行为以 及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买非 法彩等不良行为。 在平时的工作中，我一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努 力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支 公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本 部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种 银行卡等及其它中介业务等。 总之，保险事业已成为了我人生的一部分，带着执着和 热情，我会一直走下去，鼓足干劲，履行自己的工作和岗位 职责。在这半年以来，我努力按上级领导的要求，切实做好 各方面工作，也取得了一定的成绩，并得到了领导的肯定， 也得到了同事们的好评。在对取得成绩的同时，我也发现自 己与最优秀的伙伴相比，还存在着一定的差距和不足。但， 我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距，勇 克服缺点和弥补不足，为进一步提高自身综合素质而努力。 今年，xx 保险经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在 业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。 内强素质，外塑形象，通过公司上下的团结一致，奋力拼搏， 真正把 xx 建成一家精品公司。回顾上半年的工作，可以进行 以下总结： 一、在个险业务方面 按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培 训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印， 成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配 合参与省公司开展的xx活动，我公司全体员工和广大营销员， 以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心， 积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛 成绩。在省公司 xx 中，我们也获得小组胜出奖。全年个险保 费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增 长。 二、在团险业务方面 在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠 道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上 了良性发展的轨道。今年我公司与 xx 顺利续签了“职工团体 商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大 的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基 础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。在 xx 各个 保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意 外险业务对比往年实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。 三、银行保险方面 今年，面对竞争异常激烈的市场，在强化对银行客户经 理综合素质培训的基础上，进一步加大了对渠道的管理和维 护，对银行渠道进行了梳理，对其架构做了调整，使渠道管 理更具有专业化、规范化，使 xx 和小额信贷险业务都得到了 健康发展。在费用下调的情况下，我们的 xx 业务仍然完成了 xx 万元，顺利完成省公司下达的任务。 四、续收业务方面 在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上，强化区域 管理，加大银行代收知识的培训，当期达成率不断提高。按 照省公司和市公司的考核，各项指标全部达标。尤其在省公 司组织的“争先创优”活动中，一直战果辉煌。 一转眼已经是下半年了，回想自己上半年年所走过的路， 所经历的事情，没有太多的感慨，没有太多的惊喜，只是多 了一份镇定，从容的心态。 一、工作内容 1.投保单的初审、登记、交单。 2.保单的领取，发放登记。 3.报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、 各渠道（各片区经理）本月截止到当天的数据报表、每周各 推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月 做上月的月度汇总报表。 4.库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登 记。 二、个人成果和不足的总结 1.个人成果：第一个方面就是初审工作，经过对投保单 的认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入， 减少后续问题的发生，（减少问题件）以便提高承保速度。第 二个方面是报表，每天对总公司下发的报表做进一步的处理， 统计，以便于各家代理公司及时的了解自己的业务量，对于 各位老师来说就是能够及时的了解自己的任务进度，做到心 里有数，通过对数据的分析，为后续工作制定更好的计划。 就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那 的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经验。 2.工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我觉得 它就是个小 case。但是经过一段时间的工作之后，出现的一 些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等， 让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因为往往越是 觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰是需要 认真、仔细。单子多的时候，我就用以着急，也就容易马虎， 所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业务知识， 业务水平还有待提高。 三、上半年工作计划 1.继续做好先前的工作，听从领导的安排。 2.努力做好自己的本职工作，做好后援服务，为公司搭 建一个更好的平台。 3.继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平。 过去的一切都只属于过去，下半年，我要努力弥补做得 还不够的地方，继续为公司创造出更大的收益！ 今年的时间感觉过得真快，不知不觉间半年就在销售的 工作当中过去了，作为保险业务的销售，这一年来我较好的 完成了销售的任务，同时自身也是得到了一些成长，对保险 行业有更多的一些了解，对于销售的经验也更加的多了，现 在我就我这半年的保险业务工作做下总结。 一、学习提升 我在做保险销售的工作当中，明白想要做好工作是必须 了解我们的产品，明确我们的目标人群，以及一些销售的技 巧的，我做保险业务的时间不长，到现在为止也就是一年多 一些的时间，可以说我这一年刚开始工作的时候是还有特别 多不懂的地方的，虽然经过了一次培训，但是其实要学的方 面还有很多，对于保险种类的学习也是我做销售必须要学的， 不然也无法很好的去给客户做好介绍。 这一年公司也是开设了一些新的保险业务，对于我来说， 这些是基本的学习，不然就无法和客户沟通了，在了解了保 险之后，我也是多去了解销售的一些技巧，我明白我对这个 行业，这个保险业务不是那么的熟悉，那么我就必须要多学， 同时要用一些销售的技巧来补足，不然也是无法做好保险业 务的。 二、工作收获 提升个人能力的同时，我也是努力的去工作，积极的完 成我的销售任务，做保险的销售，有些时候会被人误认为是 骗子，觉得我们是骗人的，其实这些也是由于很多人对于保 险的不了解导致的，但真正懂得保险的，却是非常乐意我们 的推荐，他们也是能从各种保险中找到合适自己的，然后购 买。 工作中很辛苦，但是每次我卖出一个保单，给客户带去 安全感，我都觉得是值得的，再苦再累，但我做的是正确的 事情，同时也是完成了销售的任务，我觉得特别的开心，同 时在销售的过程中，我也是结识了各行各业不同的人，让我 的见识更加宽广，也让我和客户的沟通能找到更多的话题， 和客户做朋友，也更好的促进了我的销售工作。 半年的工作下来，我进步很大，但同时我也有一些不足 还需要继续改进，有时候我业绩不好，我会比较急躁，或者 和客户的成交如果迟迟不能下定，我也是感觉焦急，这些也 是要慢慢的工作去改变的，不能急躁，作为销售，同样也是 要有耐心，把业务给去做好，我也期盼着来年我的业务能做 得更加的好。 xx 保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员 工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突 破保费收入千万元大关。上半年，我公司提前完成了省公司 下达的营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具 体分管工作，谈谈这半年来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与 时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧 紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一 中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临 沂保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力 和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为 xx 保险公司的持续 发展，做出了应有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水 平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的 重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。 因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意 用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈 的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。半年来， 我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要 内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强 领导班子和员工队伍建设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须 制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生 效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不 断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能 出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作： 1.根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部 室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、 根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理 的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实， 事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各 部室目标计划的顺利完成。 2.作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队 建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。 一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培 训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培 训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对 团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高， 为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。 3.帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基 础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。上半 年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福 利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步 建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性 和创造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销 一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大 客户业务主要是 xx 公司的。根据 xx 公司车队的特点，在原 有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车 的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了 公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部完成 保费收入 xx 元，其中车险保费 xx 元，非车险业务 xx 元，满 期赔付率为 xx。成为公司发展的重要保证。 四、工作中的不足 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中 出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工 作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度 和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。 总之，半年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头 作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范， 在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信 为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意 改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 下半年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要 想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观 念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。下半年我将以饱满 的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上 新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的 共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏， 我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩！