保险业务员工作计划【三篇】 3页

【篇一】 (一)加强理论学习，提高个人的理论素养。不断充实自己的知识面，取他山之石以攻玉。 多借鉴同事的好的做法、多交流、多合作。 (二)提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工作能力结合起来，把积极进取 和求真务实结合起来，把工作热情和工作态度结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做 好本职工作，不断提高自身的工作效益。 (三)树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简洁、有吸引力、可信度高、煽 动性强的营销话术去征服每一个客户。 (四)维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是做好客户经理工作的一个基本 条件。要与银行人员成为朋友，这个网点才有可能销售我们的产品。 (五)有效激励网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息，提高网点的出单率。 (六)通过观察、与同事之间的谈心、听取同事们的各方意见，建立起丰富的信息网络， 来时时的为自己进行充电，努力使自己变得更好。 (七)认真地完成接下来的工作任务，工作指标。 以上几个方面就是我的工作计划，或者可以说是我对接下来的工作的打算吧，为了不让 它们成为纸上谈兵，我将时时刻刻牢记着自己的保证，让它们成为我的工作准则，我工作的 动力。只要我对自己说，我决不放弃，我就有成功的信念，只要我对自己说，我始终有梦想， 我就有成功的远景。只要我对自己说，我决不放弃，我要行动，行动;再行动，成功就在我的 身边。 【篇二】 第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头， 是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在 2018 年度里，公 司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承 保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确 保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承 保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场 调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时 根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作， 对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质， 为公司业务发展提供良好的保障。 第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不 断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品， 而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要， 当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具 有独特理念的一种服务文化。经过 2018 年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也 拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此， 中支在 2018 年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多 的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满 意化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高 效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作 实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由 中支设立专职查勘定损人员 3 名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整 体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。 4、在 2018 年 6 月之前完成**营销服务部、YY 营销服务部两个服务机构的下延工作，至 此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。 第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据 201x 年中支保费 收入****万元为依据，其中各险种的占比为:机动车辆险 85%，非车险 10%，人意险 5%。2018 年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元，各险种比例计划为 机动车辆险 75%，非车险 15%，人意险 10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司 的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2018 年在车险业务上要巩固老 的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上 一个新的台阶。 2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业 要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非 车险效益型险种的市场开发工作，在 2018 年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。 3、积极做好与银行的代理业务工作。2018 年 10 月我司经过积极地努力已与中国银行、 中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， 2018 年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品 牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务 上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。 【篇三】 国家经济在持续发展中，面对日益严峻的市场竞争，我们要牢牢地把握市场的主动权， 加强争夺市场的力度和加快抢占市场的速度，面对新的一年，我们已做出了初步的规划： 一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总体工作方针，积极落实总 公司《关于实施员工职业素质提升工程的指导意见》，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人 力资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素质。 二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加强竞争意识和危机意识教育，引 入激励机制，巩固原有险种的市场份额，积极开拓新业务、新保源。 三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险在经济社会发展中重要作用的 认识，积极取得政府和有关部门的支持，优化保险发展环境。 四是进一步强化服务意识，努力提高服务水平，改善外部展业环境。建立客服人员日常 培训体制，努力提高服务技能和服务水平。同时加大理赔查勘力度，努力挤干理赔水份。 五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的***发展环境，激发员工对公 司的认同感和归属感，保持队伍的高度稳定。进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不 拘一格用人才，确保人尽其才，才尽其用。 六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快发展起来，达成双赢。 七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、政府，建设其他乡(镇 )网点，并维护好，建一个，出成效一个。同时进一步加大“中国人寿保险先进村”建设 力度，并顺利验收，让广大农民群众更多地得到中国人寿的优质保险保障，感受到党和政府 的关怀。 八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工作不放松，加强管理，杜绝各 类经济、治安、刑事案件的发展，降低管理风险，确保后方稳定。 “巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人?”这就是中国人寿人的豪言壮志， 正是这样敢争第一的精神，让中国国寿在激烈的市场竞争中不断发展壮大，不断自我超越。 我们坚信，在新的一年里，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切配 合和支持下，我们将继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀高峰，与全县各族人民一起， 为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会主义小康社会。