保险公司出单岗工作总结 18页

第一篇 :《保险公司出单员个人总结》 保险公司出单员个人总结 2004 年是中国人民财产保险股份有限公司改制后的第一年，我公司在滁州 市分公司党委、 总经理室的正确领导以及公司全体员工的共同努力下， 同舟共济， 深化内部改革，克服各种不利因素，全体员工转变观念，努力拓宽服务领域，提 前两个月完成了市公司下达的各项指标任务， 现将二○○四年度我公司各项工作总 结汇报如下 一、全年业务经营状况 1、业务发展情况。全年实现保险费收入 1476 万元（去年 927 万元） ，同比 上升 55% ，（已赚净保费 1093 万元） 。其中机动车辆险保费收入 1289 万元，企 业财产险保费收入 44 万元，学生、幼儿意外伤害险保费收入 64 万元，其它各类 责任险保费 43 万元。 2、赔款支出等情况。全年共支付各项赔款 786 万元，综合赔付率为 544% 。 其中车辆险赔款 737 万元，赔付率为 517% ，企业财产险赔款 14 万元，家财险 赔款 8 万元，各类责任险赔款 6 万元。 3、到目前为止，全年共缴纳地方税金 83 万元。 二、二○○四年的几项主要工作 一、求真务实，周密部署。 各项工作抓前抓早，摈弃前松后紧的不良工作作风，对全年工作早计划早安 排。在省、市全保会议未召开前，保费任务尚未分配的情况下，公司自我加压， 于 2003 年底就提前分配 2004 年度 1-2 月份个人保费任务计划，开展小指标劳 动竞赛，实行人人头上有指标，并制定了严格的奖罚制度，对完不成任务者实行 待岗处理，只发基本生活费，完成任务后重新上岗。由于措施得力，首季保费收 入同比上升？％，实现了“开门红” ，为全年目标任务的顺利完成打下了基础。 二、提高认识，统一思想。 今年是人保财险公司股改重组上市后的第一年， 各项工作是否取得预期效果， 是对公司经营管理水平的重大考验， 对公司未来发展也将产生深远的影响。 为此， 公司班子和全体员工充分认识到全面完成今年各项指标任务的重要性，全保会议 后，公司及时研究贯彻落实会议精神的具体措施，提出了“强化车险管理、提高 盈利能力和提高优质业务占比、注重实现优化业务结构为重点”的工作方针，努 力提升公司创造最大价值的能力。 三、认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作 加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项非常重要的业务工 作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大 做强，做精做细。也就是继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时， 大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从 每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高 车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的 骨干险种。 今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好地将清欠工作落到 实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，指定专人负责，制定了《汽车消 贷清欠工作制度》 ，明确了职责和责任， 并根据上级公司下达任务的完成情况， 对 责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未 了责任的管理， 规范催欠清收的工作流程， 积极主动、 认真扎实地做好这项工作， 千方百计地采取了各种方法和措施，圆满地完成了市公司下达的各期清欠任 务， 把车贷逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度。 四加强党建及 党风廉政工作 一年来， 公司以 “三个代表” 重要思想为指导， 紧紧围绕经济建设这个中心， 不断加强党风廉政建设、组织建设、作风建设，充分发挥党支部在业务工作中的 政治核心作用、基层党组织的战斗堡垒作用和党员先锋模范作用，有力地保证了 公司各项工作的顺利开展，今年 7 月 1 日，公司发展了两名新党员，确定了一名 党员发展对象，公司党支部还组织新老党员赴定远县藕塘烈士纪念馆重温宣誓仪 式，开展革命传统教育。公司还开展了向任长霞同志学习的活动，号召广大员工 恪守职业道德， 敬岗敬业。 坚持周六下午学习制度， 坚持学习政治理论和阶段业 务汇报同步进行，制定了相应的学习计划。建立健全了一整套适应本公司实际的 制约机制，先后推出《党风廉政建设责任规定》 、《领导干部廉洁自律规定》等廉 政制度。班子成员都能严以律己，以身作则，廉洁奉公。使公司班子形成一个团 结拼搏、务实进取的战斗集体。公司还通过开展警世教育，先后认真学习了由省 保监局和省公司转发关于保险业发生贪污受贿和挪用犯罪案件的情况通报，树立 员工超前防范意识，把防范违法犯罪的关口前移，有效地遏制违法犯罪活动。 五加强公司内部管理 1、进一步修订完善了公司内部控制制度，特别是经济责任制考核及奖惩办 法。继续进行三项制度的改革，我司坚持人员能进能出，职位能上能下，收入能 高能低，以效率为中心，实行工效挂钩，彻底清除人浮于事的消极现象。做到一 人干保险全家干保险，坚持以贡献排名次，以业绩论英雄，实现了万元保费工资 制。让经济杠杆起作用， 变职工要我干为我要干，拉开了分配档次，增强了工作的积极和主动性。公 司在管理上建立了一套行之有效的制度，做到以制度来管人、管事，做到有章可 循、违章必究。避免了人情、感情关，增加了职工遵纪的自觉性。 2、规范经营管理 严格遵守总公司颁发的 “六条禁令” 。严肃经营纪律， 增强依法合规意识， 严 把承保“进口”关。为坚持有效发展的原则，公司针对各类车型、车辆使用性质 及赔付率较高的车型、企业，重新设置了承保条件。 4、强化理赔管理 理赔工作的好坏，是提高经营效益的关键所在。为此，公司领导从思想上、 组织上充分重视防灾防灾减灾工作。同时，为了加大理赔管理力度，制订了各项 理赔管理制度，对理赔人员从严要求。 5、做好数据质量整理工作 今年是 “数据质量年”，数据质量建设是公司提高市场竞争力的基础工程， 数 据质量的高低直接影响公司经营管理水平，是重大决策的关键依据。我公司根据 市公司的要求， 对各项业务数据规范性、 完整性、 准确性等进行了多次清理检查， 清理人员包括财务人员、承保人员和理赔人员，他们全部利用休息时间加班加点 逐单逐案的清查，使公司业务数据质量得到进一步的改善。 六、塑造人保形象，搞好优质服务 公司根据保险服务行业的特点，从狠抓文明创建入手，抓落实，重实效，取 得了显著效果。一是完善了优质服务措施，制定了优质服务标准，明确了服务内 容，规范了服务程序。广泛深入保户，回访“黄 金客户” ，积极征求意见， 改进工作作风， 增加了服务透明度。二是加强营业 室窗口的建设。严格挂牌上岗，文明服务，全体员工使用文明用语。三是执行双 休日值班制度。 三、工作中存在的主要问题及今后的努力方向 回顾一年来的工作，公司各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了市公司下 达的各项指标任务，各项基础管理工作也有很大进步，但工作中仍然存在着一些 问题，如非车险亟待发展。非车险业务规模占总保费比重还很小，没有形成规模 效益。我公司将认真分析非车险发慌缓慢的原因，积极寻求对策，加强各类新险 种的宣传， 积极开展有效的促销活动， 进一步拓展个人代理营销、 兼业代理营销， 制定相应的激励政策，促进非车险业务的发展。 此外，要充分发挥公司领导班子成员率先垂范的作用，要求职工做到的班子 成员要首先做到，严格执行逐级负责的行政原则；要狠抓全体员工的求真务实工 作作风，要求所有业务工作责任到人，努力提高工作的办事效率；继续执行万元 保费工资制度，实行人人头上有指标，严格控制各项费用支出。 2005 年，公司的工作任务仍然将十分艰巨，面对激烈的市场竞争，决定以 发展为主题，以服务为主线，以提高公司业绩以及全体职工收入为根本出发点， 弘扬求实 第二篇 :《2012 年工作总结》 尊敬的各位领导、各位同事、各位朋友，大家上午好！ 我很荣幸今天能够代表公司员工在这里发言讲话， 作为一名入司不久的员工， 我无太多的经验与大家分享，有的只有我这大半年来自身的切实感受。 工作的这段时间，我学会了不少技能知识，懂得了许多做人处事的道理，感 受到公司领导同事对我的关心与帮助， 最重要的我感受到了城固人保的迅速发展。 2012 年是辉煌的一年，2012 年是需要纪念的一年， 2012 年是值得我们大伙骄 傲的一年。我赶上了一个好时候，我们公司率先在我市突破三千万保费大关。这 正是在上级公司的正确领导下，在公司上下员工的一致努力下，我们才获得了今 天的成绩，我们所有人都为此感到无比自豪。 在我步入社会以前， 可以说对保险行业知之甚少。 之前没有接触过保险行业， 总觉得保险就是骗人的，对保险这行的认识非常狭隘和片面。我也不曾料到自己 今后的生活会和保险有着千丝万缕的联系。自从我进入人保公司之后，我才真正 了解了保险，保险方面的理论知识以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更 客观、更全面的认识。 “担四海风险，保九州平安”十个字言简意赅。它充分诠释 了保险行业的职能以及社会所赋予其神圣而伟大的职责，服务社会造福于民是保 险行业的重要指导理念。对于现在的社会，太多的事故发生，保险就显得越加重 要。 从我进入公司，我体会最大的还是咱们人保人之间这份真挚的感情。公司上 下无论职位高低，无论身份是正式还是派遣，甚 至是临时员工，我们都感受不到彼此之间的芥蒂和距离，有的只有我们人保 人特有的热情和团结。 能者多得是我们公司最大的特色， 所以无论自己身份如何， 只要我们努力为公司贡献自己的力量，我们同样会受到大伙的重视和尊敬。 如今我所处的岗位是内勤出单岗，内勤部门是我们公司的重要组成部分，现 如今的内勤部门无论是承保还是理赔在工作上都井井有条，这一切都离不开公司 所有员工的支持和配合。内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调 左右、联系内外的纽带作用。一名合格的内勤必须具有强烈的事业心、高度的责 任感和求真务实的工作态度，更加要具有较强的业务能力、较宽的知识面和严谨 干练的工作作风，以及任劳任怨的献身精神。只有具备这些，我们才能够更好地 服务于一线员工，服务于公司上下。 2012 年，我由最初对工作的懵懂和茫然，到如今我对工作的热爱和自豪， 这一切都源于公司领导同事的关怀与支持，是你们让我感受到了人保人的热情， 人保公司家一样的温暖，让我开始对自己的这份工作越来越不舍，越来越富有激 情。 作为公司的一份子，关注公司的发展更是自己的一份责任，对于公司 2013 年的发展，我在这里浅谈一下我个人的想法。 第一，面对保险行业的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，我们必 须保持沉着冷静，客观地面对实际制定不同的政策，与竞争对手展开博弈； 第二，狠抓原本的续保工作， 确保以前的业务源不再流失； 第三， 拓展新的 业务渠道，深入其他保险企业挖抢业务尖子加盟我公司，为公司提供更多的业务 平台，赢得“回流业务” ； 第四， 提高服务质量， 使服务更加人性化， 亲密化。 对老客户进行多次回访， 请他们对我司工作提出意见和建议，使客户对我司更加信任，面对我们自身的个 人客户，我们也可以多保持联系，及时服务于客户； 第五，建议中层干部走出办公室，对所有中小企业客户亲自上门拜访，与企 业进行不断的联络，及时跟进服务，实现零距离接触。 众人划桨开大船，万众一心成大业。 2012 年我们在以樊总经理为核心的领 导下，以辛勤的汗水和扎实的工作作风，保质、保量的完成了全年任务。 2012 年已过去，总结过去，展望未来， 2013 年工作多，任务重，对于我来说是一种 挑战，我将会用我十二分的热情面对自己的工作，认真执行公司的相关规定，充 分发挥个人才能，高标准要求自己，不断学习新技术新经验，争取为公司的发展 贡献自己的力量。 对于公司来说也是一次严峻的考验，如何超越 2012 年的成绩，更好地完成 2013 年计划任务是我们共同努力奋斗的目标，相信我们公司上下团结一致，万 众一心定会共创辉煌。 最后祝城固人保公司在新的一年再创新高，祝在座的各位身体健康，万事如 意！ 第三篇 :《平安财险保险培训 -出单岗人员实务操作手册》 财产险出单人员操作手册 目 录 第一章 出单岗人员管理暂行规定 第二章 出单流程 第三章 相关编码规则 {保险公司出单岗工作总结 }. 第四章 基础系统界面操作 （一）输入模式 （二）查询模式 （三）录单公共界面 基础信息 币种信息 短期费率 附加险录入 缴费计划 特别约定及附加信息 第五章 非水险种系统界面操作（一期上线产品） （一）财产一切险（附加利润损失险） （01 险类的录入模式） （二）建筑工程一切险（附加第三者责任险） （08 险类的录入模式） （三）责任险 公众责任险 产品责任险 雇主责任险 第六章 货运险系统界面操作 第七章 保单打印简要说明 第一章 财产险出单岗人员管理暂行规定 第一条 出单员职责 （一）执行公司财产险的规章制度和经营方针，遵守本部门的服务承诺； （二）执行公司财产险条款、费率规章和实务规程； （三）审核、录入投保单、批单，缮制、审核业务单证，登记各类业务台帐； （四）及时上报各类公司规定的报表； （五）各类业务档案及统计资料的管理，定期进行整理、装订、归档； （六）及时与财务核对数据，电脑打印报表，与手工台帐核对； （七）每月 20 日前打印下月续保清单，交各业务部门； （八）及时反映和解决工作中的疑难问题，并提出合理化建议； （九）认真学习保险知识，不断提高业务水平和工作技能； 第二条 出单岗工作内容如下 （一）审核投保单证 出单员接到投保申请后，必须严格按照公司要求对投保单证进行初步审核， 具体要求如下 1、投保单证必须齐全，各栏目均需认真填写，不留空格； 2、保险标的项目、名称、范围应填写清楚，以免产生歧义； 3、被保险人、投保人、保险期限、保险标的所在地地址 / 邮编/ 被保险人所属 行业 / 被保险人通信地址 /邮编应逐项填写清楚； 4、投保单位应清楚反映保险标的情况，可以分项填写保险标的保额、费率、 免赔的，必须分项填写，不得合并录入； 5、保险金额（或赔偿限额）应按各险种条款的规定来确定，如有多种确定 方式，在投保单备注栏中应注明保额确定方式，以利于理赔； 6、如投保单有“免赔额”栏目，必须按不同险种相应的规定设定免赔额； 7、审核投保单所注明的费率，并根据费率核算保险费计算的正确性。如果 遇有短期费率，应在投保单备注栏中注明； 8、审核投保单是否详细注明缴费日期及缴费方式，分期付款业务必须注明 各期缴款日期、缴款金额； 9、如投保单需附清单或明细表，清单或明细表应一式两份，投保单和清单、 明细表均需有投保人签章，清单或明细表均应附于投保单背面，骑缝章； 10、审核各项未尽事宜，如附加险种、部分投保条件的解释说明等是否在备 注栏内注明，语言是否规范、无歧义； 11、公司核保政策对需进行标的查验的标的进行查验的风险查勘报告应有经 办人员和投保人签章，并贴于投保单背面； 12、需要进行保前风险查勘的，应进行保前风险查勘，在系统内如实录入相 关信息，并书面上报投保单和查勘报告财产险部审批； 13、凡承保条件改变或投保单需修改的，出单人员必须向经办业务员说明， 要求重新更改投保单或要求投保人对修改内容予以书面确认。 （二）录入投保单 1、在业务系统中录入投保单时必须严格按照投保单内容录入相关信息，不 能任意增加或修改投保单内容； 2、保额录入时应严格按照投保单列明的各项标的保额分项录入，详细注明 标的名称、数量、保额； 3、准确录入保险费率，对不同标的采用不同费率的，录单时必须根据承保 标的分项录入费率； 4、根据投保单内容，录入相应的附加险，附加险中有保额、限额的必须录 入相应的保额（限额） ，加收保费的，必须录入相应的费率； 5、严格按照投保单内容录入缴费日期，缴付金额。分期付款，录入各期缴 付起期及止期，缴付金额； 6、其他业务系统无法录入的内容，录入特别约定栏内。对应栏内无法录入 的，须在该栏内注明“详见特别约定” ，并在特别约定栏内注明相关内容； 7、特别约定栏必须注明缴费约定； 8、保单录入完毕，审核无误后，上报公司核保人员； 9、对因录入不合格下发修改的投保单，出单员应严格按照要求进行修改， 对要求上报资料者，应及时与业务人员取得联系，及时上报相关资料； 10、业务系统中录入的数据必须与投保单内容完全一致； 11、每一险种的录单操作请参考该险种的系统界面操作指引。 （三）缮制保单 1、投保单经核保人核保通过后，即可缮制保单； 2、业务系统中设置打印格式的险种，出单员可直接打印保单及收据。业务 系统中未设置打印格式的，手签单应按规定时限录入系统，并在业务系统中做好 保单号的关联，出具的保单必须字迹清楚，内容完整，严格按投保单内容缮制， 保费发票必须通过业务系统出具； 3、除另有规定外，均应在接到投保单的当天出单，出单日期不得迟于起保 日期； 4、出单后如发现保单有错，应在更正后加盖校正章，更改不得超过三处， 同时应将错误处在电脑中改正，不得更改的项目，必须出具批单更改； 5、凡有附加条款的，必须在保单正本后面附贴附加险条款，并加盖骑缝章。 6、保险单缮制完毕，出单员复核无误后，加盖承保专用章。 {保险公司出单 岗工作总结 }. （四）批改保单 1、保单内容需要更改时，须出具批单批改； 2、凡属被保险人要求更改保单者，必须由其出具加盖公章的书面申请，说 明更改事项及原因，收到书面申请后，应先查对业务留存保单副本，审核批改内 容，批改内容超过核保