2020反洗钱上半年工作总结范文 4页

2020 反洗钱上半年工作总结范文 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证 信用支付的稳定，促进金融秩序的快速健康发展的保证；根据《金融 机构反洗钱规定》 要求及上级行的文件精神， 我支行通过采取一系列 行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现 将我支行 20XX年上半年的反洗钱工作总结如下： 一、认识执行上级行专业部门下发的文件，按规定做好大额交易 有可疑交易的报送及反洗钱监控系统数据的处理。 根据市分行要求做好网点反洗钱日常工作，网点反洗钱操作员每 天负责在反洗钱监测系统中对系统每天下发的大额可疑数据进行甄 别补录， 及时处理系统数据避免逾期数据的产生； 按要求上报反洗钱 工作月报及反洗钱非现场监督报表； 对于市分行下发的反洗钱工作及 反洗钱监控系统的调研，网点根据实际操作提出相关建议，如： 1、 现系统交易补录中每天均有大量数据产生， 在这此数据中大部份为数 据生成日网点 9939 跨行通用截留实时借记发报 （即本票、汇票入帐） ， 而跨行系统投产前（ 20XX年 9 月） 9939 交易对应的交易为 9382，在 投产前交易补录中就没有这类大量数据产生，建议对系统进行优化， 回复投产前操作状态。 2、对可疑甄别数据建议可以数据导出，以方 便重点可疑上报的数据采集。 对于监控系统无法采集的数据专门制定 办法解决，如个人客户大额现金汇款因系统原因无法自动采集数据， 需 要由网点操作人员手工录入系统的这一通知，为此值班经理特意 特意制定了金融机构一次性交易登记簿， 对于 1 万元以上的交易进行 登记备查，同时对于金额在 20 万元（含）以上的交易留存凭证复印 件，以便反洗钱操作员及时无误的录入系统。 二、加强学习，提高网点的每位员工对反洗钱工作的认识。 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反 洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先，充分认 识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障， 要确保金融领域反洗钱工作 措施得到全面落实， 就必须充分发挥基层支行 “了解客户” 的优势， 提高其反洗钱的积极性和主动性。 其次，强化了临柜人员反洗钱方面 知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了一系列有 力的措施， 扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作， 三是通过与其他银 行及公安部门的合作， 强化了反洗钱意识， 初步形成了一支反洗钱工 作队伍。 对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的 同时， 了解反洗钱的操作技术与方法。 四是认真选配反洗钱监控系统 的操作人员， 通常都是由值班经理担任此角色， 因为值班经理通常对 整个网点的业务进行情况都比较了解，且业务比较精通熟悉。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查各类证件及经办人 ___的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根 据其经营范围开立相对应的账户； 在为单位客户办理存款、 结算等业 务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料， 进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定 审查开户资料，要求客户出示有效 ___ 件进行核对，并登记其 ___ 件的姓名和号码进行开户操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个 人账户一概不予办理开户手续。 在提取现金方面， 严格执行逐级审批 的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位 客户对需要提现 20 万元以上的款项进行提前一天预约登记；严格监 管和控制公款私存现象。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严 格执行大额和可疑交易报告制度， 加大反洗钱培训的力度， 确保全员 树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的 紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 模板 , 内容仅供参考