公司合规经营心得体会总结 10页

公司合规经营心得体会总结 　　合规经营心得体会(一)： 　　什么叫合规合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。 我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在那里听演讲，是合规;过马路 走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作 的经验，我对合规的认识比较朦胧，可是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是 密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 　　第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想， “合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而 屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。 　　因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：出国留学一根头发引发的投诉、一 件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还 跳不出这周而复始的怪圈 　　反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观 原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱 的问题。可是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最 主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章 制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中 有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规 操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗 　　对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企 业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营 业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单 位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平， 不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。 所以，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我 们不断的走向发展壮大。 　　树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，可是，如何 让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成 一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自我 做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新 风、促进行业发展提高尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德 诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教： 　　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性， 做人，应当身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心， 万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦 应由以德立身这块基石做起。 　　二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成， 它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日 难”，坚持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不 能把个人利益凌驾于国家和团体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身， 小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百 尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中 那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。 　　三、“三省其身”，超越自我。社会在提高、行业在发展，我们面临的情景也在 不停的变化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人 　　重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、 让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文 化”之中，此乃建设合规文化之一省; 　　以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的 原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见 不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙善于总 结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干 不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省; 　　融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本 行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发 扬与传播。 　　作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息 息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实 际行动诠释合规文化，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通 力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合 规文化”之三省。 　　合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建 立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键! 　　合规经营心得体会(二)： 　　合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健 运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程 与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自 觉行动 　　一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种团体荣辱观。 　　它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与 犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让 违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱 感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自 然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化 建设。 　　二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。 　　文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传 统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者， 就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。所以，合规文化建设与传统文化之 间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 　　三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”。 　　3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督 　　3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下 层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来 建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一 个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致 现实中不忠实的主要原因。公务员之家 　　3.3 环境能激发人的情感和本事。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就 是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个异常美丽、洁净而又规范的旅游景点 时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质立刻得到了 提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 　　四、人之所以能够担当不一样的主角，是因为不一样情绪能够灵活转换。 　　主角理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不一样的主角，它就 是情绪侧抑制作用。否则就会造成主角冲突和主角暧昧。培植合规文化的土壤环境 对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，理解上级领导的重托，受到高 峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者理 解实时监督，这样相当于上级领导常驻，坚持常年的必须压力。仅有规范的治理结 构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。所以，建立银信合 全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。 　　合规经营心得体会(三)： 　　孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可 为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对银行业来说，客户是其发展的天然基石， 质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规 风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现银 行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成 为各家银行探究的主题。我行开展合规经营管理活动集中体现了农发行员工的价值 准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农发行 改革与发展的坚强政治保证和组织保证。能够说，这次活动的开展，让我进一步认 清了岗位职责、净化了思想、提高了业务本事。下头，就这次学习的收获，我谈点 我的心得。[由 Www.QunZou.Com 整理]　　一、开展合规经营活动，是提高经营管理 水平的需要。开展合规经营活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案 　　件发生具有进取的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不 断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面 系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构， 努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要 求，认真履行岗位职责，异常是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方 方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事， 做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增 强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康 有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，构成讲实话，报实情，出实招，办实 事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格职 责，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形 象。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待 客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，经过学习教 育使我们深刻认识到：仅有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益， 最终使每一位员工受益，因为农发行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。 　　二、加强合规经营教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规经营建设是一 项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一 个时期内要有必须的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。“合规管理，防 范风险”观念，是我们时时，处处，事事应坚持的一个原则，这是需要必须时间来 塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。作为普通一名员工，就应当在日常工 作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一 项具体业务做起，真正交合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。 　　合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构 成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家 都去“贴合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例 如授权流于形式，疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管 理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象， 这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守 法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有职责心的人就能把风险 拒之千里，没有职责心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终 自食其果。 　　从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环 境、企业形象、企业礼仪、企业标识等资料，构成有自已特色的文化经营理念。首 先要采取走出去、请进来等形式，经过学习、交流、研讨使全体员工认识到农发行 应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有 多大，应如何改善;在全行这个大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，对农发 行的改革与发展有何建设性意见。要经过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值 观，以此建立我行的合规文化，进而提高农发行的凝聚力、战斗力。其次要与案件 专项治理等工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和 商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正 经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业 贿赂案件。要经过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，供给案件线索， 推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展 规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行 专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需 要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路， 不断创新 　　服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。 　　三、加强合规经营教育，是提高经济效益的需要。加强合规经营教育的主要目 的，是经过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。 工作中，应当做到“三要”。 　　一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防 止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。异常要 防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会 提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢 了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。 　　二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来 约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制 度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违 规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，进取运 用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷 款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约 情景登记和风险提示制度。要建立健全内控。 　　合规经营心得体会(四)： 　　看了教育宣传片《合规醒言》，我才真正认识到合规的重要性。看着一个个触目 惊心的案例，让我们深思。以往的他们，或许是我们身边并肩作战的同事，或许是 我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，是我们心中不灭的榜样，但此 刻，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。 　　"无规矩不成方圆"，这是对合规重要性的最好诠释，是社会发展、人类提高自 古不变的规律。"控制风险"、"无风险"是我们农业发展银行经营的首要原则。要确 保做到无风险，就必须做到合规守法。从 200 多万元的资金挪用案到上亿元的银行 假票案，无不向我们昭示着合规文化的重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时 刻提醒我们：业务操作无案件，无事故，必须建立合规文化;银行事业要实现又好又 快发展，必须建立合规文化。 　　银行号称三铁："铁制度、铁算盘、铁账本"，正因为有了银行的"三铁"，银行 在百姓心中才是能够信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制 度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是行业之大忌，"车行千里始有 道"，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理 每一笔业务，认真审核每一张票据、每一份资料，办理业务的合法合规，严格执行 业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等。 　　做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章 制度。坚持自始至终地按章办事。如此一来我们的制度才能得以实施，我们的资金 安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向反面。 　　应对诱惑，我们守护心中的那一片净土，应对诱惑，我坚定心中的那一份正义; 应对诱惑，我们应当想想我们的家人、朋友。与其松散拖沓地搞合规，不如彻彻底 底地肃清一切陋习。把基层工作中所出现的一切不合规的问题都名列成文，制定出 清晰明了的奖惩制度，再严格执行。 　　如果我们每个员工都不折不扣这么做了，那些糖衣炮弹还能击中我们吗那些违 章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗如果我们每个员工都这么不折不扣地 做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法，遵章守制的坚固长城。 　　合规经营心得体会(五)： 　　古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从 xx 银行的一个基层交易员对一个帐户的 管理失控，到一个具有 200 多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每 一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在 x 行加速发展的 关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好 合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的本事有着很强的现实 性和必要性。经过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下： 　　一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念 　　要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违 章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂 性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在 第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉****各种违纪、 违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊 端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作， 从源头上预防案件的发生。 　　二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中 　　抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。 　　一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共 同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实 内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程 序操作等现象。 　　二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等 相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相 结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能 三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查” 落实到每笔业务始终。 　　三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结 果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有必须实践经验 的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐， 切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。 　　四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞 “下不为例”，对直接管理者要问责，对职责人要问责。经过加强教育，加强检查， 及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合 规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。 　　三、正视问题，构建金融合规管理体系 　　x 行成立已经快已经 20 年，已逐步构成了自我的管理模式和特点。但距离现代 商业银行的要求还有相当大的差距。 　　一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，仅有采 取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。 　　二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难 控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。 　　三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。 　　四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应当采取进取的对策 和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作 流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。 一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改职责体系;第二条是业务部门对前、 后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体 系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一齐，实行 业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担 责的原则，银企双方都应承担起管理的职责，而不仅仅是某一方面的职责，不仅仅 不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供给有力的支持和保障。 如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。 　　经过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、 “合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应当在日常 工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每 一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯， 为创造我们农发行更完美的明天贡献我的一份力量!