精选保险业务员月工作总结三篇 保险业务员年度工作总结(一） 12页

保险业务员月工作总结三篇 保险业务员年度工作总结 精品文档，仅供参考 保险业务员月工作总结三篇 保险业务员年度工作总 结 写工作总结的根本目的，不仅仅是为了肯定成绩和找出问题， 更重要的是为了汲取以往的经验教训，做好当前和今后的工 作。 保险业务员月工作总结 1 今天是我来__的第 29 天，将近一个月的时间里我在这 里学到了很多东西。下面我对四月份的学习工作做一个总结。 1、学习了年金方面的基本知识，初步掌握了与客户交 谈的内容 在学习过程中，我掌握了建立企业年金的流程，也了解 了一些相关边缘问题，比如会计科目、信托法等等;同时我 也遇到了很多不能自己解决的困难，得到了同事和领导的解 答帮助，充分体会到了公司铸造团队，亲和诚信的企业文化。 通过这段时间的学习，我发现自己掌握的知识不够全面，做 企业年金是一个与高端客户不断接触的过程，我除了应该掌 握年金方面的知识外，还应该加强金融、经济、企业管理、 法律、社会等等各方面的知识，用知识武装自己，以便能更 好地展业。 2、跟随领导出差，在实践中学习了不少见客户的经验 领导为了让我们尽快学好基本知识，掌握营销技巧，4 月下旬，我跟随黄经理和许经理出差茂名，在那里见到了我 们合作单位中国银行的相关领导和同仁，同时也去见了两家 客户企业：电白供电局和一家房地产公司。整个过程我一直 在观摩学习黄经理和许经理怎样与客户建立良好的合作关 系。同时，我发现，要想让客户信任你，必须要精通自己所 作的业务，而不仅仅是熟悉。也就是说，一定要做一个专业 的行销人员。而要想专业，还得必须努力练好基本功。此外， 我还跟黄经理去了储运公司，体验了我公司和合作伙伴光大 银行的讲标的过程。 3、通过启航培训，学习了电话行销和面见客户的基本 知识 培训课程中，给我印象最深刻的就是 28 号下午的通关 考试，考试有三个环节组成：一、给定一个企业，通过前台 找到人事部负责员工福利的经理;二、通过电话给人事部员 工福利经理约到见面;三、通过首次见面约到第二次见面。 这天的通关考试从中午午饭过后一直到凌晨零点多，最 后通关老师让我们都过了，但我觉得我表现得不是很好，没 有发挥出最好水平。电话话术不停地练，一次次地通关，一 次次地被拒绝到了半夜，上下眼皮开始打架，注意力精力都 集中不起来，回到宿舍洗把脸继续回来通关最后终于过了。 通过培训，感觉自己在销售话术和能力上有了一个质的 飞跃。整个培训下来，我认识到自己的不足：一、见到客户 信心不满;二、和客户面谈不会用生动的方式表达专业的东 西;三、对产品和年金相关知识掌握不够;四、寒暄问候及礼 节性的东西有待于不断改进;五、平时工作不够用心，表现 在销售流程中就是自己业务的不专业。 4、打电话找客户的过程，让我更接近市场，听到了不 少市场的声音 通过打一批(已打 30 个)曾经有做企业年金移交工作的 企业电话，了解到市场上企业年金移交的工作进程：一部分 企业年金移交工作已做;一部分企业年金计划暂时搁浅，原 因不一而足，但大部分是因为经济问题。当然，大家都知道， 电话过程中什么客户都会遇到，其中，有五家客户不拒绝了 解我公司，也答应可以去送资料，因为是在珠海，所以没有 约具体时间;还有的公司已倒闭，也有在平安、国寿做了的 总之，电话工作现在还在继续进行。其中我有做的不好 的地方就是没有对客户进行总结归类，会在这周内把这项工 作完成。 5、其他相关工作。比如搜集__市政、供水、电力等企 业客户名单资料等 总结本月工作，觉得自己不够积极;一些学习、工作进 展速度缓慢，决定五月份从头赶上。 保险业务员月工作总结 2 二○○_年初，我加入到了国寿__支公司，从事我不曾 熟悉的人寿保险工作。，在公司领导的亲切关怀和其他老师 傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和 开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行 为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布 置的各项工作任务。以下是本人一个月的工作情况汇报。 一、努力提高政治素养和思想道德水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学 习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动， 没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主 动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上 都有所进步。 二、努力提高业务素质和服务水平 积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学 习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业 务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本 功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理 各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地 开展宣传和促销。 三、严格执行各项规章制度 无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级 公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持 使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户 投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与 赌博、购买六合彩等不良行为。 四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务 一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚 走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的 各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作 和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介 业务等。 本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工 作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取 得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首过来， 在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还 存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中 努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综 合素质，把该做的工作做实、做好。 保险业务员月工作总结 3 伴随着四月公司学平险收费工作的结束，团险渠道各项 工作也已基本进入收尾阶段，为了更好的总结四月以来团险 渠道的各项工作，也为下个月业务发展打下更为坚实的基础， 使团险渠道以崭新的面貌迎接全新的挑战，现将团险渠道 4 月工作内容做以分析。 一、团险渠道业务发展情况 (一)业务发展整体情况 截至 4 月 30 日，团险渠道累计 实现： 短期险保费 7222 万元，完成市公司全年任务指标的 43%，完成总公司全年任务指标的 43%; 短期意外险保费 4__6 万元，占短期险的 71%，完成市公司全年任务指标的 44%， 完成总公司全年任务指标的 100.3%。 (二)各单位业务完成情况追踪 截至 4 月 30 日，各单位 团险渠道短期险及短期意外险任务指标完成情况 二、团险渠道 4 月主要工作及特点 (一)各项业务稳步发展 1.渠道业务稳步推进 进入 20__年，团险渠道通过各种 方式，为各项渠道口子业务的开展奠基铺路，以确保渠道业 务的稳定发展。 今年，团险渠道始终把法人客户市场作为一个重要业务 领域来拓展，从《团险销售人员管理办法》的考核要求，到 中旬制定专项企划方案，通过考核加激励的方式，既激发了 销售人员的展业热情，也确保了参与考核销售队伍的稳定性， 为公司业务发展注入新的动力。 2.法人市场大力开拓 3.企划方案务实有效 自年初以来，团险渠道紧盯市场 动态，结合公司业务发展规律，推出了一系列内容丰富、效 果显著的企划方案，有力的推动了渠道各项业务发展：上旬, 单位奖励确保了开门红目标的顺利达成，个人奖励极大刺激 了意外险销售; 中旬，建工险和新增法人客户企划案的推出， 为全年业务发展带来了新的亮点; 下旬，学平险企划案的出 台，更为今年学平险业务的顺利发展起到了积极的推动作用。 同时，渠道内各单位也都积极响应企划案，加大宣导力度、 制定相应方案，使得渠道企划方案取得了非常好的收效。 (二)队伍建设有效突破 1.自《团险销售人员管理办法》(员工制)于 1 月 1 日起 正式实施以来，通过制度化的管理考核与市场化的绩效发放， 充分调动了团险销售队伍的展业热情与销售积极性，有力推 动了团险渠道业务发展。 2.《团险销售人员管理办法》(代理制)于 4 月中旬正式 出台，目前，团险渠道正在全辖全面开展代理制销售人员的 招募甄选工作。截至 4 月 31 日，全辖已发展新增代理制销 售人员 126 人。 3.为加强销售队伍日常化管理，团险渠道印制并发放了 《团险销售人员工作日志》，下发了关于加强团险销售人员 日常管理、定期召开团队早会的通知。同时，团体业务部实 施部门人员包点制度，安排专人为各单位提供服务与帮助， 取得了良好的效果。 4.上半年，团险渠道共举办培训班 4 期，针对业务条款、 团险销售人员管理办法、公司规章制度等内容，对销售人员 进行了及时、系统的培训。通过培训，进一步提升了销售人 员对产品条款的运用能力，提高了销售人员对公司规章制度 的了解，确保了业务顺利开展与依法合规经营。 团险渠道 4 月主要工作及特点 (三)坚持依法合规经营 1.自年初来，团险渠道先后印发了《高校学生保险合作 协议模板》、《意外险销售定价管理相关规定》等一系列办法 规定，为规范渠道业务管理流程，提高渠道业务价值提供了 制度保障。 2.根据公司经营体制改革要求，团险渠道自年初来，全 面加强渠道费用管控，在合理支配费用的同时，提高渠道创 费创利水平。通过有效改善渠道业务结构，控制渠道业务质 量，使公司短期险整体创费创利水平迈上了新的台阶。 3.根据保监会及总部要求，团体业务部自一季度末开始 对现有卡折业务进行清理，通过与总公司的反复沟通、与市 公司相关部门的密切配合，已于 7 月 1 日顺利实现了卡折业 务的集中管理工作。 三、当前存在的主要问题 随着业务发展的不断深入，目前团险渠道存在的问题主 要包括以下两个方面： (一)代理制队伍增员缓慢 目前从代理制销售人员的增 员速度与我公司业务发展比较来看，团险渠道代理制队伍的 发展略显缓慢，无法满足整体的业务发展需求。 (二)团险渠道缺乏新的短险业务增长点 虽然公司现有 业务规模一直占据__市场行业领先地位，但面对外部监管部 门日益严格的监督检查和同业白热化的竞争，我公司短期险 业务仍然面临巨大的发展压力。 四、下一步工作安排 (一)做好学平险业务收尾工作 经过两级公司密切配合、通力协作，凭借着基层单位在 三季度、特别是 4 月份以来在各个方面的大力投入，今年公 司学平险业务在前期沟通与收费阶段的各项工作都取得了 很大的进步。截至 4 月 30 日，__公司、__公司、__公司、__ 公司、__公司、__公司等 6 家单位均提前完成团险渠道短期 险及短期意外险全年任务指标。希望上述 6 家公司能够再接 再厉，继续拼搏，为明年业务发展打好基础。 (二)加大与农信社及计生协的合作 一方面，要借助今 年省市两级农信社均与公司签订协议的良好契机，以及农信 社今年年底股改的有利时机，加大对当地农信社的攻关力度， 依托公司品牌实力，促成双方合作。 另一方面，也要进一 步加强与计生渠道的合作，自去年 10 月份双方召开业务启 动会议近一年来，公司计划生育家庭意外伤害保险的发展取 得了一定的成绩，但是距离我们的理想还有一定差距，因此， 各单位要进一步借助计生渠道的优势资源，实现业务的进一 步发展。 (三)积极拓展佣金类业务 四季度，团险渠道还需重点 关注和落实的就是佣金类业务，各单位要进一步认识到拓展 佣金类业务，对充分挖掘团险渠道客户资源，提高销售人员 创富水平，扩大公司业务规模所具有的积极意义。 各单位 要借助四季度费用方面的支持政策，抓紧时间细化任务分解、 落实专项责任到人，保证业务启动迅速，取得实效。同时， 团险渠道也将在近期推出相关方案，推动渠道佣金类业务的 快速发展，为公司发展做出更大的贡献。 (四)加强团险渠道队伍建设 严格执行《团险销售人员管理办法(员工制)》 要运用 好《团险销售人员管理办法(代理制)》 团险渠道计划在四 季度，结合代理制队伍的快速发展，进一步加强团险销售人 员培训力度，针对近期总公司下发的新险种、新产品，以及 兄弟公司一些好的经验做法，组织销售人员开展相关培训， 不断提高销售人员的综合素质，为明年业务发展奠定坚实的 基础。 (五)坚持依法合规经营，做好渠道费用管控 各基层单位要继续坚持依法合规经营不动摇，要确保费 用支出合规合理，经营管理经得起监管检查。 相信在公司 党委、总经理室的正确领导下，在全辖团险渠道干部员工的 共同努力下，团险渠道将通过不断巩固原有渠道，开辟新渠 道，为公司团险业务的可持续发展奠定坚实的基础，为__市 分公司的第二次崛起做出我们应有的贡献。 (六)为 20__年业务发展做好准备工作 各基层单位要在确保完成今年任务指标的基础上，积极 为 20__年业务发展做好各项准备工作。 一方面，要加强对 口子业务的维护力度;另一方面，要加大对法人客户的市场 调研 。