银行营业部个人年度工作总结 17页

【篇一】 二 00 九年,储蓄专柜克服重重困难，紧紧围各项业务经 营指标完成情况。 今年存款实现了跨越式发展，存款余额达万，净增万， 完成全年计划任务的%，同比多增万元，发卡近张，完成全年 计划任务的%，保险销售万元，完成全年计划任务的%，，中间 业务完成任务的，各项任务都比去年同期有较大的提高。 二 00 九年专柜主要工作有： 一、加大组织存款力度，增强资金实力，巩固存款开门 红成果。 我所对存款工作早部署、早安排，强化竞争意识和拼抢 意识，敢于竞争，确保存款工作顺利展开。在行党委的正确 领导，机关的密切配合和营业所全体员工的共同努力是存款 稳定增长的基础。通过开展对春节期间大力宣传等大量工作， 我所一方面保证了原有存款户的稳定性，另一方面也通过网 络优势吸引了新客户;提高服务档次，以优取胜，树立我所良 好社会形象。全所树立文明优服务出效益、出精品的思想， 文明优服务常抓不懈。结合市分行、支行的文明优质服务规 范化要求，我所狠抓柜面服务，文明优质水平显著提高。针 对不同客户群体的要求，我所还采取个性化服务措施，上门 服务，既延伸了柜台，拉近了与客户的距离，又捕捉了客户 信息，为领导决策提供重要依据。完善激励机制，加大考核 力度，实行工效挂钩，对揽储揽存能手给予一定的物质和精 神奖励，充分调动员工组织存款积极性。 二、拓宽渠道，实现中间业务快速发展。 我所把中间业务作为银行的主要业务来抓。通过发展银 行卡、开展各类代收代付业务和代理保险业务来抢占市场， 以追求更广泛的发展空间。为把员工的积极性调动起来，所 里根据业务发展实际分别制定了两套奖惩方案，并承诺中间 业务手续费直接奖励到人，得到了全所员工的积极响应，全 年累计营销分红保险万，发卡张，中间业务收入达到万，是 去年的。 三、抓内控建设，保证各项工作健康发展。 我所经常召开了员工座谈会，积极开展了各项活动，树 立正确的人生观、价值观，为了提高我所的内控和防范能力， 确保安全营运，我所及时针对内控管理薄弱这一关键环节， 坚持预防为主，以人为本，齐抓共管，成立了内保小组、联 防小组等，并建立健全了内部的各项工作制度，使得人人有 责，确保了内控建设不流于形式，杜绝了违规违纪案件的发 生，受到上级领导、社会公众的好评。 四、大力推进党建工作和精神文明建设银行营业部工作 总结加强和完善党建工作，围绕业务抓党建，抓好党建促经 营。我所在提高素质、完善结构、强化管理、健全制度、增 强团结等方面下工夫，使营业所增添内在活力，进一步发挥 好整体功能。营业所党支部认真履行好一岗双责，抓好党员 教育管理、三会一课、民主评议党员和党风廉政建设责任制 量化考核等各项规章制度的落实，被支行党委评为 2006 年度 先进党支部和先进食堂。二 00 九年工作中存在的问题 存款结构不合理，定期活期存款比重失调，付息率太高。 员工的思想观念还没有完全转变过来，员工思想波动较大,竞 争手段落后,敬业精神有待提高。明年的工作思路和主要做 法： 二 00 九年全所经营工作的总体要求是：坚持以业务经营 为中心,以提高经济效益为目标，继续突出存款、中间业务、 清收、盘活等工作重点，抓好优质文明服务，规范服务行为， 提升服务水平，做大做强负债业务。要加大改革力度不断完 善经营机制，进一步激发营业所的经营活力;要以更大的决心 从严治所，通过强化内部管理，完善各种监督机制。 为顺利做好明年的工作，明年将抓好以下几方面的工作： 一、优化服务，狠抓业务经营，拓展发展空间;抓大户， 拓新户,全体员工拉散户、稳老户的揽储工作格局。 二、主动出击，力争中间业务更上一层楼。要加大宣传 力度，进一步提升卡业务的创新能力，以发卡带动负债业务 和中间业务收入。要大力开拓保险市场，在春节前夕争取保 险公司在闹区举行保险宣传，让更多的人了解保险。 三、大力盘活不良贷款增强防风险能力。今年清收呆帐 核销带挎包内的利用激励机制，发动全员清收;通过讲政策、 做工作，以情动人、以情感人,促其主动还贷。 四、加强内控建设，依法从严治所。针对我所在合规经 营、案件防范员工管理等方面存在的问题和不足，要加强员 工队伍建设，不断激发员工爱岗敬业的工作热情，着力解决 影响员工的生活问题，通过一系列的合规文化教育等专项活 动，杜绝各类案件发生和责任事故发生，确保明年安全稳健 经营。 新起点、新希望。站在 2007 年的起点，让我们满怀信心， 以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态、更勤奋敬 业的精神和更充沛的干劲，向我们的既定目标进发! 【篇二】 经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负 责同志统一了思想认识，明确了营业部 2010 年的工作重点和 工作计划。全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标， 工作计划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支 行重要的经营部门，作为营业部的一员，要把完成部门经营 目标，提高服务层次作为今年的主要任务。 一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。修 订完善了多项制度、办法，制定了营业部内部的管理制度体 系，包括考勤、卫生管理、服务标准，营业部经营任务分解 考核细则、营业部绩效工资分配办法等，进一步完善了服务 体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调动员工 的工作积极性。在管理中，注重制度的落实，不使之流于形 式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制度，对于违反制 度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人平 等。 二、集中精力进行业务发展和市场营销，对营业部重点 客户进行了认真梳理，根据具体情况划分了不同档次，要求 客户经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定 了不同的的营销方案和工作目标。 1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难 点，为此我会同有关副经理、客户经理进行过认真地研究、 总结，也出台了很多激励、规范的措施，但一直效果不明显， 究其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分 体现，造成客户经理没有充分发挥作用，二是没有于重要客 户建立一种互相信赖的银企关系，在走访客户是不能认真分 析总结客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情绪。为 此，结合支行制定的客户经理考核办法，在营业部实行全员 客户经理制，积极探索多层次业务管理模式：客户经理负责 经常性上门服务，收集客户重要信息;业务主管负责定期走访; 定期业务会议决定营销策略，及时向行领导、公司部反映营 销情况。通过以上工作，四季度效果非常显著：开发了×× ××××××、××××××、××××××××、××× ×××××*等优质客户，稳定了××××××××*、×× ××××××*、××××××××*等，盘活了××××× ×××*、××××××××*、××××××××*存量客户。 2、注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融 产品，为企业出谋划策，今年 4 月份，积极与×××××× ××*联系，根据其资金紧张的实际情况，为其制定了 融资方案，成功为其办理了总额为 1 亿三千五百万元的 委托贷款，使其资金在我行沉淀一个多月，存款日均新增 1100 万元并为我行带来每年 22 万元的中间业务收入。 3、善于利用政策，寻求新的绩效增长点。根据今年票据 市场特点，全年办理贴现 2 亿 7 千万元，实现贴现利息收入 近四百万元，带了了可观的收益，同时建立了银行、企业的 稳定业务往来。 2010 年营销当中积极探索整体营销模式，比如×××× ××××*，××××××××*在信贷支持的基础上，从贷 款，存款，贴现，财务顾问、个贷等多方面多层次的将我行 金融产品同企业需求结合起来，收到明显效果，2010 年×× ××××××*对我行的综合贡献度从 XX 年的 700 万元提高 到 940 万元，实现了 我行利益的化 三、注重自身及员工业务素质的提高。银行营业部工作 总结一是加大员工培训力度，按照年初的培训计划，提高了 员工学习的主动性，增强了员工的竞争意识。二是提高客户 经理的业务素质和服务水平。三是制订岗位标准，给予不同 待遇，实行动态管理，提高柜面人员服务和竞争意识。四是 注重学习性团队建设，形成浓厚的学习氛围。 四、注重家园文化建设，提高凝聚力。 营业部作为一个 30 多人的大集体，如何提高凝聚力成为 工作的重点之一，只有团结才有战斗力，工作才能出成绩。 为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度，定期总结工 作，制定工作计划，并积极开展一些有益的活动，使大家有 集体荣誉感。充分发扬民主，每月每位员工对营业部的工作 做出评价，对营业部的发展目标、工作计划提出自己的意见。 在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业 务素质要过硬，工作态度要端正，处处要起到表率的作用。 工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善于发现问题， 制定有效的措施改进工作不足。 2010 年，营业部各项工作有了全面发展，存款余额达到 7.37 亿元，中间业务收入实现 303 万元，贴现实现 2.7 亿元， 实现利息收入 600 万元，贷款新增 1.3 亿元，为支行全面完 成各项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工 资也位居支行经营部门的前列。 一年的时间里，给我感触比较深的是，我在管理方面的 知识比较欠缺，原有的积累已经不能满足现实的需要，我也 制定了相应的学习计划，学习知识，学习经验，使自己成为 合格的客户经理和管理人员。 二各位领导,各位同仁: 晚上好!营业部在全体员工的努力下,二OO一年各项业务 取得了快速的发展，到年末各项存款为亿元，日均存款为亿 元，分别较年初增加亿元。较好的完成了当年各项经营指标， 实现了良好的经营效益。这些成绩的取得，主要得益于行领 导的正确领导和大力支持，得益于一个好的机制和工作氛围， 得以于各部门的鼎立配合和营业部全体员工的辛勤工作。 下面将一年来的工作情况汇报一下： 年初，我们紧紧围绕总行“三三二”总体工作的思路， 坚持以发展为主线，以效益为中心，以服务创优为手段，以 员工为根本，制定发展目标，坚定不移的树立存款立行的意 识，把存款的增长和规模的扩张作为工作重中之重。为此， 我们从以下几方面做起： 一突出发展主题，强化客户基础，实现存款稳定持续增 长 在对公存款业务发展的策略上，我们从基础抓起，从开 户的源头做起，大力发展新客户，全面开花，不忽视小户， 不丢掉一个客户，做到多开户，开好户，努力增加基本客户 群，提高竞争力，提高市场占有率。二 OO 一年新开户户，新 增存款一亿多元，为存款的增长奠定了基础。同时提高服务 质量，以高效优质的服务赢得客户信赖，留住老客户，吸引 新客户。加强客户信息档案管理，实行一户一策，一人一法。 对待开发的有潜力的目标客户编名成册，逐户开发。在全面 了解掌握重点客户，目标客户，潜在客户的基础上。按行业， 规模资产的流向进行深度开发，将潜在的客户发展成为现实 客户，将目标客户培养为优质的客户，着力培养一批优质客 户群。在实现存款规模扩张方面以重点目标客户存款市场为 取向，以绩优上市公司特大型企业，国家重点支持的能源交 通通讯等重点项目为拓展对象，经过一年的艰苦努力，我们 与电力邮政电信公路交通烟草建立了合作伙伴关系，创立了 一个良好的发展环境，并建立起一批稳固优质客户群体。 在对私业务的发展策略上，我们除充分重视发展传统储 蓄业务外，大力发展代发工资业务卡类业务和以银行卡为载 体的中间理财业务，取得了良好的成效。年初营业部储蓄存 款只有 5500 万元，占比不到 5%，负债结构很不合理，众所周 知，无储不稳，加快储蓄业务的发展十分必要。结合我行目 前成立时间短社会认可度不高的现状进行市场定位，首先发 挥营销宣传的竞争力，以宣传树形象，促发展。我们利用双 休日、节假日到街头、小区进行咨询宣传活动，组织员工深 入周边企业、单位、小商、 小户家中宣传，为配合卡类业务的推出，造成巨大的宣 传声势，良好的宣传效果、优质高效的服务，赢得了客户的 信赖，使社会各界认同度不断加强，为我们吸储揽存创造了 有利的外部条件，带动了储蓄快速增长。到年末，营业部储 蓄存款为万元，较年初增加了万元，占比由年初的百分之五 上升到百分之十三，实现了翻两番的目标。 二开展贷款营销，寻找创利渠道 在发展资产业务上，我们充分发挥信用杠杆作用，选准 行业，找准投向，找好客户，用活用足信贷手段，使有限的 资金达到合理的配置。在公司银行部的大力支持下，分别对 信用度高，资金实力强的省电力公司、省电信公司、联通公 司、省公路局等行业龙头企业进行了综合授信，发放了联动 贷款 29000 万元，自有资金贷款 24000 元，授信额度落实在 百分之八十以上。通过贷款的营销，依托资产业务，稳定和 发展了一批大企业和优质上市公司，实现了负债与资产业务 的良性循环，为我行持续稳健发展创造了条件，同时也带来 了巨大的社会影响力和经济效益。 三发展中间业务，开拓新的利润增长点 中间业务有着广阔的发展空间，不仅可以增加代理费收 入，还可以降低银行风险，带动存款的增长。国际结算业务 上，全年汇出汇入手续费收入万元;签发银行承兑汇票 手续费收入万元;办理委托贷款手续费收入 81，000 元。 代收代付业务上我们同电脑部一起，经过半年的努力，取得 了市电信公司代收电话费的业务的代理权，填补了我行同类 业务的空白，也标志着我行与其它商业银行均分天下的开始。 开展此项业务将促进我行存款的增长，带来新的利润增长点， 在中间业务上又迈出了新的一步。 四以人为本，凝聚人气，激发员工的工作热情 随着营业部各项业务的展开，业务量迅猛增长，平均每 天在 1200 笔左右。员工晚上下班基本上都在八点以后，工作 时间长、压力大，高强度的工作使员工精神长期紧张，十分 辛苦。而银行又是一个高风险行业，如果不及时调整好员工 的思想状态，进行正确的引导，正常的工作将受到影响，甚 至会造成严重的后果。我结合营业部自身实际，一方面合理 分工，优化组合，另一方面加强员工的思想教育，灌输危机 意识、责任意识与发展意识，让每位员工都了解和理会我行 发展的目标和市场定位。目前营业部业务快速发展，人气旺 盛，发展势头好，这说明我们找准了自己的位置。在激烈的 市场竞争中要生存就必须快速发展，而银行的发展又与每一 位员工的利益切身相关。所以我们要克服银行初期快速发展 时出现的困难， 发挥潜能，挑战极限，为银行的发展作出贡献，同时实 现自己的个人价值。 在管理上，我以人为本，实施人性化管理，以德服人， 榜样示人。每天安排好营业部的工作后，就深入到客户中去， 开拓业务，组织存款，不论烈日炎炎，还是狂风暴雨，我都 坚持不懈。去年一年，我个人组织存款日均 XXX 亿 XXX 千万， 时点 XXX 亿 XXX 千万，营销贷款 XXX 亿 XXX 千万。凡要求员 工做的，自己坚决做到;要求员工不做的，自己首先不做，以 身作则，当好表率，以踏实严谨的工作作风感召员工、团结 员工、管理员工，在生活上关心爱护。员工及亲属生病，带 去慰问品到医院探望;员工加班加点，安排好加班餐;重要节 日，大家欢聚庆贺;员工工作或生活中有不顺心的事情，主动 与他们交心。真情迎来了员工的理解和尊重，大家拧成一股 绳，起早摸黑，加班加点，任劳任怨，形成了“人人为光大 作贡献”的良好氛围。 五防范风险，加强内控 一是建立健全各项规章制度。从基础工作抓起，对每一 个环节和每一个细节进行观察、分析，建立了岗位责任制， 明确岗位工作责任和权限，并狠抓各项制度落实。在业务操 作方面，充分发挥业务主管作用，实行一对一负责，建立一 环扣一环的内控体系，逐步完善各项内部管理办法，确保会 计、出纳、储蓄和存款工作有序进行。二是推行规范化管理。 营业部专门成立了规范化管理小组，分片包干，责任到人， 齐抓共管。要求员工严格遵守各项规章制度和业务操作规定， 坚持合规、合法经营。在推行规范化管理工作中，按照规范 化管理的要求加强对员工的思想教育，抓住关键环节，坚持 从小事入手。通过规范化管理办法的实施，为推动营业部各 项业务发展，实现稳健经营奠定了坚实的基础。三是加强“三 防一保”工作。经常检查安全消防设施，杜绝隐患，教育员 工做到人走章收，计算机关机。对保安人员，要求他们遵守 安全防范规定，晚间十点，必须对营也大厅和自助设施进行 全面检查，提高安全防范意识，杜绝隐患的发生。四是加强 培训，提高员工的业务素质，防范道德风险. 【篇三】 随着年终决算的结束，XX 已经和我们彻底的说再见了。 回首这一年的过往，一切还历历在目，现对这一年的工作做 一个小结。 过去的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的， 在这一年中轮换过好几个岗位，最终成为一名个金客户经理， 主要从事对私客户的私人金融业务。 一.自从 XX 年 11 月 9 日交通银行银行乔迁新址，我就成 为了分行的一名会计人员，从事柜面的个人储蓄业务，也是 就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作了。 正常下班之后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节 假日银行正常营业还得加班、不能出现长短款现金差错等。 虽然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最基本的 银行会计业务和金融知识，认识并维系了我的第一批客户群。 二.从 XX 年 3 月 26 日起，我终于摆脱了柜面的“束缚”， 进行“走出去”营销。突然从一个繁杂、事无巨细的会计人 员转换成一个“自由”的营销人员。没有陌生拜访的经验， 没有客户资源，没有目标客户，像一个没头的苍蝇一样穿梭 在大街小巷。俩个多月的时间，走遍了周边的商户。营销别 人的过程就是自己成长的一个过程。客户是多样的，需求也 是不同的，营销客户实际上营销自己，相信你才会选择你的 产品。这段时间遇到的挫折是最多的，成长也是最多的。 三.从五月份开始，我又到海通证券做延伸柜台，主要从 事营销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券市 场不景气的缘故，开户的人不是很多，但是还是发现很多机 会的。对于进行股市投资的客户，有几个共同的特点：1.资 金量比较大;2.风险承受能力'方案范文.库.整理~比较强;3. 大都缺乏资产配置、保值增值的稳健型投资意识;这都为我行 储蓄存款、基金、理财产品的销售提供了很多的机会。 四.七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。 主要做客户信息录入、资料整理、楼盘现场收件、带领客户 做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也异常繁 琐。每一笔贷款都是有风险的，我们需要营销更多客户的同 时，把控风险。贷款客户在我看来其实是比较优质的客户， 因为他很“稳定”，只要没有还清欠款，十几年、几十年内不 得不对银行“不离不弃”。这样的话，交银理财卡、信用卡、 基金定投、得利宝(有提前还款计划，但未到一年的客户)等 都可以做。零售信贷部应该至少有一个专门负责个金业务的 员工，充分挖掘贷款客户资源，毕竟做个贷客户的业务比一 个新客户的业务要容易的多。另外，要改变客户对于还款借 记卡的普遍认识，那不仅仅是一张只能还房贷的卡片，还可 以做理财、买理财、存定期等理财功能。 五.从 8 月 26 日起，我正式转岗成为一名个金客户经理。 刚开始的时候，还是举步维艰的，之前积攒为数不多的老客 户现在突然联系，已经很难维系了。而新建的客户管理系统 ocrm 中一个客户也没有。客户经理主要是做销售，提升行里 中间业务收入，而基金、保险、贵金属的销售对于新客户又 谈何容易。于是大堂的客户接触显的尤为重要，除了后来行 里分的 600 多普通客户，通过大堂接触新增客户 300 多人.随 后通过房贷客户营销交银卡、大堂客户开通网上银行、手机 银行及交叉销售信用卡等，与客户有了第一次结触，慢慢打 开了突破口。 通过这一年的学习、工作和成长，也慢慢有了自己对工 作的体会和心得： 一.不断学习，不论是业务还是生活中的各个方面。和客 户接触的时候，除了业务还要了解股票、财经动态、基金、 私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、很 全面的职业性。 二.做客户讲究“心存，致远”。“心存”要求我们心中要 有客户，不是在任务下来的时候才想起来客户，而是要我们 要我们记住客户的生日，满足客户换零钱、新钱、汇款、挂 失等没有业绩的业务的需求，真正的把对待客户像对待自己 的朋友一样。让客户真正觉得你是真诚的，有你在银行来办 理业务时就是方便，客户一旦需要与银行发生业务往来时， 第一个想到的是你。“致远”要求我们对待客户的资产像对待 自己的资产一样，要有一个长期的保值增值的理财规划。 不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真正做到是为 了客户着想。通过老客户交叉销售、转介绍新客户，远比开 发新客户简单的多。银行营业部工作总结三.开拓思路，创新 思维。银行业的竞争日趋激烈，如何脱颖而出，就需要我们 有与众不同的思维方式。我认为，在揽储方面，通货膨胀居 高不下，即使年内俩次加息，也满足不了客户抵御通胀的需 求。 随着各大银行高收益理财产品的推出，不管是客户还是 相关从业人员都把目光转向了理财产品。这是吸引外行资金， 抢占储蓄资源的关键点。另外，年内央行数次上调存款准备 金率，严厉打击月末、季末、年末高息揽储的不正当竞争行 为，欲将时点余额变为均额进行考量银行存贷比的一个指标， 以后银行业间的揽储竞争会变得愈加残酷。这就需要我们设 计期限短、收益高的、起息结息日巧妙的理财产品来满足客 户的需求和央行的考核。基金方面，由于股票市场不景气， 造成基金的销售困难。在这种不明朗的情况，应该倾向于表 现一直较好的老基金、定投产品及行里推出的营养组合。 新出的基金把市场过于细分，不是跟踪指数就是专注医 疗、消费、电子等某一领域，还有就是仓位不够灵活。明年 营养组合大家可以通过定投方式进行购买，这对我们和客户 来说，都是比较容易接受的选择。信用卡业务是各大银行的 必争之地，最近行里出了一个“姗姗来迟“的新政，即代发 工资一月，可申请信用卡。各大行以前只注重优质、高端客 户的竞争，现在才开始注重低端客户(如代发工资客户)。招 商银行就是很好列子，若干年前她就敢为天下先的向高校没 有经济来源的学生推出信用卡业务。风险我们可以通过各种 各样的手段尽的努力去控制，重要是的先抢占了一片还没有 出现竞争的市场，更重要的是在这些学生还是孩子的时候就 养成了使用招商银行卡的习惯。 关于代发，代发可谓是“一揽子的金融服务营销”。在办 理代发业务的时候，我们可以进行批量开办信用卡。随后， 通过新上线的移动 pos，可以现场签约银信通、网银、自动还 款等实用功能，并现场交叉销售。