精品合规心得体会范文合集 3页

【精品合规心得体会一】 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合 规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作 为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制 度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行 各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严 肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。 二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管 理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能 取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就 觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉 地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”， 合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担 负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规 操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大 的飞行事故就可能造成一次*。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故” 留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要 经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常 行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规 文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务 工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀 大型上市银行提供强有力的合规文化支撑! 【精品合规心得体会二】 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、 组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次 主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位 的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方 案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性， 深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省 行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内 控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营 管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金 融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项 工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为 的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风 险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依 法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止 用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵 制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，*以习惯代替制度，以情面代替纪律， 珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识， 提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查 不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的 漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应 该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真 扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范 的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度 的约束之内进行。 【精品合规心得体会三】 我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、 有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最 为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无 愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑 的问题。 “那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、 贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠*你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、 从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。 面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用 心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。 人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑 服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社 会认可是我们全体金冠人的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远;可以轻视自己，也可以 庄严自我;可以人微言轻，也可以举足轻重;可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的 灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该 有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。” 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次 序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在这里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规; 工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比 较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令 则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规” 的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事 件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。 因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、 一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有 客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其 根本，“十案十违章”，有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操 作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱,相互制 约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌 驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经 济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形 象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决! 哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规， 哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规， 就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅 猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规 文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非 一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自 身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对 此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心 得体会，还望大家不吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人， 应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且 是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石 做起。 二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要 我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨 慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家 和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事 件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔 不当初”，不如从一开始就掐断心中那份*，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习 惯。 三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变 化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更 新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建 设合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违 规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还 能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警钟长 鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处 事准则，此乃规避合规风险之二省; 融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章 制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。 作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关， 因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文 化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守 法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。 合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地 方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键!