信用社财务计划 7页

－ 1 － 信用社财务计划 一、建立信用社内勤各岗位职责 为了使信用社财务管理工作更加规范、 财会人员岗位职责更 加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《 xx 县农 村信用社内勤员工岗位职责》 ，职责中，对会计、储蓄、微机、 出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围， 规定出各岗位的业务范 围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求， 以此， 进 一步规范了会计操作、统一了操作口径 ; 提高员工的职责意识和 思想觉悟，指导员工按权操作、 按规定办理业务，提高了内勤员 工的自律性二、 搞好信用社费用核定， 继续做好信用社各项常规 检查 1、科学核定信用社财务费用 2、搞好信用社财务常规检查 工作 为确保信用社每笔费用支出的合法、 合规， 执行好全年费用 核定限额，防止信用社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我 们财务科将加大对财务开支的检查力度。 一方面财务科将开展常 规费用开支检查，另一方面进行不定期的检查，并还将在 20xx 年试行把信用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检 查，最终目的就是要让信用社的每笔费用开支合法、 合规，以此 逐步增强联社对信用社费用开支的现场和非现场监管力度，为 － 2 － 20xx 年全面完成各项财务指标打下基础。 3、继续做好信用社重要空白凭证管理工作 在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度， 提高管理水平， 由于 20xx 年我辖将计划新设立 46 个分社， 重要 凭证和的管理更显重要， 特别是对主社、 分社及储蓄所重要空白 凭证的分级统一管理方面， 除要求进行实地检查外， 还要求信用 社内勤主任每月必须对主社、 分社及储蓄所的重要空白凭证进行 一次全面检查， 信用社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空 白凭证进行一次检查， 对检查情况还要如实填写检查登记薄和工 作情况表，今年财务科将力争使重要凭证管理工作再上新台阶。 4、加强信用社往来帐管理，做好金融安全防范工作 近年来， 越来越多的金融案件都发生于银企、 行与行之间结 算资金的往来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重 要。鉴于此情况，为了防患于未然， 今年我们财务科将在往年的 基础上进一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。 在往来账务管理上， 我们财务科将一方面及时印发关于加强信用 社行社往来管理方面的相关文件； 另一方面指定一名非联行记账 人员负责对行社往来帐的勾对工作， 对社内及银企对帐也明确了 对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实， 20xx 年，财务科继续要求信用社在每月 15 日前收回对账单，每 － 3 － 月全面对行社、 行内对帐单进行认真勾对， 并对对帐情况做好记 录，责权分明；同时加强银企对帐， 要求信用社一季度必须进行 一次全面对帐， 下月按账号排列顺序装订入档， 确保银企间业务 往来安全无事故。 三、搞好业务培训、提高员工素质， （1）对全辖内勤员工进行业务操作培训今年我们财务科将 制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程，为了使信用社员工真正 将操作规程较好地运用于实际， 20xx 年我们将开展一次针对新 业务操作规程的培训工作， 通过此项培训使员工将各项业务操作 要点全面接受，使制定的操作规程起到应有的效用。 （2）搞好信用社储蓄所微机建设培训工作 20xx 年度，我辖将计划设立 46 个新的储蓄分社，实现储蓄 办公的微机化是必然， 上点工作要求时间紧、 任务重， 如何高效、 稳妥地做好上点工作是我们需要解决的问题， 为此， 我们将首先 由财务科制定出《 xx 县联社储蓄所上点方案》 ，对储蓄、对公系 统的上点工作进行一个总体部署，然后从每个信用社抽调一名微 机技术能手， 对上点方案进行培训， 对日常办公程序使用过程中 经常出现的问题和基本的操作步骤， 进行集中全面的培训， 尤其 是对对公、 储蓄系统移植操作流程和注意事项的讲解， 经过组织 培训来不断提高信用社员工的微机操作能力和一般性问题的解 － 4 － 决能力，最终一方面高效、 稳妥地完成新储蓄所的上点工作； 另 一方面让每个信用社微机管理员的微机操作水平真正上一个新 台阶。 （3）继续搞好业务技能比赛工作没有比赛就没有竞争，没 有竞争就不能进步，所以，技能比赛我们将继续组织下去， 并要 根据实际对考核内容进行改革， 把日常工作中切实需要提高和掌 握的技能作为考试中的重点。 20xx 年度，我们将继续开展包括 百张掀打、日常业务操作、 会计报表输入等方面的技能比赛。 通 过比赛， 充分调动信用社员工业务技能学习的积极主动性， 另外 在考试方式上，我们也将采取多样化的方式， 比如， 先由信用社 进行初选， 联社同时组织进行全辖技能比赛， 以此来提高比赛的 竞技性、可比性，并实行重奖重罚， 以此激励全体员工增强自身 素质的积极性。 四、 加强微机管理，搞好电子化建设， 确保微机运行安全无 事故 靠科技提高竞争能力， 以电子化建设促进业务发展是省联社 及新型金融机构的微机建设目标， 在当前形势下符合信合系统的 迫切要求， 我们财务科是全辖微机管理和技术核心， 掌握着信用 社电子化建设的脉搏， 所以在今年乃至以后， 我们都将把“科技 兴社， 创新电子化建设， 全面实现联网化办公”作为财务工作中 － 5 － 的重点。 1、进一步规范计算机档案管理，加强信用社微机安全管理 档案是信用社需要严格保管的重要资料， 在保管方式、 保管 期限及调阅权限等方面都有较严格的要求， 随着信用社电子化不 断深入， 会计档案正在由手工模式向电子化模式过度， 原有的档 案管理办法需要进一步地进行修订。 为此， 我们财务科将结合省 联社相关文件，结合全辖档案管理工作中的实际，制定出《 xx 县联社电子化档案管理办法》 ，明确电子档案的保管方式和保管 基础及权限设置， 确保会计档案的完整性和真实性， 并使我辖的 档案管理向规范化、制度化方向发展。 2、做好全省微机联网前的准备和联网实施工作 3、做好全 辖信用站撤退并分社的电子化建设工作 根据省联社统一安排部署，20xx 年将对全辖信用站网点进 行撤并，共需要成立 46 个储蓄所。为此，我们财务科将全面负 责搞好储蓄所的电子化建设工作， 高效率完成数据移植、 人员培 训、 对外办公等各项工作， 提高储蓄所办公效率和对外服务形象。 4、全面开通全辖大、小额支付系统，畅通结算渠道 去年， 联社营业部成功开通了大额支付系统， 辖内结算渠道 得到改善， 支付形势得到改观。 今年，根据省联社相关文件精神， 将在上半年开通小额支付，为此，我们财务科将抓住这个时机， － 6 － 在全辖各个信用社全部开通大、 小额支付系统， 从根本上改变信 用社结算不畅的现状， 彻底提高辖内信用社支付结算的效率， 不 断缩小与其它行的差距，提高信用社的竞争力。 五、 充分利用改制优惠政策， 搞好增收节支活动，不断壮大 资金实力 合理运用政府扶持政策部署今年财务工作，确保所辖信用社 从扶持政策中得到最大利益，将当前改革形式下意义深远。 ，今 年，我们财务科将继续组织内勤主任、 主管会计会议， 学习有关 文件，安排布置这项工作。以确保如期完成各项报表、材料，并 通过财政部验收，使兑付政策落到实处。 六、做好其它各项财务工作 1、搞好会计报表、项目电报和财务小表的汇总上报工作。 2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。 3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。 4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。 5、继续执行技能考核汇报制度。 6、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。 7、认真编写财务分析和项目电报分析。 8、加强信用社无息 资金管理。 9、继续做好信用社帐户、现金、 大额支取方面的管理工作。 － 7 － 总之，在新的一年里， 我们财务科将借改革契机，继续加大 财务管理力度， 提高员工业务操作能力， 充分发挥财务科的职能 作用， 积极完成全年各项计划任务， 以最大限度地服务于信用社， 为我辖农村信用社的稳键发展而做出更大的贡献！ 信用社财务计 划责任编辑：刘老师阅读：人次