2021年银行合规工作心得 7页

2021 年银行合规工作心得 银行合规工作心得范文 1 为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推 进有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相 伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。 另外，供应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。 一、合规化文化建设及风险防范 通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全 行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这 次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重 要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经 营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防 范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行 各项工作健康快速发展。 1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重 要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的 普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位 做起， 自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以 习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增 强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 2、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不 细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏 洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该 吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎 实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的 前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的 约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制 度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位 的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互 检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花 名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。 3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不 遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言， 从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法 合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督， 不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办 事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果 不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破 坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防， 是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要 一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设， 没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性 的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而 为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。 二、供应链金融的管理 在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革 的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑,会有不同的融 资方案被创新出来。我国参与供应链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断发展 壮大,而有效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供 应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的 风险管理水平是目前殛待解决的问题。 1、加强行业研究,提高市场风险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购买中 小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按计划销售货物后不能及时收回货款,导致的银 行贷款无法及时收回或发生损失的风险。 银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深入的调查、研究。要了解核心企业的资 信能力、市场地位,履约情况和产业发展前景,同时也要仔细研究供应链上中小企业的产品质 量、生产能力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进 行深入研究,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买 卖双方的有关情况。 2、加强内部控制,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷 中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。 通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强 了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的帮助，也增强了 维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。 银行合规工作心得范文 2 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意 识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得: 一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基 础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、 执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项 业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃 的爱，是一种对每个人负责任的爱”。 二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理， 以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得 事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得 受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产 生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合 规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负 着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作 可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞 行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故” 留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要 经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常 行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。 四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日 常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打 造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑! 银行合规工作心得范文 3 我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有 治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为 璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧 的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的 问题。 “那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪 婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、 从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。 面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心， 其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。 人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑服 务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会 认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远;可以轻视自己，也 可以庄严自我;可以人微言轻，也可以举足轻重;可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是： 我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也 应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。” 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序 第_个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在这里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规; 工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比 较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋 令则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的 意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件， 让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。 因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一 个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列事件, 原因是多方面的。 既有内部原因, 又有外部原因; 既有主观原因, 又有 客观原因; 既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其 根本，“十案十违章”，有章不循, 违章操作,是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操 作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱,相互制 约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌 驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经 济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象， 进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕 是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪 怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规， 就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅 猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 银行合规工作心得范文 4 结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一 层的认识.现就此次学习活动总结出几点心得体会,也是... 为构建科学、长效的合规风险管理文化，不断提升合规风险管理水平，实现由制度管控到文 化管控的转变。巨野联社按照“标本兼治、重在治本、查防结合”的工作要求，有板有眼地 完成“规定动作”，有声有色地做好“创新动作”，全力推动“合规文化建设年”活动深入开 展。 一、坚持三个到位，推动活动有序开展 一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的 “合规文化建设年”活动推动小组，负责组织、安排、布署活动的开展。召开动员大会，认 真传达学习银监会、省联社及办事处活动方案，深入进行动员发动，大大激发了全员参与活 动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信;为全辖办公 用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化建设漫画征集活动;加强法律法规传导，组织 员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告;对法律法规变化情况保持了持续了的关注， 对发现的新情况、新问题主动进行了反馈;结合各部室对全员进行法律法规、监管知识、管 理制度、操作流程的学习，组织了合规知识培训，并对培训结果进行了测试，及格率 100%， 平均成绩达 90.05 分;对本单位各专业部门拟出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进行 审查，建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查情况登记簿及相对规范的审查 流程。三是制度保障到位。为有序推进合规文化建设年活动，结合自身实际，制定了合规文 化建设年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，按照分级负责、专业分工、谁制定 谁梳理的原则，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理，建立了年度规章 制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止;对制 定的规章制度适应信用社长远发展需要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保留;对 部分内容不合时宜的文件，予以修订;对管理制度尚有空白点的，结合实际，在充分调研的 基础上，予以制定。同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行情况和实 施效果进行检查评价，编制了年度规章制度评价报告。 二、搭建三个平台，营造活动开展浓厚氛围 一是搭建合规宣传平台。在联社百千万富民工程网站、新浪微博上同步开辟合规教育专栏和 论坛，积极搜集上报合规信息，加强信息交流。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别“三 金”活动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发现一个以上问题，主动向合规 部门反应;坚持每季举办一次合规论坛，让员工在思想、观点激励的碰撞中，涤荡违规的恶 习，坚定合规经营的理念，点燃合规工作的热情;开放理事长、主任及合规部邮箱，供员工 反映情况，提出合理化建议。对所提问题，认真对待，积极研究落实，对落实情况，并以适 当的形式向提交人反馈答复。三是搭建检查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要 求各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，积极查找问题，并加以整改。联社成立调研 巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改 措施。同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。 通过“合规文化建设年”活动的开展，广大员工学习业务、学习技能的热潮更加高涨，对“合 规创造价值”的理念有了更新的认识。活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风、开拓 创新上实现了新的突破;在狠抓管理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破;在提高优 质文明服务水平、树立良好社会形象上实现了新的突破。 银行合规工作心得范文 5 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行 的社会信誉。 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省 行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识 和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对 此次教育学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它 看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和 发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存 和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不 断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了 农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行 为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错 误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位 事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农 行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也 一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只 有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数， 讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一 个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业 规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切 实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际 的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口， 起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。 虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形 势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的 客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加 要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我 们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不 是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项 规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度 正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪 怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要_我们广大的 员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄 齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让 坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了 明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是_某一人来执 行的，而是要_一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐 本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否， 取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业 之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做 起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操 作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或 片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的 制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那 也将走向它的反面。不悔资料版权所有 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行 的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。 这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强 调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工 作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想 防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和 思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济 案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习， 通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防 经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期 的自检自查、上级检查、交_互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各 个环节进行有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强 了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制 度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为 和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好 的合规文化都起到了极大的帮助。