银行合规文化心得体会【四篇】 8页

【导语】合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里 的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里 确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造 合规的氛围，形成一种良好的软环境。下面 XXX 为您推荐了 银行合规文化心得体会【四篇】，欢迎您的参阅。 【篇一】银行合规文化心得体会 作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将 合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项 工作都会和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名， 每一个印章，每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托 于我行的制度要求，按规定来进行办理。合规文化对我行来 说，也是老生常谈。存在即为合理，制度的产生毕竟有其必 要性，合规文化亦是如此。我们相信，“人之初，性本善”， 然而处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，出现不 符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是 致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。 因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了 我们隐形的保护伞。 诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能 意味着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完 善，规定的执行，我们才避免出现主观错误，也很大程度上 避免了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规创造效益 的体现？我们在抱怨的同时，是不是也应该庆幸，正是制度 的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死 板，我们才能快乐生活，开心工作。 曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人 性化。在工作中经常会因为制度的执行效率低下，产生客户 抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。而抱怨于我来说，只是 那一秒钟情绪的发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设， 制度的执行，才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于 眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行 为，我们决不能干。因为于长远来说，合规意味着客户利益 的保障，服务标准的提升，内部员工的保护，金融秩序的维 护，企业的长远发展甚至国民金融安全的提升。毕竟，少错 一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会逐渐 上升。我们在合规创造企业效益的同时，也在落实着社会责 任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也 是我们的义务体现。 当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全 行上下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识 到位，足够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才 会形成全行上下齐心协力的氛围，合规文化的建设才能更彻 底。 优秀文化的培育是一个循序渐进的漫长过程，因此，我 们合规文化的建设也不能搞“大跃进”，急于一朝一夕。我们 合规文化的建设现在已经有了初步的基础，只要我们每一位 员工在今后的工作中，高度重视，树立风险为本、合规先行 理念，我坚信合规将与效益并存，我行的合规建设将实现量 变到质变的转变。 【篇二】银行合规文化心得体会 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范 与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康 发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票 否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失， 给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔 业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回 家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。 因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势， 也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有 效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让 “合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却 并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应 该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼， 恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽 力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不 吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早 就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应 该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城 尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气 的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。 二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、 一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚 持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃 谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何 时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于 思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多 行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之 室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从 一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合 规”成为一种习惯。 【篇三】银行合规文化心得体会 根据四川省城市商业银行协会关于2019年合规线上学习 的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习， 合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职 责。结合平时实际工作，对职业道德、合规意识、监督防范 意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。 随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，部分 银行存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要 性认识不足，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软 任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作， 缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这 些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法 律法规，恪守工作纪律。 1、增强合规意识，加大思想教育 对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨， 增强自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。银行一线员工经常接触 大量现金的管理、使用，在这个过程中会面临金钱的诱惑， 可能会受欲望驱使，对管理的资金进行非法侵占或挪用，也 会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透 到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面，紧紧围绕业 务、经营管理。 坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓， 思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把 经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建 立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结 合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。 通过思想道德教育，使员工认识到规范经营、严格管理 的重要性，疏于管理的危害性。教育员工，使员工不敢、不 想、不愿、不能作案。 2、加强合规学习，增强风险防范能力 虽然银行内部规章制度已比较健全、严密，但仍然存在 有章不循，违规得不到及时纠正，制度执行不严格，管理松 懈等问题。增强合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是 需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪消灭在 萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务，尽 职尽责，加强业务学习，特别是加强各项规章制度的学习， 熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高自身业务能力，认真 履行工作职责，有效进行案件风险防范。 3、严于律己，自我约束。 由于银行工作的特殊性，日常工作开展会有巨额资金的 往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比，会让个别员工价 值观、权力观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里 和补偿心里，还存在侥幸心里，蒙混过关思想不断滋生。我 们要克服这些不利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己 的职业道德与理想，远离贪占、侥幸、攀比等不良心理，树 立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律基础。 算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增强个 人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。 总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻认识到我们银 行员工要保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持 合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美 好的未来，就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出！ 【篇四】银行合规文化心得体会 现在人人都在提倡合规，那么合规到底怎么定义呢？ 作为一名银行人应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤 勉尽职”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。 每一名员工都应以依法合规经营为基本标准，主动合规， 营造浓厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每一 名员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度，积极主动地 识别和化解合规风险。每一名员工都应切实承担与其工作岗 位对应的合规责任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。 一、要培养合规意识，端正经营思想，抓合规文化教育。 要充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场发展和风险防 控及合规经营之间的关系，抓内控案防，对发现的违规经营 苗头，要坚决及时制止，避免形成重大风险隐患。紧抓合规 文化教育，加强业务知识的学习，提高合规操作意识，开展 警示教育活动，树立合规人人有责，合规创造价值，主动合 规的合规文化，同时，加强对各分支机构的检查和督导力度， 围绕重点工作开展风险排查，一经发现违规操作或风险隐患， 必须严肃问责并督促整改，严防操作风险。 二、抓规章制度执行。在规章制度执行前，首先要有完 善的规章制度机制。在经营管理活动中，规章制度先行，要 有规章制度，在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工 要有意识地采取合规行为和手段，有时候我们工作中并不是 缺少规章制度，而是缺乏对规章制度的执行，没有让我们的 规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度，我们 还必须具有主动去遵循规章制度的意识，在工作中逐步养成 主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。 合规经营人人有责，合规经营创造价值，为避免财产损 失和名誉损失，合规经营是必然的。