个人抗洪抢险先进事迹范文3篇与银行合规心得感悟五篇 19页

个人抗洪抢险先进事迹范文3篇与银行合规心得感悟五篇 个人抗洪抢险先进事迹范文3篇 ‎（篇一）‎ ‎**，男，54岁，中共党员，现任**县**乡**村党支部书记、村委会主任。‎ ‎    7月1日晚8点以来，一场持续性暴雨袭击了整个**乡，仅**村就因暴雨造成10户房屋不同程度被淹，水毁耕地5公顷，4处道路被淹，村民的生产生活受到严重威胁，作为**村的党支部书记**迅速召集村“两委”成员部署防汛工作。会后，他便冒着大雨，奔波在各村民组、山塘、水库之间。他一边关注水情，一边带着党员干部到紧邻**的金星组等地势较低的群众家中，动员群众立即转移。‎ ‎   2日晚，在巡查至****桥头埂时，**注意到桥头埂边的破旧房子里有人影。他停下脚步，在黑暗中躺着齐腰深的洪水，来到破屋子里。果然，有一名外乡的流浪人员在洪水中无助的站着，在他的帮助下，流浪汉跟随乡村干部暂时转移安置到乡敬老院。‎ ‎   3日、4日，**又主动请求支援**镇**圩。大家都知道他6月份才因胃出血做了手术，劝说他不要去了。但是他说：“没事的，我胃虽然不好，但是我腿脚好，我是一名党员，更是一个村的负责人，我经验丰富，带队抗洪没有问题” 5日上午，这个年过半百刚从圩上下来的中年男子，眼里已经充满了血丝，但他来不及休息，又立马加入到自己村的防汛巡查当中。这一切他只是说是他应该做的。‎ ‎（篇二）‎ ‎**，男，1971年6月出生于****的一个贫困山村，于**年10月加入中国共产党，高级工程师，**年12月获取了**大学水利工程领域水文水资源专业工程硕士学位。1992年**省水利水电学校毕业后就直接选择了水利这个职业，在基层水文测站工作近10年，**年3月调入防汛办工作，成为防汛抗旱战线上一名普普通通的工作人员。经历足足20年的工作生涯，没有鲜花，没有掌声，平平淡淡，但他始终觉得无怨无悔，在平凡的工作岗位上默默奉献，辛勤耕耘。多年来，他就像一头“老黄牛”，在水利这块广袤的土地上，无私奉献，无怨无悔，用自己的实际行动深刻诠释了共产党员的先进性。‎ ‎   一、广涉博览，刻苦钻研，业务能力强。多年来，他都十分注重知识的积累，养成了收集、整理、储存各方面信息的习惯。无论是随领导下乡，还是平时工作调研，总是坚持多听多看多记，不管是直接的、间接的，还是系统的、零碎的，只要是好的观点，有价值的数据，有用的信息，都坚持随时记下来，再加以梳理，分门别类，整理存档。为了熟悉全市水利工程和防汛基本情况，除陪同领导考察外，还坚持用周末时间下乡调研，足迹走遍了全市防洪大堤、600多座水库、30多处大中型机埠及所有重点水利工程，精心收集各种资料，虚心向水利老专家、技术人员请教。‎ ‎   自从加入防办这个综合协调部门以来，他一直将防汛抗旱业务知识的钻研学习摆在重要工作日程之上，只要有机会和时间，就自觉地、系统地学习防汛抗旱抢险技术，刻苦钻研防汛信息系统、洪水预报系统以及水库群优化调度运行技术等业务知识。多篇防汛抗旱专业论文在《中国防汛抗旱》和省水利水电杂志上发表，个人多次获得奖励和表彰，市防办集体荣获全国防汛抗旱先进集体、省防汛抗旱指挥部办公室先进单位、市防汛抗旱先进集体，他积极参与省、市防办组织的多项业务调研活动：在创先争优活动中，密切联系防汛抗灾工作实际，组织开展调研活动，努力把握防汛抗旱新形势，积极探索不断提高防汛抗灾能力和水平的可靠途径；在具体工作中坚持以调研促提高、以调研促创新，积极全面地开展全市防旱抗旱、山洪灾害防御工作调研、大型水库防洪调度优化模式及效益调研、中小型水库防洪保安现状调研、县级山洪灾害预警系统效益评估和防汛抗旱资金使用管理情况调研等专题调研活动。特别是编审的《全市防旱抗旱调研报告》中的抗旱新途径、新方法成果被省防办收录，并获得三等奖。‎ ‎   二、坚守岗位，开拓创新，工作责任强。他深刻地懂得，只有珍惜岗位，才能爱岗敬业，只有尊重自己所从事的工作，才能精通业务，不被淘汰。防办是个重要参谋部门和综合协调及综合调度枢纽，也是特殊应急部门。工作十分重要，性质非常特殊，责任重于泰山，压力十分大，关系到人民群众的生命财产安全。这种岗位容不得半点侥幸和马虎，务必在平常工作中，科学严谨，任劳任怨，变压力为动力，变责任为己任。‎ ‎   他在防汛抗旱工作岗位上，任劳任怨，及时圆满完成领导交办的各项工作任务。在全市防汛抗旱工作会议和防汛会商会议等大型会议中，积极进行会议筹备，科学分析汛情形势，形成会议材料。积极参加防汛抗旱值班，坚守岗位，及时搞好信息的上传下达，未出现任何失误，确保了工作质量。特别是在防汛关键时期，只要有降雨过程发生，凭着职业的敏感，就赶回办公室，及时分析雨水情发展趋势，汛期大部分双休日都能在值班室看到他忙碌的身影。每年汛期，密切关注雨水汛情信息，及时组织水文、气象等部门会商，超前部署，积极应对。汛后，积极组织开展水毁工程修复，大力提高全市的防汛抗旱能力。特别是湘江长沙段处于低枯时期时，最低水位持续走低，严重影响城区供水安全，他及时分析水情形势，提出建议，采取上游调水、修筑围堰和降低取水头等综合措施，确保了城区用水安全。科学调度洪水，为抗洪抢险赢得了宝贵的时间，取得显著的防灾减灾效果。尤其是在抗战**年“6·25”建国以来第三大超保证洪水过程中，一方面向省防指建议上游大型水库加强拦蓄，另一方面根据湘江长沙综合枢纽度汛预案科学调度会商，既保障了湘江长沙区域的防洪安全，保护了人民生命财产安全，又确保了航电枢纽工程的安全。‎ ‎   三、未雨绸缪，科学参谋，工作成效优。长期以来，他始终坚持把创新求变作为防汛办工作的灵魂，与办公室同事共同探索，不断开拓防汛办工作新境界。过去汛期每天一上班，大家就忙着收集各地情况，然后将收集的资料复印呈送相关领导，由于涉及降雨、水情、蓄水等各个方面的汛情情况，资料一大堆，信息零碎，过于杂乱。**年开始他利用报汛数据库，自动统计“每日汛情动态”，将流域雨情、堤垸江河水情、水库蓄水、抗旱灌溉等情况综合编辑，并与历史同期数据进行统计分析，每天9时前及时发送至领导手中，一册简洁明了的“今日汛情”在手，汛情动态尽知。这一汛情处理方式，得到了领导的充分肯定。‎ ‎   洪水预测预报是科学抗洪的关键。在水文局任水情科长的他，认真分析研究1954年、1980年、1991年、**年湘江流域大水资料，**年，他组织水情预报人员从湘江上游开始，对干流各类涉水工程、枢纽电站工程进行认真调研考察，反复总结摸索，初步掌握了长江、洞庭湖以及湘江的洪水关系及洪水预报经验数据，科学制定了湘江中下游洪水预报模型。只要湘江上游出现降雨过程，他都能提前2～3天时间准确做出湘江下游洪水预报，为全市抗洪抢险赢得了主动，争取了时间，为领导科学决策部署防汛抗灾工作提供参谋依据。‎ ‎   防汛办是防汛抗旱指挥部的常设办事机构、重要参谋部门和综合协调枢纽，工作十分重要，性质非常特殊，责任极其重大。作为业务骨干的他，根据防汛抗旱工作需要，辅佐领导科学管理、全面协调，制定和完善了一系列的工作制度和岗位制度，使各项措施均能落到实处。特别是在**年迎战全市八次强降雨和“4·24”、“6·25”两场超警戒洪水过程中，表现突出：一是坚守防汛岗位。在湘江全流域超警期间，他基本上天天坚守在防汛值班室，严密监视江河水情的发展变化情况，及时分析汇报雨水汛情；二是准确分析，当好参谋。在两次超警洪水过程中，共参加9次防汛会商会议，及时根据水文气象信息，综合提出防洪抗灾工作建议，为领导科学决策当好了参谋；三是及时全面总结。每次洪水过后，针对前期雨水汛情和防洪抗灾情况，及时准确地进行总结，并对后段工作提出合理建议，深得领导的好评。‎ ‎   在工作过程中的他，始终坚持换位思考，始终坚持团结协作。无论在基层水文测站担任站长，在水文局担任水情科长，还是在防汛抗旱指挥部办公室就任副主任，他始终信奉“上下同心，其利铄金”。越是在发展中碰到困难，他越发扬团结协作的精神，在气顺、心齐、劲足、实干的良好氛围中不断推动事业的发展。雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，作为水务人，作为防汛人的他，始终能够坚持从点滴开始，从细微处做起，时刻谨记岗位职责，在平凡的岗位上，鼓足勇气与热情，用实际行动，用智慧和汗水展现水务人、防汛人的风采，划出了一道道属于自己的生命彩虹！‎ ‎（篇三）‎ ‎**，男，1966年11月出生，中共党员，现任**区农业局党委书记、局长。今年，**区遭受了29年一遇的洪灾，当洪水袭来，**同志带领农业系统干部职工日夜奋战在抗洪抢险一线，以实际行动诠释了一名共产党员、一名农业局长对党、对人民、对工作极端负责的精神和风貌。‎ 一、全力以赴，开展抗洪抢险工作。8月4日，**区召开防汛工作会议会后，**同志立即组织农业系统干部职工成立了由75人组成的抗洪抢险突击队，分赴长发村、博文社区、**村抗洪抢险。在长发村他带领各支部负责人上堤防巡视农业局党委所承担的责任段水情，并对各支部具体值班时间做出部署，保证24小时有人巡视堤防、观察水情、定时向防汛指挥部报告水情，确保发生险情时能够第一时间赶赴现场救援抢险。在博文社区，作为牵头包保单位负责人，他对气象局等七个单位包保工作做出部署，并和抗洪队员一起对包保的30户居民受灾情况进行统计。随后**同志又马不停蹄赶往**村组织开展抗洪工作。从8月4日至今**同志始终坚守在抗洪抢险一线。‎ 二、率先垂范，哪里有险情就到哪里去。8月8日下午4时，**村突降暴雨，暴雨持续1个小时零5分钟，处在**村上游的北**村降雨量达到65mm，南、北**村相距只有20公里，河水迅速上涨，大坝两侧低洼处水位已越过公路，水势呈包围村屯态势，情况危急，关键时刻**同志建议抗洪领导小组立即转移全体村民。转移从晚6点开始至晚9点30分结束，共转移村民126人，除下午提前转移到其它地点的人员外，全体村民无1人遗漏。在这次转移行动中，**同志协助区委常委、纪委书记**负责安置转移村民，他带领村干部搭建帐篷、为转移车辆装防雨布、安抚村民，至晚10点村民全部得到妥善安置。雨夜村民在帐篷里、车里、火堆旁度过了一个平安之夜，而**却和**等抗洪领导小组成员在雨中站了一夜。8月9日早4点，洪峰过去，**又和抗洪领导小组成员疏导村民安全返回。这次洪峰造成**村至二站乡唯一通路被冲毁。9日8时，**区人大常委会副主任张忠平带领交通、水利技术人员赶到**村，忙了一夜的**同志顾不上休息又和同志们投入到道路抢修中。中午又组织村民将市民政调运的15项帐篷安置在北山，为再次转移做准备。为尽量在不转移村民情况下，安全渡汛，**和抗洪领导小组成员日夜加强观测水情，至8月12日水位降至正常水位，**返回市区。‎ ‎8月12日，刚从**村返回的**得知博文社区一户居民家中进水，立即带领包保单位成员赶到现场查看灾情，在被淹路段做出警示标志，动员居民转移财产，提示居民一旦有险情立即撤离现场。8月13日中午，一场暴雨使博文社区十一委三户简易房受灾，他迅速赶往现场组织居民转移。目前已转移居民6户，转移居民均得到妥善安置。已为4户受灾群众送去送去米、面、油等慰问品，让群众感受到了党和政府的关怀。‎ ‎ 三、履职尽责，心系受灾农民。作为农业局局长他时刻牵挂着农民受灾情况。灾情发生后，他积极采取多项措施，指导受灾农民开展抗灾自救工作。他组织农业系统抗洪突击队员深入到农作物受灾严重的乡镇，帮助当地群众清除河道杂物，开展抗洪抢险工作；组织农技人员及时赶赴灾区，查看农作物受损程度，逐项作好登记。针对洪灾给农作物造成的损失，第一时间指派农技人员开展灾后农业技术指导服务，为全面开展生产自救提供科学依据；为减少灾民损失他通过“阳光工程”积极引导农民劳动力转移；同时加强与农业保险公司沟通，简化理赔程序，尽快完成理赔工作，努力为受灾农户抗灾自救缓解资金困难。‎ 在洪灾面前**同志始终把群众利益放在第一位，体现了人民公仆的良好形象，赢得了灾民的赞扬。作为一名党员真正做到了“平时看得出，关键时站得出，危难时豁得出”‎ 银行合规心得感悟五篇 银行合规心得感悟五篇 ‎【篇一】‎ 商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；张居正一条鞭法，促进了明朝的纲纪严明，社会秩序井然有序。综观层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规！曾经权倾一时风光无限的人物，都是因为他们漠视国法，藐视规章，最终落得身败名裂，人财两空。然而案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差。‎ 作为一个人，我们都渴望生活幸福美满，作为一名建行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去造良好的效益，同时防范和规避风险，为国家和企业做贡献。道路只有一条：努力发展业务和合规经营。业务发展和合规是相辅相成，缺一不可的。如果没有以合规为先导，稳健经营就没有立足点。所以，从某种意义上讲，合规也是效益，也是生产力，合规经营能有效防范化解各类风险，实现持续健康发展，是提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。‎ 合规绝不单是某个部门或者监管人员的事情，它贯穿于各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；客户经理在销售产品时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；审计人员在监督工作时，亦需要合规。合规其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。‎ ‎“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。让我们行动起来，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。‎ ‎【篇二】‎ 风险无小事，合规需永恒，发展要稳健，单纯的自我约束和按章操作，只是合规的最基本要求。作为一名客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信方案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查，一系列工作都让我意识到合规操作的重要性。‎ 首先，我们要从源头抓起，严守职业操守，正确营销客户。客户经理在与客户的交流过程中，要与客户保持适当距离，要拥有良好的职业道德操守，在与各类客户的交流中方能坚守合规底线。‎ 其次，要加强业务知识学习，不断提升合规操作意识。自身加强对相关银行法律法规、规章制度的学习，不断充实提高业务能力水平，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自己和维护广大客户的权益，合规才能创造价值。‎ 再次，严格遵守业务操作流程，规范操作标准。如客户开立账户时，需特别关注集群注册的客户，客户经理上门核查要认真核实客户经营地与注册地是否一致，经营情况是否正常等；必须坚持贷款全流程管理，有章不循、违规操作、检查不细是发生不良贷款的主要原因。只有严格遵守业务操作流程，规范操作标准，才能使整个项目合规、风险可控。‎ 无规矩不成方圆，只要做到人人讲合规，处处显合规，将各种隐患消灭在萌芽状态，就能创造更多的合规价值。‎ ‎【篇三】‎ 在加入建行团队的7年时间中，我深刻认识到，建行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为建行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长制久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。‎ 第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。‎ 第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于硏究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竟争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。‎ 第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竟争力提供有效保障。‎ 第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们建行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风，切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。‎ ‎【篇四】‎ 近年来，银行界不断因内部人员违规操作导致的重大案件，这些案件造成了巨额经济损失和巨大的声誉危机。根据银行管理理论，加强内部的自律性合规管理是关键所在。而作为一线员工，合规内控更是重中之中。‎ 守好自己的底线是合规内控有效实施的第一步。我们要严格遵守银行内控制度，用心服务每一位客户，禁得起诱惑，做一名合规的建行员工。在平时的工作中，不仅要接受规章制度，善于在实际工作中不断地去学习、去发现风险点，不断地去积累经验与教训，寻求既遵章守纪又服务好客户的平衡点，让矛盾与困惑迎刃而解。‎ 守则尽职是合规内控实施的有效保障。大堂经理要在第一时间接触客户，辨识客户，分流客户，挖掘潜在客户，做好业务分流，；客户经理要提高营销意识，做好产品营销，根据客户需求推荐适合的产品，提高为客户管理资产的能力；高柜人员要更好地服务好客户，并在办理业务的过程中时刻牢记合规两字，将关键操作风险点牢记于心，有章必循，违规必罚。在日常的工作中培养良好的工作习惯，严于律己合规操作，让守则尽职成为我们日常工作的一部份。‎ ‎【篇五】‎ 司法协助业务事关客户资金安全、银行法律风险，是银行业务中较为常见且风险系数较高的业务，须谨慎对待。‎ 近日，**市监察委员会相关人员来营业部办理司法冻结业务，但办理该冻结业务的执行人员出具的有效证件分别是**市监察委员会的工作证件和桂阳县公安局的警官证。网点从未遇到过不同地区不同单位的执法人员执行司法查冻扣的情况，咨询兄弟行和上级部门，均表示未遇到过此类情况。于是进一步查阅《中华人民共和国监察法》及中国建设银行柜面协助执行业务操作手册等文件，但仍未找到对应情形及解决方法。‎ 情况特殊，无经验可循，但业务再难也不能拒绝客户。执行人员对我行出示其在他行办理冻结业务的回执并告知我行其办案是保密的，是湖南监察委员会借调他们开展联合办案，所以是不同地区不同单位的执法人员来银行办理冻结业务，其他的银行均已办理。支行对此积极应对，向办理业务的有权机关人员沟通了解情况，并对出具冻结金融财产通知书的**市监察委员会进行工作人员身份电话核实，了解到他们办案的上级部门属于湖南省监察委员会，并拨打了湖南省监察委员会官网上的电话：0731-12388，咨询确实存在监察机关借调人员联合办案的情况，但无法核实具体业务。支行基于谨慎原则，多方着手，再次查看文件，核实执法人员身份，并要求执法人员出具了湖南省监察委员会的介绍信后，向上级行有关部门汇报，确认风险可控，及时为其办理了司法冻结业务。‎ 通过办理此次司法协助业务，我行意识到：处理此类疑难司法协助业务可从以下方面着手：‎ 第一，长远来看，全员应加强司法查冻扣业务学习，利用晨会、夕会普及法律法规以及网点协助执行业务的具体操作，尤其要强化具体经办人员的业务培训。遇到复杂业务，要及时将解决办法分享给全员，提升全体员工的风险防范意识。‎ 第二，经办行需按照现有法律法规及监管文件要求，对相关程序严格把关：一是加强对法律文书内容的审查，查看有权机关是否有权限办理；二是加强对有权机关经办人员证件真实性审查，如监察委员会工作人员的工作证件没有统一的版本，每个地区的证件都不一样。如在办理中有疑问，可与有权机关进行电话确认，留存确认记录。三是在受理此类业务过程中，如遇到问题疑点，一定要与上级行、兄弟行做好请示沟通工作，并对执行人员及时做好解释工作，不要让有权机关觉得银行推诿业务，避免声誉风险或监管处罚。‎ ‎【篇六】‎ 合规一词，对于银行员工再耳熟不过，但真正领会其中奥秘并坚持执行的却不是全数。针对网点的内控合规情况，我对目前的现状进行分析并提出了一些建议。‎ 一、现状：合规整体把控严格，细节仍需重视努力。‎ ‎1.对于合规的整体把控比较到位，合规制度以及惩罚机制都比较完善。对于一些可能发生的性质恶劣严重的问题，在把控和宣传学习方面都做的比较到位，例如个人作风、廉洁从业。对于发生的重大案件，经常组织学习讨论。对于网点各岗位的职责、权限以及工作流程都有较详细的区分与制度把控，很大程度上避免了合规性风险。‎ ‎2.许多细节方面，仍显不足。这些细节，往往是一些不起眼的小细节，很容易被认定为无关紧要的事项，所以也是最容易被忽视的。比如柜面，可能小到接送钞环节提箱员的证件检查；又比如大堂，可能只是早晨营业前的工前检查亦或是智慧柜员机加卡时安保人员的陪同。很多小细节，被惯性思维定义为无关紧要，极易被忽视。所以这些小的细节问题，往往是网点合规检查中发现的主要问题，也是内控合规的主要不足之处。‎ 二、建议：重视细节，善于发现问题 细节决定成败，不是说说而已。很多大事件的发生往往是小细节的衍生，一个小细节可能触发严重的后果。很多人只关注大方向，大方面，认为只要大体做到位就可以，但这对于合规并不是一个好观念。在日常工作中，我们应该注重细节，只有做好每一个细节，才不会有闪失。千万不要用“小细节不会造成大影响”的观点来处理日常事务。其次，我们要善于发现问题，尤其是发现那些不起眼却可能产生重大影响的细节。发现这些细节并且予以重视，才可以在合规上不断完善、进步。也只有不断的思考、查漏补缺，才能让合规更贴切实际，让合规不是空谈。‎ ‎【篇七】‎ 现在客户在网点智慧柜员机办理业务已经是十分普遍的事情了，但是对于智慧柜员机的合规管理我们仍不能掉以轻心。智慧柜员机在很大程度上减轻了柜台的压力，也使我们和客户的交流的距离更近，相应的柜面风险也转移到了大堂，加强智慧柜员机的合规管理，做好风险防范变得至关重要。‎ 一、认真审核业务，谨慎授权 为了控制风险，智慧柜员机上的业务都设置有审核授权步骤，目的就是为了有效控制风险。但在智慧柜员机上的授权不像柜台一对一的模式，而是一对多的模式，有时候几个客户在同一时间提交业务需要我们授权，这时候我们不能急躁，一定要看清客户所办理的业务，根据业务对客户做好风险提示后再进行授权。‎ 二、严格客户身份识别工作，遵循了解客户原则 个人开户业务已基本在智慧柜员机上办理，我们要识别客户真实身份和开户真实意愿，了解开户用途，加强对学生、老年等特定群体客户的身份识别。对于可疑的客户，一定要请客户出示其他相关辅助证件进行进一步核实，以确保客户身份审核无误，防范洗钱风险。‎ 三、加强学习，规范操作 随着智慧柜员机的不断推广和优化，能办理的业务越来越多，这就需要我们不断加强学习，了解新业务的办理流程和风险点，从而规范操作。工作中我们还要善于积累经验，多和同事进行交流学习，这样在处理业务时才能进行正确操作，既能分流柜台业务，又能使智慧柜员机使用率大幅度提高，从而成功实现柜面转型。‎