金融业务培训心得范文五篇 19页

金融业务培训心得范文五篇 精品文档，仅供参考 金融业务培训心得范文五篇 培训是给新员工或现有员工传授其完成本职工作所必 需的正确思维认知、基本知识和技能的过程。基于认知心理 学理论可知，职场正确认知的传递效果才是决定培训效果好 坏的根本。下面小编给大家整理的金融业务培训心得范文五 篇，希望大家喜欢! 金融业务培训心得范文 1 由自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委联合 安排，我有幸于今年_月_日至_月_日在_大学参加“_X 区新 型金融机构党组织书记专题培训示范班”。短短五天的紧张 培训的确令我获益匪浅。 首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培 训主要安排了九个方面的讲题，既包括有具体业务知识，像 “金融风险管理”，也包括有宏观方面课题，如“社会主义 核心价值观”、“企业文化与执行力”、“宏观经济形势”，党 建工作的知识，像“做好新形势下非公企业党建公司”、“党 性修养及党员管理”，还包括有与我们日常工作生活紧密相 关的一些内容，如“关于当前金融几个热点问题的看法”、“网 络时代金融企业如何与媒体打交道”等等，担任授课人员既 有中央领导，也有教授学者，他们深入浅出、形象生动的讲 解，从方方面面帮助我们增长了见识。有些领导、学者还将 他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听 业界们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们从事金 融工作的管理人员真的是非常难得、非常宝贵。众所周知， 当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中所面临的知识 更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我 们提供的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的 知识结构促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工 作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭，益处多多。 其次，加强了同行交流， 汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作 经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短 创造了契机。此次参加培训的学员，分别来自__区各家新型 金融机构，虽然说我们大家都在同地区工作，但毕竟各地实 际情况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特的见解、 在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实 证明了这一点，通过这次培训，使我对今后如何开展公司业 务和高效做好工作有了进一步认识和了解。在此意义上可以 说，此次培训不仅为我们新型金融机构管理人员搭建起了一 个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践 经验、共同促进新型金融机构稳步发展的有益通道。 其次，通过这次学习使我对党的性质有了更进一步的了 解。中国共产党是中国工人阶级的先锋队,同时是中国人民 和中华民族的先锋队,是中国特色社会主义事业的领导核心。 中国共产党始终代表中国先进社会生产力的发展要求,中国 先进文化的前进方向,中国最广大人民的根本利益,是我们 党的立党之本,执政之基,力量之源。同时让我对党建、党性 及党员管理与发展有了充分的认识和了解，非公有制企业党 组织要实现业主认可、员工认知、党员认同的目标，做到有 为有位，就要探索建立一套符合非公有制经济特点，有利于 非公有制企业党组织更好发挥作用的运作机制，把企业优秀 党员培养推荐成为企业管理干部，实行党组织与董事会、经 理等企业决策机构交叉任职，提高党员在企业决策层中的比 例，增强党组织参与决策的影响力、渗透力和可行性，这样 才能更好的把党组织和企业团结起来，充分发挥党组织在企 业中的积极作用。 在这次授课中，让我明白了党性的修养是一个党员领导 干部的终生课题：坚定理想信念，坚守共产党人精神家园和 追求;增强为民服务的意识，永葆共产党人的政治本色;增强 勤政务实的意识和能力，努力创造经得起实践、人民、历史 检验的实绩;任何时候都要敢于担当，勇做时代的劲草、真 金;时刻做到清正廉洁，守住自己的政治生命。让我懂得党 员的发展与管理工作是党的建设的一项经常性、基础性的工 作，也是党组织工作的一项基本职责，通过参加党委组织党 员发展工作业务培训，学习掌握发展党员工作的程序要求和 有关党员发展工作的精神等业务知识，针对新形势下发展党 员工作中遇到的新情况，新问题探索新途径，探讨新方法， 切实提高做好新形势下发展党员工作的水平。 再次，有利于把握工作方向，以全新的角度对待和解决 难点问题。无论是在课堂的授课中，还是学员之间的交流过 程中，大家都普遍提到面对当前复杂的经济发展环境，新型 金融机构也面临着各种形式的风险考验，国有各大银行一直 是金融界的主力军，“民间借贷”问题对金融从业者感触较 多，当周边一些企业老板经营出现风险，资金链断裂往往涉 及银行贷款，由于“民间借贷”现象已成为社会经济循环中 的不可或缺的环节，一旦出现风险，必将引发连锁反应另外 再加上“民间借贷”缺乏机制约束、信息不透明、相关法律 制度空白等因素对金融机构信贷资产的风险防控带来很大 的考验。因此在我们调查借款人经营情况的同时，类似于“民 间借贷”的这种隐形负债必须作为贷款调查的重点，在此方 面，传统调查方式显然已不适应我们针对此类风险的风险防 范要求，必须要进行风险防控手段的创新，才能有效防范金 融机构信贷资产的安全。通过此次培训，使我不仅开阔了视 野，也收获了友谊。 使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风 采，更兼职业道德、人格方面的魅力。比如像授课的专家学 者，虽说他们身居一定地位，但他们非常平易近人，上课前 后会非常恭敬地向在座学员鞠躬致敬，而且循循善诱，近几 个小时讲课时间一直富有激情的给学员们授课，力图给学员 们讲解更多关于金融方面的知识和对党的理解等。在他们讲 解中所透露出的对于学习、研究的孜孜以求精神也极大地感 染和激励着我们。这些方面，虽然不是具体的理论知识但它 作为一种精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方 面产生潜移默化的良好作用。难忘的五天培训时间转瞬即逝 在此由衷地感谢自治区党委组织部与自治区新型金融机构 党委为我们新型金融机构党组织素质提升提供了宝贵时机， 感谢_大学相关工作人员认真周到的服务、无微不至的关心， 也希望与此类型的培训班能长期举办下去，并越办越好。 金融业务培训心得范文 2 作为政府部门的信息化工作者，与金融没有任何交集。 一个偶然的机会跟朋友到商业金融委交流，当时乍听起来感 觉不就是商业和金融嘛，这么老的词，估计肯定是计划经济 时期的遗老遗少了。没想到听商业金融委领导一介绍，才知 道是十八大以后才诞生的新贵，于是乎就非常感兴趣，想深 入了解一下，看看有没有机会蹭上个头班车。 记得在外经贸大学读经济学硕士的时候老师告诉我们， 学习经济不能让你发财，但是能让你知道为什么自己发不了 财。虽然确实没有发财，但是我觉得经济学的知识还是非常 有价值的。我想金融也差不多吧。 古人说艺不压身，多学习总是没错的。所以当得知有商 业金融师培训的时候，我就义无反顾地掺和进来了。 由于工作的原因，无法听完全部课程，这个培训的含金 量是相当高的，绝非微信朋友圈里的心灵鸡汤可比，货真价 实，见解独到，让我这个金融外行听下来感觉醍醐灌顶，茅 塞顿开。尤其是人民大学宋华院长的供应链金融讲座更是让 我至今记忆犹新。 我们七零后这些人，正好是伴随着改革开放慢慢长大的， 那种同步生长的感觉，既不同于五零、六零后的冷眼旁观， 也不同于八零、九零后的懵懵懂懂。看着中国经济从跌跌撞 撞到如同脱了缰的野马一般狂奔，引领了世界经济增长率三 十来年，现在终于有点筋疲力尽，慢慢下滑了，心里还真是 有点忐忑不安。但是所有人都知道，我们绝对不能让中国的 经济垮下去，我们还有小康梦，还有富裕梦，还有复兴梦。 那么中国经济的问题究竟出在哪里，解决办法又究竟在 哪里呢?如何利用金融这个杠杆去撬动经济转型和重振呢? 这些显然不是我这样的金融外行能想明白的。 不过幸好还有宋华院长这样的专家学者，他们不焦不躁， 深入市场，认真分析，努力思考，抽丝剥茧，寻根溯源，终 于找到了症结，也找到了方法。 以前中国经济基础差，上升空间大，就像运动员刚开始 训练成绩很容易提高，但慢慢到了瓶颈期成绩就很难提高了。 那时候搞经营，不管是创业的还是投资的，都是各自为战， 猛冲猛打，只要方向对，有冲劲，就能出成绩、有回报，就 能成为那头风口上的猪，一飞冲天。同样，做赔了也搞不清 为什么，换个战场继续做守株待风的猪，总有飞起来的时候。 但是现在猪长大了，太胖了，中风小风已经吹不动了。 而作为龙卷风的金融市场，现在也不能盲目地见猪就吹， 不管死活了。只有关注整个产业的供应链，把供应链上下游 看成一个生态圈，找到其中的一个或多个核心节点，以之为 中心，同步扶持所有供应链上的相关企业，维持生态健康， 才能确保这几个核心节点企业成功飞天，从而降低投资风险。 当然宋院长讲的理论架构恢弘、气势磅礴，案例跌宕起 伏、令人神往，我这个外行看不出门道，但光从听到的热闹 看，就能感觉到供应链金融理论对于未来的供给侧改革，对 于产业结构调整将会带来多大的冲击，也令我对于中国经济 经历阵痛后再次腾飞充满了信心和期冀。 总之，这个商业金融师的培训还是真材实料、物有所值 的，想要触碰的商业智慧与金融服务，学习商业金融还是非 常必要的。 金融业务培训心得范文 3 为期十天的银行培训转眼即逝，这里留下了我们静静聆 听前辈教导的身影，这里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮 然回首，这样欢聚一堂的机会已然不多，我们即将浩浩荡荡 的奔赴工作岗位，以全新的精神面貌迎接新的挑战，内心诚 惶诚恐，却又满心欢喜和期待。 如果有人问我，培训期间给你留下印象最深刻的是什么? 我想说，是榜样的力量。每一位为我们授课的培训讲师，他 们的做人准则、工作经历和体会都深深的感染着我们，他们 博学多才，他们经历丰富，他们谦逊有礼，他们勤勤恳恳， 兢兢业业，他们无微不至的关怀和服务精神，都令人为之动 容。感谢培训班的老师为我们真诚而温馨的付出，带给我们 全新的精神洗礼。 如果有人问我，培训期间你的收获是什么?我想说，是 实现了由菁菁校园的学生走向职业人的心态转变。在这里， 我们了解了银行的发展历程、基本概况、业务模块、风险管 理、公文规范、服务礼仪、薪酬管理体系，人才培养和晋升 制度。通过系统的学习，学员们明确了自己的职业发展方向， 规划人生蓝图，踌躇满志。 “违规就是风险，安全就是效益，合规创造价值……”， 依法合规的观念已经深入人心，银行业是个高风险的行业， 在金融创新浪潮的推动下，金融业逐渐发展成为主要提供风 险转移策略的银行，从某种意义上讲，商业银行就是“经营 风险”的金融机构，以“经营风险”为其盈利的根本手段， 健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值，在市场 上获取盈利机会的风险承担能力，是现代商业银行核心竞争 力之所在，风险存在于商业银行的每一个业务环节，全面的 风险管理体现为每一个员工的习惯行为，因此，作为一名银 行从业人员，我们应该时刻具有风险管理的意识和自觉性， 主动预防工作中可能潜在的风险因素，同时，注意保护自己。 培训期间每天的行程都安排得很充实，上课学习，体育 比赛，演讲比赛，文艺汇演排练等丰富多彩的活动，为新学 员提供了一个展现自我的舞台。特别是文艺汇演的排练，加 深了学员们彼此的了解，我们肆意的挥洒青春的汗水，绽放 最炫丽的青春。 最后，谨以下文与各位同事共勉： 知之非艰，行之惟艰，知难行易，知行合一，行我所信， 信我所行。 金融业务培训心得范文 4 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆， 结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一 定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点 营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销 售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端 客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到 理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和 问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高 度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓 展市场，加大营销工作。以下是 11 年度个人工作总结报告： 一、17 年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群; 通过前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客 户，新增 vip 贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统 将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建 立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维 系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进 一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、 中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客 户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了 全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得 资格证书;通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后， 提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做 投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产 品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所 学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加 it 蓝图培训， 不断提高自己业务能力 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开 展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小， 与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理 未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发 展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理 财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄 金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营 销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。 不足处： 1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资 料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发 挥个人能力; 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多 渠道从前台向理财室输送客户信息; 三、来年工作打算 1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务 市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务， 2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提 高业务水平 3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点 放在客户量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好 it 蓝图新系统上 线工作，做好 2011 年个人工作计划。 金融业务培训心得范文 5 2017 年上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的 工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增 效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标， 坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、 效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我 局金融业务各项指标完成情况如下： 一、上半年度工作完成情况 (一)各项指标完成情况 1、跨年度竞赛完成情况 无锡局累计完成综合指标量 102479.8 万元，完成计划 指标的 127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额 17267 万 元，完成计划的 88.6%;完成标准保费 11186.36 万元，完成 计划的 64.47%。 其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权 余额 115108.55 万元，完成计划的 142.99%;累计新增活期平 均余额 13736 万元，完成计划的 70.48%;完成标准保费 11186.36 万元，完成计划的 64.47%。 2、3-12 月新增活期平均余额、标准保费完成情况 6 月较 2 月 28 日累计新增活期序时进度计划为 9000 万 元，截至目前，较 2 月底累计净增活期平均余额为负 90 万 元，其中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均计划。 截至目前，3-6 月累计净增标准保费 3157 万，完成 3-12 月计划的 24.3%。 3、六大重点营销项目完成情况 商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为 3400 万元， 完成计划的 41.47%，同时完成力争目标的 27.65%;累计发展 商易通 51 台，完成计划的 5.67%。 代发工资：我局今年代发工资目标户数为 17500，截至 目前，我局累计完成户数为 3636 户，完成目标的 20.78%。 缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数 186157 户，截至目前已成功代扣帐户数位 86325 户，代扣率达到 46.37%。 绿卡通：_年我局绿卡通发展目标数位 17500 户，截至 6 月底，累计发卡 138 张，目前进度比较缓慢。 基金定投：_年我局基金定投新增户数目标为 1680 户， 截至目前累计新增户数为 17 户，目前进展比较缓慢。 期缴保险：截至 6 月 30 日，我局期缴产品实现标准保 费 529.53 万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分 局、滨湖区分局已完成各自目标数。 (二)上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几 点： 1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。 积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储 余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛 活动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组 建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积 极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工 紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨 年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。 2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务 上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办 法》的修订，制定了《客户经理队伍运作流程》方案，进一 步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的 整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例 会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交 流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。 与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很 大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮 储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业 务必不可少的中坚力量。 3、做好_年各项金融重点业务营销方案的制订与推进， 促进我局金融业务有效增长 根据职代会提出的余额达到 75 亿，活比达到 18%的要求， 同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达 了 3-12 月份净增活期平均 2.5 亿和标准保费 1.3 亿的目标。 同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市 场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务 结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共 同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动， 成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、 绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并 做推进。 6-8 月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业 务的发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源， 制定了代理保险业务的阶段性目标，即 6-8 月净增标准保费 7500 万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户 发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄 递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并 要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积 极做好后期维护和接转工作。 4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银 行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合 规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网 点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进行培 训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学 习;为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风 险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产 品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安 邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组 织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组 织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点储蓄 业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。 二、上半年业务发展中存在问题 1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不 前。截至目前，总余额较_年 12 月 31 日净增 8.2 亿，其中 营业部门总余额净增 7.86 亿，营业定期净增 7.2 亿，营业 活期平均净增 6681 万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我 局总余额下跌 5635 万元，其中营业部门总余额下跌 526 万， 营业定期下跌 4629 万元，营业活期平均下跌 1393 万元。_ 年 12 月 31 日活比为 17.4%，而目前活比为 16.3%，活比下 降较多。离职代会提出的余额达到 75 亿，活比达到 18%仍有 一定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进 入常规的清淡期，金融危机的影响仍在继续影响，而股市、 房市又逐渐开始升温;从内部因素看，各营业部门对金融业 务的发展思想上有所松懈，特别是在如何进一步发展活期业 务，通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营 部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也 给全局活期余额的净值长带来一定压力。 2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商 易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主 要原因是，一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置， 但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分 解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置 不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中， 银行启动较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银 行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业 务由于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过 程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够，部分网点还 没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维 护发展客户的重要性。 金融业务培训心得范文