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202___年关于理财工作心得体会范文投稿 精品文档，仅供参考 202___年关于理财工作心得体会范文投稿 2020 关于理财工作心得体会范文精选 5 篇有人说现在 银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的 银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各 种资产配置提供了较多的选择。以下是收录的一些范文，希 望能为大家提供帮助。理财工作心得体会一 由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面 的知识，同时出于修金融双专业的缘由，因此，本着一种希 望能将课本与实践相结合的思想以及一种曾经想以后在银 行工作的憧憬，本人开始了在民生银行的ʵϰ生活。 实习第一天，内心怀着忐忑与新奇，以一身干净的着装 踏入了银行，然而却在服装上被老师提出了严重的批评。作 为银行工作人员，要求有统一的着装，即上身需穿白色衬衫， 下着西装黑裤外加黑色皮鞋。男性需带领带，而女性的皮鞋 要求前不露脚趾，后不露跟。简而言之，需保持一种干练， 整洁的形态。作为实习生，虽不具有完全一致的服饰，但也 需要穿跟行业服装颜色相近的衣服，以保持银行的整体形象。 在受到熏陶后，下午变换上了一身职业装回到银行，在外在 上俨然有了点工作的样子。 纵观整个实习生活，我的实习工作可被分成两部分，即： 担任临时客服经理及学习对公业务。 客服经理工作 原以为客服经理只是一种引导作用，然而事实不然。它 所涵盖的工作可以涉及到营业部里大大小小各个方面，即需 要了解所有业务的情况，包括普通的对公对私业务的存取款、 贷款的办理及还贷、理财业务的部分指导等，要有一种处理 全局，解决突发状况的头脑以及良好的交流能力。 以一个下午的时间学习了民生银行客服经理准则以及 厅堂服务标准，接触了各种表格的填写、帮助还贷、网上银 行开通及使用、查询机的使用等。每日准时上班，一天一站 就是 6 个多小时。 表格的填写方面，由于民生银行作为较小的商业银行， 有别于中、农、工、建、交以及农村信用合作社。它与其他 小银行如宁波银行，光大银行等方面有一定的优惠政策，即： 由于它们之间运用的是银联清算系统（大银行之间使用的为 人民银行支付清算系统），在民生银行存取在宁波银行卡上 的钱时无需交手续费，此费用由银行替客户进行支付。此外， 同城转账若转到 5 大国有银行，则需填写同城通存通兑单（但 现今民生银行没有通兑业务）；若为异地转账，则需填写异 地转账单；同为民生银行间转账则无需填写表格。至于其他， 如借记卡办理业务，密码挂失及解锁等均需填写相关表格。 而指导客户填写表格以及帮客户取号成了我工作组成的一 部分。 网上银行业务的开通及使用对于一个不曾接触过的我 来说起初有点困难。需教客户如何操作，并需要进行相关演 示。要回答客户 u 宝和浏览器证书的区别以及网银申请时对 单笔和累计额度的限制等问题。 此外，由于理财经理在我实习的该周请假休息，因而， 我也担任起了介绍理财业务的重任。虽然显得有些粗略，很 多东西还要请老师帮忙，但逐渐地也越来越能熟练应对了。 如：办理钱生钱业务可以选择 1 天或 7 天，适用于那些需要 使用活期存款且存款数量较大，但使用时间不定的客户。其 底线要求为：在柜台上办理，需 5 万元以上，而在网上银行 办理，则需 5 万 2 千元以上。同时，目前的理财业务为：将 客户的钱集中后主要投资于国库券以及票据（主要指银行承 兑汇票），因而能降低一定的风险。另外，也了解了申购与 认购的区别等等涉及各方面的知识。 在实习期间也发生了一定的突发状况，比如，在 7 月 23 日停电一天，险些造成银行备用电供应不足。在这种尽量关 闭电脑，节省电量使用的情况下也就对办理业务的速度产生 了很大的影响，同时也导致取号机器难以使用。在此情况下 如何稳定客户在等待中不厌烦的情绪，合理地进行解释并保 持一定的等待顺序成了我遇到的一个问题。但凭借着之前学 生工作的经验，让我很好地对此进行了处理，也使银行内其 他人员比较满意。 总之，在民生银行实习的半个月时间里，让我保持着一 种规律的上下班生活，不断地了解着工作的意义，思考着那 个曾经想以后要在银行工作的想法。同时，也让我明白，在 实习期间一定要保持一种虚心求教的心态以及不耻下问的 勇气，主动争取自己想要学习的东西，才能获得更多的收获。 理财工作心得体会二 在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到胸有成竹， 从繁繁杂杂到大道至简，四年的时间不算长，却有些许感慨。 2019 年 6 月参加中国银行零售客户经理培训后，开始从 事银行的理财工作。对于 4 年前的银行理财来说面临诸多的 困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能 真正理解理财的意义、、、理财与投资简单的划上了等号！炒 外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”，说那时的理财师 等于产品推销员并不为过。但 20_到 20_年的 A 股市场尚处 于风雨飘尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的勇气也绝 非易事。 有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不 敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多， 为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户 推荐的产品应以满足资产配置为中心，本质是以客户需求为 核心的营销，不是以产品销售为目的而推销。2007 年先后参 /加了 AFP 和 CFP 的培训，虽然说，在实际工作中很难用得 上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高 的知识，也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知 识综合运用到客户的理财规划中，因为通常情况下你难以掌 握到客户的总体财务状况和全部需求。但是，只要我们具备 系统性的理财规划知识，并在实际工作中有意识的加以运用， 不但自己的理财服务水平有质的变化，服务的客户也会在潜 移默化中更新理财的观念，善莫大焉！ 时至今日，银行理财师依然面对营销任务的压力，但我 的工作原则是：营销任务放一边，领导压力需顶祝只有以客 户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好 资产配置的基础上，实现投资收益的扩大化，让客户成为理 性的投资者，才能使理财成为有源之水、有本之木。其实， 客户利益与银行长期利益是一致的。 以上是本人从事理财工作的一些心得随想，与大家共勉。 理财工作心得体会三 学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特别是老师运用 理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股 存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的 心理因素也很重要，也领会到了一些基本的投资理念。 起初，老师给我们每个同学发了一 00000 的虚拟货币， 告诉我们进行自由的投资选择，可以投资股票、基金或者国 债。我想：反正是假的，就买股票好了要么大赔要么大赚， 每个周我们都有两次机会进行操作，买进或者卖出。我找了 几支看起来走势蛮好的股票用了 89 万去买了 4 支。第一周 去时，看到 3 支长势喜人，怕下周再来万一跌了呢于是抛售， 赚了几百，看着我的一 00000 变成了一 00452，心里别提多 得意了，可是第 2 周再看时，这次买的几支却是只赔不赚， 而且看着走势还明显下滑的趋势，着急的不得了，赶紧趁赔 的还不是很多清仓好了。想到老师上课时说起过的“不要把 鸡蛋放到一个篮子里”，赶紧买几支国债和基金，这样分散 一些风险。于是开始买基金，看到自己的钱只剩余 892 一 4 了，而有些同学的还在急剧增加，就算没有做交易的也还是 原来的一 0 万，我终于对风险有了切身的体会。赶紧回去仔 细翻书，学习股票交易的技巧和手段。慢慢的有开始扭亏为 赢了。 过了两周，学校组织了一次模拟交易竞赛，由于我对此 已经深有忌惮，加之上次炒股失利，也没有再参加。我想想 玩股票的人都应该有很大的忍耐能力，经得起股市瞬息万变 的波动吧，我看来还火候不够啊。 初学证券投资学的时候，对于理论知识不屑一顾，感觉 它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的， 可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的， 学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠 运气来盲目支持的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧 来赚钱的。刚开始模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然 看了一些关于 K 线图的理论知识，但还是不懂的如何去运用， 也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏 的，到心有戚戚焉，恶补专业理论知识，在逐步的学习中， 我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天 的成交量，来判断是否有升的可能。一句话说得好：股市中， 什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。由于时间的局 限，所以我都是做短线炒股，下面是我的几点认识： 1、在形势不利的时候及时抽身而退，从而使损失最小 化，千万不要犹豫不决。 2、卖出去的股，哪怕第 2 天又涨了也不要后悔，还有 的是机会。 3、买进趋势明朗的股票，不要买趋势不明的股票，是 有 5 日均线支撑的，因为这样比较有保障，就算亏，也不会 亏很多。若想赚大，就尽量买那些价格比较高的涨幅比较大 的好股。 4、尽量要买好股，如市场热点的股票，不要买垃圾股， 垃圾股涨的快，但跌起来会更快。买进最近换手率较高的股 票，赚得多而快。 5、仔细观察 k 线图，尽量在价格突破前期后，再等一 个交易日确定安全以后再买进，不要心理过急，以防其到达 价而会落。 6、一次不要把所有的资金用在一个股票上，因为鸡蛋 在一个篮子里的风险永远大于分开放的风险，但也不要买太 多只股，以免照应不过来。 在整个模拟炒股的过程中，我的心情都是随着股票的涨 跌而喜悲的，但在我不懈努力下，我的盈亏率从亏一 6%到目 前的赚一一%左右，这已经让我觉得很欣慰了，毕竟我有在 努力，也有了收获。最深的体会是：不要怕跌！只要有跌就 有机会，账面的损失并不可怕，最可怕的就输了心态，没了 斗志！要懂得及时自我调整，才能在股市的竞争中存活，才 能有下次战斗的机会。理财工作心得体会四 回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学 习贯彻落实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动， 不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我， 提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致 好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本 年度工作情况总结汇报如下： 一、各项任务指标、学习和工作情况： 1、任务指标: 基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。理财客户新增户， 完成 111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率 115%。白 金卡任务指标张，完成张，完成率 130%。贷记卡个人任务指 标张，完成张，完成率 206%。 2、学习上： 20__年 8 月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前 已经具备了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）、积极营销新客户。 有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我按 经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次 接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经 走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇 过来___万元。 2）、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品 卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使 是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后 来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金 属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后 买了___多万元的贵金属，为我行增加了___万多元的中间业 务手续费。 3）、耐心解答客户问题。 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都 进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都 有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次， 周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一 直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但 我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4）协助行领导积极营销。 在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电 子结算业务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护， 维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作打算： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好 银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际 沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。理财工作心得 体会五 公司理财是指根据资金运动规律，遵照国家法律政策， 对公司生产经营过程中的资金筹集、使用和分配，进行预测 决策、计划控制、核算分析，处理公司同有关个方面经济关 系的一系列经营管理工作。它是公司经营管理的重要组成部 分。看看下文公司理财知识点总结分析： 一、公司理财的核心 1。如何融资：债券和股票；其实融资是比较难的。不 同的融资方式会不会影响公司的价值。 2。融到钱了如何投资：投资项目是否可行；其实整个 公司理财主要就是在讲这两个方面，第一个如何融资，公司 的资本结构是否影响公司的价值。公司理财的第一原则就是 货币的时间价值。因此讲如何投资的时候肯定涉及到两个方 面：现金流和折现率。 公司理财总结具有三大特点：开放性、动态性、综合性。 1。现代市场经济以金融市场为主导，金融市场作为企 业资金融通的场所和联结企业资金供求双方的纽带，对企业 财务行为的社会化具有决定性影响。金融市场体系的开放性 决定了公司财务行为的开放性。 2。公司理财以资金运动为对象，而资金运动是对企业 经营过程一般的与本质的抽象，是对企业再生产运行过程的 全面再现。于是，以资金管理为中心的企业理财活动是一个 动态管理系统。 3。公司理财知识点总结围绕资金运动展开。资金运动 作为企业生产经营主要过程和主要方面的综合表现，具有的 综合性。掌握了资金运动，犹如牵住了企业生产经营的“牛 鼻子”，“牵一发而动全身”。综合性是理财的重要特征 公司理财有这几个特征 主要依据是资金运动的规律和国家的法规政策。在市场 经济条件下，随着理财环境的变化，资金运动的形式和状况 也随之变化。因此，不断地调整理财目标，改进理财方法， 已尽可能少的代价取得资金，合理的运用和分配资金，协调 公司相关者的经济利益，对资金的运动过程进行全面、系统、 动态的管理。以提高资金的运用效果，实现公司资本增值的 化。 对于公司理财，许多人都知道公司理财是公司经营管理 的重要组成部分，为了更好地理解公司理财的内容和特点， 以股份公司为背景学习公司理财理论与实务知识，可以提高 对相关公司的认识和把握公司理财的一般规律，下面我们就 围绕这个话题一起来学习了解公司理财。 公司理财从广义角度来看就是对资产进行配置的过程， 狭义来讲是效能利用闲置资金，提升资金的总体收益效率。 理财不仅在生活中起着重要做用，在公司中更起着重要角色， 公司中最重要的就是财务管理，而财务就是围绕着资金，所 以说，如果一个人学会如何管理好财务，那么他在生活和工 作中都会取得很大成就，因此，大学生学习公司理财是非常 有必要的 我们要学会投资，让钱生钱，所以这就要涉及到怎样选 择投资，投资又会带来怎样的风险和收益，我们又要怎样去 看待这样的一个风险和收益。尽量规避风险或者使风险减少， 因为我们知道收益与风险对等，风险提高了资本成本。