2021年银行合规文化演讲稿 6页

2021 年银行合规文化演讲稿 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！ 我是来自陵川支行的李媛，是去年 8 月份定向招聘参加我们建行 工作的，在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换，青春、理 想、信仰化作了一种势不可挡的正能量，让我对未来充满无限憧憬， 使我眼中的世界五彩缤纷，充满着蓬勃和力量。当我真正作为一分子 融入到建行这个大家庭里，丰富而多元的企业文化和职业使命深深感 染了我，特别是我行的风险管理文化让我感到任重而道远，多了许多 些许责任和担当，那就是无论是建行这个大家庭，还是这个家庭里的 每一分子，让合规成为一种习惯，让我们的职业充满神圣感和使命感。 今天，我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信：我 的心声也是大家的心声，我的心愿也是我们共同的心愿。 银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基， 是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在 重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。 整章建制求完善。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”万事 万物只有沿着本身的规则运行，世界才会变得绚丽多彩。 银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为 和每一个风险案件，首当其冲要看制度是否健全和完善，是否有打擦 边球的现象，是否存在制度的盲区，针对实际情况，进一步整章建制， 力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有 一系列缜密的防范制度，才能让全行员工有章可循，有章可依，按章 操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上 受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，要真正做 到“四个一”即查处一个问题，吸取一个教训，堵塞一个漏洞，完善 一项制度，不断夯实内控基础，促进案防工作扎实开展。 “三观”教育是关键。说起案防工作，至关重要的因素还是人的 因素，古人云：士有百行，以德为首。特别是对于经营货币的金融行 业，一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位，身居什 么职位，无论是普通员工，还是部门经理，关键要树立正确的人生观、 世界观和价值观，通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国 主义教育基地进行参观培训，通过正反两方面的学习和感受，在日常 生活工作中，要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯，时时保持 理性冷静，面对金钱心如止水，面对诱惑心不浮躁，勿以善小而不为， 勿以恶小而为之，平凡不平庸，有为不越位，做一个有道德，有思想， 有作为的好员工。 “己不净焉能净人，己不正焉能正人。” “其身正，不令而行； 其身不正，虽令不行”。打铁还需本身硬，作为每一名党员领导干部， 在案防工作每个环节的实施过程中，表率作用至关重要，要求员工不 能做的，自己首先不做，提倡员工要做的自己率先做到，风险管理工 作更是如此。村看村，户看户，群众看的党支部，你的言论就是广告 语，你的行动就是无声命令，你的表率就是标杆，否则，就是罪魁祸 首，就是反面典型。比如，2012 年我省发生的 3 起存款类案件中， 其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定，使不法分行有 了可乘之机，调换了印鉴卡等企业开户资料，导致犯罪分行轻易盗用 资金 2800 万元。此案件突出反映了有的基层负责人职业素质严重低 下、个人意志高于制度，内部管理调度形同虚设，银行内控体系随意 被突破，从而败坏了自身和企业的形象，成为典型的反面教材。 作为每一名员工，要倍加珍惜来之不易的幸福生活，要倍加珍惜 我们的职业生涯，算好人生七笔账，“人生多选择，利害细思量。一 算政治账，辨向不迷航。二算经济账，知足莫奢望。三算名誉账，身 正天地广。四算家庭账，平安福满堂。五算亲情账，真诚恒久长。六 算自由账，悲欢隔高墙。七算健康账，无药解恐慌。规矩成方圆，荣 辱赖修养。克己真君子，玉洁何堪伤。”简单又让人深思的小诗，是 烟台分行纪检监察特派员撰写的工作心得，同时也是每一名建行员工 最切实的感受，意味深长，常吟常新，令人回味无穷。 在我们的日常工作中，不难发现，业务发展与规范管理的关系做 的还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情 况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁不止的现象，甚 至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”，以身试法的现象。比如我行 2009 年发生的王村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船，道德 缺失而身陷囹圄，毁灭了职业理想，断送了职业生涯，给亲人带来了 无尽的痛苦，使家庭失去了一份稳定的收入，甚至面临牢狱之灾，给 原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛的教训，足以让人警醒。 查处案件不手软。千重要万重要，防范案件最重要；千辛苦万辛 苦，出了案件白辛苦；千成绩万成绩，有了案件没成绩。 面对缜密的风险防范制度，面对高举高打的高压态势，总有不乏 心存侥幸，铤而走险的亡命之徒以身试法，以青春和生命作赌注玩火 自焚。远的不讲，在我们身边就有活生生的案例，有的员工知法犯法， 严重违反业务规定挪用资金而被开除，有的员工虚增存款而被降职停 职，一般性的业务差错而被积分就更不用说了。为此，对于违规失职 行为要进一步加大责任追究力度，提升案防问责的威慑力，特别是对 一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患，坚决实行 “硬约束”、“零容忍”，绝不能失之于宽、失之于软、失之于情， 必须坚持“严”字当头，加大违规者的违规成本，使其不想违规、不 愿违规、不敢违规，从而达到根本上防范风险和遏止案件发生之目的。 在制度执行面前不讲情面，在违规违纪问题上毫不手软。坚持“三不 放过”原则，即：对责任人不处理不放过，原因查不明不放过，整改 不到位不放过。使案件防控真正起到警示和震慑作用。 立体渗透抓防范。有了完善的制度，有了健全的机制，案防工作 是不是就一劳永逸了?答案是否定的，省分行把 2013 年确定为“内控 合规年”，其主旨鲜明，意义深远。结合当前开展的“两打一防”专 题教育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓 基层、强管理、防案件”专项活动，我们每一位员工切实感受到了活 动在进一步升级，频率在进一步加大，再一次证明案件防范和风险控 制的重要性、迫切性和严峻性，丝毫松懈不得，麻痹不得，侥幸不得。 一是从机制上防范。以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗 位角色为载体，各负其责，各司其责，严格把关，不仅防案件防风险， 而且防差错，最大限度实现零案件、零差错的目标；二是从思想上防 范。坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想，教育和提 醒员工珍惜自身的职业生命，权衡利弊，算好人生成本账，使员工在 思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教 育目标，筑牢员工的思想道德防线，遵章守纪，爱岗敬业，乐于奉献， 尽职尽责。三是从监管上防范。每季一次的员工日常行为大排查，既 要重视员工八小时内的监控，更要关注员工八小时以外的行为规范， 通过实时监控系统随时监控员工工作行为，促使员工以优质的服务形 象，高效的办事效率为客户提供贴心的服务；通过开展员工道德及行 为风险排查，严查员工及家属是否直接参与组织、参与民间借贷或集 资活动，充当社会融资“掮客”等，及时消除员工行为风险隐患。 千重要万重要，防范案件最重要。案防工作任重而道远，全行上 下只有做到人人合规，事事合规，让合规成为一种习惯，让合规成为 每位员工职业生涯的主旋律，建设银行这座旗舰才能在时代的潮头， 乘风破浪，扬帆远航。 谢谢大家。