金蝶云：V7点1_产品培训_供应链_信用管理 46页

金蝶云产品 部 金蝶云 V7.1 产品培训 信用管理 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、客户多层级 信用 4 、信用 作业流程 5 、信用预警 6 、报表 分析 7 、 信用评估模型 目录 信用管理源于赊销，现销不需要信用管理 任何赊销都是建立在信用基础上的危险游戏 信用管理目标是使销售最大化、风险合理化 金蝶云 信用管理帮助企业建立完善的信用管理体系，从而有效实现信用管理目标 信用管理要点 信用管理链 信用管理体系 信用管理整体流程图 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、客户多层级信用 4 、信用作业流程 5 、信用预警 6 、报表分析 7 、信用评估模型 目录 信用管理系统参数 特性介绍 应用场景 启用信用控制：总开关 信用控制范围：多组织、多层级信用控制范围 信用控制对象：多种信用控制对象 多种超标判断依据 满足多业务组织、多管理层级对同一客户进行不同信用额度控制的需求 满足对多个信用对象 ( 客户、销售员 …) 进行信用额度控制的需求 数据中心级参数 多模式信用强度控制 主要功能 业务价值 信用控制强度支持：按源单控制、按单据控制二种模式 。 按不同的业务要求，支持按源单进行信用强度控制，或按信用规则设置的单据逐单都进行信用强度控制 信用检查规则 特性介绍 应用场景 信用检查规则是企业进行信用控制的依据，规则确定了在哪些业务环节、哪种应用场景中进行信用控制，以及控制时点、控制强度和控制项目 支持多业务环节 ( 单据 ) 支持多应用场景 ( 单据类型 ) 支持多控制时点 支持多控制强度 支持多控制指标 支持信用额度动态调节 信用档案 特性介绍 应用场景 授信组织：取决于系统参数 对象类型：客户、销售员 … 信用对象：信用管控对象 信用状态：初始的信用状态 该对象使用的信用检查规则 信用检查项目的具体额度 通过信用档案，授信组织定义了信用控制对象的初始信用状态、所采用的信用检查规则、该规则下各个信用检查项目的具体额度。 为了防范信用风险，客户资料默认需要进行信用控制 部门维度授信 主要功能 业务价值 授 信维度支持部门授信 原型客户：东北制药 授信维度细分到部门，可以按业务部门进行信用控制。 同一个客户，在不同的销售部门，信用额度和控制不一样时使用。 支持按业务部门进行授信；满足不同业务部门不同信用控制的需求。 按有效期时段设置多个授信 额度 主要功能 业务价值 信用控制 支持 按有效期时段设置多个授信额度。 按业务需求，在不同的时间段对同一客户授予不同的信用额度。 信用档案批量调整 主要功能 业务价值 信用档案支持批量调整和维护 提供易用性，特别是对于数据量特大的档案 原型客户：东北制药 批量调整信用额度、信用比例等。 临时授信 主要功能 业务价值 可 临时增加或减少信用控制对象 ( 包括客户、业务员和业务部门 ) 的信用额度 。 信用对象 实际有效的 额度 =[ 信用授信额度 ]+ 本 时间点上有效的 《 临时额度 》- 已占用额度 企业在某个时间段内在原来 授信基础上增、减信用 额度。满足 企业促销、铺货等业务需求。 信用变更 主要功能 业务价值 满足客户信用变更 客户要求 增减信用额度。 客户要求放宽信用 条件。 调整客户的信用状态：正常、冻结、 免检。 客户信用进行变更，并保留变更 记录。 对信用档案、临时信用、信用特批进行批量变更，并记录变更原因。 信用特批权限 特性介绍 应用场景 授信组织 特批人及特批密码 特批允许特批额度 特批允许特批天数 特批时是否需输入密码确认 授予业务员、销售主管、信用管理员等进行信用特批的权限。当信用检查不通过时，系统会自动进入特批流程进行特批处理。 信用总额控制 主要功能 业务价值 启用总额控制参数 对信用特批人授予每月固定特批信用总额 授信人信用可特批余额 = 授信总额 - 已特批金额 满足用户在授信总额范围内进行特批控制，并在下月自动按之前的信用总额重新授信。 信用控制 支持压批控制 模式 主要功能 业务价值 用户结算完第一批发货，才允许第二批发货，压批 代表 前 一 笔发货的应收账款全部收回，下一批才能继续 发货 。 可以根据参数设置选择需控制 的压批控制单据 ，比如下订单或是控制出库，并可通过审批流进行 信用压批控制 判断，规避销售风险 。 信用检查规则 销售出库（启用压批控制） 信用档案 A 客户启用压批控制的信用检查规则 压批控制计算 （ 单据 审核时校验，信用对象是否有未核销的上一笔应收款 ） 信用批压控制超标 销售出库单 客户 A （ A 客户 9 月 2 号应收单 10 元， 9 月 3 号应收单 15 元。 9 月 20 号的时候再发生业务判断最早一笔是 9 月 2 号是否已完全核销 ） 信用检查不通过 信用审批流 客户 + 物料 （ / 物料分组）信用控制 主要功能 业务价值 按客户 + 物料维度进行授信 按客户 + 物料分组维度进行授信 针对产品单品或者一类产品或者某品牌产品的信用管理，也就是根据产品设置信用额度，根据特定的产品设置客户的信用档案，主要针对产品类别特殊或者是高价值产品，必要情况需要进行客户信用管理。 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、 客户多层级信用 4 、信用作业流程 5 、信用预警 6 、报表分析 7 、信用评估模型 8 、新功能介绍（ 7.0 版本） 目录 多层级信用控制 多层级信用控制 场景 业务价值 对客户集团进行集中的信用管理；或分散的信用管理。 多层级信用控制，是指企业面对的客户是跨地域经营的集团型企业时，需要针对客户在不同地域的组织机构进行单独的信用 管理；或集团信用管理。 某集团 下 有多个分公司， 假设这个集团有一个信用额度为 50000 ，但下面不同的分公司又有不同的额度，需要控制所有分公司加起来总的额度不超过 50000 ，也就是控制此集团的总信用额度。 某企业的一个客户，在上海、北京都有分支机构，各分支机构都与该企业有业务往来；需要针对客户不同的下单机构设计不同的信用额度，如上海机构和北京机构分别设置不同的信用额的。当企业的销售公司接到该客户上海机构的订单时，检查上海机构的信用额度。 多层级信用控制 主要功能 业务价值 企业根据信用控制需要，对集团客户实现分散的信用管控，或集中的信用管控。以达到严谨控制应收账款，或利于扩展业务的目的。 多层级信用控制，是指企业面对的客户是跨地域经营的集团型企业时，需要针对客户在不同地域的组织机构进行单独的信用管理；或者统一的集团信用管理。 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、客户多层级信用 4 、 信用作业流程 5 、信用预警 6 、报表分析 7 、信用评估模型 8 、新功能介绍（ 7.0 版本） 目录 信用初始化 / 重算 特性介绍 应用场景 信用初始化 初始化的起始日期 只能初始化一次 信用重算 重算的起始日期 全部组织和对象都重算 在启用信用管理时，需要先进行信用初始化。 如果信用检查规则发生变化，或者信用数据出现异常，可以用信用重算进行处理 。 单据中信用控制 特性介绍 应用场景 在业务单据提交或审核时，系统将根据信用检查规则、信用档案，进行有效的控制，以降低信用风险，提高赊销成功率。 支持多业务环节 ( 单据 ) 支持多应用场景 ( 单据类型 ) 支持多控制时点 支持多控制强度 支持多控制指标 支持信用额度动态调节 单据中信用查询 特性介绍 应用场景 在多种业务单据中调用 可按不同的控制范围查询 可按不同的控制类型查询 在业务单据中可以随时查询当前信用管控对象的信用状况，包括授信额度及余额，以便及时通知客户打款或调整订货金额。 保证金在信用控制中的处理 主要功能 业务价值 预收保证金类的收款不冲减信用占用额。 保证金类收款抵货款时冲减信用占用额。 保证金类收款不抵货款直接退回客户时，不影响信用额度占用。 满足用户按 先 签订销售合同（ / 或销售订单），按合同（ / 或订单）金额预收一定比例的订金，根据生产进度分批进行交货，订金不抵扣货款，不冲减信用额度，发完最后一批货后，订金转货款，剩余款项多退少补。 信用额度占用表数据清理 主要功能 业务价值 信用额度占用表清理使用向导式清理 过程 。 清理数据 为信用 额度占用表中已完全释放信用占用额度的单据 。 清理成功后 ，下次 信用重算时，不再重算“已清理”的这部分单据。 信用管理系统在使用比较长的一段时间内，信用额度占用表数据过多，导致信用重算因计算数据量过大，而信用重算不成功 。 提升信用管控计算性能，方便清理历史冗余信用占用表数据。 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、客户多层级信用 4 、信用作业流程 5 、 信用预警 6 、报表分析 7 、信用评估模型 目录 信用预警 信用预警 主要功能 业务价值 应收 账款到期预、逾期警 ； 信用 档案复查 预警等 如客户应收 款逾期 120 天、或客户 信用档案逾期 30 天未复查 ，系统会把客户 信用 档案将 置为 [ 信用冻结 ] 状态 通过 信用预警机制，系统根据客户信用状况数据进行判断，自动发出预警信息给相应人员，企业人员可以轻松实行催款、催缴。 提供应收账款的到期预警、以及信用档案复查的预警机制。 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、客户多层级信用 4 、信用作业流程 5 、信用预警 6 、 报表分析 7 、信用评估模型 8 、新功能介绍（ 7.0 版本） 目录 信用状况查询 特性介绍 应用场景 查询信用管控对象的信用状况，包括授信额度、已用额度、剩余额度等。 随时查询客户信用状况 重新评估客户的信用等级 考核相关人员信用管理绩效 信用 额度占用明细 特性介绍 应用场景 信用额度占用明细，可详细查询参与信用控制单据占用信用每笔详细情况 随时查询客户信用状况明细 重新评估客户的信用等级 考核相关人员信用管理绩效 例外信息查询 特性介绍 应用场景 查询在信用管理过程中，由于信用超标、信用特批等情况产生的例外信息，并为重新评估客户的信用等级提供依据。 对例外情况进行统计分析 重新评估客户的信用等级 考核相关人员信用管理绩效 1 、信用管理整体方案 2 、基础数据设置 3 、客户多层级信用 4 、信用作业流程 5 、信用预警 6 、报表分析 7 、 信用评估模型 8 、新功能介绍（ 7.0 版本） 目录 信用 评估模型 信用评估模型 : 是针对所评估的对象建立起来的一系列因素及其打分标准，其最后结果是用量化的数值来体现所评估对象的 信 用风险。 业务价值： 建立完整、科学、良性发展的企业信用体系！ 使得不良记录行为者付出代价，对减少和化解企业信用管理风险至关重要。 信用评估 - 信用指标 主要功能 业务价值 信 用 评估指标支持树目录结构展示； 支持多层指标的制定； 支持定性指标、定量指两种指标 类型 支持获取客户资料作为指标 对于作废的指标，可以进行禁用 信用评估指标 是信用评估的基础，确定全面、有效的评估指标有利于准确的客户信用等级判断和控制。 金蝶云预置 两 套指标，用户可自定义指标。 信用评估 - 信用等级 主要功能 业务价值 系统 提供预置的 9 级信用等级； 支持用户可以新建、和维护企业所需 的其他信用等级方案。 信用方案上可以定义该等级评估对象采用的信用策略。 信用等级标准也是信用评估模型的基础，通过信用等级的区分，有效地区分优良客户和信用欠佳客户 。 针对不同等级的评估对象，可以设置不同的信用政策。 信用评估 - 信用评估模型 主要功能 业务价值 支持用户定义个性评估模型 ； 支持设置多个信用评估模型； 评估模型可以选择不同的指标，系统自动带出上级指标； 评估模型支持指标分值、权重的设置。 建立符合企业实际情况的信用评估模型，通过评估模型量化比较信用对象的信用 状况。 信用评估 - 创建信用评分表 主要功能 业务价值 系统提供向导引导用户创建信用评分表； 支持多人评分； 信用评分表预留接口，支持用户自定义评估指标取系统数据进行 评分； 信用评估 模型的结果 反应为 信用评分 ，通过信用评分用量化的数值来体现所评估对象的信用风险。使得评估结果可量化，评估过程更加全面、客户、统一，从而评估结果也更加说服力。 由各部门人员进行评分，评分表保存时，系统自动获取被评估对象的信用等级。 信用评估 - 信用评估影响 主要功能 业务价值 信用评分结果可以自动更新到信用对象信用档案的信用等级 里； 例外信息查询提供信用等级更新的例外信息查询 信用评分结果将直接应用在客户的信用档案和信用控制中，企业根据一定时间内客户的信用等级状况分别采取不同的信用控制方式，使得信用管理更加科学有效。 根据评估结果，系统可自动更新客户的信用档案，从而对评估对象采用相应的信用控制策略。 特别声明 没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。 Microsoft® 、 WINDOWS® 、 NT® 、 EXCEL® 、 Word® 、 PowerPoint® 和 SQL Server® 是微软公司的注册商标。 IBM® 、 DB2® 、 DB2 通用数据库、 OS/2® 、 Parallel Sysplex® 、 MVS/ESA 、 AIX® 、 S/390® 、 AS/400® 、 OS/390® 、 OS/400® 、 iSeries 、 pSeries 、 xSeries 、 zSeries 、 z/OS 、 AFP 、 Intelligent Miner 、 WebSphere® 、 Netfinity® 、 Tivoli® 、 Informix 和 Informix® 动态 ServerTM 是国际商业机器公司在美国或其他公司的商标。 ORACLE® 是 ORACLE 公司的注册商标。 UNIX® 是 UNIX INTERNATIONAL CO.,LIMTED 的注册商标、 OSF/1® 和 Motif® 是 Open Group 的注册商标。 Citrix® 、 Citrix 徽标、 ICA 、 Program Neighborhood® 、 MetaFrame® 、 WinFrame® 、 VideoFrame® 、 MultiWin® 以及此处引用的 Citrix 产品名是 Citrix Systems 公司的商标或注册商标。 HTML 是 HATEMOGLU TEKSTIL GIYIM SANAYI VE TICARET A.S. 的注册商标， DHTML 、 XML 和 XHTML 是 W3C® 、 World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标， PureXML 是国际商业机器公司的注册商标。 JAVA® 是甲骨文美国有限公司的注册商标。 JAVASCRIPT® 是甲骨文美国有限公司的注册商标，由其技术开发和实施商 Netscape 许可使用。 Apusic ® 是深圳市金蝶中间件有限公司的注册商标。 本文档提到的金蝶 ® 、金蝶 KIS ® 、 K/3 ® 、金蝶 EAS ® 、友商网 ® 和其它金蝶 产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。