金蝶云：V7点1产品培训_财务_资金管理 32页

版权所有 ©1993-2012 金蝶软件（中国）有限公司 ④ 内部公开 请勿外传 金蝶云 V7.1 产品 培训 -- 资金 管理 金蝶云产品开发部 资金 管理 产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品 框架 产品竞争分析 资金 管理系统 应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金 管理 报表 提纲 资金 管理 - 产品概述 资金管理系统帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时监控，并实现收支两条线的资金管理模式 。 通过 资金收支两条线管理，加强对下属公司资金的监控，盘活企业存量资金，提高资金使用效率和使用效果，并降低资金运作成本和风险，保证资金安全。 A 单位银行收入户 A 单位银行支出户 A 单位内部账户 客户 结算中心母账户 供应商 余额减少 余额增加 关联 关联 对外收款 上划 自主支付 按申请下拨 资金 管理 - 产品特性 支持结算中心收支两条线资金管理模式 金蝶云资金 管理系统，支持结算中心收支两条线资金管理模式，明确划分成员单位收入资金和支出资金的流动，严禁坐支，并实行有效的集中管理，减少现金持有成本，加速资金周转。 建立“收支两条线”资金管理内部控制体系，降低资金运作风险，保证资金 安全。 支持内部活期计息 金蝶云资金管理系统，支持内部活期计息，明细核算各成员单位资金结余收益以及资金占用成本，完全满足企业利润考核 需要。 支持票据集团管 控 金蝶云资金管理系统，支持应收票据集团范围内管控，由结算中心下拨应收票据可用额度，各成员单位在可用额度内使用应收票据对外结算，降低票据运作风险，保证票据的 安全。 支持 支持结算中心集中对外收付 金蝶云 资金 管理系统支持结算中心收到客户一笔回款，对应多个事业部分别结算 ；或者 收到集团客户总部回款，结算单位是客户的多家分子公司。 出纳管理 - 产品框架 产品竞争分析 -NC 分析项目 金蝶云 V7.1 NC 资金管理组织架构 支持多级结算中心；另外还支持结算中心成员单位下挂多事业部模式。 支持多级结算中心。 票据使用额度控制 支持由结算中心下拨成员单位票据可用额度，成员单位在可用额度范围内使用票据。 支持票据集中托管或背书。但没有考虑票据不集中情况下的使用额度控制。 资金集中管理 通过设立多个内部账户可以实现活期存款、定期存款的管理。 系统自动根据资金管理委托关系模型确定资金集中的流转路径。 支持内部活期存款、内部定期存款，支持定活同一账户。 资金上划下拨时需要手工选择交易类型是中心的、集团的、还是全局的，关系设置复杂，不利于用户进行实际操作。 内部计息 支持内部活期计息，也可以通过设置不同计息对象实现定期计息。 活期计息支持活期存款与透支利息分别采用不同的计息方式和适用利率。 支持活期、定期、协定、通知存款。内部活期存款与透支利率为同一个。 资金 管理 产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品 框架 产品竞争 分析 资金 管理系统 应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金 管理 报表 提纲 资金 管理 - 系统整体流程 帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时 监控。 支持结算中心收支两条线资金管理模式 收支两条线： 内部账户管理 资金上划 资金下拨 内部活期计息 信贷管理 集团票据管控 应用场景 应用介绍 资金 管理 - 组织应用模式 资金 管理 模块的应用组织 为 资金 组织。 定义 了委托资金管理的 业务关系后，可以 进行资金上划下拨业务的处理。 采用收支两条线资金管理模式时，定义资金管理委托关系，建立资金管理模型。 应用场景 应用介绍 资金 管理 产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品 框架 产品竞争 分析 资金 管理系统 应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算单 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金 管理 报表 提纲 银行 账号 定义成员单位银行账户的收支属性。 定义成员单位银行账户的资金上划方式。 严格区分收入资金和支出资金，严禁坐支。 子公司收入账户的资金定期自动或者手工上划结算中心。 应用介绍 应用场景 内部账户 应用场景 应用介绍 1 、资金组织创建内部账户 2 、定义内部账户透支策略 3 、内部账户分配 资金组织对成员单位的资金进行收支两条线的管理。 资金组织控制成员单位的资金透支额度。 基准利率 应用场景 应用介绍 维护 基准利率表。 管理内部活期计息时所依据的基准利率。 定义基准利率表 维护基准利率 结 息方案 应用场景 应用介绍 维护内部活期计息的结息方案。 定义资金组织进行内部活期计息的结息周期以及结息日。 定义资金组织结息周期以及结息日 计 息对象 应用场景 应用介绍 维护内部活期计息的计息对象。 目前计息对象只支持来源于资金组织开设的内部账户。 计 息对象是资金组织私有的基础资料。 进行内部活期计息。 内部活期计息的计息对象，其实也就是内部账户 + 相关计息属性。 系统参数 应用场景 应用介绍 系统在启用时，可以根据业务的 需要设置 系统参数，以便对业务进行控制 。 资金管理系统参数为数据中心级。 实施时，根据客户的具体需要，可以通过设置参数进行业务的控制。 系统 初始化 应用场景 应用介绍 资金管理 的启用，依赖于出纳管理的启用，获取出纳管理系统的启用日期。 维护资金内部账户初始余额。 资金管理业务处理之前，维护资金内部账户期初余额。 资金上划 应用场景 应用介绍 1 、自动上划设置：设置自动上划方案 2 、资金上划： 手工上划 系统自动上划 3 、成员单位付款单（资金上划） 成员单位资金上划到资金组织，由资金组织进行集中管理。 应用场景 应用介绍 1 、资金请款 2 、资金下拨 3 、透支额度控制 4 、成员单位收款单（资金下拨） 成员单位根据资金预算等进行资金请款，资金组织根据成员单位请款进行资金下拨。 资金下拨 应用场景 应用介绍 1 、通过 收款结算单统一收款 2 、 下 推生成多张不同结算组织或往来单位的收款单与往来进行 核销 资金组织集中对外收款，不同结算组织结算。 收款结算单 应用场景 应用介绍 1 、通过付款 结算单 统一付款 2 、 下 推生成多张不同结算组织或往来单位 的 付 款 单与往来进行 核销 资金组织集中对外付款，不同结算组织结算。 付款结算单 内部活期计息 应用场景 应用介绍 1 、 利息计算 2 、内部利息单 3 、成员单位收款单（存款利息） 4 、成员单位付款单（透支利息） 5 、批量计息 进行内部活期计息，核算成员单位资金收益与资金占用成本。 资金 管理 产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品 框架 产品竞争 分析 资金 管理系统 应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算 单 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金 管理 报表 提纲 票据管控 应用场景 应用介绍 1 、资金组织下拨票据可用额度 2 、成员单位在票据可用额度范围内使用应收票据 对成员单位应收票据的使用额度进行控制。 资金 管理 产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品 框架 产品竞争分析 资金 管理系统 应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金 管理 报表 提纲 信贷单 应用场景 应用介绍 1 、信贷单 2 、信贷放款收款 3 、信贷还本付息 管理企业的银行信贷业务。 应用场景 应用介绍 1 、信贷利息计算 2 、借款利息单 3 、支付利息 信贷业务需要每月计提利息 。 信贷计息 资金 管理 产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品 框架 产品竞争 分析 资金 管理系统 应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 收款结算单 付款结算 单 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金 管理 报表 提纲 出纳管理报表 应用场景 应用介绍 出纳管理 报表支持所有银行账号以及内部账户的余额查询以及交易流水查询。 查询银行账户以及内部账户的日 报表及流水账，以反映资金的收付情况。 内部利息统计表 应用场景 应用介绍 支持内部利息的统计分析 统计内部存款利息以及透支利息。 版权所有 ©1993-2012 金蝶软件（中国）有限公司 ④ 内部公开 请勿外传 Thanks terima kasih 感謝 谢谢 ありがとう ขอบคุณ 特别声明 没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。 Microsoft® 、 WINDOWS® 、 NT® 、 EXCEL® 、 Word® 、 PowerPoint® 和 SQL Server® 是微软公司的注册商标。 IBM® 、 DB2® 、 DB2 通用数据库、 OS/2® 、 Parallel Sysplex® 、 MVS/ESA 、 AIX® 、 S/390® 、 AS/400® 、 OS/390® 、 OS/400® 、 iSeries 、 pSeries 、 xSeries 、 zSeries 、 z/OS 、 AFP 、 Intelligent Miner 、 WebSphere® 、 Netfinity® 、 Tivoli® 、 Informix 和 Informix® 动态 ServerTM 是 IBM 公司在美国或其他公司的商标。 ORACLE® 是 ORACLE 公司的注册商标。 UNIX® 、 X/Open® 、 OSF/1® 和 Motif® 是 Open Group 的注册商标。 Citrix® 、 Citrix 徽标、 ICA 、 Program Neighborhood® 、 MetaFrame® 、 WinFrame® 、 VideoFrame® 、 MultiWin® 以及此处引用的 Citrix 产品名是 Citrix Systems 公司的商标或注册商标。 HTML 、 DHTML 、 XML 和 XHTML 是 W3C® 、 World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。 JAVA® 是 Sun Microsystems 公司的注册商标。 JAVASCRIPT® Sun Microsystems 公司的注册商标，由其技术开发和实施商 Netscape 许可使用。 本文档提到的金蝶 ® 、金蝶 KIS ® 、金蝶 K/3 ® 、金蝶 EAS ® 、 Apusic ® 、金蝶友商网 ® 和其它金蝶 产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。