银行审计工作计划例文 4页

【篇一】 一、指导思想： 认真贯彻落实十 x 大精神，以科学发展观为统领，继续坚持"围绕中心、服务大局"的指 导思想，牢固树立"审计为发展服务"的科学理念，切实履行监督职责，发挥审计工作推进教 育发展、推进依法行政、推进制度创新的作用。 二、工作重点 (一)继续深化经济责任审计。认真执行《县级以下党政领导干部任期经济责任审计暂行 规定》，做到凡"离"必审。同时加强任期内经济责任审计，使审计关口前移，变审计发现型为 预防型。进一步规范经济责任审计行为，尝试实行经济责任审计预告制、工作联系制、情况 报告制、跟踪落实制、结果公告制等。 (二)继续深入开展财务收支审计。以自主创新为动力，在经济责任审计的基础上实施财 务收支的真实、合法、效益的审计，努力深化审计内容，不断改进审计方法。积极开展食堂、 房屋出租等情况的审计，逐步规范核算行为，提高资金使用效益。 (三)进一步完善相关的内部审计制度和操作规程，搞好内审人员后续教育工作。 (四)认真抓好跟踪审计。以审计意见、建议的落实和审计成果的运用为重点，实行跟踪 审计回访制度。督促检查单位自觉执行审计意见和建议，促进单位财务管理工作进一步规范 化、制度化、法制化。 三、主要措施 1.坚持以人为本，以法治审的原则。加强审计队伍建设，提高审计人员的素质，努力学 习《审计法》、《会计法》、《内部审计具体准则》等法律、法规和审计业务知识，继续发扬" 依法、求真、严谨、奋进、奉献"的审计精神。 2.贯彻"全面审计、突出重点"的方针，做到认识到位;强化管理、夯实基础、质量到位; 突出重点、落实责任，成果到位。开展文明审计树立公开、公正、文明、廉洁的审计形象。 3.坚持求真务实，讲求实效的要求，坚持一切从实际出发，实事求是，以科学发展观来 正确对待改革发展中出现的新问题，做到原则性和灵活性的和谐统一。 4.发扬"严谨细致、一丝不苟"的作风，把它贯穿到审计业务的全过程，力求做到从审计 计划、审计方案、审计取证、审计报告的撰写到审计成果利用，都严谨细致，以避免审计风 险的产生。 【篇二】 一是加强业务培训，提高队伍素质 在新的一年里，从"以内控防范优先，加强制度落实"的角度加强客户经理队伍建设。20xx 年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营 理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就 一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方 针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时 对贷款五级分类等新业务进行专项培训。 二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量 在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人 员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度， 发现一起，处罚一起。三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。四 是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是 否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担 保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行 信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度， 保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交 人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。 三是加大金融新产品的营销力度 近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。 但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于 20xx 年 11 月 14 日印 发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还 贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于 20xx 年在信贷管理中引 入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持 续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。 四是加大信贷规章制度的执行力度 首先要落实"三查"制度，对银行员工素质加以培训，使每个工作计划详细的基础上并按 正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按"三查"的 内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写"三查"记录簿，严格考核。报联社审 批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录，都必须换人审查。其次要落实 审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须经审 贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款 不论金额大小，每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝 信贷员"一手清"放贷。第三要加大违规违纪行为的惩处力度，严肃查处违纪违规人员，对因 违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，情节严重者， 由责任人承担贷款赔偿责任。 五是明确信贷投放重点，不断优化信贷结构 20xx 年我部将按照"分类指导、区别对待"的原则，明确信贷投向。一是提高抵押和质押 贷款比重，降低风险资产。城区社在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款，少发放保证担 保贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，要大力发放房地产抵押贷款，提高抵押贷款占比。 要合理调整贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，要限度地办理门市房抵押贷款、 个人住房抵押贷款，城区社原则上不办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。 二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中 小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景 看好的中小企业，要给予重点支持。 六是持续做好五级分类，确保分类结果准确无误 自 20xx 年以来，我社全面推行了信贷资产风险分类工作，基本达到了科学计量风险、摸 清风险底数、加强信贷管理的效果。但在实际工作中各社还不同程度地存在着一些问题：一 是思想认识不到位，对风险分类的重要性、艰巨性认识不足;二是人员素质不匹配，距离准确 运用风险分类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距;三是风险分类基础性工 作不牢固，风险分类制度不健全，分类程序和认定组织欠规范;四是风险管理能力不强，未能 紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点，采取有针对性的强化管理措施等。对于上述问题， 20xx 年我部将进一步强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施，将风险分类作为强 化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项重要工作切实抓好，抓出成效。 【篇三】 初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知 识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后 才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一 样是温暖和可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务 制度和内控环节。每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。 在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了， 尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事 总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。 到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一块审计工 作，撰写真实准确的审计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出 纳，2 个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按照上级提出的要求展开了多次专项审计， 及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季 对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部 门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改意 见。 审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支 行付出，的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。同时我们的工作也有极少 数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。在检 查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们 甚为忧心。譬如，邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一 大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和懒惰形 成习惯，把习惯凌驾于制度之上。 前不久甘肃发生的邮政网点*抢劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放 尾随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体 会。还有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时离柜 不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证不严格视同现金保管 等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心。我建 议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除剧痛的根源。 对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要， 随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的 挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。在这半年我参加了多次关于审 计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、 员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改 变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我 们来说都是一次全新的挑战，不断的学习，才能适应不断升级的工作方法，否则唯有被淘汰。 不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能保持着审计工作的新鲜与活力。审计 为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。