2021银行年度工作总结报告5篇 11页

2021 银行年度工作总结报告 5 篇 银行年度工作总结报告 1 尊敬的__领导： 时间飞逝，转眼间我们就迎来了 20__年。回顾去年的工作，一年的时间，在行领导以 及党支部的带领下，积极服从支行及科室领导经理以及经理的工作安排，认真学习业务知识 和业务技能，主动的履行工作职责，较好的完成了自己的本职工作，在各方面都有了一定的 提高。现将本年度的工作述职如下： 1、加强学习，努力提高政治与业务素养。 一年来，我始终坚持学习各种理论知识。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了 进一步的完善，思想上牢固树立了正确价值观，人生观。思想上，我时刻了解时事动态，学 习理论知识，用先进的理论武装自已的头脑。通过认真的学习十八大和十八届三中全的重要 精神，领会其重要思想，并将其灵活运用到指导我的工作和学习中。 一年以来，我在行动上自觉践行“诚于心，信于行“的服务的宗旨，用满腔热情积极、 认真地完成好每一项任务。在平时工作同，我也比较注重团结同志，因为我深信工作不是一 个人干出来的，只有好的团队才能为客服提供更好的服务，才能为我们银行创造更多的价值。 同时，在工作之余，我也积极地利用业余时间学习金融业务知识，不断充实自己，提高自己。 一年前的我对自己或许还有些疑惑，半路出家，对金融知识一片空白的我倒底能不能干 好金融工作。这一年间，通过对银行、会计、保险、证券及理财等知识的全方位学习，让我 在金融方面的知识积累已经有了很大提高，对于干好以后的工作也更多了一分自信。 2、当好助手，尽职尽责的做好本职工作。 在工作上，通过思想认识上的提高使我更加认真的对待本职工作，勤于实践，业务技能 不断增长，工作能力不断加强，兢兢业业完成领导交给的任务。在今年这一年的时间里，我 们积极地开展工作，取得了一定的成绩。我深知：信贷资产的质量事关整个成都银行的发展 大计，过去的几年，在“二次创业”、“五年规划”发展新思路的指引下，整个成都银行各项 业务实现了年均 30%以上的增长，现在上市工作也在积极的筹划当中，我们更不能因为我们 的原因而拖了整个成都银行的后腿。 3、从严律己，积极发挥党员在群众中的表率作用。 作为一名共产党员，我深知自己的言行举止，不仅关乎我自己、更关乎党组织的形象。 党员的表率作用发挥得越好，我们整个支部的向心力，凝聚力，战斗力也就越强，方针政策 的贯彻执行也才能落实得越好。 因此，在工作中，我处处以高标准严格要求自己，摆正自己的位置，真正做到了堂堂正 正做人、勤勤恳恳做事，率先垂范。在工作中遇到不懂之处，能主动向领导和同事请教，不 足之处能虚心接受意见。团结同事，互相帮助，相互勉励，共同促进。回顾一年的工作，我 也还存在着以下几点的不足： 一是工作中还有时还不太放得开手脚，主观能动性发挥得还不够; 二是在处理一些事情时有时考虑得尚不够全面。 总的来说，在过去的一年里，经过上级的支持和指导，再加上自已的努力，我在思想、 工作等各方面都取得了很大进步，并充分认识到金融工作的重要性和艰巨性，在以后的工作 中，一定积极的总结自己的经验，吸取教训，发现不足，弥补缺陷，不断增强政治思想素质 和业务水平，戒骄戒躁，努力进取，取得更大的成绩，为我们支行经营效益的提高作出自已 的一份贡献。 银行年度工作总结报告 2 20__年，我支行党支部深入贯彻落实党的十八大、中央经济工作会议和上级人民银行工 作会议精神，紧紧围绕上级行和支行年度工作会议的各项工作部署，把思想和行动切实统一 到上级行党委和支行党组的要求上来，切实增强支行党支部的创造力、凝聚力和战斗力，充 分发挥广大党员的先锋模范作用，求实、求新、求进，积极打造精品支行。 一、展示先进形象，组织开展创先争优活动。 1、深化思想认识。20__年是中国共产党成立__周年，支行党组织和广大党员以“创建 ‘先锋号’先进基层党组织、争当优秀共产党员”为主题，围绕“五个好”和“五带头”要 求，扎实推动创先争优活动深入开展。把深入贯彻落实科学发展观、学习贯彻十八大精神作 为一项重要政治任务。积极组织开展“创先争优创佳绩，我为党旗添风采”主题活动，讴歌 党领导下的金融事业和央行工作取得的伟大成就。 2、抓住工作节点。20__年，支行党支部紧密围绕“喜迎建党__周年”，深入开展“七个 一”系列活动：一是召开了一次创先争优活动再推进会议。通过行务会议、支部大会等形式 分层次进行再宣传、再推进，为今后一段时间创先争优活动深入开展造好势，奠好基。二是 组织了一次“五个好、五带头”党组织和党员公开承诺活动。特别是在对外窗口服务部门， 围绕服务人民群众的宗旨、结合自身业务工作要求开展公开承诺，提升服务水平，树立良好 形象。三是参与了一次主题征文活动。根据上级行统一部署，以“创先争优创佳绩，我为党 旗添风采”为主题，以在履行央行职责中体现共产党员先进性和模范带头作用为主要内容， 开展主题征文活动，并择优向上级党组织推荐。四是参加了一次党史培训教育。组织全体党 员参加上级党委举办的中国共产党建党 93 周年党史培训讲座，并通过内网专栏导读和领导 干部上党课等多种形式，引导广大党员深入学习党史知识和党的理论，增强党性修养。五是 确定了一个主题党日活动。集中组织全体党员参观中共一大上海会址，学习革命先烈，承传 红船精神，增强履职的责任感和使命感。六是组织参与党的知识测试活动。根据上级党委的 统一工作布置，在“七一”前夕，组织全体党员参加一次党的知识和党史测试竞赛，以进一 步巩固党员对党史、党纪和党的基本知识的了解和掌握，以更好地指导推动实践工作。七是 召开了一次纪念建党 93 周年庆祝座谈会。组织学习中央领导同志关于党建工作及建党 93 周年纪念活动方面的讲话精神，并通过讨论、座谈等形式，对一年来的创先争优活动开展情 况进行回顾和总结，提炼先进经验和做法，查找存在不足和薄弱环节，推动下一步创先争优 活动的继续深入开展。 3、建立长效机制。支行党支部在深入开展创先争优活动中，认真总结经验，将工作实 践中特点明显、成效突出的活动方式和做法逐步制度化、常态化，建立健全创先争优活动的 长效机制。一是建立领导责任制。明确支行党组书记是创先争优活动的第一领导责任人，把 创先争优活动列入党建工作责任制，纳入领导班子年度考核评价体系，建立创先争优活动领 导点评制度，深入基层调研，指导工作，解决实际问题。二是健全激励机制。通过多种形式 强化激励机制，激发党组织按照“五好”要求发挥党组织的战斗堡垒作用，广大党员按照“五 带头”要求发挥中坚骨干的模范带头作用。三是完善监督机制。深入开展公开承诺活动，并 通过党务公开、政务公开、行务公开、群众满意度测评等方式，将党员干部履行党员义务、 执行党风廉政建设责任制情况置于干部群众监督之下。四是深化党建带动机制。发挥党建带 工、青、妇建设的组织优势，把党组织创先进和群团创建结合起来，把党员争优秀和带动全 体干部职工争优秀结合起来，增强创先争优活动的实效性。五是形成宣传机制。加强舆论的 引导和造势作用，发挥各类宣传媒介的载体作用，大力宣扬先进、宣传典型、介绍好的做法 和经验，为深入开展创先争优活动营造良好的舆论氛围。 二、开展特色教育，探索廉政文化建设载体。 1、深化“赢”字文化建设。围绕“亡、口、月、贝、凡”的“赢”字构成做文章，结 合支行履职特色，从“亡”字谈培养忧患意识;从“口”字谈培养沟通意识;从“月”字谈培 养效率意识;从“贝”字谈培养廉政意识;从“凡”字强调培养奉献意识。围绕“赢”字做文 章，结合自身和支行实际，谈对“赢”的认识、“赢”的理念、“赢”的方法，及时总结归纳 “亡口月贝凡，‘赢’字大家谈”活动成果，并作为不断改进工作和管理的重要依据，努力 营造全行“敢拼争赢”的良好氛围。 2、深化开展 5S 管理实践活动。按照基础工作求实、内部管理求严、工作标准求高、窗 口服务求优的“四求”要求，结合上级行的考核内容，创造性地把企业现场管理理念--“5S 管理”引入内部管理文化之中，切实把“5S 管理”引申为“标准确立、程序执行、流程监 督、安全运维、素质提升”的五大内部控制环节。通过开展内部制度学习、业务标准修订、 业务流程再造、内控监督强化，使“人人积极参与，事事遵守标准”，极大地提高了各项业 务操作的标准化和内部管理的规范化水平，丰富了内部管理文化内涵。 3、深化内部监督机制建设。支行始终树立“安全第一，内控优先”的管理理念，切实 创新工作方法，我们通过“五个一”不断实践探索内部监督长效机制建设，即引进了一个理 念(5S 管理理念)、坚持一个常态(坚持制度检查月活动)、确立一个标准(基础业务标准化)、注 重一个过程(日常分级检查)、营造一个氛围(内部管理文化)，在潜移默化中，不断彰显本色， 在创新引领中，做到统筹兼顾，并进一步推进了工作、凝聚了合力，使支行履职效率更高效、 管理服务更规范、风险防范更自觉、窗口服务更优化、工作业绩更突出，相关经验做法在总 行召开的加强县支行内部监督机制建设座谈会上进行了交流，得到了领导的肯定。 三、勇于探索实践，推行党务公开工作。 1、明确主题。支行党支部以“活力支行”的精神引领、以“三求一精”(即求实、求新、 求进，打造精品支行)的目标追求，树立“上下一体、厚学创新”工作理念，积极有为，奋 发进取，认真开展以“心气如海·晶透似盐”为主题的党务公开试点工作。把“讲民主、强 监督、促和谐”作为支行党务公开工作目标，并由此制定支行党务公开工作的实施方案，明 确了指导思想、基本原则、内容程序和工作制度，从而保证有计划、有步骤地推行党务公开 工作。经过一段时间的工作探索和实际运作，取得了初步的工作效果，在讲民主、强监督、 促和谐等方面发挥了良好的推动作用。 2、明确制度。一是由党务公开领导小组统一制订了《支行党务公开目录》，内容基本涵 盖党组织民主决策、机制运行和行务运作等方面，努力做到公开目录简约明了，公开内容具 体翔实，文件政策有据可查，责任部门一目了然。支行的党务公开目标提出后，经过多方征 求意见和多次审定修改补充，最终形成既符合上级要求又具有支行特色的党务公开统一目录。 二是制定了《_行__县支行党务公开工作管理办法》，明确了相关工作制度和工作流程，并专 门设计制作了党务公开申请表、信息审核表和监督落实情况表，进一步增强了党务公开的制 度化、规范化和长效化。三是建立了党务公开监督员制度，聘请_名科室代表成立了支行党 务公开监督组，对党务公开工作进行了定期或动态监督检查，每季度填写党务公开监督落实 情况反馈表，对党员群众的监督意见和建议进行落实整改和完善补充。 3、明确责任。推行党务公开是一项政策性强、覆盖面广的新工作，必须分解责任落实 到位。支行党组是责任主体，党组书记、行长是第一责任人;党组成员、纪检组长承担党务 公开分管领导的职责;党务公开领导小组组织实施工作方案，制定和审核公开目录;领导小组 办公室配合服务，协调联络，具体操作;相关组织和责任人根据统一部署和工作要求做好份 内工作，逐步形成党务公开的实务操作机制和监督考核机制。根据支行党组和党支部党务公 开内容不同，分别明确责任领导和直接责任人，还聘用_名年轻党员为党务公开网站的信息 维护员。切实做到把党务公开的目标任务、责任措施具体到项目，落实到个人，做到事有专 管之人，人有明确之责，责有限定之期。 四、围绕中心工作，发挥党员在业务上的中坚作用。20__年，支行党支部紧紧围绕上级 行和支行年度工作会议的各项工作目标，充分发挥党支部的政治优势，从思想上、组织上、 作风上保证圆满地完成了各项工作任务。主要体现在：一是以促进加快转变经济发展方式为 主线，金融支持经济平稳较快发展的作用进一步发挥。二是以联动协作加强金融风险防范和 征信体系建设为抓手，金融维稳机制的基础进一步夯实。三是以积极推动服务方式和技术创 新上台阶为动力，基层央行金融管理与服务水平进一步提升。四是以促进外向型经济平稳较 快发展为己任，优化外汇服务管理活动的成效进一步显现。五是以争创一流内部管理特色品 牌为目标，支行平稳安全运转的实效进一步得到提高。 五、深化文明创建，党员队伍素质得到进一步提升。认真抓好系统文明单位创建。围绕 “一年再打基础、两年再上台阶、三年再结硕果”的创建工作目标，认真开展回看总结和深 化创建工作，切实做好上海总部级、系统总行级文明单位创建的迎检准备工作，对照《中国 __银行文明单位建设量化考评办法(试行)的通知》，做好台帐资料的收集整理，申报材料的 上报。同时，加强系列文明创建活动，积极开展文明行业、巾帼文明岗、文明科室、文明员 工等的创建，支行营业室通过了嘉兴市文明示范窗口的验收。支行党支部主动与元通街道永 福社区党总支签订共建结对协议，并上门看望慰问了该街道因病致困的老党员___家庭，送 上祝福和慰问金。支行营业室和外管科分别看望了结对多年的__、___同学及家庭，为他们 送上慰问金和慰问品。 银行年度工作总结报告 3 一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想，紧紧围绕联社业务经营中心为前提， 以提高经济效益为目标，狠抓会计业务基础工作，强化财务管理，化解会计风险，提高会计 核算水平。积极做好 20__年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账 户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类，综合业务系统上线会计核算等方面 的工作。现将本年度的具体工作情况，简要的工作总结如下： 一、做好辖内资金使用工作。 为了防止发生支付风险，计划财务部负责辖内信用社资金使用工作，实现了全辖平稳支 付，稳健经营。 二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作。 财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民银行、地方政府的各项 报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁重，但是我们克服了时间紧任务重的困难，精 心安排，认真统算，加班加点，保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。 三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。 加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社各项会计法规及管 理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以纠正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各 项会计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检 查，5 月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6 月份又 对全辖的大额支现情况进行了检查，使会计帐务有了进一步的规范和提高。 四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确保各项经营指标的完成。 年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年经营计划。并按月、按季进行 认真的测算和分析，更好完成今年市办下达的各项经营指标。 五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风险指标，化解经营风险。 非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径，我们财务部按照银监局 “以防为主”的监管理念，组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款，严控大额贷款， 按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信用社在资本充足率、备付金比例、 不良贷款比例、一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标，安全性指标，效益性指标较 上年有了很大的提高。 六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现金备案及上报工作。 为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，辽宁省农村信用社大额数据业务上报系 统开始应用，我们专门组织各信用社反洗钱领导小组，反洗钱岗位人员，多次召开专门会议 和培训，了解国际、国内反洗钱工作形势，国家有关反洗钱的政策和法规，学习反洗钱的识 别、上报工作，我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报。 确保操作无风险。 七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。 严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理系统中，再由市人民银行 进行审核核准开户。 八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。票据考核工作政策性强， 我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考 核时间与月末结账发生冲突，但我们还是做好了各项考核达标工作。 九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。 为了做好综合系统数据移植工作，我们通过联社精心安排，加班加点，较好的完成了移 植工作。因为我们理解有限，具体的核算工作还需要我们积极探索。 十、20__年度工作计划 1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、结算、改革及 监测、本级 1004 等各类报表的填报、汇总及上报工作，同时按月监测各项经营指标、绩效 考核完成情况，按季进行财务会计检查。 2、计划在 1 月末之前，完成账户联网核查工作;在 3 月份进行一次“银行卡”业务培训， 6、9 月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工作。 3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。 4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管要求，针对信贷五级 分类单轨运行的情况，做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划，并按 季度列账，以逐步达到准备金提取的标准。 5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷款核销;二是按照规章 制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务处理工作。 6、积极协调市区级财政对 20__年度度风险准备金政策的落实工作，力争补贴按时足额 到位。 7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事宜。 明年我们除了一如继往的做好上述工作外，将全力以赴做好综合系统的会计核算工作， 以提高会计核算质量，还要开展账户管理、会计核算、费用列支、现金等检查工作。我们坚 信，只要我们严格按照省联社、办事处及联社的指示精神，抓住机遇，克难奋进，开拓进取， 团结务实，真抓实干，就一定能够取得更大、更好的成绩。 银行年度工作总结报告 4 20__年转眼已经过去，回顾过去的工作，在上级领导和同事的关心支持下，无论思想上， 还是工作上都取得了丰硕的成果，现将工作情况总结如下。 一、加强理论学习，提高自身综合素质。 在过去的工作里，我注重自身思想素质的培养和提高，贯彻执行党和国家制定的路线、 方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识，以科学的理论武装自己，不断提高自身综合 素质，加强自身的思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。 二、爱岗敬业，实现自身价值。 在日常的工作中，以自身实际行动加强爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、 事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“社 兴我兴、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作;作为委派会计，每天认真核对账务， 把好质量关，及时解决实际问题，协调好储蓄柜的突发事件，保证工作的有序开展。牢固树 立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己， 自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人。 三、恪守规章制度，履行岗位职责。 在过去的工作里，本人能够严格恪守各项金融政策法规，认真履行岗位职责。办理会计 事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐 户;坚持当时记帐、当日核对，做到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚，确保帐务处 理“五无”、帐户核算“六相符”等;办理储蓄业务时能够认真落实“实名制”规定，登记好 相关证件手续等等。每日营业终了，逐笔勾对电脑打印流水帐和现金收付登记簿，坚持一日 三核库制度。填送会计报表时做到内容真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送， 各种报表、各项目之间相关数字衔接一致。 四、增强防范意识，落实“三防一保”。 能够不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，把安全工作落到实处。遵照联 社安全保卫相关要求，严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按“三防 一保”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使用好各种防范器械。经常 检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当 场处理，不能处理的能及时向上级汇报等等，确保二十四小时不失控，同时加强凭证、印章 管理，从源头上防范案件。以身作则，职工职责明确，防范意识到位，确保了安全无事故。 五、有成绩也有不足之处。 经过几年的工作，积累了很多的经验，各方面得到了长足的进步，但也存在很多的`不 足之处，如学习的积极主动性还不够，尤其是对新变更的制度、规章的学习还不够，工作的 效率和速度还有待提高等等，在今后工作中我将继续努力学习，不断丰富自已的专业知识， 为成为一名合格的委派会计而奋斗。 银行年度工作总结报告 5 忙碌、紧张、有序的 20__年即将成为历史，一年来财务部随着公司骄人的业绩一块成 长，取得了很多方面的成绩，做好了帐目及报表，做好了部门核算及财务管理，为公司业务 发展提供了良性财务平台。我们的工作总体来讲主要在以下五大方面取得了长足的进步： 一、财务制度建设 财务部在为期一年的工作中，强化了内部控制、预算管理、风险管理，加强了财务内部 控制的力度，健全、完善了内部财务规章制度。 1、内部控制：一个公司要稳定、健康的发展，完善的财务管理制度必不可少。由于公 司业务的高速增长，以前年度制订的财务管理制度和流程，有些已经不能满足公司财务管理 的需要，有些已经与公司当前的实际情况脱节，财务部组织部分人员对公司全部的财务管理 制度重新进行了讨论。首先，修订了财务内部控制制度，对售后直销的财务流程重新进行了 规范;其次，财务部结合联络处工作的开展，又把出差管理进一步深化，制定了新的出差管 理办法，制定了公司内部的下县费用报销标准;另外，我们还推出了一系列新的财务管理内 部控制制度，在此不再一一列举。 2、预算管理：预算管理对我们公司在年初来讲还是一个新事物，相对于新划分的五个 分公司以及新设立的 16 个联络处来讲，没有现成的模式、经验可循，所以年初费用预算制 度的制订和执行的难度也就可想而知。但随着财务跟进，对可控性费用控制力度逐渐加大， 费用预算越来越合理，对降低公司费用、防范不合理开支起到了不容忽视的效果。同时该项 工作已成为公司财务管理的一个基础组成部分，每月 25 日费用预算在全公司范围内已经深 入人心。 3、风险管理：对于财务风险的管理也是从年初才开始正式起步，并对全年的工作起到 了良好的效果。财务部实现对风险的管理目前仅处在一个基础阶段，例如库存商品库龄分析、 超长期应收应付款分析等。库龄分析在公司范围内得到认可后，计提的超长期库存跌价准备， 更是为各部门合理反映当期利润提供了一个可靠的保证。经过一年的内部实践，财务现在具 备一定的预防风险的能力，及对风险快速反应的能力。积极而稳妥的财务政策，规避了公司 很多财务风险、法律风险。 二、核算体系建设 进一步理顺了财务帐目，建立了一套符合本单位实际的财务核算体系，使得财务对业务 活动的反映更为真实、及时、合理，趋于规范化。在充分考虑和利用财务软件功能的基础上， 针对公司机构体制的调整，对会计各科目，特别是一些陈年老帐和历史遗留问题，承上启下， 衔接以往，投入专人进行查证落实，理顺了帐目，使得整个核算体系更为清晰、合理，满足 管理的需要，具体有以下几个方面： 1、建立公司垂直管理的财务管理体系、理顺公司各业务及综合部门的核算体系，相关 财会人员潜心钻研，力求将资料、帐目、报表作到准确、完整、精益求精。 2、建立 5 个批发分公司帐务核算体系，基本满足内部管理数据的需求。5 个批发业务 的分公司，独立核算各自的利润，分别与厂家进行往来业务核对。对各自的经销商既相互独 立又合并统一的与之进行业务往来和帐务核对。各分公司的财务主管在 5 个分公司业务处理 上发挥了关键性的作用，对上家调价的计算、核对，对下家的调价的核对、计算，各种采购、 销售政策的执行与掌握上起到了积极的作用，对店员奖励的兑付与核对，起到了严肃把关的 作用。 3、理顺售后部帐务：该部门前期帐目由于各种原因较为混乱，内部财务核算及管理不 够健全，针对上述请况，财务部采取有力措施，在人员、资源等方面重新进行了配置，取得 了显著成效： (1)理清各种往来账项：针对前期往来账项不清等实际情况，售后部财务与厂方人员、 有关客户逐笔核对账务，有的甚至从开始发生第一笔业务时核对起。通过核对单据，发现了 一些以前未入账单据，并使客户确认，为公司挽回了损失。经过核对、调整，现在各种往来 账项已达到了账账相符、账实相符。 (2)加强内部控制，完善核算流程：售后部现有多个核算单位，每个核算单位都有大量 保修工单、维修工单、出库单、入库单、发票等原始单据的传递、及款项的流转，针对前期 存在的单据传递不及时等问题，制定了财务工作流程、旧配件收发流程、档案管理规定等文 件，对配件的收发存、单据的传递、款项的流转、财务资料的保管等作出了具体、明确的规 定，对保证公司资产的安全、完整具有重要意义。 (3)推进公司信息化建设，建立完整的核算体系：售后部账务完整、全面的核算是十分 必要的。由于售后核算的特殊性，售后财务核算前期一直沿用手工记账，并需要记录几个店 面的库存明细账，不但工作量繁重且容易出错，工作效率较低，成为售后财务工作的一大障 碍。针对上述情况，在五月份为售后财务选用一套财务软件替代手工记账。期间需要建立商 品目录、期初建账、建立适合售后业务特点的核算方式等大量工作，为不影响月底整体核算， 售后财务人员自愿加班加点工作，使财务软件的运用取得了成功，并极大的促进了售后财务 工作的开展。现在售后财务人员在各店面对账、盘点，可方便的通过互连网直接调用账套， 提高了工作效率，并保证了工作质量。通过以上三个方面的工作，现在售后财务核算井然有 序、全面、客观、真实、准确，并及时报送，保证了整体财务核算的顺利进行。 4、理顺直销分公司帐务：直销公司下设网点多，商品品种繁多，帐务处理上比较琐碎， 工作量大。经过财务人员潜心攻关，多次调整核算方案，使这一问题得到了妥善解决。 5、理顺网络部帐务：由于较为复杂的原因，该部门帐务设置曾经与总公司有些脱节， 存在库存商品及材料不能清楚反映、对应收款项的管理不够清晰和及时等诸多问题。经过相 关财务人员的清理和调整，2019 年上半年已经将以上问题全部解决，使该部门财务核算与 财务管理提高到与个批发公司同一水平。 6、在各个公司各自独立核算的基础上，财务部为各分公司建立了共同的财务标准，对 业务部门的业绩考评提供了公开公平的竞争平台，并适当精简了财务流程，提高了工作效率。 三、财务管理体系建设 一年来，在公司领导的大力支持和各部门经理的积极配合下，财务管理水平进一步提高， 更上了一个台阶。由于专业人员配备齐全，会计核算进一步细化，帐目理顺，使会计主管从 繁杂的日常帐务中抽身出来，投入时间和精力参与到了财务管理中去，而不是只埋头记帐、 算帐，譬如，费用的审核，增值税专用发票进项的索取与管理、销项的计算开具与管理、代 垫付款协议的审核，采购政策、销售政策的事前了解、事中监督、事后核对，应收款项的核 对与催收，应付款项的核对等方面，这些工作的逐步开展，对防止坏帐的发生、业务活动的 正常开展，在一定程度上起到了把关、监督作用。为了决策层的需要，我们努力建设了新型 的决策支持体系：主要体现在为管理层提供内部信息，包括资本支出的效益分析、公司财务 状况和经营成果的复合分析、公司预算费用与实际费用的对比分析，等等。为了提高财务管 理水平，我们采用了高效的财务系统： 1、在 2019 年_月份以来，公司的物流和财务处理系统二者合一，对于这个新的、内容 复杂的新系统而言，它能做到多少，我们可操作多少，一切还都是未知数。经过一年来工作 上的实际操作和平时组织的一些业务培训，我们已经能熟练操作这个系统，并能提供很多方 面的报表，包括对内明细至各部门的利润表、销售明细表、汇总表、毛利表、固定资产明细 表、各种盘点表、库龄分析表、帐龄分析表及各种对外帐表等。 2、远程增值税发票认证系统的采用，可以使公司及时认证进项税发票，缩短了认证发 票的时间和次数限制，提高了认证发票的及时性。 3、积极使用我们公司自己开发的盒贴回执系统，让盒贴回执准确率达到 100%。 四、财会团队建设 1、聘用素质高、经验丰富的专业财会人员，力求岗位需求与人员匹配。 2、长期灌输服务意识，人人有事做，事事有落实。重视内部民主评议的情况，并及时 与各业务、综合部门沟通，了解公司员工和业务经理的需求，以及对财务部门服务质量的反 馈。 3、一贯提倡吃苦耐劳、任劳任怨的作风，强化爱岗敬业精神。 4、促进团队协作、提高团队凝聚力。 5、创造学习氛围，加强专业知识与专业技能的培训，提高整体技术水平。 五、外围关系的建立及维护，为公司争取良好的发展环境 重视与税务系统各个环节、各个相关单位的联络，策略的维护与这些人员的长期关系， 积极与税务相关部门沟通，妥善处理与具体经办人员的关系，能在具体事宜的办理上得到专 管人员的支持，事情能够办得顺畅快捷，使业务部门相关业务事项得以顺利进行及开展。 总而言之，财务部通过一年积极稳妥的工作提升了公司内部控制的能力，压缩了公司不 合理的支出，降低了经营的不合理开支，提高了公司抗风险的能力，为公司经营决策的制定 提供了真实有效的决策依据。展望公司发展的明天，我们和一线的战友们一样踌躇满志，围 绕企业发展的目标参与管理，根据企业的整个运营，用数据表达出来。发展完善财务控制的 手段包括坚持垂直财务系统、实行财务委派制、资金审批、重大项目联签等方式，随着公司 经营的发展而完善财务内部控制制度与流程等。 对风险管理的认识也要超出对部分财务风险(如存货积压、应收账款坏账等)的揭示上， 上升到系统的风险管理的高度，在将来的时间里，继续提升财务防范风险、规避风险的能力， 提升应对风险的快速反应能力，继续提升财务团队的整体素质等。