国家开放大学电大专科《金融市场》单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027） 30页

国家开放大学电大专科《金融市场》单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027）‎ 一、单项选择题 ‎1．按( )可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。‎ A．交易范围B．交易方式 C．定价方式D．交易对象 ‎2．金融市场的宏观经济功能不包括()。‎ A．分配功能B．财富功能 C．调节功能D．反映功能 ‎3．()是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。‎ A．佣金经纪人B．居间经纪人 C．专家经纪人D．证券自营商 ‎4．回购协议中所交易的证券主要是()。‎ A．银行债券B．企业债券 C．政府债券D．金融债券 ‎5．金融市场的客体是指()。‎ A．交易者 B．交易对象 C．金融中介机构D．金融市场价格 ‎6．股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为()。‎ A．场内交易市场B．柜台市场 C．第三市场D．第四市场 ‎7．下列()不是影响债券基金价格波动的主要因素。‎ A．利率变动B．汇率变动 C．股价变动D．债信变动 ‎8．以()为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。‎ A．各国XX银行B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司 ‎9．财产保险是以财产及其有关利益为()的保险。‎ A．保险价值B．保险责任 C．保险风险D．保险标的 ‎10．票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指(‎ ‎)。‎ A．产生票据权利义务关系的原因 B．票据产生的原因 C．票据转让的原因 D．发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因 ‎11．金融市场按()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。‎ A．交易范围B．交易方式 C．定价方式D．交易对象 ‎12．一般来说，(‎ ‎)出票人就是付款人。‎ A．商业汇票B．银行汇票 C．本票D．支票 ‎13．下列哪种有价证券的风险性最高？()‎ A．普通股 B．优先股 C．企业债券D．基金证券 ‎14．基金证券体现当事人之间的()。‎ A．产权关系B．债权关系 C．信托关系D．保证关系 ‎15．债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。‎ A．利率风险B．购买力风险 C．信用风险D．税收风险 ‎16．按照()不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。‎ A．是否可以赎回B．组织形式 C．经营目标D．投资对象 ‎17．()对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。‎ A．保险人 B．投保人 C．被保险人D．受益人 ‎18．财产保险是以财产及其有关利益为()的保险。‎ A．保险价值B．保险责任 C．保险风险D．保险标的 ‎19．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的()。‎ A．股票产品B．债券产品 C．基金产品D．外汇产品 ‎20．下列哪项是有效市场的充分条件？(‎ ‎)‎ A．股票价格随机行走 B．不可能存在持续获得超额利润的交易规则 C．价格迅速准确反映信息 D．股票市场没有交易成本 ‎21．金融工具的收益有两种形式，其中下列(‎ ‎)收益形式与其它几项不同。‎ A．利息B．股息 C．红利D．资本利得 ‎22．()是货币市场上最敏感的“晴雨表”。‎ A．官方利率B．市场利率 C．拆借利率D．再贴现率 ‎23．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？()‎ A．金融期货B．金融期权 C．金融互换D．金融远期 ‎24．衡量货币市场基金表现好坏的标准是()。‎ A.‎ 基金投资收益率B．基金净资产值 C．基金价格 D．基金组合 ‎25．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于()。‎ A．市场是否是完全竞争的 B．投资者是否是理性的 C．期限不同的证券是否可以完全替代 D．参与者是否具有完全相同的预期 ‎26．下列哪项不是市场风险的特征？()‎ A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益 c．可以通过分散投资来化解 D．与股票投资收益相关 ‎27．按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。‎ A．是否可以赎回B．组织形式 C．经营目标D．投资对象 ‎28．下列哪项不是掉期交易的特点？()‎ A．买和卖同时进行 B．买与卖的货币种类相同 C．买与卖的汇率相同 D．买与卖的交割期限不同 ‎29．在最大诚信原则中，()是针对投保人的单方面约束。‎ A．告知B．说明 C．保证D．弃权与禁止反言 ‎30.金融期权交易最早始于()。‎ A．股票期权B．利率期权 C．外汇期权D．股票价格指数期权 ‎31．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的()。‎ A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能D．反映功能 ‎32．()是经济中最主要的非银行金融机构。‎ A．投资银行B．保险公司 C．投资信托公司D．养老金基金 ‎33．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行()制度引起的。‎ A．法定存款准备金B．再贴现 C．公开市场操作 D．道义劝告 ‎34．()只有两方当事人。‎ A．商业汇票B．银行汇票 C．本票D．支票 ‎35．同业拆借市场的最重要参与者是()。‎ A．XX银行B．商业银行 C．证券公司D．保险公司 ‎36．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括()。‎ A．债券的期值B．债券的待偿期 C．市场收益率D．债券的面值 ‎37．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是()。‎ A．所有者权益B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益 ‎38．投资基金的特点不包括()。‎ A．规模经营B．集中投资 C．专家管理D．服务专业化 ‎39．以()为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。‎ A．各国XX银行B．外汇银行 C．外汇经纪商。D．跨国公司 ‎40．从学术角度探讨，(‎ ‎)是衍生工具的两个基本构件。‎ A．远期和互换B．远期和期货 C．远期和期权D．期货和期权 ‎41．金融市场上最重要的主体是()。‎ A．政府B．家庭 C．企业D．机构投资者 ‎42．()是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。‎ A．资产股B．蓝筹股 C．成长股D．收入股 ‎43．基金证券体现当事人之间的()。‎ A．产权关系B．债权关系 C．信托关系D．保证关系 ‎44．下列存单中，利率较高的是()。‎ A．国内存单B．欧洲美元存单 C．扬基存单D．储蓄机构存单 ‎45．债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。‎ A．利率风险B．购买力风险 C．税收风险D．信用风险 ‎46．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的()，该基金不能成立。‎ A.‎ ‎50%B．60%‎ C．70%D．80%‎ ‎47．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是()。‎ A．基金资产净值B．基金市场供求关系 C．股票市场走势D．政府有关基金政策 ‎48．按承保方式不同，保险可以分为()。‎ A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 ‎49．根据国际清算银行(‎ BIS)的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，()是交易最活跃的衍生工具。‎ A．外汇远期B．利率互换 C.‎ 远期利率协议D.‎ 利率期权 ‎50.金融期权交易最早始于()。‎ A．股票价格指数期权B.‎ 利率期权 C．外汇期权D.‎ 股票期权 ‎51．金融期权交易最早始于(‎ ‎)。‎ A．股票期权B．利率期权 C．外汇期权D．股票价格指数期权 ‎52．从学术角度探讨，(‎ ‎)是衍生金融工具的两个基本构件。‎ A．远期和互换B．远期和期货 C．远期和期权D．期货和期权 ‎53．财产保险是以财产及其有关利益为(‎ ‎)的保险。‎ A．保险价值B．保险责任 C．保险风险D．保险标的 ‎54．按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。‎ A．是否可以赎回B．经营目标 C．组织形式D．投资对象 ‎55．金融市场的主体是指()。‎ A．金融市场的交易者 B．金融市场的交易对象 C．金融市场媒体 D．金融市场的参与者 ‎56．下列不属于投资基金特点的项目是(‎ ‎)。‎ A．规模经营B．集中投资 C．专家管理D．服务专业化 ‎57．下列(‎ ‎)对股价变动的影响最大，也最直接。‎ A．利率 B．汇率 C．股息、红利D．物价 ‎58．最早开发大额可转让定期存单的银行是()。‎ A．美洲银行B．花旗银行 C．汇丰银行D．摩根银行 ‎59．基金证券体现当事人之间的()。‎ A．产权关系B．债权关系 C．信托关系D．保证关系 ‎60．一般来说，(‎ ‎)的出票人就是付款人。‎ A．商业汇票B．银行汇票 C．支票D．本票 二、多项选择题 ‎1．在经济体系中运作的市场基本类型有()。‎ A．要素市场B．服务市场 C．产品市场D．金融市场 E．劳动力市场 ‎2．()都是不需要经纪人的市场。‎ A．公开市场B．议价市场 C．店头市场D．第四市场 E．次级市场 ‎3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为()。‎ A．商业银行B．XX银行 C．投资信托公司D．养老金基金 E．保险公司 ‎4．票据具有如下特征()。‎ A．有因债权证券B．设权证券 C．要式证券D．返还证券 E．流通证券 ‎5．优先股同普通股相比，其优先权体现在()。‎ A．公司盈余优先分配权B．优先认购新股权 C．剩余财产优先请求权D．新股优先转让权 E．企业经营管理优先参与权 ‎6．债券投资者的投资风险主要由哪些风险形式构成？()‎ A．利率风险B．购买力风险 C．信用风险D．税收风险 E．政策风险 ‎7．影响股票价格的宏观经济因素主要包括()。‎ A．经济增长B．利率 C．股息、红利D．物价 E．汇率 ‎8．一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为(‎ A．股权式衍生工具 B．债权式衍生工具 C．货币衍生工具 D．利率衍生工具 E．汇率衍生工具 ‎9．远期合约的缺点主要有()。‎ A．市场效率较低B．流动性较差 C．灵活性较小 D．违约风险相对较高．‎ E．条款内容不固定 ‎10．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面()。‎ A．规范的期货合约B．保证金制度 C．期货价格制度 D．交割期制度 E．期货交易时间制度和佣金制度 ‎11．金融市场按交割方式分为()。‎ A．现货市场B．期货市场 C．期权市场D．初级市场 E．次级市场 ‎12．财产保险通常包括()。‎ A．财产损失保险B．责任保险 C．年金保险D．信用保险 E．保证保险 ‎13.证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为()。‎ A．承销业务B．代理买卖业务 C．自营买卖业务D．委托投资业务 E．投资咨询业务 ‎14．承兑是()特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。‎ A．商业汇票B．银行汇票 C．商业本票D．银行本票 E．支票 ‎15．股票投资的系统风险包括()。‎ A．企业风险B．货币市场风险 C．市场价格风险D．购买力风险 E．个别风险 ‎16．公司型基金与契约型基金的主要区别是()。‎ A．法人资格不同B．投资目标不同 C．融资渠道不同D．资金运营不同 E．投资工具不同 ‎17.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指()。‎ A．外国货币B．外币支付凭证 C．外币有价证券D．特别提款权 E．其他外汇资产 ‎18．保险合同的当事人是指()。‎ A.‎ 被保险人B．保险人 C．投保人 D．受益人 E．保险中介人 ‎19．金融期权的要素包括()。‎ A.‎ 基础资产B．期权的买方和卖方 C．敲定价格D．到期日 E．期权费 ‎20.套利组合要满足的条件有()。‎ A.‎ 套利组合要求投资者不追加资金 B．套利组合对任何因素的敏感度为零 C．套利组合对任何因素的敏感度大于零 D．套利组合的预期收益率应大于零 E．套利组合的预期收益率应为零 ‎21.衍生金融市场形成的条件有()。‎ A．风险推动金融创新 B．金融管制放松 C．技术进步 D．证券化的兴起 E．资本输出入的需要 ‎22.金融期货市场的规则主要包括以下几个方面()。‎ A.‎ 规范的期货合约B．保证金制度 C．期货价格制度 D．交割期制度 E．期货交易时间制度和佣金制度 ‎23.有效市场的假设条件有()。‎ A.‎ 完全竞争市场 B．理性投资者主导市场 C．投资者可以无成本地得到信息 D．交易无费用 E．资金可以在资本市场中自由流动 ‎24.开放型基金与封闭型基金的主要区别()。‎ A.‎ 基金规模的可变性不同 B．基金单位的买卖方式不同 C．基金单位的买卖价格形成方式不同 D．基金的投资策略不同 E．基金的融资渠道不同 ‎25.债券的实际收益率水平主要决定于()。‎ A．债券的供求关系B．债券的票面利率 C．债券的偿还期限D．债券的发行发式 E．债券的发行价格 ‎26.能够规避债券投资风险的投资策略包括()。‎ A．投资规模大型化B．投资种类分散化 C．投资期限短期化D．投资期限梯型化 E．投资品种相对集中 ‎27.从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为()。‎ A．企业风险B．货币市场风险 C．市场价格风险D．道德风险 E．购买力风险 ‎28.同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点()。‎ A.‎ 投资管理专业化B．投资管理自由化 C．投资金额不定化D．投资行为规范化 E．投资结构组合化 ‎29.在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系()。‎ A．委托代理关系B．债权债务关系 C．管理关系D．买卖关系 E．信任关系 ‎30.下列影响汇率变动的因素有()。‎ A．国民经济发展状况 B．国际收支状况 c．通货状况 D．外汇投机及人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响 ‎31.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是()。‎ A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效地市场 D．不完美与不对称的市场 E．投机与套利 ‎32.保险公司的基本职能是()。‎ A．融资职能B．分担危险职能 C．补偿损失职能D．防灾防损职能 E．分配职能 ‎33.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含以下()基本要素。‎ A．债券面值B．债券价格 C．债券利率D．债券偿还期限 E．债券信用等级 ‎34.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同()。‎ A．存单不记名 B．存单金额大 C．存单浮动利率D．存单可提前支取 E．存单可以流通转让 ‎35.债券的实际收益率水平主要决定于()。‎ A．债券偿还期限B．债券票面利率 C．债券发行价格D．债券发行发式 E．市场利率 ‎36.证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为()。‎ A．开放型基金B．封闭型基金 C．契约型基金D．公司型基金 E．收入型基金 ‎37.对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于()。‎ A．商品和劳务的出口收入B．对国外投资 C．外国政府的援赠D．国际资本的流入 E．侨民汇款 ‎38．影响汇率变动的因素有()。‎ A．国际收支状况B．通货膨胀率差异 C．利率差异D．政府干预 E．心理预期 ‎39.按保险保障范围划分，人身保险可以分为()。‎ A．人寿保险B．责任保险 C．意外伤害保险D．健康保险 E．年金保险 ‎40.按期权权利性质划分，金融期权可以分为()。‎ A．欧式期权B．美式期权 C．看涨期权D．看跌期权 E．现货期权 ‎41.下列属于货币市场交易工具的是()。‎ A.‎ 货币头寸B．票据 C．政府债券D．股票 E．公司债券 ‎42.金融市场的微观经济功能包括()。‎ A.‎ 聚敛功能 B．财富功能 C．流动性功能D．分配功能 E．交易功能 ‎43.同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点()。‎ A.‎ 投资管理专业化B．投资管理自由化 C．投资金额不定化D．投资行为规范化 E．投资结构组合化 ‎44．下列属于证券公司职能的是()。‎ A.‎ 充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E．管理金融工具交易价格 ‎45．债券按筹集资金的方法可分为()。‎ A．政府债券B．公司债券 C．金融债券D．公募债券 E．私募债券 ‎46.同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在(‎ A．违约风险小B．流动性弱 C．面额较大D．收入免税 E．流动性强 ‎47.下列()属于债券投资者的投资风险形式。‎ A．利率风险B．购买力风险 C．信用风险D．税收风险 E．政策风险 ‎48.开放型基金与封闭型基金的主要区别()。‎ A.‎ 基金规模的可变性不同 B．基金单位的买卖方式不同 C．基金单位的买卖价格形成方式不同 D．基金的投资策略不同 E．基金的融资渠道不同 ‎49.对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于()。‎ A．商品和劳务的出口收入 B．对国外投资 C．国外单方面转移收入 D．国际资本流入 E．侨民汇款 ‎50．农业保险按保险标的划分为()‎ A.‎ 自愿保险 B．强制保险 C．种植业保险D．养殖业保险 E．土地保险 ‎51．下列属于资本市场交易工具的是()。‎ A．货币头寸B．票据 C．政府债券D．股票 E．公司债券 ‎52．在经济体系运作中，市场的基本类型有()。‎ A．要素市场B．服务市场 C．产品市场D．金融市场 E．钱币市场 ‎53.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是(‎ A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场 E．投机与套利 ‎54.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含()基本要素。‎ A．债券面值B．债券价格 C．债券利率D．债券偿还期限 E．债券信用等级 ‎55.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点()。‎ A．存单不记名 B．存单金额大且固定 C．存单既可固定利率也可浮动利率 D．存单可提前支取 E．存单不可以提前支取 ‎56．影响债券转让价格的主要因素有()。‎ A．法定利率B．经济发展情况 C．物价水平D．XX银行的公开市场操作 E．汇率 ‎57．从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为(‎ A.‎ 企业风险B．货币市场风险 C．市场风险D．非市场风险 E．道德风险 ‎58.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指()。‎ A．外国货币B．外币支付凭证 C．外币有价证券D．特别提款权 E．其他外汇资产 ‎59.在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是()。‎ A．以市场价值为限 B．以保险金额为限 C．以保险价值为限 D．若三者不一致时，以最小者为限 E．若三者不一致时，以最大者为限 ‎60.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括()。‎ A．中国人民银行B．中国证券业协会 C．中国保监会 D．中国证监会 E．上海和深圳证券交易所 ‎