自学考试 项目风险管理概述 5页

1.1 风险与风险管理 1.1.1 风险 1、风险的内涵（采取了第一种观点）(识记) 风险与不确定性的关系是理论界关于风险概念界定的争论焦点之 一。 第一种观点：风险就是一种不确定性，二者没有本质区别。不确 定性可分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性。 第二种观点：尽管二者有密切的联系，但是有着本质的区别。风 险与不确定性的根本区别在于能否预知事件发生最终结果的概率分 布。 在实践中，某一事件处于风险状态还是不确定性状态有时很大程 度上取决于决策者的认知能力和所拥有的信息量。 风险定义：未来结果的不确定性。 广义风险：强调风险表现为确定性，说明风险产生的结果可能带 来损失、获利或是无损失也无获利。适于金融风险分析。 狭义风险：强调风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现 出损失，没有从风险中获利的可能性。用于保险理论与实务中。 2、风险的特征（客观相对、可不可） （1）客观性 （2）不确定性 A．风险发生的概率不确定；B.风险发生的时间不确定；C.风险发 生的空间不确定；D.分享的损失程度不确定。 （3）相对性。三层含义：风险影响的相对性；风险承受能力的相对 性；风险应对措施的相对性。 （4）可预测性 （5）可变性 3、风险的要素 （1）风险因素；2）风险事故；3）损失。 （1）风险因素：它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内 在或间接原因。 根据风险因素的性质不同，风险因素可分为有形风险因素与无 形风险因素。 有形风险因素也称实质风险因素 无形风险因素：道德风险因素(人的品德) 心理风险因素(人的心理状态、人的不注意) （2）风险事故，也称风险事件,造成人身伤害或财产损失的偶发事件， 是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有通 过风险事故的发生才能导致损失。 就某一事件来说，如果它是造成的直接原因，那么它就是风险事故。 而在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险因素。 （3）损失 直接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损 失又称为实质损失。 间接损失则是指由直接损失引起的其他损失，包括额外费用损失、收 入损失和责任损失。 风险要素之间的关系：风险是由风险要素、风险事故和损失三者构成 的统一体，风险因素引起或增加风险事故，风险事故发生可能造成损 失。 4、风险的分类 （1）性质 纯粹风险：即只有损失机会而没有获利可能的风险。 机会风险：既有损失的机会，也有获利可能的风险 （2）环境 静态风险：自然力的不规则变动或人们过失行为导致的风险 动态风险：社会、经济、科技或政治变动产生的风险 （3）原因 自然风险：自然因素和物力现象所造成的风险。 社会风险: 个人或团体在社会上的行为导致的风险。 经济风险:经济活动过程中，因市场因素影响或者管理经营不善导致 经济损失的风险。 （4）致损的对象 财产风险：各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。 人身风险：个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。 责任风险：法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为导致他 人财产损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。 （5）涉及的范围 特定风险：即与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引起的， 而且损失仅涉及特定人的风险。 基本风险：即其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响都不与 特定的人有关，至少是个人所不能阻止的风险。 （6）主体对风险的喜好程度（保守型、冒险型、中间型）。 1.1.2 风险管理 1、风险管理的内涵(识记) 风险管理（Risk Management） 指对影响目标实现的各种不确定性因素进行识别和分析，并采取应对 措施将其影响控制在可接受范围内的过程。 美国项目管理协会 PMI 报告，风险管理有三个涵义： （1）风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程。 （2）风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在的领域和 事件的形式、系统的方法。 （3）在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取 必要对策的决策科学和 决策艺术的结合。 2、风险管理的目标 （1）确定风险管理目标应满足的基本要求。 a.风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性； b.目标的现实性，即确定目标要充分考虑期实现的客观可能性； c.目标的明确性，即使用正确选择和实施各种方案，并对其效果进行 客观的评价； d.目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险 管理目标的主次，以利于提高风险管理的综合效果。 （2）风险管理的具体目标。 损前目标：通过风险管理消除和降低风险发生的可能性； 损后目标：通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项目得 以迅速恢复。 1.2 项目风险与项目风险管理 1.2.1 项目风险 1、项目风险的内涵（从无到有，从 1 到 2） 定义： PMBOK 把项目风险定义为：一旦发生，会对项目目标产生积 极或消极影响的不确定事件或情况。 项目风险产生的原因： （1）人们的认识能力所限； （2）信息本身的滞后特性； （3）项目的各种不确定性。 项目风险的分类： （1）无预警信息的项目风险（风险 I） （2）有预警信息的项目风险（风险 II：三个阶段：潜在风险阶段、 风险发生阶段、造成后果阶段） 1.2.2 项目风险管理 1 项目风险管理的内涵(识记) 项目风险管理是为了最好的达到项目的目标，识别、分配、应对 项目生命周期内风险的科学与艺术，是一种综合性的管理活动。 项目风险管理的内容包括风险管理规划、风险识别、风险估计、 风险评价、风险应对和风险监督与控制。 2、项目风险管理的核心 （1）全员管理 项目风险管理并不仅仅是对于项目运行全部参与方或参与人员的管 理，而是要求所有人员均能够参与项目风险的管理。 （2）全过程管理 项目风险管理不是只针对实施前、实施过程中和风险发生后某个 过程的，而是对于项目风险全过程的管理。 （3）全要素管理 项目风险管理的过程是一个在可能的条件下追求项目工期最短、造价 最低、质量最优的多目标决策过程，且项目风险管理不能仅满足于对 单一目标的最求。 3、项目风险管理项目管理的关系 通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响 1.2.3 项目风险管理阶段与目标 1、项目风险管理的阶段划分 项目风险管理分为潜在风险阶段、风险发生阶段、风险造成后果阶段。 在风险的不同阶段，需要采取不同的风险管理办法。 （1）潜在风险阶段。 （2）风险发生阶段。 （3）风险造成后果阶段。 2、项目风险管理的目标 风险成本(risk cost)：由于风险的存在和风险事故发生后人们所必 须支出费用的增加和 预期经济利益的减少，又称风险的代价。风险成本一般分为有形成本、 无形成本、预防或控制风险损失的成本三类。 （1）有形成本 （2）无形成本（风险对社会经济福利、社会生产率、社会资源配置 及社会再生产等方 面的破坏后果。） （3）预防或控制风险损失的成本折旧费、安全人员费（含薪金、津 贴等） 1.3 项目风险管理的实施程序(识记) 三个要素：（1）环境的建立（2）规划（3）沟通与协调 四个基本过程：风险识别、风险分析、风险应对、风险监控。 1.4 项目风险管理体系(理解) 1.4.1 内部要素 1、风险管理组织机构 根据风险管理的需要， 风险管理组织机构是按一定的形式和结构组合起来的人力、物力和智 力的 集合体，是承担项目风险管理活动的主体。 2、风险管理资源 3、风险管理保障机制 4、风险管理运行机制 风险管理运行机制，是指为保证风险管理活动高效顺畅地进行， 而建立的有关项目风险管理的业务流程、责任和权力分配、沟通协调 途径、激励约束措施和相关管理制度等。 1.4.2 外部要素 1、政府部门 2、业主与监理方 3、风险管理专业机构 4、其他承包商 5、中介机构 1.5 风险管理的发展历程与趋势(理解)