国家开放大学电大专科《金融市场》判断正误名词解释题题库及答案（试卷号：2027） 4页

最新国家开放大学电大专科《金融市场》判断正误名词解释题题库及答案（试卷号：2027） 一、判断正误 并说明原因 1. 金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心 的 是供求机制。 答：错误。（2 分） 最核心的是价格机制。（4 分） 2. 政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。 答：错误。（2 分） 政府部门一般只在初级市场上活动。（4 分） 3. 票据虽有汇票、本票和支票之分，但需要承兑的只有汇票一种。 答：正确。（2 分） 支票是见票即付，本票的出票人就是付款人，故无需承兑。（4 分） 4.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。 答：错误。（2 分） 保险代理人的行为后果由保险公司负责，保险经纪人的行为后果才由自己承担。（4 分） 5. 按照出票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。（） 答：错误。（2 分） 按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为商业票据和银行票据。（6 分） 6. 债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。 （） 答：错误。（2 分） 当债券价格下跌时，收益率上升。（6 分） 7. 在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。（） 答：错误。（2 分 在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对保险人的约束。（6 分） 8. 按股票发行方式与对象，股票发行可分为直接发行与间接发行。 答：错误。（2 分） 按股票发行对象与方式分为公开发行与非公开发行；按是否有中介机构协助发行分为直接发行与间接 发行。（4 分） 9. 股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。 答：错误。（2 分） 只与股息收益成正比，而与市场利率成反比。（4 分） 10. 金融衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。 答：错误。（2 分） 应由四部分组成，还包括结算公司。（4 分） 11. 金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。 答：错误。（2 分） 这种分类是按照交割方式划分。（4 分） 12.政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而 在 金融市场上的身份是双重的。 答：正确。（2 分） 政府的双重身份是各国通例，过分强调任何一方都会影响金融市场发展。（4 分） 13.在对公司增资扩股方而，优先股股东享有优先认股权和新股转让权 答：错误。（2 分） 这是普通股股东的权利。（4 分） 14.购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。 答：错误。（2 分） 揭示了汇率变动的长期原因。（4 分） 15. 商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职 能。 答：正确。（2 分） 除了商业银行，其他任何商业性金融机构不能接受活期存款，因而不具有创造存款货币的职能。（4 分） 16. 利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。 答：错误。（2 分） 利率预期假说可以解释而市场分离假说不能解释。（4 分） 17. 在投资基金发展的初级阶段，似乎应该更注重开放型基金的发展。 答：错误。（2 分） 投资基金发展的初级阶段应更注重封闭型基金发展。（4 分） 18. 一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。 答：错误。（2 分） 一般远期利率协议以伦敦银行间同业拆放利率作为参照利率。（4 分） 19. 票据虽有本票、汇票和支票之分，但需要承兑的只有汇票一种。（） 答：正确。（2 分） 支票是见票即付；本票的出票人即为付款人，因而无需承兑。（6 分） 20. 在投资基金发展的初级阶段，应该更注重开放型基金的发展。（） 答：错误。（2 分） 应该更注重封闭型基金的发展。由于市场发展的初级阶段开放程度和抗风险程度都比较低，注重开放 型基金容易使市场失控而造成冲击。（6 分） 21. 人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同的说法。（） 答：错误。（2 分） 人寿保险以人的寿命为保险标的，人身保险则以人的身体、生命、健康为保险标的，人寿保险只是人 身 保险的一个组成部分。（6 分） 二、名词解释 1 .衍生金融工具 是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。 （5 分） 2. 重复保险 是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上的保险人签订保险合同的 保险。（5 分） 3. 封闭型投资基金 开放型投资基金的对称。是指基金规模在发行前已经确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模 固 定不变的投资基金。（5 分） 4. 利率预期假说 是指长期利率相当于在该期限内人们预期出现的所有短期利率的平均数的理论假设。在这一假设下收 益率曲线反映所有金融市场参与者的综合预期。（5 分） 5. 远期外汇交易 是指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率以及交割的时间、地点等，并 于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。（5 分） 6. 看涨期权 是指赋予期权买方在约定时间内，以执行价格从期权卖方手中买人一定数量的金融工具权利的合同。 为取得这种买的权利，期权购买者需要在购买期权时支付给期权出售者一定的期权费。（5 分） 7. 同业拆借市场 又称同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的场所。同业拆借市场 交易量大，能敏感地反应资金供求关系和货币政策意图，是货币市场体系的重要组成部分。（5 分） 8. 利率市场分割假说 是指期限不同的证券市场是完全分离的或独立的，每一种证券的利率水平在各白的市场上，由对该证 券的供给和需求所决定，不受其它不同期限债券预期收益变动的影响。（5 分） 8. 远期利率协议 是买卖双方同意在未来一定时间（清算日），以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定利率与 参 照利率之间差额的贴现额度付给另一方的协议。（5 分） 9. 基金证券 又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产 所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。（5 分） 10. 外汇套利交易 一般也称利息套汇方式，是指利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家或地区 转移到利率较高的国家或地区进行投放、从中获取利息差额收益。（5 分） 11. 重复保险 是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与二个以上的保险人签订保险合同的 保险。（5 分） 12 .债券 是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日 期 偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。（5 分） 13.回购协议 指的是在出售证券时，与证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖 证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。（5 分） 14 .保险利益 是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。投保人对保险标的所具 有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。（5 分） 15. 公司债券 是指企业为筹集长期资本，以债务人身份承诺在一定时期内支付利息、偿还本金而发行的债券。（5 分） 16. 金融期货 是指交易双方签定的在未来确定的交割月份按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约，它与远期 合约的主要区别是期货合约是在交易所交易的标准化合约。 （5 分）