财务资金工作总结 13页

2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 1 / 13 财务资金工作总结 进一步统一思想 , 振奋精神 , 总结经验 , 查找问题，明确今后的财务 审计工作思路，规 XX 年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳， 我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在 ** 期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。 在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时， 顺利完成如下工 作： 一、开学期间日常工作： 1 、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。 2 、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠 费的催收工作。 3 、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职 工的意外伤害险的投保工作。 4 、做好 ***x 年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部 门。 二、其他工作 1 、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。 2 、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查 自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。 3 、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 2 / 13 在上半年工作中 1 、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目， 发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。 2 、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行， 从无坐支现金。 3 、根据会计提供的依据， 及时发放教工工资和其它应发放的经费。 4 、坚持财务手续，严格审核算 ( 发票上必须有经手人、验收人、审 批人签字方可报帐 )，对不符手续的发票不付款。 财务资金工作总结篇二 第一条 为加强货币资金管理，实行全面预算体制，依据国务院发布的《现 金管理暂行条 例》及中国人民银行发布的《银行结算办法》 、《现金管理暂行条 例实施细则》 ，结合本公司实际情况，制定本规定。本规定适用于 总公司及各所属企业。 第二条 本规定是在全面预算体制下， 月份资金计划基础上， 对本公司经济 业务的所有货币资金的收支进行管理、 控制和监督。 货币资金包括银 行存款、现金以及其它货币资金 ( 外埠存款、银行汇票存款、银行本 票存款、在途货币资金、信用证存款等 ) 。 第三条 财务本部和各所属企业财务部负责本规定的具体贯彻实施， 并设专 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 3 / 13 职稽核员负责经济业务的收支计划和审核管理工作。 第二章 总公司资金计划控制 第四条 总公司财务本部负责对总公司资金运作进行 “全面计划、整体协调、 统筹安排、宏观控制” 。 第五条 各所属企业必须于每年 12 月底前将各自下年度用款计划上报总公 司财务本部， 财务本部于每年底根据总公司下年发展计划及资金情况 进行统筹安排， 并制订总体资金年度安排计划及季度、 月份资金计划， 报总公司总经理批准后下达。 第六条 各所属企业财务部门负责各自单位的年、 季、月资金计划安排和落 实，并在实际工作中控制、监督资金计划的执行情况。 第七条 总公司各部门、 各所属企业借领计划内大额款项， 采取 “提前通知， 积极筹措”的办法。 ( 一) 金额在 1000 万元以下，必须提前 5 天通知财务部。 ( 二) 金额在 1000 万元以上，必须提前 10 天通知财务部。 ( 三 ) 在手续齐全的情况下， 开信用证须提前 3 天， 改证须提前之大 通知财务部，信用证原则上允许改两次。 ( 四 ) 办理汇票须提前两天通知财务部。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 4 / 13 第八条 计划外借领大额款项，业务部门或专业公司须办理调整计划手续， 经公司总经理批准后交财务部， 财务部根据资金情况进行安排、 筹集， 提前通知期暂定 10 天。 第九条 各部门不按规定的提前期通知财务部， 而影响用款， 申办部门自负 其责， 第三章 现金管理 第十条 现金的收入、支出 ) 现金收入包括：公司经济业务切现金收入以及 支用款项的退回现金等。 ( 二) 支出条 以各部编报的、 经财务部平衡、 公司总经理批准的月度货币收支计 划为依据， 由财务部进行日常经济业务的现金收支管理， 对超计划支 出，又元批准计划调整追补支出的，财务部拒绝支付。 第十二条 现金收支业务的管理 ( 一) 现金收入的管理 1. 无论是否签合同、协议，公司的所有现金收入，经办部门必须连 同收款说明书、 发票或收据副本等， 于收进日 ( 最晚于次日 ) 如数交付 财务部，收款部门不得挪作他用，更不准留存于经办部门内。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 5 / 13 2 业务人员办理业务预借的现金，其未支用部分应连同有关业务凭 证 ( 发票或收据支出凭单 ) 送交财务部冲销预借款， 不得余款不报， 留 作他用。 ( 二) 现金支出的管理 1. 预算内零星采购，由经办部门开具经费支出报审表 ( 代借款单 ) ， 写明用途、 金额，总公司部门总经理或各专业公司总经理签字后交财 务本部总经理或专业公司财务经理签批后办理，稽核员按预算审核。 2. 预算内经常性费用支出 (办公费、小额招待费、市内交通费等 ) ， 无预借款直接报帐的， 由指定经办部门开具费用支出凭单， 写明用途， 经总公司部门总经理和专业公司总经理签字， 连同发票或收据交财务 部稽核员审核后，交财务部经理签字办理。 3. 预算外或超预算支出， 由经办部门提出书面申请， 按全面预算管 理办法执行。 4 ，业务部门借领现金 ( 不包括差旅费借款 ) ，必须在 15 天内报帐， 对逾期末报的通知该部门报帐或追回现金， 必要时停办该部门现金借 领业务。试工人员不许借款，由该部门经理代借。 5 业务人员出差借款 5000 元以上的差旅费时，不得付给现金，可 开出支票转入其个人信用卡中 ( 不能使用信用卡的城市例外 ) 。 第四章 银行收支结算管理 第十三条 根据中国人民银行规定，本公司目前采用银行汇票、商业汇票、汇 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 6 / 13 兑、支票、委托收款等结算方式，在国际贸易业务和对外经济合作业 务中采用信用证结算方式。 第十四条 银行结算资金管理 ( 一) 银行结算收入的管理。 1 通过银行转来的非支票结算方式的营业收入凭证，财务部转交业 务经办部门，由经办部门填写收款说明书，并附有关凭证，交财务部 稽核员审核后，由主管会计办理有关手续，并进行会计处理。 2. 由银行转来的与其他单位及本公司所属企业的往来款的单据， 收 到后交经办部门，经办部门填写收款说明书，附带结算凭证，交财务 部稽核员审核，交主管会计处理。 3. 业务部门收到外单位开具的支票，连同有关凭证、收款说明书， 送交财务部， 由稽核员审核， 交银行出纳员于当日送交银行并作会计 处理。 4. 信用证结算按我公司 ( 迸出口业务财务管理规定 ) 中的有关规定 办理。 ( 二) 银行结算支出的管理 1. 根据合同、协议的规定，由业务部门申办的对外投资、对内贸易 等需要银行办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，由经办业务部 门填写经费支出报审表， 交财务部稽核员按计划项目审核用途后， 交 财务部经理签字。需签报本公司领导的，由财务部签署意见后签报。 2 日常采购物资或支出费用领用支票按预算报财务部审批。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 7 / 13 3 严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发，必须在支票上 写明收款单位名称、用途、 签发日期和规定限额，在银行规定开空白 支票周未用的空白转帐支票要及时交回财务部。 财务部根据空白支票 登记簿，对逾期末交的空白支票进行查询。 5. 一个部门已领用三张支票， 不按规定时间报帐， 财务部书面通知 该部门启行查询， 一周内仍无反馈， 财务部门停止对该部门签发新的 支票。 第五章 报帐销帐 第十五条 各部门预借的支票， 结算款项业务处理完毕， 应及时执有关凭证 ( 发 票或收据、支出凭单等 )在一周内到财务部报帐销帐。 第十六条 为贯彻经济责任制，报帐采取上级审签办法，即：总公司业务人员 报帐，属预算内支出，由部门总经理审签，报财务本部按权限审批 ; 属预算外支出， 均须报总公司主管财务的领导审批。 部门总经理报帐 由总公司分管领导审签，总公司副总经理报帐由总公司总经理审签。 第十七条 应付现金的金额在 20xx 元以上的报帐，原则上以支票转入报帐人 信用卡内。 第六章 附 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 8 / 13 败 第十八条 本规定由财务本部负责解释和修订。 财务资金工作总结篇三 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入， “三农”问题和粮 食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务、统一思想，明确 工作目标，量化和细化考核评比办法 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了 20XX年工作会议，把 风险管理摆在了全行各项工作的首位， 明确提出了年度工作的指导思 想和努力方向：以规定的指导性和针对性。 二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 今年以来， 我行进一步加强信贷资金营运管理， 信贷资金回笼后及 时归还系统内借款， 贷款回笼和借款下降基本保持一致。 上半年每月 信贷资金运用率均保持在×× %以上， 信贷资金保持较高的营运水平。 1 、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经 营核算意识， 严格对资金头寸的管理， 在省行核定的资金头寸限额内 按季核定基层行的资金头寸限额， 并要求在保证正常业务开展的前提 下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用， 对不合理占用及 时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。 2 、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资 金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接， 增强了资金与计划双重宏观调控作用， 避免了资金供应脱节情况的发 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 9 / 13 生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额 度、勤调度” 的资金调度原则， 尤其是总行调整了资金请调时间以后， 更加方便了基层行的资金使用， 减少了资金请调时间， 减少了资金头 寸占用， 今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。 同时我 行严格按上级行的要求，规 ) 我行各级统计人员克服统计工作量比往 年有大幅提增、 统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况， 加班加 点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了 省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。 ( 二) 为加强对现金计划执行情况的监测和分析。 我行建立了现金投 放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其 特点进行分析，并对造成当期现金投放 ( 或回笼 ) 的原因予以重点分 析。 ( 三 ) 我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和 农发行的有关规定进行， 统计数据完全来源于各支行 ( 部) 会计部门的 各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统 计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时， 认真地做 好当地人民银行要求上报的各类统计报表。 四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作 今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、 粮食部门 的联系， 积极向政府、 财政、 粮食主管部门汇报粮食销售、 保管情况， 补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。 ( 一) 自粮食市场放开后， 国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 10 / 13 减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利 完成带来了很大的难度， 也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益 性。在新形势下， 我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调 查摸底， 及时掌握各级粮棉油储备数量、 库存值的增减变化及其原因， 对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握 的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况， 认真实施规笔补贴资 金的来龙去脉， 及时将补贴资金到位情况反馈财政部门， 督促下拨资 金，避免了由于职责不清、 信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并 与会计部门积极配合， 做好柜面监督， 共同做好了财政补贴资金专户 和拨付手续的管理。 ( 三 ) 经过我行与当地财政部门、 企业主管部门的共同努力， 财政补 贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。 至 6 月末， 全市应 收各项财政补贴资金××××万元， 实收各项财政补贴资金×××× 万元，财政补贴资金到位率×× %。 五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路 20XX 年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要 求各支行认真领会等级行管理文件， 掌握新的指标精神， 并对考核指 标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其 次根据各行按月经营指标的完成情况， 市行对各行的失分项进行原因 和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出 工作重点，明确工作方向， 为领导的预测决策提供了保障，有效提高 了各行的经营管理水平。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 11 / 13 六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能 为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用， 我行十分注重提 高业务经营分析水平， 增强业务分析的实用性， 做好领导的参谋助手。 通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、 信贷资金活动的变化、 信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资 金封闭管理动态情况， 深入分析影响全行业务活动的各种因素， 并且 坚持静态分析与动态分态相结合、 近期分析与远期分析相结合、 银行 信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、 微观分析与宏观分析 相结合的分析方法， 紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点， 揭示规 律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前 瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 ( 一) 今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办 法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经 下达，认真组织执行， 同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工 作。 二是做好大额现金支付的内部审批工作， 严格按照大额现金支付 三级审批制度。 三是加强粮棉购销企业现金帐户管理， 严格控制粮棉 购销企业帐户现金的支取， 合理核定企业淡旺季库存现金限额， 切实 改进金融服务， 积极引导企业减少现金使用。 各支行 ( 部) 在信贷监管 中强化了现金管理， 并不定期地进行现金专项检查。 市分行也在利率 检查的同时对各支行 ( 部) 进行了检查。 从检查情况来看， 企业现金收 支基本能按照管理要求执行。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 12 / 13 ( 二) 我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策， 明确公布人行规 定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分 段计息以及逾期贷款、 挤占挪用贷款加罚息等政策， 指导企业计算好 利息收支帐 ; 银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维 护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在 严格执行利率政策的同时， 我行要求各支行 ( 部) 每季对利率执行情况 进行一次自查， 并书面上报市分行。 市分行也对各支行 (部) 全部贷款 的利率执行情况进行了全面的检查， 从检查情况来看， 利率执行情况 基本能按照国家有关政策要求。 八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。 为进一步做好 xx 年夏季粮油收购工作， 保证粮油收购资金的供应， 我行主动和粮食、 农业等部门联系， 搜集相关农业经济部门的信息资 料， 如农业生产结构调整变化情况， 粮棉油种植面积变化、 产量变化， 粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为 计划预测服务。 通过对今年夏季粮油购销形势的分析， 预计前期收购 进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食 收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合 多方面因素考虑， 预计全市将收购小麦约××××万公斤、 收购油菜 籽××××万公斤。 回顾 xx 年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作， 但是对照省分行的要求还有一定的差距， 还存在一些薄弱环节， 主要 表现在： 一是在新形势下， 全市计划在岗人员的业务理论水平有待进 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 13 / 13 一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月 ( 季) 财政补贴资金到位情况不甚理想， 有待进一步加大与当地财政部 门协调力度。 九、下半年工作打算 20xx 年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎 接新挑战， 紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见， 积极性地开 展工作，充分发挥。 财务资金工作总结