2021年金融理财个人工作计划3篇 7页

2021 年金融理财个人工作计划 3 篇 【篇一】2021 年金融理财个人工作计划 一、扩大销售队伍，加强业务培训 人才的引进和培养是最根本的，人才是企业的排头兵，企业无人侧止。因 20xx 年有个别市场会做出调整以及业务员的调动分配，目前必须加快人才的引 进不断补充新鲜的血液。铁打的营盘流水的兵，所以也要在留住优秀的销售人才 上下功夫，稳定销售团队，成熟业务员的流失对公司的发展和财政损失不言而喻。 所以希望公司给业务员提供完善的后勤保障和待遇保障，增加业务员归属感，提 高销售积极性。 按照公司的长远发展，培养一个优秀稳定的销售团队至关重要。建立定期培 训制度，不断地培训销售人员执行销售计划的专业技能。组织室外训练如拓展活 动等，增强团队凝聚力、集体荣誉感。不定期的业务经验及主题交流学习，可以 及时了解业务员工作中遇到的问题，大家讨论和提出个人意见，总结和分析。这 样不但提高了大家的主观能动性，也有效的提高自身销售能力和改掉之前销售中 所走的误区。树立销售人＂解决问题是职责＂的职业操守。形成业务员的培训模 式：问题-答案-目标-行动-结果-业绩。有了问题才有答案，有了答案才有目标， 有目标才会影响行动，行动决**果，结果决定业绩。 二、销售计划的流程管理 销售计划流程管理的核心是＂做正确的事＂提供真实的和有参考价值得信 息，明确每个业务人员的责权利和考核，通过正确有效的策略方法达到原定的销 售目标；而计划执行的难点，在于过程管理，其核心是＂正确的做事＂，是将计 划转化为行动和任务的过程，因此计划的制定必须细化，现已细化到了每个业务 员的任务指标和市场分配，激励的制度保障等，为了有效激励销售团队，在执行 销售计划时最大化地发挥主观能动性，严格执行绩效考核制度，使销售计划的执 行和落实情况同每个执行人的切身利益相关联。并且，要建立定期会议汇报、总 结、分析制度，保证计划在执行过程中出现的问题能够及时地得到总结和改进。 为了有效的控制货款风险，提高货款回收率，以风险防控为主线，坚持制度 先行。加强客户政策和应收账款的执行，要定期通报客户账款的动向，对货款拖 欠超期客户的要加强跟踪，掌握完整的客户信息。对信誉和回款及时的客户应给 予适当的奖励或优惠的价格，也可以考虑年底返点等政策，刺激客户的付款信誉。 建立完善的客户档案。应收款的回款情况也直接挂钩业务人员的考核。 三、销售计划的量化、表格化管理 今年销售计划已经按照区域、渠道、产品进行量化，将量化后的销售计划落 实到季计划、月计划、周计划进行具体执行。然后，建立信息系统及时地收集和 反馈信息，时时监督和追踪销售计划的执行情况。业务人员的月、周总结计划管 理表格，能使执行信息快速地得到反馈，便于销售管理者及时知道业务人员在做 什么？做的怎么样？也便于公司领导及时地指导和修正销售计划的执行。 管理始于计划，终于控制，任何一项工作只要有了计划，就说明公司的经营 活动在执行前已经经过了对有价值信息的科学预测、全面分析、系统筹划，以及 制订了相应的保障措施，从而确保了公司经营工作结果是可预测、可控制的。面 对目前碳布市场产品同质化的激烈竞争，销售业绩的提升和产品的发展，使得任 何的销售计划和变动都必须具有前瞻性，效果也必须处于可控的状态下。因此， 计划是企业经营活动的基础，不断提高计划的科学性，使工作变得轻松有序更有 效。 四、合理划分市场，提升工作效率 20xx 年业务员负责市场会有所调动，尽量在路途距离和区域上最大合理化。 业务员采用每月 15 日出差工作日制度，原则上同进同出。增加了跑市场的力度， 对一些老客户加以巩固，推进对新客户、大单子的把握和跟踪力度。对应收账款， 及时进行督促和控制。发现问题及时解决，工作效率也会有所提高。销售人员现 局限于老客户的维护上，对新客户的开发力度不足，20xx 年除了稳定老客户， 还要出台措施加强新客户的开发，合理的利用出差时间。 之前 xx、xx 和 xx 是 xx 倚城希望能做总代理，xx 由 xx 意统代理，但 20xx 年 代理商的销售业绩未能得到体现，20xx 年对选择代理商要有一定的要求和政策。 在市场上加强对 xx、xx 等经济发达的市级地区的销售力度，扩大对 xx、xx、xx、 xx 等地方的销售。 五、螺纹筋、双向布市场的开拓 新增加了碳纤维螺纹筋产品，争取也制定出行业规范标准来，让公司产品更 具有竞争力和说服力。 目前对于双向布的市场还没有专职的人和花力度去进行开拓，在碳纤维制品、 体育器材等行业上没有花什么时间和精力去推广。20xx 年公司是否考虑增加业 务员专项负责此类市场？ 六、明确管理层级、流程 高层领导确实具有更大的决策权。但是我认为设立中层领导的目的在于：为 公司创造效益；在业务过程当中帮公司解决问题；在职能范围内分解、承担责任。 明确各岗位职责，除了明确销售人员的职责外。重要的是一个部门领导的职能， 到底有多少事情、什么事情是销售经理有权利决定的。形成严格的＂金字塔＂管 理模式。当组织不断壮大之后，人的精力和能力是很难再直接适应不断膨胀的管 理层面。中间的管理流程直接影响着管理的结果。＂扁平式＂管理也只适合于小 组织。 公司虽在人力管理上投入大量成本，但在监管和基本制度上跟不上的话，也 只是劳命伤财，收效甚微。容易出现管理涣散和＂集而不团＂的现象。应建立充 分的信任和职能，给予一定的发挥空间。所谓的＂疑人不用＂。 随着公司管理逐步的正规化，各项制度和保障完善化。相信 20xx 年一定能 取得非常好的成绩！ 【篇二】2021 年金融理财个人工作计划 新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划 20xx 年各项工作 的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。 一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年 12 月中旬，市分行就分 别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进 行了安排部署，并迅速制订下发了《关于认真做好 20xx 年一季度重点工作的指 导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷 款__0 万元;实现财务净收入 4750 万元，其中实现中间业务收入 600 万元;各项存 款净增 50000 万元，全年余额突破 50 亿元大关;借记卡发卡达到 21000 张;实现 不良贷款净下降 500 万元，非应计贷款利息清收达到 200 万元。围绕上述目标， 各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎 扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积 极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。 二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存 款净增 6 个亿、余额跨越 50 亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项 工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集 中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品 宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支 持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定 增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有 重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到 50% 奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法 人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行 德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并 通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全 方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。 三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务 的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓 大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千 方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、 大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿” 上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司 等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密 关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机 构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。 大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质 押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高 额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分 客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等 收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和 农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信 贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业 产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水 电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育 农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组 织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重 点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。 四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继 续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企 业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产 清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决 维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷 款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充， 建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激 励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认 真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。 五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后 城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好 保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研 究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托 营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行 卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理 业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业 务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业 机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作， 不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行 存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高 层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上 银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。 六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关 廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对 铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制， 严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别 对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节， 坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演 练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头性问题 的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保 全行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。 认真做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解 决工作和生活中的实际困难，切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加 强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积极性，坚定全行上下对我行 改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支持和参与农业银行的改革与 发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。 【篇三】2021 年金融理财个人工作计划 xx 年我们将充分发挥团队力量，扬长避短，努力并高质量的完成制定的目 标，具体计划如下： 一、提高员工整体业务水平 1)产品知识方面：加强熟悉我司提供设备的技术参数、和材料特点、规格型 号及原料特点，了解产品的使用方法;了解行业竞争产品的有关情况; 2)客户需要方面：了解客户的投资心理、购买层次、及对产品的基本要求。 3)市场知识方面：了解冰淇林及烧烤市场的动向和变化、根据客户投资的情 况，进行市场分析。 4)拓展知识方面：进一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的 客户达成共识和业务范畴的交流，以便更好的合作。 5)服务知识方面：了解接待和会客的基本礼节，细心、认真、迅速地处理客 户状况;有效地传递公司信息及获得信任。 二、及时更新设备及其产品种类 随着广告的深入宣传，关注人群的多样性发展，必须得及时更新一些有特色 吸引人眼球的设备及产品满足客户的需求。明年的市场必定存在很大竞争，这也 是我们能脱颖而出的重要砝码。建议壮大专业研发人员团队;定期引进新型畅销 设备。 三、完善售后服务 随着业务量的加大，为了保证客户的利益并减少公司麻烦及投诉，所以售后 服务一定要完善。 1)仓库发出的货物必须与经理所签订的配置清单保持一致; 2)配置专门的售后人员，客户反映的问题应第一时间解决。结业后一定要发 名片，避免出现问题客户只找话务员的现象。 四、了解并掌握员工的心态与动向 团队的业绩并不是一个人的功劳，需要团队人员齐心协力完成所得，所以其 中的每一份子都很重要。培养一名销售人员也需 1-3 个月，所有的前期沟通都需 要话务员去做铺垫，所以他们的心态及工作状态相关领导一定要充分了解，多沟 通、多关爱、多帮助，出现问题及时调整，避免造成人员无谓的流失。 五、应提高对市场的前瞻及把控性 任何一个行业都有它的发展趋势与轨迹，都是与大的环境与市场需求息息相 关。作为需要敏锐的洞察能力并通过自身的相关经验判断出市场的走向，广告量 的加减、客户的需求点等等，也只有这样我们即便处在逆境也能独占鳌头。 xx 是蓬勃发展的一年，公司的发展也靠大家的集思广益，以上是本人工作 的一些感想，希望能起到点点的帮助，明年我们市场部的全体员工也一定继续完 善自己、继续努力，为了我们的终极目标去冲刺!请领导们做我们永远 ZUI 坚实 的后盾!